Unternehmenspräsentation Schweizer Handelssystem

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1 Nachhaltig investieren mit den Anlageprodukten des Schweizer Handelssystems Unternehmenspräsentation Schweizer Handelssystem

2 Investieren Sie in Sicherheit und Qualität. Unser Handwerk führen wir mit Erfahrung, Leidenschaft und Disziplin. Ihre Interessen stehen im Vordergrund. Gemeinsam mit Ihnen wollen wir eine vertrauensvolle Partnerschaft beginnen. Christian Herrmann Vermögensberater / Advisor 2

3 Die EBM-Portfolios des Schweizer Handelssystems Was sind die EBM Portfolios? Die EBM Portfolios sind eine professionelle Vermögensverwaltung mit eingebautem Risikoschutz. Die Vermögensverwaltung wird über den Vermögensverwalter Hamburger Vermögen GmbH (Vermögensverwalter des Jahres 2009) durchgeführt. Die Anlage in die EBM Produkte kann als Direktanlage bei einer Depotbank oder steueroptimiert in einem Versicherungsmantel erfolgen. Direktanlage Steueroptimierte KapitalAnlage Die EBM Portfolios können auch in einer fondsgebundenen Lebensversicherung geführt werden. Die Lebensversicherung mit variabler Todesfallleistung der Baloise Assurances erlaubt die steuerliche Optimierung der Geldanlage. Hierbei entsprechen die laufenden Kosten nahezu denen der Direktanlage. Die einmalige Abschlussgebühr liegt 1 % oberhalb der Direktanlage. Unsere renomierten Partner Baloise Group Die Baloise Group mit Sitz in Basel, Schweiz, ist ein europäischer Anbieter von Versicherungs- und Vorsorgelösungen. In der Schweiz agiert die Baloise als fokussierter Finanzdienstleister, eine Kombination von Versicherung und Bank. Die Baloise Group beschäftigt rund Mitarbeiter. Vermögensverwalter Die HHVM Hamburger Vermögen GmbH ist seit 1994 als Vermögensverwalter von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen und verfügt über eine langjährige Expertise. Bei der Direktanlage erfolgt die Vermögensverwaltung bei der depotführenden Stelle der FFB (FIL Fondsbank GmbH). Hier können Sie mittels eigenen Onlinezugangs täglich die Entwicklung Ihrer Anlage verfolgen. Das Anlagespektrum besteht aus mehr als 7000 Investmentfonds. Die Anlagedauer sollte 5 Jahre nicht unterschreiten. Frankfurter Fonds Bank (FIL Fondsbank GmbH) Die FFB (FIL Fondsbank GmbH) ist ein moderner Finanzdienstleister mit traditionellen Wurzeln. Seit Oktober 2009 gehört die FIL zu Fidelity Worldwide Investment, einer eigenständigen Fondsgesellschaft in Familienbesitz. 3

4 Vorteile des EBM-Portfolios Aktive Vermögensverwaltung in prämierte Produkte Investieren Sie in Produkte, die durch namhafte Ratingagenturen ausgezeichnet wurden. Durch die aktive Vermögensverwaltung sind Sie stets ideal für zukünftige Marktsituationen aufgestellt. Nutzen Sie Marktchancen richtig, um Risiken frühzeitig zu erkennen. Durch regelmäßige Anpassung der Fondsauswahl bleibt Ihr Geld stets in Spitzenfonds investiert. Mehr Sicherheit durch breite Streuung Ihrer Kapitalanlage Eine professionelle Geldanlage bietet eine breite Diversifikation. Hierdurch wird das Risiko deutlich gesenkt. Sicherheit geht vor Gewinnmaximierung. Stabile Entwicklung durch Wertsicherungsbarriere Durch die Wertsicherungsbarriere kennen Sie bereits von Beginn an die maximale Wertschwankung Ihres Portfolios. Flexible Gestaltung in jeder Lebenslage Egal ob Sie Zuzahlungen wünschen oder Auszahlungen benötigen, die EBM Produkte richten sich nach Ihren Wünschen. Sie haben individuelle Wünsche, Sie möchten eine Kapitalgarantie, Sie möchten zusätzlich Sachwerte in Ihrem Portfolio? Mit der EBM Produktfamilie können wir auf Ihre individuellen Wünsche eingehen und mit Ihnen gemeinsam ein Portfolio aufbauen oder anpassen. 4

