Schaffen Sie bleibende Werte - Investieren Sie Ihr Kapital grün

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1 Schaffen Sie bleibende Werte - Investieren Sie Ihr Kapital grün

2 UDI Firmengründer & Geschäftsführer Georg Hetz UDI Stiftungsexperte Andreas Speck Georg Hetz verheiratet, 3 Kinder UDI-Geschäftsführer, Inhaber u. Bankkaufmann 1998 Gründung der UDI, zusammen mit Partnern aus der Windbranche vorher bei verschiedenen Banken tätig ( ), u.a. Mitbegründung der UmweltBank ( ) Andreas Speck verheiratet, 1 Tochter seit 2011 bei UDI tätig, vorher bei diversen Bausparkassen (im Bereich Bausparen und Baufinanzierungen) staatlich geprüfter Betriebswirt und geprüfter Finanzanlagenfachmann IHK bei UDI Fachmann für Stiftungsvermögen

3 Firmenphilosophie Investitionen in ökologisch sinnvolle und qualitativ hochwertige Projekte sind im Vergleich zu herkömmlichen Anlageformen eine langfristig rentable Alternative. Die nachhaltigen Vorteile für Gesellschaft, Umwelt und Anleger möchten wir Kapitalanlegern und Stiftungen nahebringen.

4 Zahlen & Fakten UDI gehört zu den bankenunabhängigen Marktführern bei ökologischen Geldanlagen. Seit Gründung 1998 wurden 142 Projekte platziert, davon 31 eigene; d.h. 519 Ökokraftwerke auf Basis von Sonne, Wind, Biogas und 1 Green Building. Seit 2004 zusätzlich zum Vertrieb auch Eigenemissionen: geschlossene Fonds und festverzinsliche Geldanlagen. Gründung von Tochterfirmen: UDI Projektgesellschaft (2004), UDI Bioenergie (2006). Rund Kunden (dazu zählen mehrere Stiftungen) haben UDI gut 520 Mio. Euro Eigenkapital anvertraut. Damit wurden Erneuerbare-Energien-Projekte mit einem Gesamtinvestitionsvolumen von rund 1,31 Mrd. Euro realisiert. Somit können bereits 1,8 Mio. Menschen mit Strom und Wärme versorgt, bzw. ca. 1,7 Mio. t CO 2 eingespart werden. Stand: April 2018

5 Ein starkes Team für Sie 62 Mitarbeiter in Nürnberg und Roth in den Bereichen: telefonische Kundenbetreuung und Vertrieb Marketing Administration Projektentwicklung Solar, Wind, Biomasse Projektentwicklung Immobilien Buchhaltung, Rechnungswesen, Controlling Regelmäßige Qualifizierungen unserer Mitarbeiter Breites Spektrum an Erfahrungen aus den unterschiedlichsten Branchen. Viele sind schon seit über 20 Jahren im Bereich Umwelt und Finanzen tätig. Stand: April 2018

6 So funktioniert die Geldanlage bei UDI im Vergleich zu Banken

7 Gute Gründe, Ihr Stiftungskapital grün anzulegen 1. Investitionen in Ökokraftwerke und in grüne Immobilien sind Investitionen in stabile Sachwerte. Gut zu wissen: auch Ökokraftwerke sind ähnlich zu bewerten wie Immobilien ( Betongold ). 2. Sachwertinvestitionen sind auf lange Sicht sehr renditestark. 3. Aktuelle Vermögensanlagen bei UDI sind festverzinsliche Unternehmensfinanzierungen (salopp: Festzinspapiere). D.h. 1 x p.a. werden Zinsen ausgezahlt oder thesauriert. 4. Fazit: Stiftungen haben regelmäßige Erträge. So können Stiftungen ihren Stiftungszielen nachkommen. 5. Bei dieser Form der Vermögensanlage kann aktuell - je nach Projekt und Laufzeit ein Zins von 4 bis 6,5 % p.a. erzielt werden.

8 Hintergrundwissen zu den aktuellen Vermögensanlagen bei UDI Es handelt sich dabei um festverzinsliche Unternehmensfinanzierungen, salopp ausgedrückt um Festzinspapiere. Diese werden in Form der sog. Nachrangdarlehen ausgegeben. Vorteil von Nachrangdarlehen: Die Banken geben den Projekten Fremdkapital. Dieses Fremdkapital ist wesentlich günstiger als das als Eigenkapital betrachtete Kapital der Geldanleger oder Investoren. So kann der Zinsdienst an die Geldanleger/Investoren höher dargestellt werden.

