Sparkassenverband Bayern Sparkassenakademie Wir qualifizieren Bayern Vom Auszubildenden bis zum Vorstand

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1 Sparkassenverband Bayern Sparkassenakademie Wir qualifizieren Bayern Vom Auszubildenden bis zum Vorstand Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft

2 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 2 Inhalt Einführung... 3 Gute Gründe sprechen für uns... 4 Lernen... 6 Erfolgsfaktoren... 7 Standards... 9 Unterrichte Highlights Nach der Pflicht die Kür - Ihr weiterer Karriereweg Wir sind für Sie da... 15

3 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 3 Einführung Die Sparkassen-Finanzgruppe gehört weltweit zu den größten Finanzgruppen. Allein in Deutschland gibt es 423 selbständige Kreditinstitute, die unter der gemeinsamen Marke Sparkasse ihre Produkte und Dienstleistungen anbieten in ihrem jeweiligen Geschäftsgebiet. Trotz Verankerung vor Ort und genauer Kenntnis des regionalen Marktes: die Sparkassen stehen in einem intensiven Wettbewerb. Mittelständische Unternehmen und Privatkunden können unter einer Vielfalt und Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen wählen. Anbieter aus dem Finanzdienstleistungsbereich platzieren sich mit unterschiedlichen Geschäftsmodellen am Markt. Erfolg im Wettbewerb am Markt ist kein Selbstläufer im Gegenteil: Die Sparkassen-Finanzgruppe muss sich laufend im Wettbewerb behaupten. Als Kreditanalyst oder Firmenkundenbetreuer wird von Ihnen ein hohes Maß an qualitativ aktuellem und beständigen Fachwissen gefordert: Unsere Kurse im Firmenkundengeschäft bieten Ihnen quer durch die Kompetenzbereiche ( fachlich unternehmerisch- kommunikativ- allgemein ) eine sehr hohe Qualität. Über die Kurse qualifizieren Sie sich fachlich und persönlich für wichtige Karriereschritte im Markt. Sie sind fit, Ihre Aufgabe professionell und erfolgreich auszuüben. Darüber hinaus bilden unsere Kurse die Basis für fortführende Bildungsmaßnahmen wie z.b. Zertifizierter Kreditanalyst und Zertifizierter Firmenkundenbetreuer. Wenn auch Sie etwas bewegen wollen und zu Ihrem Erfolg und dem Erfolg Ihrer Sparkasse beitragen möchten, dann nutzen Sie unser interessantes Kursangebot!

4 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 4 Gute Gründe sprechen für uns Erweiterung Ihrer persönlichen Kompetenzen In unseren Kursen im Firmenkundengeschäft erarbeiten Sie sich die erforderlichen Fachkompetenzen in rechtlichen, betriebswirtschaftlichen, risikosensiblen aber auch vertrieblichen Schwerpunktthemen. Sie erhalten das Fundament, um eine berufliche Karriere im Firmenkundengeschäft erfolgreich anzustreben und auszubauen. In interessanten Abendveranstaltungen lernen Sie Ihre Verbundpartner und deren Leistungsangebot näher kennen, um dieses optimal für die Belange Ihrer Kunden zu nutzen. Motivation und Begeisterung Sie erleben in unseren Kursen das Arbeiten in einem bunten Methodenmix. Sowohl Gruppen,- Einzel- als auch Partnerarbeiten und Rollenspiele sind Garanten für Ihren Lernerfolg. Unser Sport- und Freizeitangebot stellt nach einem anstrengenden Lern- und Arbeitstag Ihre psychische und physische Leistungsfähigkeit wieder her. Besuchen Sie unsere interessanten Abendveranstaltungen, deren Repertoire von spannenden und kurzweiligen Vorträgen zu aktuellen Themen aus der Finanzwirtschaft über Musik bis zu Kabarett reicht. Praxisnähe Unser Ansatz für Sie ist praxisorientiertes und pragmatisches Lernen. Sie arbeiten und trainieren mit Fallstudien aus der Firmenkundenpraxis. Sie erleben Lernprozesse, die Ihnen einen nachhaltigen Mehrwert bei der Bewältigung beruflicher Herausforderungen bringen. Dozenten Sie erleben erfahrene und hoch motivierte Dozenten und Trainer, die den Sparkassenalltag sowohl in der Kreditanalyse als auch in der Firmenkundenbetreuung bestens kennen. Vorstandsmitglieder, Führungskräfte und Mitarbeiter von Sparkassen und Verbundpartnern, Verbandsreferenten und Referenten der Prüfungsstelle des Sparkassenverbandes Bayern, Dozenten der Sparkassenakademie, der Bundesbank und weitere außerhalb der bayerischen Sparkassenorganisation sorgen mit viel Herzblut für den Verkauf, aber auch für Risikobetrachtung sowie einer hohen Teilnehmerorientierung für eine stark praxisorientierte Ausrichtung der Unterrichte.