5 Steueroptimierte Geldanlage Auf Wunsch legen wir ein Versicherungsmantel um Ihr vermögensverwaltetes Portfolio. Hierdurch ist es möglich abgeltungssteuerfrei zu investieren. Ob sich diese Anlageform für Sie lohnt berechnen wir gerne. Renomierte Partner und höchste Sicherheit für Ihr Vermögen Höchste Sicherheit: Ihr Kapital gilt als Sondervermögen. Die Vermögenswerte der Kunden können im Falle einer Insolvenz der Kapitalanlagegesellschaft / Vermögensverwalter nicht in die Konkursmasse eingehen, sondern bleiben unangetastet. Die Verwahrung der Vermögenswerte erfolgt durch eine Depotstelle. Sie stellt sicher, dass das Vermögen nicht für andere Zwecke, als bedingungsgemäß vorgesehen, verwendet wird. Transparenz durch klare Kostenstruktur und täglichen Depotzugang Durch einen eigenen Depotzugang können Sie die Entwicklung Ihrer Kapitalanlage täglich online verfolgen. Ihr Berater steht Ihnen bei Rückfragen stets zur Seite. Durch feste Kostenmodelle zahlen Sie keine Transaktionskosten oder Ausgabeaufschläge innerhalb des Portfolios. Bereits vor Abschluss kennen Sie alle Kosten der Anlage. Langjährige Erfahrung Vermögensverwalter Die HHVM Hamburger Vermögen GmbH ist seit 1994 als Vermögensverwalter von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen und verfügt über eine langjährige Expertise. Die Ratingergebnisse beziehen sich u.a. auf folgende Fonds der EBM Portfolios: 1 Quelle: ; Ausgezeichnet 3013: Templeton Asian smaller Comp. A 2 Quelle: ; Ausgezeichnet 2013 mit Euro Fondsnote 1: ISI Emerging Market Bonds 3 Quelle: ; 4 Sterne Morningstar Rating 2013; Acatis Champions Select-Acatis Aktien Deutschland ELM 5

6 Unsere Produkte im PErformancevergleich EBM Bond Protect 3-Jahres-Performancevergleich Im 3 Jahres Performancevergleich in der Kategorie Dachfonds überwiegend Renten belegt das EBM Portfolio Bond Protect mit einer durchschnittlichen Rendite von mehr als 5% pro Jahr den 1. Platz EBM Bond Protect Legg Mason Multi-Manager Balanced LLB Strategie Ertrag Peergroup Stand: Januar 2014 EBM Portfolio Klassik Performancevergleich seit 2005 Im Performancevergleich seit 2005 in der Kategorie Dachfonds hauptsächlich Aktien belegt das EBM Portfolio Klassik mit einer durchschnittlichen Rendite von mehr als 7% pro Jahr den 1. Platz EBM Portfolio Klassik Sauren Global Stable Growth C-Quadrat Arts Best Momentum Sauren Global Growth Plus Stand: Januar

7 Die richtige Anlagestrategie für sie Ausgewogen: Mit dem EBM Bond Protect investieren Sie in eine breite Auswahl von Staats- und Unternehmensanleihen mit einer durchschnittlichen jährlichen Verzinsung von 5%. Das Portfolio eignet sich für den ausgewogenen Investor, der ein hohes Sicherheitsbedürfnis hat und Erträge unabhängig vom Aktienmarkt erzielen möchte. Wachstum: Mit dem EBM Portfolio Klassik investieren Sie in die größten Anlageklassen um am Entwicklungspotential von Aktien, Renten oder Rohstoffpreisen zu partizipieren. Durch den SHS- Risikoschutz wird das Portfolio vor größeren Verlusten abgesichert. Die jährliche Zielrendite liegt bei 8%. Die richtige Strategie? Ob sicherheits- oder renditeorientiert. Gemeinsam mit Ihnen finden wir Ihre optimale Anlagestrategie. * Eine Garantie auf Zinsauszahlungen oder Kapitalrückerstattung besteht nicht. Zinsen können sowohl niedriger als auch höher ausfallen 7

