1. HALBJAHR Stand: 30. Dezember

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1 1. HALBJAHR 214 Stand: 3. Dezember 213

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3 INHALT FONDS-INFO IM ÜBERBLICK BAWAG P.S.K. INVEST Mitten im Leben 4 WILLKOMMEN IN DER WELT DER WERTPAPIERE! Fachbegriffe für den Einstieg 5 BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Kurz Profitieren Sie vom Ertragspotenzial weltweiter Unternehmen! 6 FONDSSPAREN DER BAWAG P.S.K. INVEST Schon ab 35 Euro 8 BAWAG P.S.K. INVEST Mischfonds im Fokus der Investoren 1 ERLÄUTERUNG Risiken Investmentfonds 11 BAWAG P.S.K. FONDS im Überblick 12 FONDSDARSTELLUNG Geldmarktfonds Anleihenfonds Gemischte Fonds Aktienfonds Garantiefonds FACHAUSDRÜCKE Aus der Welt der Wertpapiere 58 ÜBERBLICK WERTENTWICKLUNG Angaben in Prozent 6 ÜBERBLICK AUSSCHÜTTUNGEN Angaben in Euro 61 ANHANG e Kontakt und Rechtliche e 62 63

4 BAWAG P.S.K. INVEST MITTEN IM LEBEN. Die BAWAG P.S.K. INVEST ist ein verlässlicher Partner mitten im Leben, wenn es um das Thema Fonds und vertrauensvolle Veranlagung geht. Mit einfachen, verständlichen Produkten bietet sie transparente Lösungen für private wie betriebliche Bedürfnisse. Konzentration auf eigene Stärken und Kernkompetenzen Einer der wichtigsten Grundsätze der BAWAG P.S.K. INVEST, einer 1%-igen Tochtergesellschaft der BAWAG P.S.K., ist die Konzentration auf die eigenen Stärken. Es werden nur Märkte intensiv betreut, die nachhaltig durch das eigene Team erfolgreich abgedeckt werden können. Zu den Kernkompetenzen der BAWAG P.S.K. INVEST zählen das Management von Anleihenfonds, von europäischen wie auch globalen und osteuropäischen Aktienfonds, von mehrfach ausgezeichneten Dachfonds sowie das Management von Absolute Return- und quantitativen Fonds. Um die eigenen Kompetenzen perfekt abzurunden, kooperiert die BAWAG P.S.K. INVEST mit den renommierten internationalen Partnern Baring Asset Management und Sustainalytics. Das Produktangebot der BAWAG P.S.K. INVEST im Überblick Anleihenfonds Europäische Aktienfonds Absolute Return-Fonds Mischfonds Nachhaltige Anleihenfonds / Aktienfonds Osteuropäische Aktienfonds Quantitative Fonds Dachfonds Solides Wachstum auch in herausfordernden Zeiten Trotz eines allgemein schwierigen Marktumfeldes konnte die BAWAG P.S.K. INVEST in den Geschäftsjahren 212 und 213 dank ihres umsichtigen Fondsmanagements hervorragende Ergebnisse und eine positive Performanceentwicklung über alle Assetklassen hinweg erzielen. Das Fondsvolumen wurde im Gesamtjahr 212 um rund +11% von 3,8 Mrd. Euro (211) auf 4,2 Mrd. Euro gesteigert. Das Wachstum lag damit deutlich über dem Markt (+7%). 213 wurde ein weiterer Zuwachs auf 4,36 Mrd. Euro erreicht. Dieses Ergebnis ist in Anbetracht des nach wie vor volatilen Marktumfeldes äußerst erfreulich. Es beweist einmal mehr, dass die BAWAG P.S.K. INVEST mit ihrer auf stabiles Wachstum ausgerichteten Fondsstrategie genau richtig liegt. Mehrfach ausgezeichnet Die gut strukturierte Produktpalette der BAWAG P.S.K. INVEST wurde bereits mehrfach mit den Morningstar Awards, den Lipper Fund Awards, den Feri EuroRating Awards und den Österreichischen Dachfonds Awards ausgezeichnet. 4

5 WILLKOMMEN IN DER WELT DER WERTPAPIERE! FACHBEGRIFFE FÜR DEN EINSTIEG Um Ihnen den Einstieg in die Welt der Wert papiere möglichst leicht zu machen, finden Sie nachstehend Erläuterungen einiger Fachbegriffe. Weitere Begriffe finden Sie auf den Seiten 58 und 59 sowie unter > Service & Kontakt. Was ist ein Wertpapier? Ein Wertpapier ist eine Urkunde, die privates Recht an einem Vermögen schriftlich festhält. Es gibt verschiedene Arten von Wertpapieren. Zu diesen zählen unter anderen Anleihen, Aktien und Investmentfonds. Was ist eine Anleihe? Eine Anleihe ist eine Schuldverschreibung bzw. im weitesten Sinn ein Kredit. Der Gläubiger stellt Geld über eine gewisse Laufzeit bereit, erhält dafür Zinsen und bekommt zum Laufzeitende sein Kapital zurück. Wie sicher eine Anleihe ist, hängt in erster Linie von der Zahlungs fähigkeit (= Bonität) des Schuldners (auch Emittent genannt) ab. Was ist eine Aktie? Eine Aktie ist eine klassische Unternehmensbeteiligung. Mit einer Aktie ist man an einem Unternehmen und somit an der Geschäftsentwicklung beteiligt. Mit dem Erwerb sind gewisse Rechte wie die Auszahlung einer Dividende (= Gewinnausschüttung) oder das Stimmrecht bei der Hauptversammlung des Unternehmens verbunden. EMITTENT (SCHULDNER) BEGIBT EINE ANLEIHE ERFÜLLT FORDERUNG GLÄUBIGER STELLT GELD ZUR VERFÜGUNG ERHÄLT ZINSEN ANLEIHE GLÄUBIGER (ANLEGER) BETEILIGUNG UNTERNEHMEN ERWERB GEWISSER RECHTE RECHT AUF DIVIDENDE HAUPTVERSAMMLUNG u.v.m. AKTIONÄRE Was ist ein Investmentfonds? Ein Investmentfonds ist eine Art Topf, in den viele Anleger in Form von Einmalerlägen oder laufenden Beträgen Kapital einzahlen. Diese Gelder werden von einer Verwaltungsgesellschaft wie der BAWAG P.S.K. INVEST in verschiedenste Wertpapiere wie zum Beispiel Anleihen oder Aktien investiert. So profitiert der Investor von breiter Streuung in unterschiedliche Wertpapiere und minimiert gleichzeitig das Risiko. Der Anleger erhält im Gegenzug Anteile des Fonds und ist somit an dessen Vermögen beteiligt. Das Fondsmanagement ist für die laufende Verwaltung des Fonds zuständig, also für den Kauf und Verkauf von Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren. Welche Investments getätigt werden, hängt primär von der Art des Fonds ab. Das Fondsvermögen hat den Status eines Sondervermögens. Sollte zum Beispiel die Fondsgesellschaft oder die Bank, bei der Sie Ihren Fonds erworben haben, in Konkurs gehen, fällt das Vermögen nicht in die Konkursmasse. ANLEIHEN BARGELD ANLEGER KAPITAL KAPITALANLEGE- GESELLSCHAFT ANLEGER ERHÄLT ANTEILE BETEILIGUNG AM FONDSVERMÖGEN AKTIEN FONDS 5

