R+V-INFO. Zahlen und Fakten zum Geschäftsjahr

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1 R+V-INFO Zahlen und Fakten zum Geschäftsjahr 2008

2 Impressum Herausgeber R+V Versicherung AG Konzern-Kommunikation Wiesbaden Internet: Layout Heisters & Partner, Büro für Kommunikationsdesign, Mainz 2 Impressum

3 R+V Versicherung im FinanzVerbund der Volksbanken Raiffeisenbanken Die R+V Versicherung zählt zu den führenden Versicherern in Deutschland. Seit vielen Jahren wächst sie stärker als die Branche. Rund sieben Millionen Kunden vertrauen den Leistungen von R+V. Als Teil des genossenschaftlichen FinanzVerbunds der Volksbanken Raiffeisenbanken bietet R+V den Kunden maßgeschneiderte, innovative Versicherungslösungen. Die Produktpalette der R+V-Gesellschaften umfasst alle bekannten Versicherungen: Für Privatkunden bietet R+V sowohl Standardprodukte als auch individuelle Lösungen. Im Firmenkundengeschäft ist R+V traditionell eng mit den mittelständischen Unternehmen aus Industrie, Handel, Handwerk, Gewerbe und Landwirtschaft verbunden. Für sie entwickelt R+V branchenspezifische Absicherungskonzepte. Unabhängige Rating-Agenturen bestätigen die hohe Qualität und Finanzkraft von R+V und ihren Produkten. Darüber hinaus versteht sich R+V als Serviceversicherer. Spezialisierte Dienstleistungsgesellschaften garantieren den privaten und gewerblichen Kunden kompetente Beratung und rasche Hilfe im Schadenfall. Zum Leistungsspektrum gehören sowohl Risikomanagement als auch Sofortmaßnahmen nach Bränden, Autounfällen und Banküberfällen oder bei Umweltschäden. Das Unternehmen 3

4 R+V auf einen Blick R+V GRUPPE Vereinfachte Darstellung R+V Versicherung AG R+V Komposit Holding GmbH R+V Service Holding GmbH R+V Allgemeine Versicherung AG R+V Rechtsschutzversicherung AG R+V Direktversicherung AG KRAVAG-LOGISTIC Versicherungs-AG KRAVAG-ALLGEMEINE Versicherungs-AG Condor Allgemeine Versicherungs-AG Optima Versicherungs-AG Inländische Konzern-Gesellschaften Ausländische Konzern-Gesellschaften Gesellschaften der R+V Gruppe 4 Das Unternehmen

5 R+V Personen Holding GmbH R+V Lebensversicherung AG R+V Pensionskasse AG R+V Krankenversicherung AG Assimoco Vita S.p.A., Segrate Assimoco S.p.A., Segrate R+V Luxembourg Lebensversicherung S.A. R+V Pensionsfonds AG R+V Gruppenpensionsfonds AG CHEMIE Pensionsfonds AG Condor Lebensversicherungs-AG R+V Lebensversicherung a. G. R+V Pensionsversicherung a. G. VTV Vereinigte Tierversicherung Gesellschaft a. G. Optima Pensionskasse AG Das Unternehmen 5

6 R+V Konzern ZAHLEN ZUM GESCHÄFTSJAHR R+V KONZERN Gebuchte Bruttobeiträge (HGB) 1) Mio. Gebuchte Bruttobeiträge (IFRS) 1) Mio. Schaden / Unfall Mio. Leben / Kranken Mio. Rückversicherung Mio. Bruttoaufwendungen für Versicherungsfälle Mio. Bruttoaufwendungen für den Versicherungsbetrieb Mio. Ergebnis aus Kapitalanlagen Mio. Konzernergebnis Mio. Kapitalanlagen 2) Mio. Eigenkapital Mio. Versicherungstechnische Rückstellungen (brutto) 3) Mio. Mitarbeiter am ) Die Differenz zwischen den gebuchten Bruttobeiträgen (HGB) und den gebuchten Bruttobeiträgen (IFRS) ist auf die Vorschriften des IFRS 4 zurückzuführen, nach denen Verträge ohne signifikantes versicherungstechnisches Risiko nicht als Versicherungsverträge zu qualifizieren sind. Betroffen sind hiervon insbesondere fonds- und indexgebundene Kapitalisierungsverträge ohne Überschussbeteiligung sowie Verträge zum Insolvenzschutz für Altersteilzeitguthaben. Sämtliche aus diesen Verträgen resultierenden Aufwendungen und Erträge sind nicht als versicherungstechnische Aufwendungen und Erträge, sondern als Sonstige Aufwendungen und Erträge ausgewiesen. 2) Inklusive Aktivposten C. Vermögen für Rechnung und Risko von Arbeitnehmern, Arbeitgebern und Inhabern von Lebensversicherungspolicen. 3) Inklusive Passivposten C. Pensionsfondstechnische und versicherungstechnische Rückstellungen, soweit das Anlagerisiko von Arbeitgebern, Arbeitnehmern und Inhabern von Lebensversicherungspolicen getragen wird. 6 Das Unternehmen