5 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 5 Netzwerk Unsere Verbundpartner und wir zeigen Ihnen aktuelle und pragmatische Lösungsmodelle auf, wie Sie Ihre Kunden zufrieden stellen und Erträge für Ihre Sparkasse generieren. Sie treffen in der Sparkassenakademie Bayern auf engagierte und ambitionierte Kollegen, die mit Einsatz und Leidenschaft zum Erfolg der Sparkassen-Finanzgruppe beitragen. Sie stärken Ihr Netzwerk, blicken über den Tellerrand und knüpfen Kontakte, die Sie in Ihrer Tätigkeit unterstützen und während Ihrer gesamten Karriere begleiten.

6 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 6 Lernen Nur derjenige, der mit Freude und Motivation lernt, erzielt die gewünschten Erfolge. Daher ist uns ein freundliches Arbeitsklima ebenso wichtig wie ein kollegiales Miteinander, das auch Platz für den einen oder anderen Spaß lässt. Gleichzeitig fordert der Kurs Ihre stetige und aktive Beteiligung und gibt Ihnen somit die Möglichkeit, Ihre Eigeninitiative unter Beweis zu stellen; dieses gilt insbesondere für das dem Präsenzteil vorgeschaltete ca. vierwöchige Selbststudium. Ihren Unterricht im Grundkurs Firmenkreditgeschäft Aufbaukurs Kreditanalyse Firmenkunden Aufbaukurs Firmenkundenbetreuung erleben Sie vorwiegend in der Form des Lehrgesprächs unter Einsatz einschlägiger, praxisorientierter Unterlagen. Darüber hinaus gewährleisten Gruppenarbeiten, die Bearbeitung von Fallstudien und auch Diskussionen, dass Sie stets aktiv in den Lernprozess eingebunden sind. erleben Sie in der Form des Lehrgesprächs als auch in Gruppenarbeiten und Diskussionen. Die umfangreichen Lernmaterialen helfen Ihnen auch als Nachschlagewerk in der Praxis weiter. Firmenkundenspezifische Fallstudien, und Rechtsfälle, auch zu Problemkrediten, ermöglichen, dass Sie stets aktiv in den Lernprozess eingebunden sind. erleben Sie sowohl in der Form des Lehrgesprächs als auch in Gruppenarbeiten, Diskussionen und Rollenspielen. Als Nachschlagewerk und Lernmaterial erhalten Sie umfassende, topaktuelle und praxisorientierte Unterlagen. Kreditspezifische Fallstudien und Rechtsfälle ermöglichen, dass Sie stets aktiv in den Lernprozess eingebunden sind. Sie lernen in der Gemeinschaft und profitieren direkt auch von den Erfahrungen der anderen Teilnehmer. Die Unterrichtsmethoden fördern Ihre Fähigkeit, erlerntes Wissen unmittelbar auf Situationen in ihrem zukünftigen Aufgabengebiet anzuwenden. Getreu unserem Motto Von der Praxis, für die Praxis passen wir unsere Themen und Methoden für Sie stetig den Erfordernissen Ihrer praktischen Tätigkeit an. Die stets auf neuestem Stand befindlichen Lerninhalte unterstützen Sie intensiv beim Transfer des Erlernten in Ihre Praxis. Sie lernen sprichwörtlich fürs Leben, erwerben Sie doch Kenntnisse und Kompetenzen, die Sie auf Ihrem gesamten Berufsweg begleiten werden.