6 BAWAG P.S.K. GLOBAL HIGH YIELD BOND KURZ PROFITIEREN SIE VOM ERTRAGSPOTENZIAL WELTWEITER UNTERNEHMEN! Mit dem Großteil fix verzinster Anlageformen lässt sich derzeit kaum mehr ein positiver realer Ertrag nach Abzug der Inflation erwirtschaften. Wenn auch Sie im anhaltend niedrigen Zinsumfeld auf der Suche nach einer höher verzinsten Anlageform bei gleichzeitig überschaubarem Risiko sind, könnte Sie der neue Anleihenfonds BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Kurz interessieren. Die Zeichnungsfrist läuft von 13. Jänner bis 7. Februar, der Fonds ist jedoch auch danach erwerbbar. Ein Fonds, viele Vorteile Der Fonds konzentriert sich auf hoch verzinste Unternehmensanleihen entwickelter Märkte mit kurzen Restlaufzeiten wie den Jeansriesen Levi Strauss, den Spielzeugkonzern Toys R Us oder den Flugzeug- und Eisenbahnhersteller Bombardier. Der Hauptgrund für eine Anlage in Hochzinsanleihen ist die deutlich höhere Ertragschance im Vergleich zu sonstigen Zinsprodukten. Ein weiterer Vorteil ist die tendenziell e Abhängigkeit im Vergleich zu den meisten anderen festverzinslichen Wertpapieren. Durch die Beimischung des BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Kurz ist es möglich, das Ertragspotenzial wie auch die Streuung Ihrer Veranlagungen langfristig zu verbessern. Der BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Kurz weist durch die Investition in hoch verzinste Unternehmensanleihen vor allem ein Zinsrisiko und ein erhöhtes Bonitätsrisiko auf. Daher empfehlen wir eine Behaltedauer von zumindest drei Jahren. Externer renommierter Managementpartner Die BAWAG P.S.K. INVEST setzt beim Management des Fonds auf die langjährige und erfolgreiche Kooperation mit dem internationalen Partner Baring Asset Management. Das Investmenthaus verfügt über langjährige Erfahrung im Management von High Yield-Anleihen und verwaltet ein Volumen von rund 45 Milliarden Euro. Sichern Sie sich mit Ihrer Zeichnung bis 7. Februar den ersten Rechenwert von 1 Euro (zuzüglich 2,5% Ausgabeaufschlag) und nützen Sie die Chance auf attraktive Erträge gleich ab Fondsauflage! Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Derivate investiert werden. Der Kapitalanlagefonds kann aufgrund der Portfoliozusammensetzung oder der verwendeten Managementtechniken eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. die Anteilswerte sind auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt. MIT HOCH VERZINSTEN UNTERNEHMENS- ANLEIHEN 6

7 3,6% 4,% 4,1% DER BAWAG P.S.K. GLOBAL HIGH YIELD BOND KURZ IM ÜBERBLICK ATA13YS (A) ATA13YU6 (T) Verwaltungsgesellschaft BAWAG P.S.K. INVEST Externer Fondsmanager Baring Asset Management Depotbank BAWAG P.S.K. AG ab 3 Jahren Währungsrisiko nein Produktrisiko mittel Zeichnungsfrist , Fonds auch danach erwerbbar Fondsauflage Ansparfähig ab EUR 35 Ausgabepreis EUR 1 plus Ausgabeaufschlag Ausgabeaufschlag 2,5% Ausschüttungstermin Management Fee 1,% pa MÖGLICHE FONDSSTRUKTUREN BEI FONDSAUFLAGE AM 11. FEBRUAR 214 nach Rating 1,3% 4,% 3,6% nach Regionen 7,75% 3,6% 8,9% 32,5% 21,2% 49,7% AAA - A B BB BBB CCC Cash 67,45% US High Yield European High Yield UK High Yield Cash nach Branchen 1,1% 4,5% 21,6% 13,8% 11,2% 5,8% 6,3% 6,6% 8,4% Cash Konsumgüter - zyklisch Konsumgüter - nicht zyklisch Investitionsgüter Technologie Gesundheit Medien Telekommunikation Energie Dienstleistungen Rohstoffe Sonstige Dies sind mögliche Startporfolios. Das tatsächliche Portfolio wird bei Fondsauflage festgelegt und wird laufend den aktuellen Marktbegebenheiten angepasst. 7

