Herzlich willkommen! Presse-Frühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern. Oberursel, 10. Juni 2010

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1 Herzlich willkommen! Presse-Frühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern Oberursel, 10. Juni 2010

2 Agenda 1. Geschäftsjahr Aktuelle Entwicklung Fragen und Diskussion Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 2

3 1. Geschäftsjahr 2009 Überblick ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern Starkes Wachstum und finanzielle Stabilität Marktüberdurchschnittliches Wachstum Stabile Ertragsentwicklung ausgezeichnete Rentabilität BilMoG umgesetzt Pensionsrückstellungen voll ausfinanziert Exzellente Sicherheitslage Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 3

4 ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit

5 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Die wichtigsten Fakten im Überblick Wachstum Beitragswachstum (+ 9,4 %) über Branche (+ 6,6 %) Neugeschäftswachstum über Branche Lfd. Beiträge: AL: + 25,8 % Branche: - 15,4 % Einmalbeiträge AL: + 68,3 %* Branche: + 59,3 % (* überwiegend aus bav und aufgeschobener Rentenversicherung) Rentabilität Gesamtrentabilität wegen überdurchschnittlich guter Kapitalanlagen und versicherungstechnischer Ergebnisse über Branche Kostensenkungsprogramm erfolgreich umgesetzt Sicherheit Eigenkapitalzuführung von 40 Mio. baut exzellente Sicherheitslage weiter aus (ASSEKURATA-Einstufung) Keine stillen Lasten gemäß 341 b HGB Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 5

6 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Gebuchte Bruttobeiträge Mio Laufender Beitrag Einmalbeitrag Gebuchte Bruttobeiträge deutlich über Vorjahr Differenzen in den Summen durch Rundungen Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 6

7 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Neugeschäft Mio Laufender Beitrag Einmalbeitrag Neugeschäft wächst stark bei Einmalbeiträgen, aber auch beim laufenden Beitrag Differenzen in den Summen durch Rundungen Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 7

8 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Einmalbeiträge: Anteil Kapitalisierungsgeschäft im Branchenvergleich AL-Leben Branche 100% 1% 3% 19% 24% 50% 99% 97% 81% 76% 0% Anteil der Kapitalisierungsgeschäfte am Einmalbeitrag Ertragsorientierung vor Wachstumsorientierung Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 8

9 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Verwaltungskostenquote* % ,9 3,7 3,5 3,2 2,7 3,2 3,0 3,0 2,8 2, AL-Leben Branche Verwaltungskostenquote deutlich unter Vorjahr, Branchenniveau erreicht * in Prozent der gebuchten Bruttobeiträge Quelle: GDV Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 9

10 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Nettoverzinsung der Kapitalanlagen* % ,3 4,7 4,9 4,9 4,8 5,2 4,8 4,6 3,6 4, AL-Leben Branche Nettoverzinsung weiterhin klar über Branchenniveau * in Prozent der durchschnittlichen Kapitalanlagen Quelle: GDV Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 10

11 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Bewertungsreserven ,9% 8,3% ,5% 5,3% 769 2,8% 2,0% AL-Leben hält mit 1 Milliarde hohes Niveau der Bewertungsreserven deutlich über dem Branchenwert Quelle: AL-Leben, GDV Umfrage, Hochrechnung auf alle Lebensversicherer. Differenzen in den Summen durch Rundung Branche = gewichteter Mittelwert 400 6,7% 6,6% 1,5% 991 Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 11 3,6% Bewertungsreserven (BWR) AL-Leben in Mio. BWR AL-Leben in % der KA BWR Branche in % der KA Quelle: GDV, upc

12 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Überschuss* Mio Rohüberschuss wegen geringerem Kapitalanlageergebnis und Rückstellungen im Zusammenhang mit Ratenzahlungszuschlägen unter Vorjahr * vor Steuern und Direktgutschrift Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 12

13 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Leben Eigenkapital Mio Eigenkapital Vorjahr EK-Dotierung Langfristige Kontinuität beim Ausbau der Eigenkapitalbasis Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 13

14 HALLESCHE Krankenversicherung auf Gegenseitigkeit

15 1. Geschäftsjahr 2009 HALLESCHE Die wichtigsten Fakten im Überblick Wachstum Nettowachstum Vollversicherte: Personen Nettowachstum Zusatzversicherte: Personen Kosten Abschlusskostenquote trotz hohem Neugeschäft mit 9,7 % auf Vorjahresniveau Verwaltungskostenquote mit 2,9 % gegenüber Vorjahr gesunken Rentabilität und Sicherheit Gutes Kapitalanlageergebnis mit geringen Auswirkungen durch die Finanzmarktkrise Versicherungsgeschäftliche Ergebnisquote über Branche Eigenkapitalzuführung von 15 Mio. stärkt exzellente Sicherheitslage Weiterhin hohe Bewertungsreserven (115 Mio. ) Keine stillen Lasten gemäß 341b HGB Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 15