7 R+V Gruppe R+V GRUPPE Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Anzahl Versicherungsverträge Mio. Mitarbeiter am , , Die R+V Gruppe umfasst im Wesentlichen die R+V- Konzerngesellschaften sowie die drei Versicherungsvereine R+V Lebensversicherung a. G., R+V Pensionsversicherung a. G. und Vereinigte Tierversicherung Gesellschaft a. G. Das Unternehmen 7

8 Aktionärsstruktur AKTIONÄRSSTRUKTUR in % 74,0 % DZ BANK AG 15,8 % WGZ BANK AG 7,2 % Volksbanken und Raiffeisenbanken 3,0 % Sonstige Anteile in der Genossenschaftsorganisation Vereinfachte Darstellung 8 Das Unternehmen

9 R+V Versicherung AG R+V VERSICHERUNG AG Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle des Geschäftsjahres Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Jahresüberschuss Mio. Mitarbeiter am Die R+V Versicherung AG ist die Dachgesellschaft des R+V Konzerns. Sie ist mehrheitlich direkt bzw. indirekt an den Erstversicherungsgesellschaften des R+V Konzerns beteiligt. Die R+V Versicherung AG nimmt zudem die Funktion des Rückversicherers für die R+V Gruppe wahr und ist auch selbst am internationalen Rückversicherungsmarkt tätig. Das Unternehmen 9

10 R+V Lebensversicherung AG R+V LEBENSVERSICHERUNG AG Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Rückstellung für Beitragsrückerstattung Mio. Versicherungsbestand Anzahl der Verträge Tsd. Neuzugang (lfd. Beitrag für ein Jahr und Einmalbeiträge) Mio. Mitarbeiter am Die R+V Lebensversicherung AG ist der größte von drei Lebensversicherern von R+V, die zusammen eine umfassende Palette an individuellen Versicherungslösungen bieten. Neben Privaten Rentenversicherungen und Risikolebensversicherungen können auch Fondsgebundene Rentenversicherungen abgeschlossen werden. Darüber hinaus sind Zusatzversicherungen, beispielsweise zum Berufsunfähigkeitsschutz, im Angebot. 10 Personenversicherungen

11 R+V Lebensversicherung a. G. R+V LEBENSVERSICHERUNG a. G. Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Rückstellung für Beitragsrückerstattung Mio. Versicherungsbestand Anzahl der Verträge Tsd. Neuzugang (lfd. Beitrag für ein Jahr) Mio Die R+V Lebensversicherung a. G. wurde 1922 gegründet und ist damit der älteste Lebensversicherer der R+V. Sie bietet klassische Vorsorgeprodukte gegen laufende Beitragszahlung an. Die R+V Lebensversicherung a. G. hat die Rechtsform eines Versicherungsvereins auf Gegenseitigkeit. Personenversicherungen 11

12 R+V Luxembourg Lebensversicherung S.A. R+V LUXEMBOURG LEBENSVERSICHERUNG S.A. Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen davon Fondsgebundene Lebensversicherungen Mio. Eigenkapital Mio. Versicherungsbestand Anzahl der Versicherungsverträge Tsd. Neuzugang (lfd. Beitrag für ein Jahr und Einmalbeiträge) Mio. Mitarbeiter am Die R+V Luxembourg Lebensversicherung S.A. ist auf das anlageorientierte Vorsorgegeschäft spezialisiert. Das Programm der Gesellschaft, die ihren Sitz in Luxemburg hat, besteht schwerpunktmäßig aus fondsgebundenen Versicherungen. Über eine Niederlassung in Wiesbaden wird außerdem Restkreditversicherungsgeschäft betrieben. 12 Personenversicherungen