8 FONDSSPAREN DER BAWAG P.S.K. INVEST SCHON AB 35 EURO Welchen Traum wollen Sie sich in den nächsten Jahren erfüllen? Ein neues Auto? Eine gute Ausbildung für Ihr Kind? Oder wollen Sie in Ihrer Pension endlich die große Reise verwirklichen? Mit BAWAG P.S.K. FondsSparen können Sie Ihren Träumen langfristig auch mit kleinen Beträgen näher kommen. Und zwar flexibel, wie Sie es wünschen, denn FondsSparen passt sich ihren persönlichen Verhältnissen an und nicht umgekehrt. FondsSparen kombiniert den klassischen Anspargedanken mit den Ertragsvorteilen von Wertpapieren. Beim Fonds Sparen werden zu dem von Ihnen festgelegten Betrag regelmäßig Anteile eines Wertpapierfonds der BAWAG P.S.K. INVEST Ihrer Wahl gekauft. Flexibilität ist Trumpf Sie entscheiden, welchen Betrag Sie regelmäßig investieren. Je nach finanziellen Möglichkeiten können Sie den Sparbetrag jederzeit erhöhen oder vermindern. Sollte einmal kein Geld zur Verfügung stehen, können Sie Ihre Einzahlungen ohne Kosten aussetzen bzw. stoppen. Das regelmäßige Ansparen lässt sich optimal mit der Einzahlung von größeren Beträgen kombinieren. Zudem sind Sie an keine fixen Laufzeiten gebunden. Achten Sie auf Ihr Naturgemäß unterliegen Investmentfonds neben zahlreichen Vorteilen auch Risiken. Zu diesen zählen beispielsweise Bonitäts-, Zinsänderungs-, Aktien- oder Währungsrisiken. In der Regel sind Geldmarktfonds am risikoärmsten, gefolgt von Anleihenfonds und gemischten Fonds. Aktienfonds sind am risikoreichsten, dafür bieten sie langfristig die höchsten Ertragschancen. Die detaillierten Risiken pro Fonds entnehmen Sie bitte dem gültigen Prospekt. Auch mit kleinen Beträgen langfristig ans Ziel kommen Für FondsSparen steht Ihnen eine Vielzahl an BAWAG P.S.K. Fonds zur Verfügung. Aufgrund ihrer zeitlosen, klassischen Struktur eignen sich neben dem Anleihenfonds BAWAG P.S.K. Securo Rent sowie dem globalen Dachfonds BAWAG P.S.K. Global Stock Dachfonds die Mischfonds BAWAG P.S.K. Mix Konservativ Dachfonds, BAWAG P.S.K. Mix Ausgewogen Dachfonds und BAWAG P.S.K. Mix Dynamisch Dachfonds besonders gut für regelmäßiges Ansparen mit Wertpapieren. So könnte das Ergebnis Ihrer persönlichen Vorsorge mit Investmentfonds aussehen FondsSparen mit 2 Jahren Veranlagungsdauer und 7 Euro Einzahlung pro Monat: ANGENOMMENER ERTRAG in % p.a. ENDBETRAG VOR KESt ENDBETRAG NACH KESt* BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Kurz 3, BAWAG P.S.K. Mix Ausgewogen Dachfonds 4, BAWAG P.S.K. Global Players Equity Fund 6, Berechnung unter Berücksichtigung des Standard-Ausgabeaufschlages sowie einer jährlichen Wertanpassung von 3%. * KESt-Abzug auf Basis der aktuellen Steuergesetzgebung Berechnen Sie Ihre persönliche Vorsorge unter 8

9 Nützen Sie Kursschwankungen mit dem Cost-Average-Effekt. Den exakt richtigen Zeitpunkt für den Einstieg in die Welt der Wertpapiere zu finden, ist nicht leicht. FondsSparen unterstützt Sie jedoch dabei. Durch den regelmäßigen Kauf von Fondsanteilen über einen längeren Zeitraum profitieren Sie vom Cost-Average-Effekt. Dies bedeutet, dass Sie mehr Anteile kaufen, wenn der Kurs niedrig ist, und weniger, wenn er hoch ist. Anteilspreis EUR 15 EUR 1 EUR 5 EUR 1 EUR 1 EUR 1 EUR 1 EUR 1 1, Investition EUR 5 Anteilspreis EUR 1 x 5,66 Anteile = EUR 566 Gekaufte Anteile: 5,66 Stück Nehmen wir an, Sie zahlen monatlich 1 Euro in Ihren FondsSparplan ein. Bei der ersten Einzahlung steht der Kurs bei 1 Euro, wodurch Sie einen Anteil des Fonds Ihrer Wahl erhalten. Danach steigt der Kurs auf 15. Sie bekommen nun,66 Anteile. Der Markt beginnt zu schwächeln. Der Kurs fällt auf 1 zurück und Sie bekommen wieder einen Anteil. Der Kurs sinkt weiter auf 5 Euro. Dies mag im ersten Moment nicht erfreulich klingen. Doch durch den Cost-Average-Effekt profitieren Sie: Sie bekommen zwei Anteile Ihres Fonds! Danach zieht der Markt leicht an, der Kurs steigt wieder auf 1 und Sie erhalten einen weiteren Anteil. Wäre der Kurs stets bei 1 Euro geblieben, hätten Sie nach fünf Einzahlungen fünf Anteile Ihres Fonds gekauft. Durch die Kursschwankungen wurden Sie jedoch Besitzer von 5,66 Anteilen. Dies entspricht im konkreten Beispiel einem Mehrertrag von 66 Euro nach lediglich fünf Monaten. Durch den regelmäßigen Ankauf über eine längere Periode reduzieren Sie das Risiko, zum falschen Zeitpunkt zu investieren erheblich und erreichen zusätzlich eine schöne Streuung Ihrer Kaufzeitpunkte. Ihre Vorteile auf einen Blick Ideale Kombination von klassischem Ansparen und Wertpapierveranlagung Ab 35 Euro auf Wunsch mit automatischer jährlicher Wertanpassung Attraktive Erträge bei reduziertem Risiko Keine Bindung, keine Einzahlungsverpflichtung, keine fixe Laufzeit Berechnen Sie Ihre persönliche Vorsorge mit dem FondsSpar-Rechner unter So einfach funktioniert s: Sie benötigen ein Girokonto und ein Wertpapierdepot. Wählen Sie einen oder mehrere Ihrem Sparziel und persönlichem Risiko entsprechende/n Fonds. Legen Sie einen regelmäßigen Ansparbetrag fest (ab 35 Euro). Ansparen und Veranlagung erfolgen ganz automatisch: Ihr Ansparbetrag wird von Ihrem Konto abgebucht und zur Gänze in Fondsanteile veranlagt. Verfolgen Sie in aller Ruhe Ihren aktuellen Vermögensstand: Mit der FondsSparen-Aufstellung, die Sie zweimal jährlich automatisch und kostenlos per Post bekommen. 9

