2000 : 73 Mrd Netto-Mittelaufkommen in Aktienfonds

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1 2000 : 73 Mrd Netto-Mittelaufkommen in Aktienfonds 1

2 Erfahrungswerte seit Kundenveranstaltungen 27 Mio. Neugeschäft (38 Partner) Ca. 30 % Neukundengewinnung Ca. 40 % Neugeschäft aus dem Bestand 2

3 Finanzkrise Geht bald die ganze Welt pleite? +++ Der Euro in der Krisefürchten +++ Moody's droht USA Japan Wovor sich die größten Deutschen : Während die+++ Angst vormeldet der Schuldenrekord +++sinkt, EU plant Krisengipfel Arbeitslosigkeit steigt die Angst vor den Folgen der Euro-Schuldenkrise ins Unermessliche. Diese ist der Top-Angstmacher der Deutschen. Griechen, Iren, Portugiesen, Spanier, Belgier, Italiener halb Europa versinkt im Schuldensumpf. Etwa 65% der Erwerbstätigen denkt darüber nach, in Sachwerte zu investieren Jean-Claude Trichet, Präsident der Europäischen Zentralbank (EZB), spricht von der schlimmsten Krise seit dem zweiten Weltkrieg. Die EZB kauft derzeit Staatsanleihen, um Vertrauen in die Märkte wieder herzustellen

4 Ca. 66% der Bevölkerung in Deutschland verfügen über kein oder nur geringes Vermögen. Demnach verfügen 10% der Deutschen über 2/3 des Gesamtvermögens Davon sind 78% über 50 Jahre alt 75% der Vermögenden denkt darüber nach, in Sachwerte zu investieren (Aktien, Aktienfonds, Gold Immobilien usw.) 4

5 Themen : 1.Auf welches Thema sollte ich meine Strategie aufbauen? 2.Welche Argumentationskette überzeugt? 3.Maßnahmen für Geldanlagen bei Bestands & Neukunden? 5

6 Die Strategie : Die Vorhersage Wichtig ist eine Meinung zu kommunizieren mit Vorhersagen 2. Fangen Sie immer mit Ihrem Bestand an! 3. Investition kommen vermehrt nach Eintritt von Vorhersagen 4. Empfehlungen kommen nach Überzeugung (ein emotionales Thema). 6

7 2. Welche Argumentationskette überzeugt? 1. Wichtig ist eine Meinung zu kommunizieren mit Vorhersagen 1. Kommt die große Inflation? 2. Einlagen? 3. Lebensversicherungen? 7

8 2. Welche Argumentationskette überzeugt? Frage : Kommt die große Inflation? Antwort : Ja! 6-8 % (Gefühlte Inflation) *! Scenario 1 Sparen bis der Euro Zerplatzt oder.. Scenario 2 Ankurbelung der Wirtschaft = Inflation 8

9 2. Welche Argumentationskette überzeugt? Frage : Sind Einlagen in Gefahr (3.7 Bn )? Antwort : Ja!... * Pimco erklärt europäische Anleihen zu Giftmüll ( ) Spaniens Schulden allein gegenüber der BRD betragen 245 Milliarden Euro. *Meinung von A. Morsch 9

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11 2. Welche Argumentationskette überzeugt? Die Lösung Die Lösung Alles ist gut. Die Frage ist nur Wann! Alles ist gut. Die Frage ist nur Wann! 1 1

12 VORSICHT! Die Parameter haben sich NICHT verändert! INFLATIONSschutz Ja! Aber bitte ohne Risiko & ohne Schwankungen! Nur5% aller Sparer legen besonderen Wert darauf, dass sie Finanzprodukte vollständig verstehen. Auf die Frage "Was ist Ihnen bei der Geldanlage besonders wichtig?" antworteten 78% mit Sicherheit 12

13 2. Welche Argumentationskette überzeugt? Der Türöffner : Hier ist alles drin : Portfolio Defensiv 13

14 2. Welche Argumentationskette überzeugt? Portfolio Defensiv : Stressfrei! 14

15 1)Zielrendite : 7 % 2)Verlustschwelle : Maximal 10 % 3)Die Volatilität : Maximal 12 % (250 Tagen) 15

16 Die Kommunikation : Wie & an wen?. Bank Mülldeponie Finanzdienstleister Anleger gehen dort hin wo Sie das Gefühl haben ein Ziel am besten erreichen zu können 16

17 3. Maßnahmen für Geldanlagen bei Bestands & Neukunden? 17

18 3. Maßnahmen für Geldanlagen bei Bestands & Neukunden? 1. Fangen Sie immer mit Ihrem Bestand an! 18

19 3. Maßnahmen für Geldanlagen bei Bestands & Neukunden? 19

20 3. Maßnahmen für Geldanlagen bei Bestands & Neukunden? Einfache & Verständliche Marketing Unterlagen 20

21 3. Maßnahmen für Geldanlagen bei Bestands & Neukunden? NEU Messebare Empfehlungen : Kundenseminare > 40 % 3.) ab 3 Kundenveranstaltungen % 2.) Empfehlungen : Seminar (fester Termin) & richtige Prognose 5-10 % 1.) Bestandskunden A & D : 22

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23 Andreas Morsch Geschäftsleitung Fondsvertrieb Mobil Bernd R. Sickinger Geschäftsleitung Fondsvertrieb Mobil