16 1. Geschäftsjahr 2009 HALLESCHE Wachstumsrate vollversicherter Personen im Branchenvergleich % 6,0 4,9 5,4 5,0 4,8 4,0 2,0 0,0 3,8 2,9 2,9 2,7 2,19 2,24 2,30 2,35 2,36 2,1 1,9 2,43 2,4 1,8 3,7 2,44 2,5 2,51 3,1 2,60 1,7 2,46 2,4 2,56 2,0 1,3 1,2 0,7 0, Wachstumsrate HALLESCHE Wachstumsrate PKV-Branche Marktanteil HALLESCHE - Vollversicherung Wachstum der HALLESCHE in der Vollversicherung über PKV-Branchenwert Quelle: PKV-Verband, Marktanteil der Branchenwerte in 2009 beträgt 97%, Stand ; ZMP Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 16

17 1. Geschäftsjahr 2009 HALLESCHE Gebuchte Bruttobeiträge Mio Beiträge wachsen kontinuierlich Quelle: ZMP Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 17

18 1. Geschäftsjahr 2009 HALLESCHE Verwaltungskostenquote* % 4 3 3,3 3,2 2,9 3,0 2,9 2 2,9 2,8 2,7 2,6 2, HALLESCHE Branche Verwaltungskostenquote unter Vorjahr * in % der verdienten Bruttobeiträge Quelle: PKV-Verband, Marktanteil der Branchenwerte in 2009 beträgt 97%, Stand ; CO Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 18

19 1. Geschäftsjahr 2009 HALLESCHE Versicherungsgeschäftliche Ergebnisquote* % 16 13,3 13,8 12, ,1 11,1 8 10,1 11,0 10,4 9,3 8, HALLESCHE Branche Versicherungsgeschäftliche Ergebnisquote weiterhin im zweistelligen Bereich * in % der verdienten Bruttobeiträge Quelle: PKV-Verband, Marktanteil der Branchenwerte in 2009 beträgt 97%, Stand ; ZMP, CO Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 19

20 1. Geschäftsjahr 2009 HALLESCHE Nettoverzinsung* % 6 5,1 4,8 4,8 4,4 4,3 4 4,0 4,0 4,1 3,5 4, HALLESCHE Branche Nettoverzinsung aufgrund niedrigem Zinsniveau und Abschreibungen leicht unter Vorjahr * in % der durchschnittlichen Kapitalanlagen Quelle: PKV-Verband, Marktanteil der Branchenwerte in 2009 beträgt 97%, Stand ; pcr, CO Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 20

21 1. Geschäftsjahr 2009 HALLESCHE Überschuss vor Steuern Mio Weiterhin hoher Überschuss, aufgrund höherer Leistungssteigerungen in 2009 unter Vorjahr Quelle: CO Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 21

22 1. Geschäftsjahr 2009 HALLESCHE Eigenkapital Mio Eigenkapital Vorjahr EK-Dotierung Kontinuierliche Eigenkapitalzuführung wie in den Vorjahren Differenzen in den Summen durch Rundungen Quelle: ZRW, CO Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 22

23 Tochtergesellschaften im ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern

24 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER Sach 2009 im Vergleich zu 2008 Kennzahl / - Gebuchte Bruttobeiträge Mio. 434,7 437,7 1% Schadenquote f. e. R. % 69,6 73,0 + 3,4 PP Betriebskostenquote f. e. R. % 31,2 31,5 + 0,3 PP Combined ratio (brutto) % 99,7 102,6 + 2,9 PP Rückstellungsquote f. e. R. % 141,9 140,4-1,5 PP Jahresergebnis vor Steuern Mio. 16,9 12,0-29% Steueraufwand Mio. 10,7 2,3-79% Jahresergebnis nach Steuern Mio. 6,2 9,6 55% Ergebnisanstieg trotz höherer Schadenquote und Aufwendungen durch BilMoG- Anwendung Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 24

25 1. Geschäftsjahr 2009 ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern Beitragseinnahmen/Mittelzuflüsse pro Gesellschaft in Mio / - ALTE LEIPZIGER Leben % HALLESCHE Kranken % ALTE LEIPZIGER Sach % ALTE LEIPZIGER Pensionskasse % ALTE LEIPZIGER Pensionsfonds % Summe Versicherungen % ALTE LEIPZIGER Trust 1) % ALTE LEIPZIGER Bauspar 2) % Summe Finanz-/Kreditinstitute % Gesamtumsatz % 1) Brutto-Mittelzufluss der Publikumsfonds aus der Vertriebsorganisation, ohne den Absatz von Drittfonds und das über die BHF-Bank getätigte Direktgeschäft 2) Spar- und Tilgungsgeldeingang Differenzen in den Summen durch Rundungen Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 25

26 2. Aktuelle Entwicklung 2010 Überblick ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern ALTE LEIPZIGER Leben / HALLESCHE Kranken Stabile Neugeschäfts- und Beitragsentwicklung Produktentwicklungen Leben: Einmalprodukt ALfonds 1mal und Kapitalisierungsprodukt HALLESCHE erneuert Beamtentarife Weiterhin keine Auswirkungen der Finanzmarktkrise auf Kapitalanlage-Ergebnisse durch sicherheitsorientierte, risikogesteuerte Kapitalanlagepolitik Kontinuierliche Stärkung der Eigenkapitalbasis Mitarbeitergewinnung durch Erstausbildung Bilanzpressefrühstück ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 10. Juni 2010 Seite 26