8 Garantieprodukte, Tagesgeld und Festgeldkonten bieten derzeit Renditen unterhalb der Inflationsrate. Die expansive Geldpolitik und niedrige Zinsraten fördern inflationäre Bedingungen. Schützen Sie Ihr Kapital und investieren Sie in Sicherheit mit dem EBM Bond Protect. Sichern Sie sich eine durchschnittliche Rendite von 5% pro Jahr und das mit dem SHS Risikoschutz. 8

9 Investieren in: EBM BOND Protect Investmentansatz Wertsicherung Das EBM Portfolio Bond Protect wird durch aktive Fondsvermögensverwaltung gemanagt und investiert in ein breit diversifiziertes Portfolio aus hochverzinslichen Staats- und Unternehmensanleihen. Anleihen unterliegen Kursschwankungen und dem Bonitätsrisiko. Aus diesem Grund wird das Depot durch das bewährte Schweizer Handelssystem täglich überwacht und, falls notwendig, in den Geldmarkt abgesichert. Das Portfolio ist mit einer Wertsicherungsbarriere ausgestattet, die gemessen am jährlichen Höchststand maximal 10% p.a. an Wertschwankung zulässt. Sollte dieser Wert unterschritten werden, wird das Portfolio für mindestens 3 Monate in sichere Anlageklassen umgeschichtet, bis sich die Marktsituation beruhigt hat. Risikoprofil Das EBM Portfolio Bond Protect eignet sich für Investoren, die mit Ihrer Anlage ein mittleres Risiko (Risikoklasse 3) nicht übersteigen wollen. Vorteile EBM BOND Protect Unabhängige Entwicklung gegenüber dem Aktienmarkt Wertsicherungsbarriere bei 10% p.a. Zielrendite 5% p.a. Mindestlaufzeit 5 Jahre bei Direktanlage Inflationsschutz möglich Einmalanlage ab Euro Stand Wichtiger Hinweis: Die Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wieder. Für weitere Informationen zur Struktur und Risiken fragen Sie bitte Ihren Berater. Gewinne der Vergangenheit lassen sich nicht auf die Zukunft übertragen. Ausgabeaufschläge und Steuern wurden nicht berücksichtigt. Die dargestellte Performance kann auf einzelner Depotebene variieren, wodurch sich Kundendepots sowohl schlechter als auch besser entwickeln können. 9

10 Ist das Risiko bei Aktien zu groß? Für eine erfolgreiche Kapitalanlanlage ist es unabdinglich seine Investments abzusichern. Mit dem EBM Portfolio Klassik investieren Sie stets in Spitzenfonds. Durch den SHS Risikoschutz schützen Sie sich vor stärkeren Kursverlusten. Die jährliche Zielrendite liegt bei 8%. 10

