Investieren in Langfristigkeit. Die Anlagelösungen der DC Bank. Bild 1

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1 Investieren in Langfristigkeit Die Anlagelösungen der DC Bank Bild 1

2 Inhalt 2 3 Massarbeit in Anlagedingen 5 Philosophie der Sorgfalt 6 Vermögensverwaltung überlassen Sie die Entscheidungen uns Vermögensverwaltung «Classic» Vermögensverwaltung «Helvetia» Vermögensverwaltung «Funds» 14 Vermögensberatung behalten Sie die Zügel in Ihren Händen Vermögensberatung «Smart» Vermögensberatung «Comfort» Vermögensberatung «Basic» 22 Die Anlagelösungen auf einen Blick

3 Massarbeit in Anlagedingen Wir wollen, dass Sie ruhig schlafen können. Die Sorge um Ihr Vermögen steht für uns darum im Zentrum unseres Wirkens. Disziplin, Integrität, handwerkliches Geschick, Sorgfalt und Verbindlichkeit prägen unser Handeln und bilden die verbindliche Grundlage für unsere Kundenarbeit. Damit Sie Ihre ganz persönlichen Ziele erreichen können, bieten wir Ihnen eine Reihe von Strategien, um Ihr Vermögen geschickt anzulegen. Das Resultat ist eine massgefertigte Anlagelösung, die zu Ihnen passt. Welches die beste Anlagestrategie für Sie ist, finden wir bei der DC Bank gemeinsam mit Ihnen in einem strukturierten Beratungsgespräch heraus. Es ist für uns selbstverständlich, dass wir Sie langfristig beraten und begleiten wollen. Jede Station im Leben bringt schliesslich neue Anliegen mit sich. Daher ist die ganzheitliche Betrachtungsweise Ihrer Finanzen wegweisend. Die Sorge um die Vermögen unserer Kunden, deren Sicherung, Mehrung und die zuverlässige Abwicklung der Finanzgeschäfte stehen im Zentrum unseres Wirkens. Dank dem fachkundigen Blick auf Ihre spezifische Gesamtsituation können wir Ihnen sorgfältige Ratschläge unterbreiten. Ihre individuellen Bedürfnisse stehen dabei stets im Fokus. Deshalb bieten wir Ihnen mit unseren Angeboten in der Vermögensverwaltung und der Vermögens beratung attraktive Wahl möglichkeiten: Bestimmen Sie über die Häufigkeit der B eratung, die Über wachung Ihres Portfolios und Ihren Zugang zu Anlageideen. Entsprechend Ihren Vorlieben haben Sie sechs Anlagelösungen zur Auswahl. Unser Rezept für den Anlageerfolg ist die ganzheitliche Beratung, kombiniert mit Expertenwissen. 3

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5 Philosophie der Sorgfalt Unsere Empfehlungen als Hausbank der Burgergemeinde Bern basieren seit fast 200 Jahren auf fest verankerten Werten. In dieser Zeit haben wir ein tiefes Verständnis aufgebaut, wie man sorgfältig mit Geld umgeht. Die Philosophie der DC Bank, nach langfristiger und zielorientierter Vermögens sicherung und Vermehrung statt nach Trends und schnellem Gewinn zu s treben, spiegelt sich ganz besonders in den massgeschneiderten Anlage lösungen wider. Daraus haben sich für uns Grundsätze herauskristallisiert, mit welchen wir unsere Verantwortung als integres und traditionsreiches B ankhaus wahrnehmen. Unsere Anlage philosophie basiert auf denselben Grundsätzen, die wir auch für unsere eigenen Vermögens werte anwenden. Unsere Empfehlungen basieren dabei auf einem umfassenden und vielschich tigen Anlageprozess, in welchem das Risikomanagement einen wesentlichen Bestandteil darstellt. Aus Überzeugung verfolgen wir eine offene und unabhängige Anlagepolitik, indem wir keine eigenen Produkte anbieten, sondern unsere Kundschaft mit den besten Anlagemöglichkeiten im Markt bedienen (Best-in-Class). Infolgedessen investieren wir einen hohen Anteil der Anlagevermögen in D irektanlagen (Aktien, Obligationen) oder in kostengünstige Exchange Traded Funds (Passive Indexierung). E benso machen wir keine kurzfristigen Wetten auf die Marktentwicklung, setzen keine Hedge Funds und nur vereinzelt strukturierte Produkte ein. Auch verzichten wir bei der Vermögensverwaltung konsequent auf Vertriebskommissionen (Retrozessionen), sodass wir uns bei der Beratung voll und ganz auf eine passgenaue Lösung fokussieren können. Darauf basierend legt das eigenständige Investment-Komitee die taktische Vermögensallokation fest, stellt die hohen Qualitätsstandards sicher und sorgt für ein laufendes Risikomanagement. 5

