Der Pangaea Life Fonds. FAQ.

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1 Der Pangaea Life Fonds. FAQ. Fachinformation für Vertriebspartner

2 Die Pangaea Life Investment-Rente In Punkto Nachhaltigkeit und Rendite gibt es derzeit keine vergleichbare Versicherungslösung in Deutschland. Die Pangaea Life Investment-Rente ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die die Erträge nachhaltiger Sachwert-Anlagen mit den Vorteilen einer lebenslangen Rente kombiniert. Die Anlagebeiträge fließen in den Pangaea Life Fonds. Der Fonds investiert und erwirtschaftet seine Rendite nach ethisch, ökologisch und sozialen Kriterien. Die Eckdaten des Fonds Name Pangaea Life Fonds (wird verwaltet als Lion Umbrella Fund I S.A., SICAV-RAIF - PANGAEA, Aktienklasse B) ISIN LU Verwaltungsgesellschaft Alceda Fund Management S.A. Portfoliomanager Aquila Capital Investmentgesellschaft mbh. Währung Auflegungsdatum in Luxemburg Fondsvermögen 400 Mio. Zielvolumen Fondskategorie Offener Spezialfonds Unterkategorie Infrastruktur im Sinne der ESMA-Leitlinien Risikoindikator (SRRI) 4 Anlegerprofil Wachstum Ertragsverwendung Ausschüttung einmal jährlich nach Feststellung des Jahresabschluss Geschäftsjahr bis (1. Geschäftsjahr: ) Gebühren 1,18 % p.a. Die Vorteile des Fonds Ihre Kunden profitieren von dem Pangaea Life Fonds mit seinem einzigartigen Anlagekonzept, das es exklusiv innerhalb der Pangaea Life Investment-Rente gibt. Direkte Investition in nachhaltige Sachwert-Anlagen Zugang zu einer Anlageklasse, die bisher nur institutionellen und vermögenden Anlegern vorbehalten war Gute Chancen auf kontinuierliche Erträge im Bereich Erneuerbare Energien Erträge unterliegen nicht den hohen Schwankungen an den Kapitalmärkten Transparenz der Kapitalanlagen Günstige Kostenstruktur Top-Position im Marktvergleich bei nachhaltigen Fondspolicen

3 Der Pangaea Life Fonds FAQ 1 Was ist das Alleinstellungsmerkmal (USP)? Die Anlagebeiträge der Pangaea Life Investment-Rente fließen in den Pangaea Life Fonds, der in nachhaltige Sachwert-Anlagen (Erneuerbare Energien) investiert. Diese spezielle Anlageklasse für institutionelle Anleger steht den Kunden exklusiv im Rahmen der Investment- Rente zur Verfügung. Die Kunden können somit bereits mit kleineren Beiträgen von den damit verbundenen Vorteilen und Chancen profitieren. 2 Was ist ein interner Fonds? Ein interner Fonds ist ein internes Versicherungskonzept der Bayerischen, das den Pangaea Life Fonds beinhaltet. 3 Was ist ein Spezialfonds? Ein Spezialfonds ist ein Fonds, der nur für institutionelle Anleger und nicht für Privatanleger aufgelegt wurde. Als offen wird ein Fonds bezeichnet, wenn er nicht für weitere Investitionen geschlossen ist bzw. immer wieder in neue Anlagen investieren kann. 4 Gibt es einen zweiten Fonds Lion Umbrella Fund I S.A., SICAV-RAIF PANGAEA, Aktienklasse B? Der Pangaea Life Fonds wird von der Kapitalverwaltungsgesellschaft Alceda Fund Management S.E. verwaltet als Lion Umbrella Fund I S.A., SICAV-RAIF PANGAEA, Aktienklasse B. Ein Privatanleger kann nicht direkt in den Lion Umbrella Fund investieren, da dieser Spezialfonds bzw. diese Anlageklasse nur für institutionelle Anleger zugänglich ist. Deshalb bindet die Bayerische diesen Fonds 1:1 in den internen Fonds Pangaea Life ein. 5 In welche Assets darf der Fonds investieren? Sachwert-Anlagen in Bereichen Windenergie, Waldwirtschaft, Wasserkraft, Energieeffizienz, Photovoltaik. 6 In welche Sachwert-Anlagen hat der Fonds bereits investiert? Windpark MADS an der Südküste von Dänemark. 7 Erzeugt der Windpark MADS bereits Strom? Ja, der Windpark Mads ist bereits am Stromnetz angeschlossen. Zur Zeit wird mehr Strom produziert als prognostiziert. 8 Wie hoch ist das Seedmoney? 120 Mio. EUR. 9 Wie hoch ist die Anfangsinvestition (Windpark MADS)? 56 Mio. EUR. 10 Wie hoch ist das Zielvolumen des Fonds? 400 Mio. EUR. 11 Gibt es eine Liquiditätsreserve im Fonds? Ja, eine Liquiditätsreserve ist in einer Höhe von 7 % des Fondsvermögens vorgesehen. 12 Wie hoch ist das Renditeziel? Pangaea Life geht von einem vorsichtig kalkuliertem Renditeziel von etwa 4-5 % p.a. netto aus. Das Ertragsziel kann nicht garantiert werden. Positive Wertentwicklungen aus der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung. 13 Wie werden die Fondsanteile bewertet? Die Assets im Fonds werden grundsätzlich nach dem Anschaffungskostenprinzip bewertet. Die Bewertung erfolgt monatlich. Der Anteilswert beträgt 100 Euro. 14 Wo kann ich mich über die Wertentwicklung informieren? Auf der Homepage pangaea-life.de 15 Gibt es eine Benchmark? Nein, der Fonds ist an keine Benchmark gebunden. Unter anderem auch deshalb, weil es aktuell keine vergleichbaren Fonds auf dem Markt gibt. 16 Warum erscheint der Fonds nicht auf den Finanzportalen (z.b. Onvista)? Weil der Pangaea Life Fonds kein Publikumsfonds ist, sondern ein Spezialfonds. Daher wird er nicht bei entsprechenden Online-Portalen aufgeführt. 17 Wie hoch sind die Kosten? Die Kosten bzw. Gebühren betragen 1,178 % p.a (TER). Damit sind die Kosten geringer als die Kosten der meisten nachhaltigen Investmentfonds (gemanagte Varianten). Abhängig vom Fondsvolumen können sich die Fondskosten reduzieren. Es gibt keine erfolgsabhängige Vergütung. 18 Gibt es eine erfolgsabhängige Vergütung? 19 Kann der Pangaea Life-Fonds direkt gekauft werden (Direktanlage)? 20 Kann ich als Kunde in einen anderen Fonds wechseln? Pangaea Life wurde mit dem Ziel entwickelt, eine nachhaltige Anlagestrategie mit Sachwert-Anlagen zu gewährleisten. Das besondere Anlagekonzept der Pangaea Life Investment-Rente lässt einen Wechsel des Fonds innerhalb des Versicherungsvertrages nicht zu, um das langfristig nachhaltige Konzept sicherzustellen. 21 Gibt es einen rechtlichen Verkaufsprospekt? Nein, da rechtliche Verkaufsprospekte nur bei Publikumsfonds vorgeschrieben sind. Die Anlagebedingungen und Risiken sind in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) und in einer Zusammenfassung des Informationsdokuments beschrieben.