11 Investieren in: EBM Portfolio Klassik Investmentansatz Wertsicherung Das EBM-Portfolio Klassik kann je nach Marktlage seinen Anlageschwerpunkt in Aktienfonds, Commodities oder Rentenfonds setzen. Hierbei soll in Märkte und Assetklassen mit einer geringen Korrelation zueinander diversifiziert werden. Alle Anlageklassen werden vor stärkeren Kurseinbrüchen vom Schweizer Handelssystem täglich überwacht und falls notwendig abgesichert. Zudem ist das Portfolio mit einer Wertsicherungsbarriere ausgestattet. Das Portfolio ist mit einer Wertsicherungsbarriere ausgestattet, die gemessen am jährlichen Höchststand maximal 30% p.a. an Wertschwankung zulässt. Sollte dieser Wert unterschritten werden, wird das Portfolio für mindestens 3 Monate in sichere Anlageklassen umgeschichtet, bis sich die Marktsituation beruhigt hat. Risikoprofil Das EBM Portfolio Klassik eignet sich für langfristig orientierte Investoren, die für die Möglichkeit, langfristig überdurchschnittliche Erträge zu erzielen, bereit sind, überdurchschnittliche Wertschwankungen in Kauf zu nehmen (Risikoklasse 4). Vorteile EBM Portfolio Klassik Spitzenfonds durch Fondsselektion Wertsicherungsbarriere bei 30% p.a. Stabile Wertentwicklung durch den SHS Risikoschutz Diversifikation Wachstum verteilt auf mehrere Schultern Zielrendite 8% p.a. Laufzeit 7 Jahre bei Direktanlage Einmalanlage ab Euro Stand Wichtiger Hinweis: Gewinne der Vergangenheit lassen sich nicht auf die Zukunft übertragen. Alle hier gemachten Angaben beruhen auf sorgfältig ausgewählten Quellen. Eine Gewähr für die Richtigkeit kann jedoch nicht übernommen werden. Die gesetzlich vorgeschriebenen Verkaufsunterlagen erhalten Sie bei Ihrem Berater. Die dargestellte Performance berücksichtigt keine Ausgabeaufschläge und Steuern. Kosten werden vor dem nicht berücksichtigt. Die dargestellte Performance kann auf einzelner Depotebene variieren, wodurch sich Kundendepots sowohl schlechter als auch besser entwickeln können. 11

12 Durch Investition in Sachwerte wie Immobilien können Sie sich effektiv vor inflationären Risiken schützen. Setzen Sie Ihr Vermögen nicht auf eine einzige Immobilie. Auch bei einer Immobilienanlage ist eine breite Streuung der Anlage notwendig. Investieren Sie in ein breit diversifiziertes Portfolio aus exklusiven Immobilien mit einer kontinuierlichen Rendite von 4-5% pro Jahr. 12

13 investieren in: EBM + Immobilienstars Sachwerte für Ihr Depot Mit dem EBM Portfolio + Immobilienstars kombinieren sie das Beste aus zwei Welten. Und das Schönste dabei: Sie investieren in ein breit gestreutes Portfolio aus erstklassigen Immobilien ab einem Anlagebetrag von EURO. Zum einen investieren Sie in die EBM Produktfamilie mit aktiver Vermögensverwaltung. Zum anderen erfolgt die Anlage mit bis zu 30% in ausgewählte exklusive offene Immobilienfonds. Alle Anlegerwünsche unter einem Dach Immobilien sind Sachwerte und damit wertbeständig Sie können zudem Ihr Vermögen vor Inflation schützen Der Immobilienmarkt bietet aktuell mehr Renditechancen als Festgeldanlagen Kontinuierliche Mieteinnahmen sorgen für regelmäßige Erträge von derzeit 4-5% Immobilien haben im Vergleich zu anderen Anlageklassen ein attraktives Chancen- und Risikoprofil Die Anlage in Immobilienfonds wird nicht durch die Vermögensverwaltung überwacht und wird als gesonderte Depotbeimischung vom Schweizer Handelssystem für Kunden empfohlen, die eine breitere Streuung in Sachwerte wünschen. Offene Immobilienfonds sind für Anleger interessant, die Ihr Geld gerne langfristig investieren möchten. Und sie sollen auch in Zukunft eine attraktive Anlagemöglichkeit bleiben. Daher steht der Schutz der Anleger weiterhin im Vordergrund. Genau wie bei anderen Anlagemöglichkeiten z. B. befristete Festgelder und Sparbücher gibt es nun auch bei Offenen Immobilienfonds bestimmte Regelungen bezüglich der Kündigung und Rückgabe der Anteile. Die unwiderrufliche Kündigung kann auch schon während der Mindesthaltefrist abgegeben werden. Diese Regelungen sollen dazu beitragen, zum einen eine stabile Liquidität in Offenen Immobilienfonds sicherzustellen und zum anderen den langfristigen Charakter dieser Anlage in Sachwerte zu unterstreichen. Wer nach einem interessanten langfristigen Weg sucht sein Vermögen weiter aufzubauen, kann daher auch zukünftig auf offene Immobilienfonds setzen. Die Anlage in Immobilien oder Immobilienfonds ist nicht in der Vermögensverwaltung oder Versicherung möglich, deshalb erfolgt dies über ein gesondertes Depot. Die Ratingergebnisse beziehen sich auf den Immobilienfonds Grundbesitz Europa der DWS (Auszeichnungen 1-6 sind von links nach rechts dargestellt) 1 Quelle: Feri Euro Rating Services, frr.feri.de, Pressemitteilung vom Quelle: Pressemitteilung vom ; Rating-Skala AAA bis D. Analysekriterien: Immobilienportfolio, Nachhaltigkeit, Finanzstruktur, Managementqualität sowie Rendite, Risiko und Liquidität 3 Quelle: Pressemitteilung vom Quelle: Feri Euro Rating Services, frr.feri.de, Pressemitteilung vom Quelle: Pressemitteilung vom Quelle: Feri Euro Rating Services, frr.feri.de, Pressemitteilung vom