6 Auf Expertise vertrauen Bei der Vermögensverwaltung überlassen Anleger, die zu wenig Zeit, Interesse oder Expertise für die ständige Beobachtung der Finanzmärkte haben, die Anlageentscheidungen unserem Bankhaus. Sie beauftragen uns mit der aktiven Verwaltung Ihres Vermögens und erhalten durch unsere Spezialisten eine umfassende Betreuung bei der Vermögensoptimierung. Ihr Berater bleibt Ihr zentraler Ansprechpartner für die ganzheitliche Betrachtung. Dabei behalten Sie jederzeit die Kontrolle über Ihre Anlagen: Alle Börsentransaktionen und die Entwicklung Ihres Portfolios werden Ihnen regelmässig und anschaulich auf gezeigt. Zugleich haben Sie dank der konstanten Portfolio überwachung die Gewissheit, dass Ihre Werte stets in sicheren Händen sind. 6 Entsprechend Ihren Bedürfnissen stehen drei Ausprä gungen der Vermögensverwaltung zur Auswahl: «Classic», «Helvetia» und «Funds». Die drei Anlagelösungen sind nach der Bestimmung Ihrer Risikofähigkeit in mehreren Anlagestrategien verfügbar. Die Vermögensverwaltung eignet sich für Anleger, die eine zielorientierte und mittel- bis langfristige Umsetzung einer festgelegten Anlagestrategie wünschen, ohne dass sie sich selbst um die Finanzmärkte zu kümmern brauchen.

7 Vermögensverwaltung Gemeinsam mit Ihnen legen wir die Anlage strategie fest, danach kümmern wir uns um die Umsetzung. 7

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9 Vermögensverwaltung Classic Die Möglichkeiten ausschöpfen Die Vermögensverwaltung «Classic» ist eine aktive, diskretionäre Anlagelösung mit Einzeltiteln und Fondsanlagen. Der Fokus liegt auf einer globalen Vermögensallokation in Schweizer Franken und je nach Markteinschätzung auch in Fremdwährungen. Die Anlageentscheide werden durch die DC Bank wahrgenommen. Die breit diversifizierten Anlageschwerpunkte sind im Heimmarkt Schweiz sowie in den globalen Märkten inklusive Fremdwährungen gesetzt. Der Aktien anteil richtet sich nach Ihrem persönlichen Anlegerprofil und liegt zwischen 0% und 100%. Unsere Spezialisten investieren ihr ganzes Know-how, ihr Engagement und viel Zeit in die Verwaltung Ihres Portfolios. Die Überwachung erfolgt täglich je nach Marktveränderung findet umgehend ein Ausbalancieren des Portfolios auf die Sollwerte statt (Rebalancing). Das eigenständige Investment-Komitee legt die taktische Vermögensallokation fest, stellt die hohen Qualitätsstandards sicher und sorgt für ein laufendes Risikomanagement. Ihr Berater informiert Sie regelmässig über die wesentlichen Vorgänge hinsichtlich Diversifikation, Wiederanlagen, Produkteinnovationen und Portfolioanalysen. «Classic» im Überblick Globale Vermögensallokation Universelle Produkteanbieter Einzeltitel und Fondsanlagen Tägliche Überwachung und umgehende Ausbalancierung Schweizer Franken und Fremdwährungen 9