7 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 7 Erfolgsfaktoren Mit ideal auf Ihre konkrete Aufgabe in der Sparkasse abgestimmten Lerninhalten machen wir Sie fit für Ihren nächsten Karriereschritt in der qualifizierten Kreditanalyse von Firmenkunden oder Firmenkundenbetreuung. Dabei orientieren wir uns stark an den praktischen Aufgaben und Herausforderungen Ihres täglichen Handelns. Im Grundkurs Firmenkreditgeschäft Im Aufbaukurs Kreditanalyse Firmenkunden Im Aufbaukurs Firmenkundenbetreuung erwerben Sie fundierte Grundlagenkenntnisse zur Risikobeurteilung gewerblicher Kunden, insbesondere aus betriebswirtschaftlicher, rechtlicher und steuerrechtlicher Sicht. Sie werden in die Lage versetzt, gewerbliche Engagements bis zur Entscheidungsreife aufzubereiten, sowie darauf vorbereitet, die gewonnenen Erkenntnisse zu kommunizieren. erwerben Sie fundierte Kenntnisse zur Risikobeurteilung des Firmenkunden. Sie werden komplexe Firmenkundenengagements durchleuchten bis Sie durch die Gesamtbetrachtung des Kunden zu einem fundierten Votum kommen. Dabei werden Sie sich auch mit der Krise des Unternehmens beschäftigen und die rechtlichen Folgen von der Intensivbetreuung über die Sanierung bis zur Insolvenz kennenlernen. Durch die einzelnen Unterrichtsteile werden Sie ein Netzwerk an betriebswirtschaftlichem und rechtlichem Know-how erwerben, dass Ihnen in der Praxis die realistische Risikoeinschätzung ermöglicht. stärken wir insbesondere Ihr Verhalten in typischen Vertriebs -und Verkaufssituationen. In gut vorbereiteten Beratungsgesprächen aus der Praxis trainieren Sie mit hochqualifizierten Dozenten und Trainern. Sie erlernen ein strukturiertes Vorgehen im Beratungsprozess und verinnerlichen die Bedeutung der ganzheitlichen Beratung von Firmen- und Gewerbekunden (Finanzkonzept Firmenkunden). Das intensive Training und das ausführliche qualifizierte Feedback werden Ihnen helfen, Ihr Vertriebsniveau deutlich und nachhaltig zu steigern.

8 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 8 Somit qualifizieren Sie sich bedarfsgerecht und schaffen sich gleichzeitig eine solide Basis für Ihren Weg zum Sparkassenbetriebswirt, einem in der Finanzwelt anerkannten Abschluss. Der Grundkurs Firmenkreditgeschäft Der Aufbaukurs Kreditanalyse Firmenkunden der Aufbaukurs Firmenkundenbetreuung entspricht gleichzeitig dem Fachseminar Firmen- u. Gewerbekundenbetreuung und Kreditanalyse Basis. entspricht zum größten Teil dem Fachseminar Kreditanalyse Firmenkunden. Darüber hinaus benötigen Sie einen Seminarbaustein zum Thema Markt- und Management. entspricht zum größten Teil dem Fachseminar Firmenkundenbetreuung. Darüber hinaus benötigen Sie einen Seminarbaustein zum Thema Markt- und Management. Diese Fachseminare werden von allen deutschen Sparkassenakademien mit einheitlichen Inhalten angeboten, was Ihrer Bildungsmaßnahme eine bundesweite Vergleichbarkeit verschafft.

