easyprofi Vermögensverwaltung Fondsbasierte Vermögensverwaltung unabhängig flexibel professionell

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1 easyprofi Vermögensverwaltung Fondsbasierte Vermögensverwaltung unabhängig flexibel professionell

2 Starke Partner für Ihren Erfolg. Die DAB bank AG ist eine der führenden Direktbanken im Wertpapiergeschäft in Deutschland gemessen an Kundenzahl und Kundenvermögen. Sie bietet Ihnen nicht nur innovative Produkte, sondern auch besonders attraktive Abwicklungskonditionen. Die DAB bringt ihr Know-how und ihre Erfahrung zielgerichtet ein, um Sie und Ihr Vermögen weiterzubringen. Die FiNUM.Private Finance AG ist ein unabhängiges Finanzdienstleistungsunternehmen, deren Berater sich unabhängig und kundenorientiert der ganzheitlichen Finanzplanung für anspruchsvolle Privatkunden widmen. Die DJE Kapital AG zählt zu den größten bankenunabhängigen Vermögensverwaltungsgesellschaften im deutschsprachigen Raum. Zu ihren Kunden gehören weltweit Banken, Versicherungen, Industrieunternehmen und Privatanleger. Zum siebten Mal in Folge erhielt die DJE Kapital AG im Jahr 2011 das Prädikat summa cum laude des namhaften Elite Reports, in Kooperation mit dem Handelsblatt, und zählt damit zu den besten Vermögensverwaltern. 1 summa cum laude 2 magna cum laude Bank Julius Bär (CH + D) Bank Schilling (D) Bankhaus Lampe (D) Basler Kantonalbank (CH) bestadvice Private Vermögen (D) Grossbötzl, Schmitz & Partner (D) Lombard Odier Darier Hentsch & Cie. (CH) Sal. Oppenheim jr. & Cie. (D) VALUE-HOLDINGS (D) Wegelin & Co. (CH) Zschaber, Dr. M. C., V.M.Z. (D) DJE Kapital AG (D + CH + LUX) Bank Sarasin (CH + D) Bankhaus Herzogpark (D) Bankhaus Jungholz (A + CH) Berenberg Bank (D + CH + A) Bethmann Bank AG (D) BHF-BANK (D + CH), Bremer Landesbank (D) Centrum Bank (FL + CH) Clariden Leu (CH) DONNER & REUSCHEL (D) FIDUKA Depotverwaltung (D) Fürst Fugger Privatbank (D) Fürstlich Castell sche Bank (D) Haspa Hamburger Sparkasse (D) HSBC Trinkaus & Burkhardt AG (D) Huber, Reuss & Kollegen (D) Hypo Landesbank Vorarlberg (A) LGT Bank in Liechtenstein (FL + CH + A) Maerki Baumann & Co. AG (CH) Merck Finck & Co. (D) Metzler seel. Sohn & Co. (D) Pictet & Cie. (CH + D) PSM Vermögensverwaltung (D) Schoellerbank (A) Volksbank Vorarlberg (A + CH + FL) VP Bank (FL + D + CH + LUX) Weberbank (D) Wergen & Partner (CH) Wilhelm von Finck DFO AG (D) 3cum laude Bank SYZ & CO AG (CH) Bank von Roll AG (CH) Raiffeisen Salzburg Private Bkg. (A) SÜDWESTBANK (D) Die Siegertreppe der Ausgezeichneten Zahlreiche Auszeichnungen von renommierter Seite bestätigen die Performance der DJE Kapital AG. Die Publikation Handelsblatt Elite Report Edition hat sie mit der Bestnote summa cum laude für ihre Erfahrung und Kompetenz bewertet. Nur wenige Vermögensverwalter haben diese Auszeichnung erhalten, und in diesem kleinen Kreis der Elite der Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum, in dem sonst nur Banken zu finden sind, war die DJE Kapital AG die einzige private Vermögensverwaltung.