10 BAWAG P.S.K. INVEST MISCHFONDS IM FOKUS DER INVESTOREN Mischfonds sind in den letzten Monaten verstärkt in den Fokus der Anleger gerückt. Die Gründe für das steigende Interesse an dieser Fondskategorie liegen klar auf der Hand: Das Zinsniveau hat ein historisches Tief erreicht. Auf absehbare Zeit werden die Zinsen auf tiefem Niveau bleiben. Daher sind Alternativen zu reinen Zinsprodukten gefragt. Mischfonds sind eine davon. Auch jüngste Ereignisse an den Kapitalmärkten zeigen, wie wichtig breite Streuung des Ersparten auf verschiedene Anlageprodukte ist. Nur so kann das Ausfallsrisiko und somit der reale Verlust von Geldern reduziert werden. Bei Mischfonds profitieren Sie automatisch von breiter Streuung aufgrund des Managementkonzeptes der Fonds. Wie funktionieren Mischfonds? Gemischte Fonds enthalten unterschiedliche Anteile von Anleihen und Aktien. Damit besteht die Möglichkeit, neben Anleihen eine niedrigere oder höhere Beteiligung am Aktienmarkt abzubilden, dadurch das individuelle Risiko-Ertrags-Profil zu optimieren und zusätzlich die Risiken einer negativen Realverzinsung von dieser spricht man, wenn die Inflationsrate höher als der effektive Ertrag ist zu managen. Zu beachten ist die empfohlene Mindestbehaltedauer des gewählten Fonds, denn durch die Aktienbeimischung weisen Mischfonds ein höheres Risiko, jedoch auch höhere Ertragschancen als reine Anleihenfonds auf. Mischfonds Veranlagung mit besonderem Service Der Anleger profitiert bei gemischten Fonds von einem besonderen Service. Die Zusammensetzung wird von den Fondsmanagern aktiv innerhalb vorgegebener Bandbreiten an die jeweiligen Marktgegebenheiten angepasst. Steht der Markt für Aktieninvestments günstig wie es derzeit der Fall ist, werden die Aktienanteile im Fonds und damit die Ertragschancen erhöht. Laufen die Anleihenmärkte besser, erfolgt eine stärkere Gewichtung des Anleihenanteils. Für eine besonders breite Risikostreuung bieten gemischte Dachfonds sie investieren in mehrere Anleihen- und Aktienfonds interessante. Noch höhere Ertragschancen durch reine Aktienfonds Für Anleger, die bereits Erfahrung mit Fonds gesammelt haben bzw. bereit sind, ein höheres Risiko als bei gemischten Fonds einzugehen, lohnt sich ein Blick auf die Aktienfonds der BAWAG P.S.K. INVEST. Ihr Berater in der BAWAG P.S.K.-Filiale berät Sie gerne! 1

11 ERLÄUTERUNG RISIKEN INVESTMENTFONDS Investmentfonds bieten interessante Ertragschancen. Neben diesen weisen Fonds jedoch auch Risiken auf. Zu diesen zählen: Bonitätsrisiko Unter Bonitätsrisiko versteht man die Gefahr der Zahlungsunfähigkeit des Partners, d.h. eine mögliche Unfähigkeit zur termingerechten oder endgültigen Erfüllung seiner Verpflichtungen, wie Dividendenzahlung, Zinszahlung, Tilgung etc. Alternative Begriffe für das Bonitätsrisiko sind das Schuldner- oder Emittentenrisiko. Dieses Risiko kann mithilfe des so genannten Ratings eingeschätzt werden. Ein Rating ist eine Bewertungsskala für die Beurteilung der Bonität von Emittenten. Das Rating wird von Ratingagenturen aufgestellt, wobei insbesondere das Bonitäts- und Länderrisiko abgeschätzt wird. Die Ratingskala reicht von AAA (beste Bonität) bis D (schlechteste Bonität). Liquiditätsrisiko Die Möglichkeit, ein Investment jederzeit zu marktgerechten Preisen zu kaufen, verkaufen bzw. glattzustellen, wird Handelbarkeit (= Liquidität) genannt. Von einem liquiden Markt wird gesprochen, wenn ein Anleger seine Wertpapiere handeln kann, ohne dass schon ein durchschnittlich großer Auftrag (gemessen am marktüblichen Umsatzvolumen) zu spürbaren Kursschwankungen führt und nicht oder nur auf einem deutlich geänderten Kurs-Niveau abgewickelt werden kann. Zinsänderungsrisiko Das Zinsänderungsrisiko ergibt sich aus der Möglichkeit zukünftiger Veränderungen des Marktzinsniveaus. Ein steigendes Marktzinsniveau führt während der Laufzeit von fix verzinsten Anleihen zu Kursverlusten, ein fallendes Marktzinsniveau führt zu Kursgewinnen. Aktienmarktrisiko Die Aktie ist ein Wertpapier, das in den meisten Fällen an einer Börse gehandelt wird. In der Regel wird täglich je nach Angebot und Nachfrage ein Kurs festgestellt. Aktienveranlagungen können zu deutlichen Verlusten führen. Im Allgemeinen orientiert sich der Kurs einer Aktie an der wirtschaftlichen Entwicklung des Unternehmens sowie an den allgemeinen wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen. Auch irrationale Faktoren (Stimmungen, Meinungen) können die Kursentwicklung und damit den Ertrag der Investition beeinflussen. Währungsrisiko Wird ein Fremdwährungsgeschäft gewählt, hängt der Ertrag bzw. die Wertentwicklung dieses Geschäfts nicht nur von der lokalen Rendite des Wertpapiers im ausländischen Markt, sondern auch stark von der Entwicklung des Wechselkurses der Fremdwährung in Bezug zur Basiswährung des Investors (z.b. Euro) ab. Die Änderung des Wechselkurses kann den Ertrag und den Wert des Investments daher vergrößern oder vermindern. Rohstoffmarktrisiko Rohstoffe werden in den meisten Fällen an Warenbörsen gehandelt. In der Regel wird täglich je nach Angebot und Nachfrage ein Kurs festgestellt. Rohstoffveranlagungen können zu deutlichen Verlusten führen. Im Allgemeinen orientiert sich der Kurs an Angebot und Nachfrage. Auch irrationale Faktoren (Stimmungen, Meinungen) können die Kursentwicklung und damit den Ertrag beeinflussen. Mögliche Risiken der BAWAG P.S.K. Investmentfonds finden Sie auf jeder Fondsseite angeführt. Eine vollständige Darstellung der Risiken finden Sie im aktuellen Prospekt unter 11