13 R+V Pensionsversicherung a. G. R+V PENSIONSVERSICHERUNG a. G. Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Versicherungsbestand Anzahl der Verträge Tsd. Mitarbeiter am Die R+V Pensionsversicherung a. G. bietet im Bereich der betrieblichen Altersversorgung maßgeschneiderte Versorgungslösungen an. Bereits 1898 gegründet, ist sie das älteste Versicherungsunternehmen im genossenschaftlichen FinanzVerbund. R+V bietet alle fünf Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung an (Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Pensionszusage, Unterstützungskasse). Personenversicherungen 13

14 Condor Lebensversicherungs-AG CONDOR LEBENSVERSICHERUNGS-AG Gebuchte Beiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Rückstellung für Beitragsrückerstattung Mio. Versicherungsbestand Anzahl der Verträge Tsd. Neuzugang (lfd. Beiträge für ein Jahr und Einmalbeiträge) Mio. Mitarbeiter am Die Condor Lebensversicherungs-AG verfügt über ein flexibles und vielfältiges Tarifwerk, wobei insbesondere die fondsgebundenen Produkte und die Berufsunfähigkeitsversicherung marktweit anerkannt sind. Bereits seit Gründung der Gesellschaft Mitte der 50-er Jahre bildet die betriebliche Altersversorgung einen geschäftlichen Schwerpunkt. Daher verfügt die Condor Lebensversicherungs-AG hier über eine besondere Expertise. Unterstützt wird sie in diesem Geschäftsfeld durch die Condor Dienstleistungs-GmbH. Darüber hinaus stehen zwei Unterstützungskassen zur Verfügung. 14 Personenversicherungen

15 R+V Pensionskasse AG Die R+V Pensionskasse AG repräsentiert eine weitere Möglichkeit zur betrieblichen Altersversorgung. Ihr Angebot umfasst Rentenversicherungen sowie Zusatzversicherungen zur Versorgung von Hinterbliebenen und für den Fall der Berufsunfähigkeit. R+V Pensionsfonds AG Die R+V Pensionsfonds AG ist eine gemeinsame Tochter von R+V und Union Investment für die betriebliche Altersversorgung. Sie bietet Pensionspläne zur Entgeltumwandlung an und unterstützt die Unternehmen dabei, ihre Pensionsverpflichtungen auszulagern. CHEMIE Pensionsfonds AG Die CHEMIE Pensionsfonds AG ist Bestandteil der tariflichen Chemie-Altersvorsorge und steht den Unternehmen und Beschäftigten der chemischen Industrie sowie verwandten Branchen offen. R+V Gruppenpensionsfonds AG Der R+V Gruppenpensionsfonds steht jedem Unternehmen offen, unabhängig von dessen Größe. Er wurde als einer der ersten Pensionsfonds im Bereich der betrieblichen Altersversorgung zugelassen und bietet alle für Pensionsfonds zugelassenen Produktmöglichkeiten an. Optima Pensionskasse AG Die Optima Pensionskasse AG wurde 2002 gegründet. Als überbetriebliche Versorgungseinrichtung hat sie ihr Angebot gezielt auf tarifvertragliche Regelungen ausgerichtet. Personenversicherungen 15

16 R+V Krankenversicherung AG R+V KRANKENVERSICHERUNG AG Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Anzahl der versicherten Personen Tsd. Mitarbeiter am Die R+V Krankenversicherung AG ist der private Krankenversicherer der R+V. Sie gehört zu den wachstumsstärksten der Branche. Zum sechsten Mal in Folge wurde sie Anfang 2009 vom unabhängigen Finanz- Analyse-Dienst map-report mit dem bestmöglichen Gesamtergebnis für langjährig hervorragende Leistungen ausgezeichnet. Im Test der Beitragsstabilität liegt sie wie schon im Jahr zuvor auf Platz 1. Und im Juni 2008 verlieh ihr die Zeitschrift Capital den Titel Versicherungs-Champion. 16 Personenversicherungen

17 R+V Allgemeine Versicherung AG R+V ALLGEMEINE VERSICHERUNG AG Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle des Geschäftsjahres Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen * Mio. Eigenkapital Mio. Anzahl der Versicherungsverträge Mio. Mitarbeiter am , , * ohne Depotforderungen Die R+V Allgemeine Versicherung AG ist der größte Schaden- / Unfallversicherer der R+V Gruppe. Ihr Versicherungsprogramm umfasst alle bekannten Sachversicherungs-Sparten wie beispielsweise Kraftfahrt, Haftpflicht und Unfall. Schaden- / Unfallversicherungen 17

