CROWDFINANCE Die neue Anlageklasse für Privatanleger! Markus Miller Deutsche Anlegermesse Frankfurt

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1 CROWDFINANCE Die neue Anlageklasse für Privatanleger! Markus Miller Deutsche Anlegermesse Frankfurt

2 Markus Miller Bankkaufmann (IHK) Dipl. Vermögensmanager (DIA) Chefredakteur: Kapitalschutz vertraulich - FID Verlag GmbH Geschäftsführer: GEOPOLITICAL.BIZ S.L.U. Chefredakteur des Wirtschaftsdienstes Kapitalschutz vertraulich: Gründer und Geschäftsführer der Internet-Plattform GEOPOLITICAL.BIZ: Langjährige Erfahrung im internationalen Private Banking, Wealth Management, Discount Brokerage, Treasury, Risikomanagement, Produkt- und Portfoliomanagement, Recht, Steuern, Beratung, Consulting von Banken, Versicherungen, Unternehmen und Privatpersonen Internationale Erfahrung: Stationen in Deutschland, Österreich, Liechtenstein der Schweiz und Spanien Experte für Neue Medien und Soziale Netzwerke Koordinierung eines weltweiten Spezialisten-Netzwerkes in den Segmenten Kapital, Recht und Steuern Autor der Bücher und Sonderpublikationen: Geopolitische Vermögenssteuerung Abgeltungsteuer Nein Danke Der große Strategieund Edelmetall Guide - Das Fort Knox für Privatanleger! Geheimtipp Alpenfestung Die Miller-Strategien

3 Das Grundprinzip: Schwarmintelligenz

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6 1. Crowdfunding - Gemeinsam kreative Ideen fördern / Spenden Crowdfunding beschreibt eine neue Art von Finanzierung durch eine Gruppe von Personen (hauptsächlich Nicht kommerzielle Projekte). Sie unterstützen (spenden) dabei gemeinsam mit anderen Usern Projekte aus den Bereichen Film, Design, Video, Gaming, Technologie oder andere kreative Ideen. Als Gegenleistung für Ihre Unterstützung erhalten Sie normalerweise entsprechende Non-Profit Goodies, wie zum Beispiel exklusives Filmmaterial, ein Musikalbum oder Ähnliches. Wird ein Projekt in der veranschlagten Summe X nicht vollständig realisiert, erhalten Sie Ihren Fund in der Regel zurück. 2. Crowdinvesting - Gemeinsam in erfolgsversprechende Ideen investieren Crowdinvesting beschreibt eine neue Art von Schwarm-Finanzierung speziell für junge Startups. Sie unterstützen (investieren) dabei gemeinsam mit anderen Usern zukunftsweisende Unternehmen oder regionale Kommunen bei der Liquiditätsbeschaffung. Als Gegenleistung erhalten Sie normalerweise im Unterschied zum Crowdfunding eine monetäre Beteiligung (Rendite). Manche Plattformen bieten beide Optionen an (z. B. Fundsters). Wird ein Projekt in der veranschlagten Summe X nicht vollständig realisiert, erhalten Sie Ihre Investition in der Regel zurück.

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9 Erfolgreiche Crowdinvestments 2012

10 1. Crowdfinance bei der Fidor Bank AG -

11 2. Der Marktführer in Deutschland

12 3. Meine Nr. 1: Crowdfinance mit BaFin Lizenz und direkten Aktieninvestments

13 4. Der Sharewise Community Fonds Basis des Investmentprozesses sind die laufenden Aktienempfehlungen der Top100-Mitglieder. Diese werden im ersten Schritt betrachtet und bilden die Grundgesamtheit aus denen das Portfolio zusammengestellt wird. Die strengen Auswahlkriterien des sharewise Ranglistenalgorithmus stellen sicher, dass hier nur liquide gehandelte Aktien enthalten sind. Im Rahmen eines Punktebewertungsverfahrens (scoring) werden die Aktien in eine Aktienrangliste überführt. Diese bildet die Basis für den Fonds. Aus dieser Liste werden die 25 am höchsten bewerteten Aktien für das Portfolio ausgewählt (Top25) und an den Fondsmanager übermittelt. Dieser prüft die Übereinstimmung mit den einschlägigen Regeln und Gesetzen für Investmentfonds und setzt diese Aktien ins Portfolio. Sehr ähnlich läuft der Prozess für die 5 niedrigst bewerteten Aktien ab (Flop5). Diese werden ebenfalls an den Fondsmanager übermittelt, der die geeignetsten Derivate auswählt und im Portfolio auf der short-seite abbildet. In regelmäßigen Abständen zunächst monatlich werden die Top25 bzw. Flop5 überprüft und bei Bedarf ausgetauscht (reallocation). Gleichzeitig werden alle Werte wieder auf den Zielwert von ungefähr 4% zurückgeführt (rebalancing).

14 Was hat Risikokapital in Form von Crowdinvesting mit Kapitalschutz zu tun? + Chancen zu nutzen und Risiken ganz gezielt und bewusst einzugehen trägt ebenfalls zum ganzheitlichen Schutz Ihres Kapitals bei + Keine Risiken einzugehen ist langfristig das größte Risiko, vor allem, weil in unserer komplexen nominalen Welt auch ein Festgeld oder das Bargeld (Wetten) generell mit Risiken behaftet ist + Innovative Unternehmen mit neuen Geschäftsmodellen aus der Realen Wirtschaft werden unsere wirtschaftliche Zukunft mit prägen + Es macht absolut Sinn, dass Sie sich neben Investitionen in börsennotierte Unternehmen gezielt und frühzeitig mit einem klar begrenzten Kapitaleinsatz an chancenreichen Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial beteiligen. + Diversifizieren Sie breit in verschiedene Unternehmen und Projekte + Streuen Sie Ihre Investitionen durch eine gezielte Diversifikation über mehrere Plattformen, in unterschiedliche Projekte und Unternehmen! + Konzentrieren Sie sich auf ausgesuchte Plattformen, allen voran Bergfürst und Seedmatch Achtung: Systemrisiko Schwarmintelligenz!

15 System-Risiko Schwarmintelligenz!?

16 Crowdsourcing verstehen: Lesen Sie Gustav Le Bon! + Gustave Le Bon ( ) gilt als der Begründer der Massenpsychologie. Sein berühmtes Werk 'Psychologie der Massen' ist visionär. + Mit tiefem Gespür für kulturelle Veränderungen analysiert Le Bon Phänomen und Funktion der Massen. + Wie kommen Revolutionen zustande? + Wie geschieht es, dass sich Menschen einem Führer unterstellen und ihr Gefühl für moralisches Handeln verlieren? + Was ist die Charakterstruktur eines Führers der Massen? + Le Bon zeigt, dass ein Zeitalter der Massen stets ein Zeitalter grundlegender Umwandlungen ist. Immer dann, wenn eine Kultur ihrem Ende zustrebt, übernimmt die Masse die Herrschaft auf dem Weg hin zu einer neuen Ordnung. + 'Psychologie der Massen (1895) ist ein zukunftsweisendes Buch, das dem Leser die Möglichkeit an die Hand gibt, sich auf das einzustellen, was kommt.

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