3 Stabile Erträge auch in schwierigen Zeiten. Entscheidend für Ihren Erfolg ist es, dass Ihre Vermögensverwaltung auch in schwierigen Börsenzeiten flexibel auf die jeweiligen Marktbedingungen reagiert. Die DJE Kapital AG, bekannt für eine wertorientierte und risikoarme Anlagepolitik, verfügt über eines der größten und erfolgreichsten Research-Teams außerhalb des Bankensystems. Durch spezielle Analysetechniken ist die Expertengruppe bestens auf kommende Trends vorbereitet. Somit ist die DJE Kapital AG auch in schwierigen Zeiten ein bewährter Partner. Für den Erfolg der easyprofi Vermögensverwaltung verbinden diese drei Partner ihre Kompetenzen. Die DAB bank ist als Vermögensverwalter für die Umsetzung der gewählten Anlagestrategie verantwortlich und wird dahingehend durch die DJE Kapital AG beraten. Die FiNUM.Private Finance AG als Ihr Berater kontrolliert die erfolgreiche Umsetzung und berät Sie bei der Wahl Ihrer Anlagestrategie und Ihrer Gesamtvermögensstruktur. Für jeden die richtige Anlagestrategie. Jeder Anleger hat aufgrund seiner Anlagewünsche und Lebenssituation individuelle Erwartungen an eine Geldanlage. Daher bietet die DAB bank AG im Rahmen der easyprofi Depots drei nach ihrer Risiko-Ertrags-Struktur unterschiedliche Fondsportfolios an. Im Wesentlichen unterscheiden sich diese Portfolios durch die unterschiedliche Gewichtung der maximalen Aktienfondsquote. Aktienfonds sind in der Regel in ihrer Struktur und Ausrichtung volatiler, haben also eine höhere Schwankungsbreite als etwa Rentenfonds, bieten damit aber auch ein höheres Chance-Risiko-Verhältnis. Fundamentale Faktoren Monetäre Faktoren Markttechnische Faktoren Taktische Asset-Allokation Strategische Asset-Allokation Benchmarkorientierte Asset-Allokation Kein Schwerpunkt der DJE Kapital AG Durch spezielle Analysetechniken und die selbst entwickelte Analysemethode FMM ist die Expertengruppe der DJE Kapital AG bestens auf kommende Trends vorbereitet. geringere Bedeutung höhere Bedeutung Die drei Buchstaben FMM stehen für die drei Blickrichtungen. Aus diesen betrachtet und analysiert die DJE Kapital AG das Geschehen an den Börsen und Märkten: F M M Fundamentale Faktoren, wie z. B. die Ertrags- und Bilanzstärke der Unternehmen oder volkswirtschaftliche Perspektiven Monetäre Faktoren, wie z. B. Zinsen oder Geldmengen Markttechnische Faktoren, wie z. B. die Handelsumsätze und Stimmungen an den Börsen

4 Welcher Anlegertyp sind Sie? Eine Palette von Anlagestrategien, die jedem Anlegertyp gerecht wird von risikoscheu mit geringen Aktienanteilen bis wachstumsorientiert mit hohen Aktienanteilen. Die Gewichtung von Risiko und Sicherheit wird hierbei durch Ihre individuellen Anlageziele bestimmt. Im Folgenden finden Sie die aktuelle Variante der Anlagerichtlinien, die den easyprofi Depots zu Grunde liegen. Ausgewogen Bei dieser Anlagestrategie liegt die Ertragserwartung über dem normalen Renditeniveau. Dafür nimmt der Anleger höhere Kursschwankungen aus möglichen Aktienkurs, Zins- und Währungskursschwankungen Aktienfonds Sonstige max. 65 % und auch moderate Verlustrisiken in Kauf. Sie ist für Anleger gedacht, die unter Inkaufnahme erhöhter Kursschwankungen die Chance auf eine Wertsteigerung ihrer Anlage anstreben, die über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegt. Zur Realisierung dieses Ziels werden