12 BAWAG P.S.K. FONDS ECKDATEN IM ÜBERBLICK FONDS CHARAKTERISTIK RISIKOPROFIL Geldmarktfonds BAWAG P.S.K. EUR Geldmarktfonds Geldmarktfonds in Euro g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. USD Geldmarktfonds Geldmarktfonds in USD g g g g g c c c c c Anleihenfonds BAWAG P.S.K. Mündel Rent Kurz Mündelsicherer Anleihenfonds in Euro g c c c c c c c c c OptiRendite Anleihenfonds in Euro mit kurzen Restlaufzeiten g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. Securo Rent Konservativer Absolute Return-Fonds in Euro g g c c c c c c c c Post.Klassik Konservativer Absolute Return-Fonds in Euro g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. Gemeindefonds Absolute Return KESt-begünstigter Anleihenfonds in Euro mit Absolute Return-Ansatz g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. Mündel Rent Mündelsicherer Anleihenfonds in Euro g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. Gemeindefonds KESt-begünstigter Anleihenfonds in Euro g g g c c c c c c c BAWAG P.S.K. Euro Rent Europaweit veranlagender Anleihenfonds in Euro g g g g c c c c c c Zielrendite 217 Anleihenfonds in Euro mit einer Laufzeit bis 217 g g g g g c c c c c Zielrendite 22 Anleihenfonds in Euro mit einer Laufzeit bis 22 g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Öko Sozial Rent Anleihenfonds in Euro mit Fokus auf nachhaltige Themen g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Canadian Bond Anleihenfonds in CAD g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Global Bond International veranlagender Anleihenfonds in Euro g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Gemischte Fonds Unternehmens- und Staatsanleihen, Schwerpunkt Schwellenländer, in Euro g g g g g g c c c c Absolute Return Mix Gemischt veranlagender Absolute Return-Fonds in Euro g g g g g c c c c c Post.Klassik Plus Gemischter Fonds in Euro mit max. 3% Aktienanteil g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Mix Konservativ Dachfonds Dachfonds in Euro mit einem Aktienanteil bis zu 3% g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Mix Ausgewogen Dachfonds Dachfonds in Euro mit einem Aktienanteil bis zu 5% g g g g g g c c c c Strategy Return Gemischt veranlagender Absolute Return-Fonds in Euro g g g g g g c c c c BAWAG P.S.K. Mix Dynamisch Dachfonds Dachfonds in Euro mit einem Aktienanteil bis zu 7% g g g g g g g c c c ERKLÄRUNG DER RISIKOPROFILE Gering bis g g g g c c c c c c Hoch bis g g g g g g g g g c Mittel bis g g g g g g c c c c Spekulativ g g g g g g g g g g 12

13 EMPFOHLENE MINDESTBEHALTEDAUER FÜR FONDSSPAREN GEEIGNET AUSGABEAUFSCHLAG/ SPESEN ABWICKLUNG SEITE 1 Jahr 1 Euro Fixbetrag 1 Jahr 1 Euro Fixbetrag AT (A) AT81411 (T) AT76163 (A) AT (T) T T Jahre 1,5% 2 Jahre,5% 3 Jahre 2,5% 3 Jahre,% 3 Jahre 2,5% 4 Jahre 2,5% 4 Jahre 2,5% 4 Jahre 2,5% AT (A) AT81429 (T) ATA5TJ5 (A) ATA5TK3 (T) AT85977 (A) AT8143 (T) AT79388 (A) AT (T) AT (A) AT (T) AT85655 (A) AT (T) AT8115 (A) AT (T) AT (A) AT (T) T T T T T T T T Laufzeit bis ,5% ATAVQ18 (A) T Laufzeit bis ,5% ATAZE18 (A) T Jahre 2,5% 5 Jahre 3,% 5 Jahre 3,% 5 Jahre 3,% ATAFM61 (A) ATAFM79 (T) AT (A) AT81437 (T) AT (A) AT (T) AT (A) AT (T) T T T T Jahre 3,% ATA3KV4 (T) T Jahre,% 5 Jahre 3,% 5 Jahre 3,% 5 Jahre 4,% 6 Jahre 3,% AT (A) AT (T) AT (A) AT (T) AT8156 (A) AT (T) ATADGS3 (A) ATADH37 (T) AT (A) AT (T) T T T T T KURSTAG bei Einzelfonds Ordertag + 1 Tag (T + 1), bei Dachfonds Ordertag + 2 Tage (T + 2) Ausnahmen: Post.KlassikPlus, Top Trend, Rohstoff Trend, Zielrendite 217, Zielrendite 22 (T + 2) VALUTIERUNG Sowohl bei Einzel- als auch bei Dachfonds Kurstag + 2 Tage 13

14 BAWAG P.S.K. FONDS ECKDATEN IM ÜBERBLICK FONDS CHARAKTERISTIK RISIKOPROFIL Gemischte Fonds Fortsetzung Top Trend Quantitativ gemanagter Mischfonds in Euro g g g g g g g c c c Rohstoff Trend Quantitativ gemanagter Mischfonds in Euro g g g g g g g c c c Aktienfonds BAWAG P.S.K. Europa Dividende Plus Aktienfonds in Euro mit Fokus auf dividendenstarke europäische Titel g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Europa Blue Chip Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf europäische Blue Chips g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Amerika Blue Chip Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf nordamerikanische Blue Chips g g g g g g g g c c Österreich Plus Aktienfonds in Euro mit Schwerpunkt auf österreichische Aktien g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Global Stock Dachfonds Dachfonds in Euro mit Fokus auf internationale Aktien g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Global Players Equity Fund Aktienfonds in Euro mit Fokus auf etablierte Marken g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Europa Stock Europäischer Aktienfonds in Euro g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. JaPAN-Asien Stock Dachfonds Dachfonds in Euro mit Schwerpunkt Japan und Südostasien g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Öko Sozial Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf nachhaltige Themen g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Amerika Blue Chip Stock Unhedged BAWAG P.S.K. Asien Dynamik Stock Dachfonds Aktienfonds in Euro mit Fokus auf nordamerikanische Blue Chips (nicht währungsgesichert) Dachfonds in Euro mit Fokus auf den asiatisch-pazifischen Raum g g g g g g g g g c g g g g g g g g g c BAWAG P.S.K. Osteuropa Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf osteuropäische Werte g g g g g g g g g c BAWAG P.S.K. Osteuropa Small Cap Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf osteuropäische Werte g g g g g g g g g c Garantiefonds BAWAG P.S.K. Global Kapitalgarant Gemischter international veranlagender Garantiefonds in Euro g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Global Kapitalgarant II Gemischter international veranlagender Garantiefonds in Euro g g g g g c c c c c Energie Kapitalgarant 214 Gemischter international veranlagender Garantiefonds in Euro g g g g g c c c c c OptiADJUST-Kapitalgarant I Gemischter international veranlagender Garantiefonds in Euro g g g g g c c c c c OptiADJUST-Kapitalgarant II Gemischter international veranlagender Garantiefonds in Euro g g g g g c c c c c OptiADJUST-Kapitalgarant III Gemischter international veranlagender Garantiefonds in Euro g g g g g c c c c c Top Trend Garant Gemischter international veranlagender Garantiefonds in Euro g g g g g c c c c c 14