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11 Vermögensverwaltung Helvetia Auf heimische Werte setzen Die Vermögensverwaltung «Helvetia» ist eine aktive, diskretionäre Anlagelösung mit Einzeltiteln und Fondsanlagen. Der Fokus liegt auf einer Vermögensallokation im Heimmarkt und in Schweizer Franken. Die Anlageentscheide werden durch die DC Bank wahrgenommen. Die breit diversifizierten Anlageschwerpunkte sind ausschliesslich im Heim markt Schweiz und in der Referenzwährung Schweizer Franken gesetzt (oder gegen den Schweizer Franken abgesichert). Zudem wird die Selektion der Anlagevehikel vornehmlich mit schweizerischen Produkteanbietern umgesetzt. Der Aktienanteil richtet sich nach Ihrem persönlichen Anlegerprofil und liegt zwischen 0% und 100%. Es werden ausschliesslich heimisch diversifizierte Investitionen getätigt. Unsere Spezialisten investieren dabei ihr ganzes Know-how, ihr Engagement und viel Zeit in die Verwaltung Ihres Portfolios. Die Überwachung erfolgt täglich je nach Marktveränderung findet umgehend ein Ausbalancieren des Portfolios auf die Sollwerte statt (Rebalancing). Das eigenständige Investment-Komitee legt die taktische Vermögensallokation fest, stellt die hohen Qualitätsstandards sicher und sorgt für ein laufendes Risikomanagement. Ihr Berater informiert Sie regelmässig über die wesentlichen Vorgänge hinsichtlich Diversifikation, Wiederanlagen, Produkteinnovationen und Portfolioanalysen. «Helvetia» im Überblick Heimische Vermögensallokation Vertraute Produkteanbieter Einzeltitel und Fondsanlagen Tägliche Überwachung und umgehende Ausbalancierung Schweizer Franken abgesichert 11

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13 Vermögensverwaltung Funds Ein solides Fundament schaffen Die Vermögensverwaltung «Funds» ist eine passive, diskretionäre Anlagelösung mit Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds). Der Fokus liegt auf einer globalen Vermögensallokation in Schweizer Franken und je nach Markteinschätzung auch in Fremd w ährungen. Die Anlageentscheide werden durch die DC Bank wahr genommen. Die diversifizierten Anlageschwerpunkte sind hauptsächlich in der Referenz währung Schweizer Franken und werden mit weiteren Investitionen in den globalen Märkten inklusive Fremdwährungen ergänzt. Die Umsetzung erfolgt ausschliesslich mit Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds). Der Aktienanteil richtet sich nach Ihrem persönlichen Anlegerprofil und liegt zwischen 0% und 100%. Unsere Spezialisten investieren dabei ihr ganzes Know-how, ihr Engagement und viel Zeit in die Verwaltung Ihres Portfolios. Die Überwachung erfolgt viertel jährlich im Rahmen eines standardisierten Ausbalancierens des Portfolios auf die Sollwerte (Rebalancing). Das eigenständige Investment-Komitee legt die taktische Vermögensallokation fest, stellt die hohen Qualitätsstandards sicher und sorgt für ein laufendes Risikomanagement. Ihr Berater informiert Sie regelmässig über die wesentlichen Vorgänge hinsichtlich Diversifikation, Wiederanlagen, Produkteinnovationen und Portfolioanalysen. «Funds» im Überblick Globale Vermögensallokation Universelle Produkteanbieter Ausschliesslich Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds) Vierteljährliche Überwachung und standardisierte Ausbalancierung Schweizer Franken und Fremdwährungen 13

14 Gemeinsam erschaffen Bei der Vermögensberatung unterstützen wir als Partner Anleger fachlich und strategisch bei den Anlage entscheidungen. Zusammen mit Ihnen erarbeiten wir eine langfristige Strategie und weisen Sie bei Entscheidungen darauf hin, welche Konsequenzen Sie für Ihr Portfolio beachten müssen. Sie tätigen die Anlageentscheidungen für Ihr Vermögen selbstständig. Ihr Berater steht Ihnen dabei beratend zur Seite die Zügel Ihres Portfolios bleiben jedoch fest in Ihren Händen. Dabei können Sie laufend Anlagechancen wahrnehmen und behalten das Risiko im Auge. Dank fundierten Publi kationen und Analysen zu Marktentwicklungen sowie dem Austausch mit Ihrem Berater gewinnen Sie vertiefte Ein blicke in die Portfoliobewirtschaftung. Die Entwicklung Ihres Portfolios wird Ihnen regelmässig und anschaulich aufgezeigt. 14 Entsprechend Ihren Bedürfnissen stehen drei Ausprägungen der Vermögensberatung zur Auswahl: «Smart», «Comfort» und «Basic». Die Anlagestrategie selektieren Sie nach der Bestimmung Ihrer Risikofähigkeit selbstständig. Die Vermögensberatung eignet sich für Anleger, die den qualifizierten Meinungsaustausch mit ihrem Berater suchen, aber die Anlageentscheidungen selbstständig treffen wollen. Dabei können Sie selber bestimmen, in welchem Umfang Sie von der Expertise unseres Bankhauses profitieren wollen.