durch das Management vorrangig Aktienfonds, Aktien-/Renten-Mischfonds (maximale Gesamtgewichtung beider Kategorien: 65 %) sowie Rentenfonds eingesetzt. Anleihefonds mit überwiegender Veranlagung in Emittenten schlechterer Ratings (z. B. Schwellenland-, Hochzins- Risikoscheu Bei dieser Anlagestrategie ist eine kontinuierliche Wertentwicklung wichtig. Dabei nimmt der Anleger geringe Verlustrisiken in Kauf. Sie ist für konservativ ausgerichtete Anleger gedacht, die einen überdurchschnittlich stetigen Vermögenszuwachs anstreben. Zur Aktienfonds Sonstige max. 35 % Realisierung dieses Ziels wird ein Anleihenanteil von mindestens 65 % eingesetzt, deren Investitionen in Emittenten eines Investmentgrade-Ratings (S&P: BBB und besser) aller Laufzeitenbereiche abzielen. Aktienfonds und Aktien-/Renten-Mischfonds werden bis zu einer Gesamtgewichtung von maximal 35 % eingesetzt. Anleihefonds mit überwiegender Veranlagung in Emittenten schlechterer Ratings (z. B. Schwellenland-, Hochzins-Unternehmensanleihen) setzt das Management bis zu einer Gesamtgewichtung von 20 % ein, und zwar nur so lange und in solchem Ausmaß, als es hierdurch das Anlageziel eines überdurchschnittlich stetigen Vermögenszuwachses nicht als gefährdet ansieht. Eine Beimischung von offenen Immobilienfonds und Immobilien-Dachfonds ist bis zu 15 % möglich. Es wird überwiegend in Zielfonds mit der Hauptanlagewährung Euro investiert, wobei Anlagen der Zielfonds in Fremdwährungen nicht zwingend gegen Euro abgesichert werden müssen. (Ausschlaggebend sind die Anlagerichtlinien der jeweiligen Fonds.) Unternehmensanleihen) setzt das Management bis zu einer Gesamtgewichtung von 30 % ein. Auch eine Beimischung von offenen Immobilienfonds, Immobilien-Dachfonds und Fonds mit Anlageschwerpunkt in Indizes/Zertifikaten ist möglich. Die Zielfonds sind hinsichtlich ihres Titel- und Währungsanlagespektrums sowohl auf der Aktien- wie auf der Rentenseite durch das Management völlig frei selektierbar. Eine Absicherung von Fremdwährungspositionen gegen Euro muss in den Anlagegrundsätzen der Zielfonds nicht vorgesehen sein. (Ausschlaggebend sind die Anlagerichtlinien der jeweiligen Fonds.) Wachstumsorientiert Bei dieser Anlagestrategie liegt die Ertragserwartung hoch. Dafür ist der Anleger bereit, höhere Risiken aus Kursschwankungen und, in bestimmten Marktphasen, auch größere Verluste in Kauf zu nehmen. Sie ist für Anleger gedacht, die unter Inkaufnahme hoher Kursschwankungen Aktienfonds Sonstige max. 100 % die Chance auf eine Wertsteigerung ihrer Anlage an- streben, die deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegt. Zur Realisierung dieses Ziels werden schwerpunktmäßig Aktienfonds und Aktien-/Renten-Mischfonds eingesetzt (zulässige Gesamtgewichtung beider Kategorien: 100 %). Auch eine Beimischung von Rentenfonds, offenen Immobilienfonds, Immobilien-Dachfonds und Fonds mit Anlageschwerpunkt in Indizes/Zertifikaten/Terminkontrakten auf physische Waren und Rohstoffe ist möglich. Die Zielfonds sind hinsichtlich ihres Titel- und Währungsanlagespektrums auf der Aktien- wie auf der Rentenseite durch das Management völlig frei selektierbar. Eine Absicherung von Fremdwährungspositionen gegen Euro muss in den Anlagegrundsätzen der Zielfonds nicht vorgesehen sein. (Ausschlaggebend sind die Anlagerichtlinien der jeweiligen Fonds.)

