Sicher Ankommen. Nichts bleibt so wie es ist, alles lässt sich verändern und verbessern. Wege zur optimierten erfolgreichen Vermögensplanung

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1 Nichts bleibt so wie es ist, alles lässt sich verändern und verbessern Wege zur optimierten erfolgreichen Vermögensplanung

2 Die Situation heute Die überwiegende Vielzahl der Depots ist nach wie vor klassisch in Anleihen und Aktien investiert. Weder Verluste durch das Platzen der Technologieblase, noch die Verluste während der Finanzkrise haben maßgebliche Veränderung bei der Aufteilung der Anleger-Vermögen bewirkt. Oder eine enorme Menge von Geld schlummert zu Zinsen unterhalb der Inflationsrate, also bei negativem Realzins, auf Festgeld oder Sparkonten. 2

3 Klassische Verteilung: Aktien & Anleihen Bei höherer Risikofreudigkeit wird der Anteil der Aktien im Depot bis auf z.b. 90% erhöht. Beispiel: Aktienfonds Standardallokation Bei niedrigerer Risikofreudigkeit wird der Anteil der Anleihen im Depot bis auf z.b. 90% erhöht. Beispiel: Lebensversicherungen 3

4 Investieren mit den besten Fondsmanagern der Welt Produktselektion: Die Produktvorauswahl wird nach globalen Datenbank-Recherchen bei einer Vielzahl von renommierten internationalen Ratingagenturen wie z.b. Morningstar, Standard & Poors oder Citywire getroffen. Portfoliostruktur: In jeder der fünf Fonds-Anlageklassen investiert ein Multi-Asset-Fonds gleichmäßig etwa 20%. In jeder Anlageklasse mindestens 3 5 Fonds, die in ihren Klassen zu den Besten gehören. Insgesamt somit mindestens 15 Fondsmanager in den 5 Anlageklassen. Portfolioüberwachung: Sowohl die Performance der Fondsmanager als auch die mathematische Struktur des Portfolios werden regelmäßig kontrolliert und ausbalanciert (Rebalancing). 4

5 Gleichmäßige Gewichtung auf fünf Anlageklassen Aktien PIANO Anleihen Immobilien VALOR-FORTISSIMO Rohstoffe Alternative 5

6 Der Investmentprozess Universum: Alle Anlageklassen, alle zugelassenen Fonds, alle Länder, also global. Datenbanken, Ratingagenturen international und national. Plattformen alle Länder und eigene Recherchen. Fundamental: Alle Instrumente werden in die fünf Anlageklassen Anleihen Global, Aktien Global, Immobilien Global, Edelmetalle/Rohstoffe Global und Alternative Anlagen Global strukturiert. Feinscreening: Branchen- und Regionengewichtete Fonds werden miteinander justiert und falls erforderlich ausgelistet (Klumpenrisiken). Fondsmanager werden auf Historie & Kontinuität geprüft. Portfoliostruktur: In jeder Anlageklasse wird gleichmäßig in mindestens 3-5 Fonds, die in Ihren Klassen zu den Besten gehören investiert. Diese sind wieder in einer Vielzahl von Instrumenten investiert. So dass letztlich mehrere tausend Einzelwerte In jeder Anlageklasse existieren. Portfolioüberwachung: Performance der Fondsmanager und mathematische Struktur werden regelmäßig kontrolliert und ausbalanciert. (Rebalancing). Überprüfung des Systems auf mögliche Inkonsistenzen. 6

7 Qualität durch systematische Selektion Investment-Universen Investmentprozess Fundamental-Analyse Feinscreening Portfoliostruktur PIANO Portfolioüberwachung VALOR-FORTISSIMO 7

8 Zeitgemäße Anlagestrategien sind erforderlich 1 Die Anlagestrategie KAUFEN und HALTEN - bei Aktien bzw. Aktienfonds im Standardbereich bringt kaum noch positive Entwicklungen. 2 Zeitgemäße ganzheitliche nachhaltige Vermögenskonzepte sind gefragt. 3 Ein Überarbeiten der vorhandenen Anlage- und Investmentdepots ist zwingend gefragt 8

9 Welche Aktivitäten entscheiden den Anlageerfolg? Einzeltitelauswahl 4,6 Markttiming 1,8 Asset Allokation 91,5 Sonstiges 2,1 Angaben in %; Quelle: Mehrmals durch weitere Untersuchungen bestätigte Studie der Finanzexperten Brinson, Singer und Beebower. 9

10 Anlagestrategie entscheidet über Anlageerfolg Aggressive Aktienstrategie 3 % - 13 % Ausgewogene MULTI-ASSET Anlagestrategie 6 % - 13 % Traditionelle Anlage Sparbuch etc. mit Garantiezins 1 % - 5 % 5 J. 10 J. 15 J. 20 J. 10

11 Erfüllen Ihre Geldanlagen alle nachstehenden Anforderungen? Umfassende Sicherheit Klare Transparenz Schutz gegen mögliche Inflation und Währungsreform Hoher Ertrag Liquidität und Verfügbarkeit Stressfreiheit ohne Kontrollzwang und trotzdem fexibel Steuergünstig 11

12 Jetzt Ihre Vermögensanlagen strategisch optimieren Helfen Sie mir zu optimieren! Ja, ich/wir möchten unsere Anlagen analysieren lassen. Bitte Freimachen falls Briefmarke zur Hand Bitte nehmen Sie mit mir/uns Kontakt auf. Name: Vorname: Firma: Straße: PLZ/Ort: Telefon: Mobil: Fax: Zu erreichen von Uhr bis Uhr Harry Rüttermann e.k. Wirtschaftsberater (WBA) Freiligrathstr Sindelfingen 12