15 Vermögensberatung Gemeinsam mit Ihnen legen wir die Strategie fest, danach unterstützen wir Sie bei der Umsetzung. Anlageentscheide treffen Sie selbstständig. 15

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17 Vermögensberatung Smart Frei gestalten Die Vermögensberatung «Smart» ist eine Anlagelösung für sehr aktive Anleger, bei der das gesamte Anlageuniversum zur Verfügung steht. Die Anlageentscheide werden dabei selbstständig im regen Austausch mit einem Spezialisten oder Fachexperten vorgenommen. Die fachliche und strategische Unterstützung erfolgt durch den häufigen qualifizierten Meinungsaustausch mit einem Spezialisten oder Fachexperten. Dabei verfolgen wir aufmerksam, was in der Welt geschieht, informieren initiativ über Marktveränderungen und versorgen Sie mit Anlageideen. Die Anlageschwerpunkte werden dabei von Ihnen selbstständig bestimmt. Bei dieser massgeschneiderten, anspruchsvollen Vermögensberatung steht eine breite Produktevielfalt zur Auswahl. Dazu gewähren wir Ihnen direkten und vollen Zugang zum Anlagezentrum. Dadurch sind die Portfolioüberwachung und ein geeignetes Portfoliorisikomanagement fortwährend gewährleistet. Diese Anlagelösung ist sinnreich, um Ihr Vermögen selbst aktiv zu verwalten und gleichzeitig von der Expertise unseres Bankhauses in vollem Umfang zu profitieren. So ist die bestmögliche Bewirtschaftung des Portfolios sichergestellt. «Smart» im Überblick Massgeschneiderte, anspruchsvolle Vermögensberatung für sehr aktive Anleger Gesamtes Anlageuniversum und direkter Zugang zum Anlagezentrum Hohe Beratungsintensität durch einen Spezialisten oder Fachexperten Portfolio- und Marktanalyse, inkl. Überwachung und Risikomanagement 17

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19 Vermögensberatung Comfort An der Zukunft feilen Die Vermögensberatung «Comfort» ist eine Anlagelösung für moderat aktive Anleger, bei der ein überzeugendes Anlageuniversum zur Verfügung steht. Die Anlageentscheide werden dabei selbstständig im gezielten Austausch mit einem Berater vorgenommen. Die fachliche und strategische Unterstützung erfolgt im Rahmen der ganz heitlichen und strukturierten Besprechungen mit Ihrem persönlichen Berater. Die Anlageschwerpunkte werden dabei von Ihnen selbstständig bestimmt. Bei dieser selektiven, anspruchsvollen Vermögensberatung steht eine ansehn liche Produktevielfalt zur Auswahl. Dazu gewähren wir einen begrenzten Zugang zum Anlagezentrum. Die Portfolioüberwachung und ein geeignetes Portfoliorisikomanagement werden jährlich zumindest einmal gemeinsam optimiert. Diese Anlagelösung ist sinnreich, um das Vermögen selbst aktiv zu verwalten und gleichzeitig von der Expertise unseres Bankhauses in vernünftigem Umfang zu profitieren. So ist die sorgfältige Bewirtschaftung des Portfolios sichergestellt. «Comfort» im Überblick Selektive, anspruchsvolle Vermögensberatung für moderat aktive Anleger Überzeugendes Anlageuniversum und b egrenzter Zugang zum Anlagezentrum Mittlere Beratungsintensität durch d en persönlichen Berater Ganzheitlicher und strukturierter B eratungsansatz 19