15 EMPFOHLENE MINDESTBEHALTEDAUER FÜR FONDSSPAREN GEEIGNET AUSGABEAUFSCHLAG/ SPESEN ABWICKLUNG SEITE 7 Jahre 4,% ATA9YQ2 (T) T Jahre 4,% ATAGXF8 (T) T Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 8 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 1 Jahre 4,% 1 Jahre 4,% 1 Jahre 4,% 1 Jahre 4,% ATAB265 (A) ATAB273 (T) AT (A) AT71735 (T) AT (A) AT (T) ATA5TE6 (A) ATA5TF3 (T) AT (A) AT (T) ATA16H3 (A) ATA16J9 (T) AT (A) AT81445 (T) AT74654 (A) AT (T) ATA6Q23 (A) ATA6Q31 (T) AT (A) AT (T) ATAA5V9 (A) ATAA5L (T) AT (A) AT (T) ATA8T2 (A) ATA8LF4 (T) T T T T T T T T T T T T T Laufzeit bis geschlossen AT55268 (T) T Laufzeit bis geschlossen ATAYE7 (T) T Laufzeit bis geschlossen ATA4CY3 (T) T Laufzeit bis geschlossen ATA5RF7 (T) T Laufzeit bis geschlossen ATA6NP3 (T) T Laufzeit bis geschlossen ATA7QA6 (T) T Laufzeit bis geschlossen ATABP1 (T) T

16 GELDMARKTFONDS BAWAG P.S.K. EUR GELDMARKTFONDS GELDMARKTFONDS IN EURO FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der BAWAG P.S.K. EUR Geldmarktfonds investiert vor allem in Geldmarktpapiere, Floater, Festgelder und Anleihen mit kurzer Restlaufzeit. Die maximale durchschnittliche Restlaufzeit beträgt ein Jahr, die maximale durchschnittliche Duration,5 Jahre. Der Fonds eignet sich ideal für Anleger, die großen Wert auf Stabilität legen bzw. vorübergehend Liquidität halten wollen. g g c c c c c c c c ab 1 Jahr Ausschüttungen in EUR 21 1, ,3 1, , Bisherige Wertentwicklung (brutto) * nach Kalenderjahr 5,11% Ertragspotenzial in Höhe einer Geldmarktverzinsung Hohe Wertstabilität Für kurzen Veranlagungshorizont geeignet Kein Ausgabeaufschlag (Fixgebühr 1 Euro) Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen 29 1,26% 21 1,46% 211 1,22% 212,6% 213 AT (A) AT81411 (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Spesen EUR 1 Fixbetrag Verwaltungsgebühr,4% p.a. Rechenwert EUR 68,5 (A) EUR 94,71 (T) Wertentwicklung in % (brutto)* von bis /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 Fonds,6,91 1,81 4,12 * Ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depotgebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für Euro-Geldmarktpapiere zur Liquditätserhaltung kein Ausgabeaufschlag 16

17 GELDMARKTFONDS BAWAG P.S.K. USD GELDMARKTFONDS GELDMARKTFONDS IN USD FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der BAWAG P.S.K. USD Geldmarktfonds investiert vor allem in Geldmarktpapiere, Floater, Festgelder und Anleihen mit kurzer Restlaufzeit in USD. Die maximale durchschnittliche Restlaufzeit beträgt ein Jahr, die maximale durchschnittliche Duration,5 Jahre. Der Fonds eignet sich ideal für Anleger, die großen Wert auf Stabilität legen bzw. vorübergehend Liquidität halten wollen. g g g g g c c c c c ab 1 Jahr Ertragspotenzial in Höhe einer Geldmarktverzinsung des US-Dollar Hohe Wertstabilität Für kurzen Veranlagungshorizont geeignet Kein Ausgabeaufschlag (Fixgebühr 1 Euro) Für Euro-Investoren zusätzliche Ertragschance bei Dollaraufwertung Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen AT76163 (A) AT (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Spesen EUR 1 Fixbetrag Verwaltungsgebühr,4% p.a. Rechenwert USD 96,22 (A) USD 125,66(T) für Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung: Wir weisen darauf hin, dass die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann (erhöhte Volatilität). Ausschüttungen in USD 21 1, ,7,75,8 Bisherige Wertentwicklung (brutto) * in USD nach Kalenderjahr 6,86% 29,85% 21 -,34% 211,67% 212,5% 213 Wertentwicklung in % (brutto)* in USD von bis /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 USD-Geldmarktpapiere zur Liquditätserhaltung kein Ausgabeaufschlag Fonds,5,13 1,58 2,26 * Ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depotgebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für 17

18 ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. MÜNDEL RENT KURZ MÜNDELSICHERER ANLEIHENFONDS IN EURO FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der BAWAG P.S.K. Mündel Rent Kurz investiert ausschließlich in österreichische, mündelsichere Wertpapiere mit kurzer und mittlerer Restlaufzeit gemäß 217 (bis b) ABGB und 14 EStG. Der Fonds eignet sich für mündelsichere Veranlagungen und zur Wertpapierdeckung von Pensionsrückstellungen. g c c c c c c c c c ab 2 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Sicher heit durch Veranlagung in Emittenten mit höchster Bonität Mündelsicherer Investmentfonds Eignung für Wertpapierdeckung (74,12 Euro pro Anteil) Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Mündel Rent Kurz wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 21 2, ,5 1,5 Bisherige Wertentwicklung (brutto) * nach Kalenderjahr 3,75% 2,25 Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen 2,73% 2,48% 2,88% AT (A) AT81429 (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag 1,5% Verwaltungsgebühr,35% p.a. Deckungswert EUR 74,12 / Anteil Rechenwert EUR 7,57 (A) EUR 16,24 (T) -,12% Wertentwicklung in % (brutto) * von bis /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 österreichische, mündelsichere Anleihen kurze bis mittlere Restlaufzeiten Fonds -,17 1,73 2,33 4,81 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 1,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für 18