9 Ethik und Nachhaltigkeit Ausschlusskriterien für UDI Die UDI-Gruppe investiert ausschließlich in Unternehmen, die sich dem Prinzip der Nachhaltigkeit verpflichtet sehen, das Ökonomie, Ökologie und soziale Verantwortung verbindet. Das Kapital kommt deshalb nur umweltgerechten und sozial verträglichen Projekten zugute. Es gelten folgende Ausschlusskriterien bei der Projekt- Auswahl: Keine Atomenergie Keine Gentechnik in der Landwirtschaft Keine Rüstungs- und Waffenproduktion Keine Tierversuche Keine Kinderarbeit oder Zwangsarbeit Keine Diskriminierung von ethnischen oder sozialen Minderheiten

10 Ihre Chancen: Sicherheiten für Ihr Stiftungsvermögen Die Geldanlagen investieren in eigenständige, separate Unternehmen. Breite Risikostreuung durch mehrere Projekte in einer Geldanlage. Langjährige Erfahrung. UDI prüft zuerst die Projekte auf Rentabilität und Wirtschaftlichkeit, und bei Reife erst die Finanzierungsmöglichkeiten. UDI investiert in saubere Energieerzeugung durch Erneuerbare Energien und in Energieeffizienz.

11 Zusätzliche Sicherheit durch Erneuerbare-Energien-Gesetz (EEG) Energie aus Erneuerbaren Energien wird per Gesetz garantiert 20 Jahre lang mit festen Tarifen vergütet (+ Inbetriebnahme-Jahr) Neu: Ausschreibungsverfahren jetzt auch für Wind- und Biomasseprojekten, für Solar schon seit längerer Zeit (Jan. 2017) Alle Stromkunden zahlen EEG-Vergütung Keine Gelder aus dem Staatshaushalt Ziel EEG: Verringerung der Abhängigkeit von fossilen Energieträgern durch: Schrittweise Erhöhung der EE auf mind. 80% im Jahre 2050 EEG steht für Klimaschutz Wichtig, auch außerhalb des EEG sind Energieprojekte lukrativ: Fixierung zu Marktpreisen Wärmeverkauf

12 Zukunftsmarkt Energie: Sonne, Wind und Biogas - die großen Drei Gesamt-Stromproduktion in Deutschland im Jahr 2017: 548 Mrd. kwh Kontinuierlicher Anstieg der EE an der Stromerzeugung, 2017: 38,5 % (211 Mrd. kwh) Die großen Drei: Windkraft ist die effizienteste, Rückgrat der Energiewende, stärkere Schwankungen. (Anteil von 18,8% oder 103,6 Mrd. kwh, Vorjahr: 13,6 %) Biomasse ist derzeit noch die einzige regenerative Energieform mit Rund-um-die-Uhr-Verfügbarkeit. (Anteil von 8,7 % oder 47,7 Mrd. kwh, Vorjahr: 7 % ) Solar ist erprobt, geringe Schwankungen. (Anteil von 7 % oder 38,4 Mrd. kwh, Vorjahr: 6,5 %) Quellen: Fraunhofer ISE, Stromreport.de

13 Zukunftsmarkt Energie: Energieeffizienz - Green Buildings Nirgendwo kann so viel Energie und CO 2 eingespart werden wie beim Bau und Betrieb von Gebäuden Gebäude-Endenergieanteil > 40 % in EU: Gebäudeheizung, -kühlung, -klimatisierung Gebäude sind europaweit der Sektor mit dem größten Energieverbrauch Hier grün zu denken, ist ökologisch sinnvoll und Kosten senkend: z.b. extrem niedrige Nebenkosten für Mieter Mieteinnahmen bilden den soliden Ertrag für Kapitalanleger

14 Wichtig zu wissen Transparenz / Mittelverwendung UDI-Anlegergelder fließen zweckgebunden in Sachwerte / Unternehmen. Anleger erhalten mindestens einmal jährlich einen Report über ihre Geldanlage / die enthaltenen Projekte. Finanzierung über Eigen- und Fremdkapital Die UDI-Projekte werden durch Kundengelder (Eigenkapital) sowie in der Regel durch Banken (Fremdkapital) finanziert. Die Banken prüfen die Investitionsvorhaben und bestätigen mit ihrem Engagement die Rentabilität des Projektes. Risikobegrenzung durch getrennte, begrenzte Finanzierungsvolumina in überschaubaren Einheiten Bei Geldanlagen der UDI wird in überschaubare Einheiten, rechtlich getrennte Gesellschaften, investiert. Bisher hat UDI 31 eigene Geldanlagen aufgelegt. Dies hat für den einzelnen Anleger den Vorteil der Risikobegrenzung. Auch bei Kooperationen mit Partnern achten wir auf eine solche Konzeption.

15 UDI Erklärfilm: Die grüne Geldanlage Link zum Film:

16 UDI - wir sind gerne für Sie da Andreas Speck, Anlageberatung Tel.: 0911 / speck@udi.de Telefonisch für Sie erreichbar von Montag bis Freitag bis 17:00 Uhr unter 0800 / oder jederzeit im Internet: UDI Beratungsgesellschaft mbh, Frankenstr. 148, Nürnberg

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