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21 Vermögensberatung Basic Die Grundlagen bearbeiten Die Vermögensberatung «Basic» ist eine Anlagelösung für wenig aktive Anleger, bei der ein begrenztes Anlageuniversum zur Verfügung steht. Die Anlageentscheide werden dabei selbstständig zumeist ohne Austausch mit einem Berater vorgenommen. Die fachliche und strategische Unterstützung durch Ihren persönlichen Berater ist gering und beschränkt sich hauptsächlich auf Kassenobligationen, Anlage strategiefonds und schweizerische Bluechips. Die Anlageschwerpunkte werden von Ihnen selbstständig bestimmt. Bei dieser einfachen Vermögensberatung steht eine limitierte Produktevielfalt zur Auswahl. Auch besteht kein Zugang zum Anlagezentrum. Die Portfolio überwachung und ein allfälliges Portfoliorisikomanagement werden im Wesentli chen durch Sie selbst sichergestellt. Diese Anlagelösung ist sinnreich, um das Vermögen nur geringfügig zu verwalten und von der Expertise unseres Bankhauses nicht bzw. in bescheidenem Umfang zu profitieren. Eine preiswerte Bewirtschaftung des Portfolios wird so sichergestellt. «Basic» im Überblick Einfache, preiswerte Vermögensberatung für wenig aktive Anleger Begrenztes Anlageuniversum Tiefe Beratungsintensität durch einen Berater Gleichbleibende Anlagestrategie mit geringem Beratungsbedarf (Buy and hold) 21

22 Leistungsangebot Vermögensverwaltung Classic Helvetia Charakteristik Globale Vermögensallokation in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Umsetzung mit Einzeltitel und Fonds anlagen. Vermögensallokation im H eimmarkt Schweiz und in Schweizer Franken. Umsetzung mit Einzeltitel und Fondsanlagen. Anlageuniversum Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte mit Fokus Schweiz Regelmässiges Rebalancing Beratungsintensität Jederzeit, sofern gewünscht Jederzeit, sofern gewünscht Markt- und Portfolioanalyse Jederzeit, sofern gewünscht Jederzeit, sofern gewünscht Kontakt bei Ereignissen Jederzeit, sofern gewünscht Jederzeit, sofern gewünscht Direkt und vollumfänglich Direkt und vollumfänglich Inkludiert Inkludiert Services: transparente Berichterstattung, Steuerverzeichnis, massgeschneiderte Anlageideen Portfolioüberwachung und Risikomanagement Performanceanalyse mit Benchmarking Zugang zu Anlagezentrum bzw. Spezialisten Effektenhandel Publikationen: «Perspektiven» und «PM-Bericht» 22

23 Vermögensberatung Funds Globale Vermögensallokation in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Umsetzung mit Fondsanlagen (vornehmlich Exchange Traded Funds). ETF/Funds Smart Comfort Basic Massgeschneiderte, anspruchs volle Vermögens beratung für sehr aktive Anleger. Reger Austausch mit einem Spezialisten. Selektive, anspruchsvolle Vermögensberatung für moderat aktive Anleger. Gezielter Austausch mit einem Berater. Einfache, preiswerte Vermögens beratung für wenig aktive Anleger. G eringer Austausch mit einem Berater. Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte und derivative Produkte Aktien, Obligationen, ETF/Funds, NTA, strukturierte Produkte Kassenobligationen, ETF/ Anlagestrategiefonds, Präferenzaktien und schweizerische Bluechips Vierteljährlich Jederzeit, sofern gewünscht Hoch Mittel Tief Jederzeit, sofern gewünscht Jederzeit, reger Austausch 1 2 qualifizierte Gespräche pro Jahr Seltener Austausch Jederzeit, sofern gewünscht Jederzeit, sofern gewünscht Jederzeit, sofern gewünscht Direkt und vollumfänglich Direkt und vollumfänglich Indirekt und begrenzt Inkludiert 100 Aufträge pro Jahr i nkl., danach 50% Rabatt auf Standardtarif 50% Rabatt auf Standardtarif Vierteljährlich Standardtarif 23

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