19 ANLEIHENFONDS OPTIRENDITE ANLEIHENFONDS IN EURO MIT KURZEN RESTLAUFZEITEN FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der OptiRendite investiert vor allem in fix und variabel verzinste Anleihen mit kurzer und mittlerer Restlaufzeit vorwiegend Investmentgrade (AAA - BBB). Die Duration des Fonds kann zwischen und 2,5 Jahren schwanken. Der Fonds eignet sich für Anleger mit er Risikobereitschaft bzw. kurzem An lagehorizont. g g c c c c c c c c ab 2 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität Ausschüttungen in EUR 21 2, 211 2, 212 2, 213 1,7 Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr 4,72% 4,1% Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen 1,75%,89% 1,46% ATA5TJ5 (A) ATA5TK3 (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende 3.6. Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag,5% Verwaltungsgebühr,4% p.a. Rechenwert EUR 13,67 (A) EUR 117,51 (T) Wertentwicklung in % (brutto)* von bis /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 Fonds 1,42 2,14 2,57 2,93 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für fix und variabel verzinste Anleihen kurze bis mittlere Restlaufzeiten breites Bonitätenspektrum Bitte beachten Sie den rechtlichen auf Seite 61 sowie die 1) Erläuterung der Risiken auf Seite

20 ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. SECURO RENT KONSERVATIVER ABSOLUTE RETURN-FONDS IN EURO FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der BAWAG P.S.K. Securo Rent legt seinen Fokus auf Euro-Anleihen mit mindestens AA-Rating, vorwiegend europäische Staatsanleihen und Pfandbriefe. Fremdwährungen können bis zu 1 % beigemischt werden. Als Absolute Return Fonds weist er hohe Wertstabilität auf. Der BAWAG P.S.K. Securo Rent eignet sich für sicherheitsorientierte Anleger. Der Fonds kann für die Deckung von Pensionsrückstellungen. g g c c c c c c c c ab 3 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität durch Absolute Return-Ansatz Als Kerninvestment geeignet Eignung für Wertpapierdeckung (72,67 Euro pro Anteil) Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Derivate investiert werden. Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Securo Rent wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 21 2, ,5 1,5 2, Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr 5,47% 4,53% AT85977 (A) AT8143 (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,4% p.a. Deckungswert EUR 72,67 / Anteil Rechenwert EUR 62,1 (A) EUR 99,83 (T) 1,15%,17% -,13% Wertentwicklung in % (brutto)* von bis /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 spezielles Wertsicherungskonzept Minimumrating AA Fonds,13 1,8 2,21 5,6 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für 2

21 ANLEIHENFONDS POST.KLASSIK KONSERVATIVER ABSOLUTE RETURN-FONDS IN EURO Der Post.Klassik legt seinen Schwerpunkt auf Euro-Anleihen mit mindestens AA-Rating, vorwiegend europäische Staatsanleihen und Pfandbriefe. Fremdwährungen können bis zu 1% beigemischt werden. Der Absolute Return-Funds weist eine sehr hohe Wertstabilität auf. Der Post.Klassik eignet sich für sicherheitsorientierte Anleger. Der Fonds kann auch für die Deckung von Pensionsrückstellungen verwendet werden. AT79388 (A) AT (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag keiner Verwaltungsgebühr,72% p.a. Mindestveranl. Einstieg EUR 3.5 Folgeveranlagung ab EUR 1.5 Deckungswert EUR 1 / Anteil Rechenwert EUR 93,9 (A) EUR 137,74 (T) g g c c c c c c c c ab 3 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität durch Absolute Return-Ansatz Als Kerninvestment geeignet Eignung für Wertpapierdeckung (1 Euro pro Anteil) Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Derivate investiert werden. Die Fondsbestimmungen des Post.Klassik wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 21 3, ,2 3, 3,5 Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr 5,11% 4,27% 29,65% 21 -,41% ,25% 213 Wertentwicklung in % (brutto)* von bis /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 Fokus auf Anleihen und Pfandbriefe mit gutem Rating spezielles Wertsicherungskonzept Fonds -,25 1,45 1,84 3,2 * Ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depotgebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für 21

22 ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. GEMEINDEFONDS ABSOLUTE RETURN KEST-BEGÜNSTIGTER ANLEIHENFONDS IN EURO MIT ABSOLUTE RETURN-ANSATZ FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der BAWAG P.S.K. Gemeindefonds Absolute Return legt seinen Schwerpunkt auf KESt-begünstigte Euro-Anleihen, vorwiegend europäische Staatsanleihen. Der Fonds wird nach dem Absolute Return-Ansatz gemanagt und eignet sich vor allem für beschränkt KÖSt-pflichtige Anleger im Sinne des 1 Abs. 3 Z 2 und 3 KStG (nicht jedoch für österreichische Privatkunden), die Verluste auf Jahresbasis möglichst vermeiden wollen. g g c c c c c c c c ab 3 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität durch Absolute Return-Ansatz Steuervorteil für beschränkt KÖSt-pflichtige im Sinne des 1 Abs. 3 Z 2 und 3 KStG Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Derivate investiert werden. Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Gemeindefonds Absolute Return wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 21 4, , 4,6 4,4 Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr 4,11% 3,8% 2,28% 2,26% AT (A) AT (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,35% p.a. Rechenwert EUR 83,17 (A EUR 116,38 (T),38% Wertentwicklung in % (brutto)* von bis KESt-begünstigte Anleihen spezielles Wertsicherungskonzept nur für beschränkt KöSt-pflichtige Anleger 12/28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 Fonds,35 1,64 2,41 2,84 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für 22

23 ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. MÜNDEL RENT MÜNDELSICHERER ANLEIHENFONDS IN EURO FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der BAWAG P.S.K. Mündel Rent investiert ausschließlich in österreichische mündelsichere, variabel und fest verzinsliche Wertpapiere gemäß 217 (bis b) ABGB und 14 EStG. Der Fonds eignet sich somit ideal für mündelsichere Veranlagungen sowie für die Wertpapierdeckung von Pensionsrückstellungen. g g c c c c c c c c ab 4 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Sicherheit durch Veranlagung in Emittenten mit höchster Bonität Mündelsicherheit Eignung für Wertpapierdeckung (72,67 Euro pro Anteil) Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Mündel Rent wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 21 2, , 2,1 Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr 1,66% 2,4 Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen 3,61% 5,97% 5,5% AT85655 (A) AT (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,35% p.a. Deckungswert EUR 72,67 / Anteil Rechenwert EUR 72, (A) EUR 17,29 (T) -1,25% Wertentwicklung in % (brutto)* von bis /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 österreichische, mündelsichere Anleihen mittlere bis längere Laufzeiten Fonds -1,27 4,7 4,74 5,9 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für 23

