FondsFittery. Die neue Art der gemanagten Fondspolice mit Rundum-Sorglos-Paket. Referent: Klaus Heppelmann DBA Marketing

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1 FondsFittery Die neue Art der gemanagten Fondspolice mit Rundum-Sorglos-Paket Referent: Klaus Heppelmann DBA Marketing

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3 Gretchenfrage: Wie halten Sie es mit den Fonds? Riesige Auswahl Passen sie zu mir? Passen Sie zusammen? 3

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5 FondsFittery im Detail Bekannt Bekannt ist ist eine eine Fondsgebundene Fondsgebundene Rentenversicherung. Rentenversicherung. ist eine Privat-Rente ohne ist Erlebensfallgarantie. eine Privat-Rente ohne ist in Erlebensfallgarantie. Kategorie 3. Neu Neu investiert in gemanagte investiert die Sparbeiträge in Portfolios gemanagte unsere Portfolios unsere Fondsboxen. Fondsboxen. ergänzt unsere bekannte bietet einen sicheren Weg Fondspolice. zur passenden Fondsbox. 5

6 Die Fondsbox kostengünstig und breit gestreut Die Fondsbox enthält mehrere ETFs (=Exchange Traded Funds). Sie bilden passiv einen Index nach. Vorteile: Kostengünstig Transparent Breit gestreut 6

7 Gut gemischt und in sich stimmig Unterschiedliche Anlageklassen Aktien/Renten/Rohstoffe/Alternative Anlagen Weltweite Kapitalmärkte Optimal abgestimmt auf das Anlageziel 7

8 Für jeden die geeignete Fondsbox 8

9 Von maximaler Sicherheit bis möglichst hohe Rendite 9

10 Fondsboxen mit unterschiedlichen Anlagestrategien 19 Fondsboxen 1, 1+, 2-, 2, 2+, 3-, 3, 3+, 4-, 4, 4+, 5-, 5, 5+, 6-, 6, 6+, 7-, 7 10

11 mit unterschiedlichen Gewichtungen Unterschied hauptsächlich in der Gewichtung der EFTs Kunde bespart stets nur eine Box. 11

12 So wird aus Vielfalt Strategie 12

13 Die passende Box finden? Service 13

14 Unser Service: Der sichere Weg zur passenden Fondsbox Online-Fragestrecke als Beratungsunterstützung Geeignete Fondsbox nach Risikoneigung/-tragfähigkeit des Kunden ermitteln Anlageziel Risikopräferenz Finanzielle Verhältnisse Kenntnisse & Erfahrungen Ergebnis Dokumentation gibt Sicherheit Ergebnis als Anlage zum Beratungsprotokoll Quelle: 14

15 Wir kümmern uns! Was? Regelmäßige Überprüfungen der Fondsboxen Risikokontrolle, Qualitätskontrolle Wie? Bei Bedarf automatische Anpassungen Gewichtungen ändern, ETFs auswechseln Wann? 4 mal im Jahr zusätzlich Adhoc bei außergewöhnlichen Marktveränderungen 15

16 Ein starker Partner FondsFlüsterer 16

17 Ein kompetenter Partner Die DWS berät uns bei der Zusammensetzung der Fondsboxen. Die DWS ist einer der weltweit führenden Vermögensverwalter. 60 Jahre Erfahrung 600 Anlageexperten 700 Milliarden verwaltetes Vermögen 35 Standorte weltweit 17

18 Die Fondsbox ist ein Rundum-Sorglos-Paket! 1. Vorsorgeprofil erstellen 2. Fondsbox ermitteln 3. Entspannt zurücklehnen 4. Experten arbeiten lassen * 0,50 % Anlageberatungskosten und rund 0,20 % ETF-Kosten 18

19 Zielgruppe: Kunden mit Einmalanlage 19

20 Das Einstiegsrisiko Heute? Oder besser morgen? Oder besser nächsten Monat? Oder? 20

21 Baustein Startmanagement Risikoarmer Fonds Gewählte Fondsbox Schrittweiser Einstieg über 1 Jahr Jeden Monat 1/12 Vorteil: Cost Average Effekt statt Einstiegsrisiko 21

22 Bewährtes übernommen Anderes hinzugefügt Unterschiede zur bekannten Fondspolice identisch Versicherungskosten Gar. Rentenfaktor Annahmerichtlinien Todesfallbausteine im Rentenbezug Rente PLUS Vergütung anders Fix T+ (BRG + Üb.) Zielmanagement statt Ablaufmanagement Fondsboxwechsel* statt Mixen und Switchen Erhöhungsoptionen AVB Versicherungsbedingungen Nur in VB[on] * bis zu 4 mal im Jahr 22

23 Der sichere Weg zur passenden Box 23

24 Die Kundenangaben 1. Anlageziel 2. Geburtsdatum 3. Beitrag 4. Risikotoleranz 5. Finanzielle Verhältnisse 6. Erfahrungen Finanzdienstleitungen 7. Erfahrungen Geldanlage 8. Kenntnisse Geldanlage 24

25 Beispiel: Fondsbox 1+ 25

26 Beispiel: Fondsbox 7 26

27 Leicht zu berechnen mit VB[on] 27

28 Die Mehrwerte auf einen Blick Die Fondsbox Portfolio statt Einzelfonds Breit gestreut und in sich stimmig Aus Vielfalt wird Strategie 19 verschiedene Fondsboxen Persönlich und passend Der sichere Weg zur Box Online-Fragestrecke als Service Dokumentation gibt Sicherheit Wir kümmern uns Überprüfung und Anpassung Kunde kann sich zurücklehnen Ein starker Partner DWS als FondsFlüsterer Experten arbeiten lassen Geringe Kosten 0,20 % p.a. ETF-Kosten 0,50 % p.a. Anlageberatungskosten 28

29 Der Erfolgsgarant > FondsFittery löst relevante Probleme! Wie finde ich die passenden Fonds? Passen die Fonds zusammen? Wie kann ich die Fondsauswahl rechtssicher beraten? Aktives Management ist teuer! 29

30 FondsFittery ist einzigartig! 30