14 Festgeld, Tagesgeld oder Garantieprodukte bieten derzeit geringe Renditen und keinen ausreichenden Schutz vor Inflation. Das EBM + GarantieInvest 50 zeigt, dass Garantieprodukte Sicherheit bieten können, ohne jedoch Abstriche bei der Rendite machen zu müssen. Investieren Sie jetzt in Sicherheit. 14

15 investieren in: EBM + Garantieinvest Garantie für Ihr Depot Mit dem EBM Portfolio + GarantieInvest 50 können sie die Sicherheit in Ihrem Depot noch mehr erhöhen. Zum einen investieren Sie in die EBM Produktfamilie mit aktiver Vermögensverwaltung. Zusätzlich erfolgt die Anlage mit 50% Ihres Kapitals in ausgewählte Garantiefonds der DWS mit eingebauter Garantietreppe, wodurch sich Ihre Kapitalgarantie von anfänglich 50%, Jahr für Jahr, auf mehr als 100% steigern kann. Sicherheit durch solide Partner Die DWS Investment S. A. garantiert, dass der Anteilswert des Fonds am Laufzeitende nicht unter dem jemals an einem Stichtag erreichten höchsten Nettoinventarwert liegt. Der Garantiewert wird monatlich adjustiert: Der jeweilige monatliche Nettoinventarwert, der zur Garantiewertermittlung dient, wird am jeweils ersten Handelstag eines jeden Monats festgelegt. Und das Schönste dabei: Sie investieren in ein breit gestreutes Portfolio ab einem Anlagebetrag von EURO. Die Anlage in Garantiefonds wird nicht durch die Vermögensverwaltung überwacht und wird als gesonderte Depotbeimischung vom Schweizer Handelssystem, für Kunden die eine Teilgarantie Ihrer Kapitalanlage wünschen, empfohlen. Der Garantiegeber für die Garantiefonds ist die DWS Investment S.A. 15

16 Gestaltung: Brandmediale INteresse GEweckt? Nehmen Sie kontakt Mit uns auf! Ihr direkter Weg zu uns Schweizer-Handelssystem GmbH Werdauer Weg Berlin Telefon: info@schweizer-handelssystem.de Internet: Karte hergestellt aus OpenStreetMap-Daten Lizenz: Open Database License (ODbL) Risikohinweis: Trotz sorgfältiger Recherche, kann die SHS Schweizer-Handelssystem GmbH keine Garantie für die Richtigkeit der gemachten Angeben übernehmen.