18 KRAVAG-LOGISTIC Versicherungs-AG KRAVAG-LOGISTIC VERSICHERUNGS-AG Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle des Geschäftsjahres Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Anzahl der Versicherungsverträge * Tsd. Mitarbeiter am ** * ohne Transportversicherungen ** Alle Mitarbeiter wurden per 1. Juni 2005 auf die R+V Allgemeine Versicherung AG übertragen Die KRAVAG-LOGISTIC Versicherungs-AG ist der Spezialversicherer für das Straßenverkehrsgewerbe. Als leistungsstarker Spezialversicherer im Kraftfahrzeug- und im Transportbereich ist das Unternehmen Marktführer im gewerblichen Güterverkehr in Deutschland. 18 Schaden- / Unfallversicherungen

19 KRAVAG-ALLGEMEINE Versicherungs-AG KRAVAG-ALLGEMEINE VERSICHERUNGS-AG Gebuchte Bruttobeiträge * Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle des Geschäftsjahres * Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Anzahl der Versicherungsverträge Tsd. Mitarbeiter am ** * Rückgang bedingt durch Einmaleffekt wegen Auslaufens einer Kooperationsvereinbarung. ** Alle Mitarbeiter wurden zum 1. Januar 2004 in die KRAVAG-LOGISTIC überführt Die KRAVAG-ALLGEMEINE Versicherungs-AG ist spezialisiert auf das private Pkw-Versicherungsgeschäft. Mit günstigen Beiträgen und guten Serviceleistungen punktet sie im hart umkämpften Kfz-Versicherungsmarkt. Schaden- / Unfallversicherungen 19

20 Condor Allgemeine Versicherungs-AG CONDOR ALLGEMEINE VERSICHERUNGS-AG Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle des Geschäftsjahres Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen* Mio. Eigenkapital Mio. Anzahl der Versicherungsverträge Tsd. Mitarbeiter am * ohne Depotforderungen Die Condor Allgemeine Versicherungs-AG arbeitet wie alle Gesellschaften der Condor Versicherungsgruppe ausschließlich mit unabhängigen Vermittlern zusammen. Sie bietet seit über 50 Jahren im Privatkundenund gewerblichen Geschäft überzeugende Leistungen im Bereich der Schaden-, Unfall- und Kraftfahrtversicherungen. Optima Versicherungs-AG Die 1954 gegründete Gesellschaft ein reiner Kraftfahrtversicherer ist mit ihrem Angebot hauptsächlich auf das preisgünstige Marktsegment ausgerichtet. 20 Schaden- / Unfallversicherungen

21 R+V Rechtsschutzversicherung AG R+V RECHTSSCHUTZVERSICHERUNG AG Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle des Geschäftsjahres Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Anzahl der Versicherungsverträge Tsd. Mitarbeiter am Die R+V Rechtsschutzversicherung AG bietet Rechtsschutz-Produkte im Rahmen der spartenübergreifenden R+V-Multiline-Konzepte (z. B. R+V-PrivatPolice, Unternehmenspolice, Geno-Bankpolice) sowie weitere Speziallösungen für Selbstständige und Firmenkunden. Schaden- / Unfallversicherungen 21

22 Vereinigte Tierversicherung Gesellschaft a. G. VEREINIGTE TIERVERSICHERUNG GESELLSCHAFT a. G. Gebuchte Bruttobeiträge Mio. Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle des Geschäftsjahres Mio. Laufende Erträge aus Kapitalanlagen Mio. Kapitalanlagen Mio. Eigenkapital Mio. Anzahl der Versicherungsverträge Tsd. Mitarbeiter am Die Vereinigte Tierversicherung Gesellschaft a. G. ist europäischer Marktführer in der Tierversicherung. Sie bietet Ertragsschadenversicherungen für die Rinder-, Schweine- und Geflügelproduktion sowie Tierlebenund Transportversicherungen für Pferde und landwirtschaftliche Nutztiere. Außerdem können Pferde durch eine Operationskostenversicherung abgesichert werden. 22 Schaden- / Unfallversicherungen