9 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 9 Standards Ihre erste Wahl sollte sein, der Grundkurs Firmenkreditgeschäft, der Aufbaukurs Kreditanalyse Firmenkunden, der Aufbaukurs Firmenkundenbetreuung, wenn Sie sich auf eine qualifizierte Tätigkeit in der Kreditanalyse oder Kundenbetreuung im Firmenkundengeschäft vorbereiten möchten bzw. wenn Sie bereits im Firmenkundengeschäft tätig sind und Sie Ihr Wissen vertiefen und ergänzen wollen wenn Sie sich auf eine qualifizierte Tätigkeit in der Kreditanalyse von Firmenkunden vorbereiten möchten bzw. wenn Sie bereits in der Kreditanalyse von gewerblichen Kunden tätig sind. Sie wollen Ihr Wissen ergänzen und vertiefen. Zu Ihren Aufgaben gehört, neben der Bearbeitung des Kreditengagements auch die Gesamtbeurteilung des Kunden mit Abgabe des Votums. wenn Sie sich auf eine qualifizierte Tätigkeit in der Firmenund Gewerbekundenbetreuung vorbereiten möchten bzw. wenn Sie bereits in der Firmen- und Gewerbekundenbetreuung tätig sind und Sie Ihr Wissen vertiefen und ergänzen wollen. Damit Sie Ihre Qualifizierungsmaßnahme optimal auf Ihre betrieblichen und privaten Belange abstimmen können, bieten wir Ihnen den Grundkurs Firmenkreditgeschäft Aufbaukurs Kreditanalyse Firmenkunden Aufbaukurs Firmenkundenbetreuung mehrmals im Jahr an. Sie starten Ihre Qualifizierungsmaßnahme mit einem ca. vierwöchigen Selbststudium, das Ihrer zeitlich individuellen Vorbereitung auf eine erfolgreiche Kursteilnahme dient. Hierzu erhalten Sie Unterlagen zu den Themen Kosten- und Leistungs- Internationales Ge- Risk-Management so- rechnung sowie Lea- schäft sowie Öffentli- wie Bauträgerfinanzie- sing. che Mittel. rungen.

10 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 10 Ihr Aufenthalt in der Sparkassenakademie Bayern beträgt 25 Tage inklusive der schriftlichen und mündlichen Prüfung. Eine Klassenstärke von ca. 20 Teilnehmern garantiert mit ihrer Überschaubarkeit für Ihren persönlichen Lernerfolg und bietet Ihnen zugleich viele Möglichkeiten, neue Freunde und Netzwerke zu finden. Damit Sie gut in die Kurse starten können, empfehlen wir Ihnen im Vorfeld an dem Kolloquium zur Überprüfung der Eingangsvoraussetzungen (ID 2009) teilzunehmen. Ihre Anmeldung zum Kolloquium und zum Kurs erfolgt über Ihre Personalabteilung.

11 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 11 Unterrichte In Ihrer fachlichen, unternehmerischen und kommunikativen Kompetenz unterstützen wir Sie in den Fachgebieten im Grundkurs Firmenkreditgeschäft im Aufbaukurs Kreditanalyse Firmenkunden im Aufbaukurs Firmenkundenbetreuung Jahresabschlussanalyse/ Jahresabschlussanalyse/ Rechnungswesen im Kostenrechnung Konzernrechnungslegung Kundengespräch / Jah- Betriebswirtschaftliche Auswertungen, E/Ü MaRisk, Rating, Basel II Investitionsrechnung, Finanzierung, Planung, Risikoanalyse Sicherheiten Zession Sicherungsübereignung, Verpfändung Bürgschaft Grundpfandrechte Kreditvertragsrecht Investition, Finanzierung, Planung Unternehmenssteuern Intensivbetreuung, Früherkennung von Kreditrisiken, Unternehmenssanierung Sicherheiten-, Zwangsvollstreckungs- und Insolvenzrecht Kreditnehmereinheiten/ Ersatzsicherheiten Fallstudien aus der Rechtspraxis resabschlussanaly- se/konzern- rechnungslegung Sonderfinanzierung / Corporate Finance / Öffentliche Mittel Investition /Finanzierung/ Planung Aktuelles zu Unternehmenssteuern Internationales Geschäft Risikoanalyse / Pricing / Adressausfallrisiko Intensivbetreuung / Grundlagen der Unternehmenssteuern Fallstudienarbeit, Analyse, Planung, Votierung, Früherkennung von Kreditrisiken Besteuerung von Perso- Prüfungstraining Rechtl. Fallstudien nengesellschaften Sonderfinanzie- Verhandeln mit Firmen- Kommunikation und Vertrieb Handels- und Gesellschaftsrecht rung/corporate Finance Öffentliche Mittel Risikoanalyse, Pricing kunden / Training / Finanzkonzept Firmenkunden Leasing als Finanzierungsvariante Vorsorgelösungen Vermögensberatung / Wertpapiere / Steuerorientierte Anlagen