5 easyprofi Vermögensverwaltung in Fakten. Zahlungseingang / Agio / Transaktionen Die Mindestanlage je Strategie beträgt , EUR. Die Ersteinzahlung kann erst nach Eröffnung des Kontos/Depots erfolgen. Nachzahlungen sind möglich Minimum 5.000, EUR. Neuanlagen, Anlage von Folgezahlungen, Auflösungen, Teilverfügungen oder Änderungen werden in der Regel wöchentlich durchgeführt. Für jede Strategie wird pro Einzahlung/Nachzahlung ein Agio fällig. Der Agiosatz ist wie folgt vereinbart: Risikoscheu: 2 % Ausgewogen: 3 % Wachstumsorientiert: 4 % Es kann ein halbjährliches Rebalancing durch die Vermögensverwaltung vorgenommen werden, d. h. dass die jeweiligen Wertpapierpositionen an Ihre gewünschte Gewichtung angepasst werden, die sich durch Ausschüttungen o. Ä. ändert. Des Weiteren besteht je nach Ermessen des Managements die Möglichkeit, eine Allokation durchzuführen. Reporting und Abrechnungen Sie erhalten quartalsweise einen Vermögensstatus. Diese Vermögensübersichten können Sie ebenfalls online abrufen. Des Weiteren erhalten Sie einen halbjährlichen Performancebericht des Managements der DJE Kapital AG. Verwaltungskosten Die DAB bank erhält ein halbjährlich anfallendes, zeitanteiliges Managemententgelt in Höhe von: Risikoscheu: 0,85 % p. a. (zzgl. gesetzl. MwSt. = 1,0115 %) Ausgewogen: 1,00 % p. a. (zzgl. gesetzl. MwSt. = 1,1900 %) Wachstumsorientiert: 1,15 % p. a. (zzgl. gesetzl. MwSt. = 1,3685 %) Das Managemententgelt berechnet sich aus dem zum Quartalsende ermittelten Durchschnittswert des im Rahmen der easyprofi Vermögensverwaltung verwalteten Vermögens. Die Einzelheiten entnehmen Sie bitte den Vertragsunterlagen. Risikohinweis Aufgrund von Marktschwankungen können sich im Zeitablauf Überschreitungen der max. Aktienfondsquote bis zum nächsten Anpassungsbzw. Rebalancingtermin ergeben. Der Vermögensverwalter kann jederzeit Anpassungen im jeweiligen Muster-Fondsportfolio vornehmen. Diese evtl. Anpassungen werden dann in Abhängigkeit der jeweiligen Cut-off-Zeiten und Abwicklungsmodalitäten der einzelnen Fonds im persönlichen Kunden-Fondsportfolio nachvollzogen. Vergangenheitswerte sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Sonstige wichtige Punkte Für kurzfristiges Parken von Geld oder als Girokontoersatz ist das Konto nicht geeignet. Wünschen Sie mehrere Anlagevarianten, muss für jede Anlagestrategie ein eigenes Konto und Depot eröffnet werden. Die Eröffnung von Unterdepots ist nicht möglich. Einzüge und Überträge von Drittinstituten in eine easyprofi Vermögensverwaltung sind nicht möglich. Als Basisinvestment dient ein neuer Dachfonds, in der Rechtsform eines Superfonds, der Bestandteil jeder einzelnen Strategie ist. In diesem Superfonds werden Fonds mit einer anerkannt guten Performance abgebildet. Darüber hinaus sind weitere Dach- und Zielfonds als feste Bestandteile der easyprofi Depots in jeder Strategie enthalten, die i. d. R. nicht geändert werden. Mit diesem Konzept kann die DJE Kapital AG zum einen eine breitere Diversifikation und damit eine breitere Risikostreuung vornehmen und zum anderen kann unser Fondsmanagement die Re-Allokationen (Anpassungen an aktuelle Marktlage) innerhalb der Basisinvestments (Superfonds) und innerhalb der DJE-eigenen Fonds durchführen.

6 Herausgeber: FiNUM.Private Finance AG / Tauentzienstraße 7 b/c / D Berlin Tel.: +49 (0) / Fax: +49 (0) zentrale@finum.de / Rechtliche Hinweise: Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen/Veröffentlichungen oder Einschätzungen von Wertpapieren, dienen ausschließlich Informationszwecken. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kunden und Interessenten über das Produkt easyprofi Depot informieren und ersetzen nicht eine anleger- und anlagegerechte Beratung. Alleinige Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufsunterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und falls dieser älter als acht Monate ist der aktuelle Halbjahresbericht) zu den jeweiligen Investmentfonds. Die Verkaufsunterlagen sind kostenlos erhältlich bei der DAB bank AG sowie bei der FiNUM.Private Finance AG bzw. unter oder