23 R+V Direktversicherung AG Unter der Marke RV24 wurde im August 2008 der neue Kfz-Direktversicherer der R+V gegründet und firmiert als R+V Direktversicherung AG. Die RV24 bietet unter Kfz-Versicherungen zu Top- Konditionen und das ausschließlich über das Internet. Internationales Engagement Die R+V Versicherung ist im europäischen Ausland mit einer Niederlassung und mit Beteiligungen an Versicherungen vertreten, unterstützt ihre Kunden mit ihrem International Desk einer eigens eingerichteten Verbindungsstelle bei der Lösung internationaler Versicherungsfragen, bietet durch ihre Mitgliedschaft im AGRI International Life & Pension Network international betriebliche Altersversorgung an und ist durch ihre Rückversicherung in den internationalen Versicherungsmärkten aktiv. Schaden- / Unfallversicherungen, Töchter und Partner 23

24 Kompetenz in Service und Beratung Die Dienstleistungsgesellschaften der R+V Versicherung bieten den Kunden weit über das reine Versicherungsangebot hinaus gehenden Service und umfassendes Experten-Know-how. Unabhängige Schadengutachten und qualifizierte Dienstleistungen rund um das Kfz Kompetente Beratung rund um die betriebliche Altersversorgung und zu Lebensarbeitszeitkonten Prävention, Akutversorgung und Rehabilitation nach traumatischen Unfällen und schweren Erkrankungen Der zentrale telefonische und elektronische Zugangsweg für Versicherungs- und Assistanceleistungen 24 Töchter und Partner

25 Professionelles Risiko-, Schaden- und Notfallmanagement in den Fachgebieten Agrar, Bauwesen und Umwelt Professionelle Sanierung nach Brand-, Wasser- und Sturmschäden, sowie nach Einbruch und Vandalismus Lösungen für das Risiko-, Schaden- und Kostenmanagement im Straßenverkehrsgewerbe Ratgeber-Themen und Experten-Tipps für die Öffentlichkeit Töchter und Partner 25

26 Unsere Partner im FinanzVerbund UNSERE PARTNER IM FINANZVERBUND Töchter und Partner

27 Mit rund Bankstellen bieten die Volksbanken und Raiffeisenbanken eines der dichtesten Betreuungsnetze in Europa. Innerhalb des FinanzVerbundes fungiert die DZ BANK AG als Zentralinstitut für rund Volksbanken und Raiffeisenbanken mit deren Bankstellen und als Geschäftsbank. Zentralbank mit universellem Leistungsangebot, engster Partner der 229 Volksbanken und Raiffeisenbanken im Rheinland und in Westfalen. Die DG HYP ist die Immobilienbank des genossenschaftlichen FinanzVerbunds und Spezialist für das gewerbliche Immobilienkreditgeschäft und kommunale Finanzierungen. Der Experte für langfristige Immobilienfinanzierungen und für die sichere und ertragreiche Geldanlage in Pfandbriefen. Die Bausparkasse Schwäbisch Hall ist in Deutschland und Europa Marktführer im Bausparen. Private Baufinanzierung und der Vertrieb weiterer Vorsorgeprodukte des FinanzVerbunds gehören ebenfalls zu den Geschäftsfeldern. Union Investment gehört zu den größten deutschen Asset-Managern. Mit Mitarbeitern verwaltet sie 697 Wertpapier- und Immobilienfonds für private und institutionelle Anleger. Die VR LEASING-Gruppe ist der Spezialist für mittelstandsorientierte Finanzierungslösungen. Sie deckt mit ihrem modularen Produktportfolio das gesamte Spektrum der Absatz- und Investitionsfinanzierung ab. Die TeamBank AG ist mit easycredit der Ratenkreditspezialist im genossenschaftlichen FinanzVerbund. Das verantwortungsbewusste Kreditgeschäft der VR-Banken steht dabei mit dem Fairness-Paket und dem TÜV-Siegel im Fokus. Spezialist für private und gewerbliche Immobilienfinanzierung sowie Kompetenzcenter für öffentliche Kunden. Töchter und Partner 27

28 Informationen erhalten Sie in den Volksbanken, Raiffeisenbanken, R+V-Agenturen sowie bei der Direktion der R+V Versicherung, Wiesbaden * * 0,06 EUR pro Anruf aus dem Festnetz der Deutsche Telekom AG. Abweichende Preise aus anderen Fest- oder Mobilfunknetzen sind möglich