12 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 12 Highlights Stimmen unserer Teilnehmer aus dem Grundkurs Firmenkreditgeschäft "Gruppenarbeiten sind top, gute Fälle- ich konnte viel Gelerntes gleich umsetzen." "Randinfos & Praxistipps waren sehr wertvoll" "Die Verknüpfungen zwischen den verschiedenen Unterrichten waren toll gemacht; mir wurde vieles klar in dem Unterricht!" "Der Unterricht war, trotz der Fülle der Infos, spannend gestaltet und durch die Praxisbezüge anschaulich und verständlich." "Auch teilweise abstrakte Themen wurden in einfachen Worten erklärt und bildlich aufbereitet." "Super Unterricht, sehr anschaulich erklärt, mit einfacher und verständlicher Ausdrucksweise Thema näher gebracht!" "Danke für die gute Kommentierung der Gesetzestexte!"

13 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 13 aus dem Aufbaukurs Kreditanalyse Firmenkunden Die Dozentin ist engagiert und fachlich fit. Auch wenn es sehr anstrengend ist, macht s auch viel Spaß und die Art des Unterrichts bringt sehr viel! Es war sehr interessant, das Insolvenzthema auch mal von der Seite des Insolvenzverwalters zu hören. Interessanter, aber auch anspruchsvoller Unterricht. Das Wesentliche wurde betont. Mit den Unterlagen kommt man gut zu recht und sie bieten alles, was man auch im späteren Berufsleben wieder brauchen kann. aus dem Aufbaukurs Firmenkundenbetreuung Einfach top! Habe sehr viel im fachlichen Bereich für die tägliche Arbeit mitgenommen Perfekt! Trainingswoche ist absolutes Highlight, herausragende Trainer Trainer mit Begeisterung und hoher Feedbackkompetenz, bringt unendlich viel für die tägliche Praxis Das beste Verkaufstraining, dass ich bisher hatte!!! Anspruchsvoller Kurs, viele Praxistipps

14 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 14 Nach der Pflicht die Kür - Ihr weiterer Karriereweg Zertifizierung im Firmenkundengeschäft über den Fachseminarabschluss Neben den aufgabenorientierten Kursen der Sparkassenakademie Bayern können Sie auch bei uns den bundesweit einheitlichen Fachseminarabschluss erlangen. Damit schaffen Sie die Voraussetzung zum: Zertifizierten Firmenkundenbetreuer Sparkassenfinanzgruppe Zertifizierten Kreditanalyst Sparkassenfinanzgruppe Voraussetzungen sind u.a. die Teilnahme am Grundkurs Firmenkreditgeschäft (Fachseminar Basis) sowie dem Aufbaukurs Firmenkundenbetreuung bzw. Kreditanalyse im Studiengang Sparkassenbetriebswirt und einem zusätzlichen Baustein zum Thema Markt- und Management. Dazu gehört eine mindestens zweijährige Berufserfahrung im qualifizierten Firmenkundengeschäft. Alternative Qualifikationen als Voraussetzung für die Teilnahme sind mit der Akademie abzustimmen. Mit dieser Zertifizierung erhalten Sie einen bundesweit anerkannten Titel als Spezialist im Firmenkundengeschäft, der eindrucksvoll Ihre Visitenkarte zieren kann.

15 Aufgabenorientierte Kurse im Firmenkundengeschäft 15 Wir sind für Sie da Ihr Team vom Bereich Firmenkunden, Immobilien und Kredit Werner Ammerl Bereichsleiter Tel Monika Felixberger Sachbearbeiterin Tel Thomas Friese Referent Tel Dagmar Hierold Sachbearbeiterin Tel Magnus Jahrstorfer Referent Tel Tanja Kunze Referentin Tel