24 ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. GEMEINDEFONDS KEST-BEGÜNSTIGTER ANLEIHENFONDS IN EURO FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der BAWAG P.S.K. Gemeindefonds investiert vor allem in fest verzinsliche Euro-Anleihen, die gemäß EStG nicht der KESt- Pflicht unterliegen. Somit eignet sich der Fonds für beschränkt KÖSt-pflichtige Anleger im Sinne des 1 Abs. 3 Z 2 und 3 KStG, nicht jedoch für in Österreich steuerpflichtige Privatkunden. g g g c c c c c c c ab 4 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität KESt-begünstigter Anleihenfonds für beschränkt KÖSt-Pflichtige im Sinne des 1 Abs. 3 Z 2 und 3 KStG Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Derivate investiert werden. Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Gemeindefonds wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 21 3, ,5 Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr 9,13% 3,2 3,4 6,46% 6,8% AT8115 (A) AT (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,35% p.a. Rechenwert EUR 69,61 (A) EUR 116,6 (T) 4,59% -,4% Wertentwicklung in % (brutto)* von bis KESt-begünstigte Anleihen mittlere bis längere Laufzeiten nur für beschränkt KöSt-pflichtige Anleger /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 Fonds -,2 5,22 5,34 5,1 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für 24

25 ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. EURO RENT ANLEIHENFONDS IN EURO FÜR FONDS- SPAREN GEEIGNET! Der BAWAG P.S.K. Euro Rent investiert vor allem in Staatsanleihen, besicherte Pfandbriefe sowie Unternehmensanleihen. Die durchschnittliche risikogewichtete Laufzeit der im Fonds befindlichen Wertpapiere beträgt zwischen zwei und acht Jahren. Der Fonds eignet sich als Beimischung in Anleihenportfolios. g g g g c c c c c c ab 4 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Höheres Ertragspotenzial durch Beimischung von Unternehmensanleihen Attraktive Mischung aus Staats- und Unternehmensanleihen Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen AT (A) AT (T) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,35% p.a. Rechenwert EUR 91,7 (A) EUR 13,95 (T) Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Derivate investiert werden. Ausschüttungen in EUR 21 2, ,5 2, Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr 13,64% 8,14% 29,% 21 3,95% ,51% 213 2,8 Wertentwicklung in % (brutto)* von bis /28 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 Staatsanleihen, Pfandbriefe und Unternehmensanleihen mittlere bis längere Laufzeiten vorwiegend Investmentgrade (AAA-BBB) Fonds 2,45 6,58 5,54 5,58 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für 25

26 ANLEIHENFONDS ZIELRENDITE 217 ANLEIHENFONDS IN EURO MIT EINER LAUFZEIT BIS Der Zielrendite 217 investiert in ca. 5 Anleihen unterschiedlicher Länder und Branchen mit einem durchschnittlichen Rating bei Fondsauflage von BBB im weiteren Sinn. Branchenschwerpunkte stellen neben Energieversorgern, Banken und Finanzdienstleistern, Telekommunikation, Öl und Gas dar. Der Fonds schüttet fix 3,25 % p.a.bezogen auf den ersten Rechenwert aus. Eine Tilgung zu 1 Euro pro Anteil per Laufzeitende am ist geplant. Der Zielrendite 217 investiert ausschließlich in Euro oder in Euro kursgesicherte Positionen. g g g g g c c c c c Laufzeit bis Attraktive, jährliche Ausschüttung von 3,25% Fixe Laufzeit bis Tilgung zu 1 Euro am Laufzeitende ist geplant. Unter anderem können Ausfälle von einzelnen Anleihen schuldnern zu einer niedrigen Tilgung führen. Funktionsweise ähnlich einer herkömmlichen, fix verzinsten Anleihe Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Emittentenausfälle können die Höhe der Tilgung verringern Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Sichteinlagen bzw. kündbare Einlagen investiert werden. Es gibt keine Kapitalgarantie und keine Garantie zur Tilgungshöhe. Ausschüttungen in EUR 213 3,25 Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr Wertentwicklung in % (brutto)* von bis ,28% 212 5,3% 213 ATAVQ18 (A) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag 1,5% Verwaltungsgebühr,5% p.a. Rücknahmeabschlag 1,% Rechenwert EUR 16,27 (A) 3 1/212 1/213 4/213 7/213 1/213 12/213 Fonds 5, - - 7,84 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 1,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für fixe Laufzeit bis fixe Ausschüttung von 3,25% ist geplant Tilgung zu 1% wird angestrebt 26

27 ANLEIHENFONDS ZIELRENDITE 22 ANLEIHENFONDS IN EURO MIT EINER LAUFZEIT BIS Der Zielrendite 22 investiert in ca. 5 Anleihen unter - schiedlicher Länder und Branchen mit einem Durchschnittsrating bei Fondsauflage von BBB- im weiteren Sinn. Branchenschwerpunkte stellen Energieversorger, Banken und Finanzdienstleister, Telekommunikation sowie Öl und Gas dar. Der Fonds schüttet fix 3,% p.a. bezogen auf den ersten Rechenwert aus. Eine Tilgung zu 1 Euro pro Anteil per Laufzeitende am ist geplant. Der Fonds investiert ausschließlich in Euro oder in Euro kursgesicherte Positionen. g g g g g c c c c c Laufzeit bis Attraktive, jährliche Ausschüttung von 3,% Fixe Laufzeit bis Tilgung zu 1 Euro am Laufzeitende ist geplant. Unter anderem können Ausfälle von einzelnen Anleihen schuldnern zu einer niedrigen Tilgung führen. Funktionsweise ähnlich einer herkömmlichen, fix verzinsten Anleihe Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Emittentenausfälle können die Höhe der Tilgung verringern ATAZE18 (A) Fondsbeginn Geschäftsjahresende Ausschüttungstermin Ausgabeaufschlag 1,5% Verwaltungsgebühr,5% p.a. Rücknahmeabschlag 1,% Rechenwert EUR 14,39 (A) Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Sichteinlagen bzw. kündbare Einlagen investiert werden. Es gibt keine Kapitalgarantie und keine Garantie zur Tilgungshöhe. Ausschüttungen in EUR Noch keine Daten vorhanden. Bisherige Wertentwicklung (brutto)* nach Kalenderjahr Noch keine Daten vorhanden. Wertentwicklung in % (brutto)* von bis Fonds ,39 * Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 1,5% und andere ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für fixe Laufzeit bis fixe Ausschüttung von 3,% ist geplant Tilgung zu 1% wird angestrebt 27