4 22 Warum sind viele Risiken in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) und der Zusammenfassung des Informationsdokuments explizit aufgelistet? Die Beschreibung der einzelnen Risiken dient in erster Linie dem Schutz des Anlegers. Sie soll ihm eine fundierte Anlageentscheidung ermöglichen. Da im Rahmen der Pangaea Life Investment-Rente in einen Spezialfonds investiert wird, sehen wir uns verpflichtet, alle möglichen Risiken explizit in den AVB und der Zusammenfassung des Informationsdokuments aufzuführen. In Punkto Nachhaltigkeit und Rendite gibt es derzeit keine vergleichbare Versicherungslösung in Deutschland. 23 Investiert der Fonds auch in Beteiligungen? Nein, der Fonds kauft die nachhaltigen Sachwert-Anlagen vollständig. 24 Gibt es eine Nachschusspflicht? 25 Gibt es bereits ein Rating des Fonds? Nein, da der Fonds erst am aufgelegt wurde. 26 Welche Einflussmöglichkeiten auf die Investments hat Pangaea Life bzw. die Bayerische? Die Bayerische kontrolliert den Fonds über einen Anlageausschuss, der speziell für diese grüne Produktlinie Pangaea Life gegründet wurde. Ein zusätzlich gegründeter Nachhaltigkeitsbeirat sorgt für die Einhaltung der spezifischen Nachhaltigkeitskriterien. Die Pangaea Life Investment-Rente 1 Was ist das Besondere an der Investment-Rente? In Punkto Nachhaltigkeit und Rendite gibt es derzeit keine vergleichbare Versicherungslösung in Deutschland. Die Anlagebeiträge des Kunden fließen in den Pangaea Life Fonds, der in nachhaltige Sachwert-Anlagen (Erneuerbare Energien) investiert. Die Bayerische stellt diese spezielle Anlageklasse, die sonst nur für institutionelle Anleger zugänglich ist, exklusiv ihren Kunden zur Verfügung. Die Kunden können somit bereits mit kleineren Beiträgen von den damit verbundenen Vorteilen und Chancen profitieren. 2 Was ist der Unterschied zu einer normalen Fondsrente ohne Garantie? Die Investment-Rente unterscheidet sich durch den Pangaea Life Fonds. Die Anlagebeiträge des Kunden fließen in diesen einen Fonds. Der Fondsmantel der Investment-Rente unterscheidet sich nur um Fonds-Spezifika im Vergleich zur Fondsrente ohne Garantie der Bayerischen. 3 Wer sucht die Sachwert-Anlagen aus? Aquila Capital ist als strategischer Partner zuständig für das Portfolio-Management sowie die Auswahl und Betreuung der Assets. Die Bayerische bringt sich mit ihrer Kernkompetenz im Bereich Rentenversicherung ein. 4 Wie ist das Anlagekonzept der Investment-Rente? Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallleistung in der Aufschubzeit und Rückzahlgarantie in der Rentenbezugszeit. 5 Wie hoch ist der Mindestbeitrag? 25 EUR monatlich. 6 Gibt es Mindestlaufzeiten? Ja, 10 Jahre; bei Einmalbeitrag 5 Jahre. 7 Sind Einmalbeiträge möglich? Ja, ab EUR. 8 Sind Zuzahlungen möglich? Ja, vor Rentenzahlungsbeginn sind jährlich bis zu sechs Zuzahlungen möglich, jede muss mindestens 500 EUR betragen. Vor Rentenzahlungsbeginn kann auch jährlich einmal der vereinbarte laufende Beitrag erhöht werden, um mindestens 180 EUR jährlich. 9 sind Entnahmen möglich? Ja, EUR müssen im Vertrag verbleiben. 10 Warum ist Switchen und Shiften nicht möglich? Pangaea Life wurde mit dem Ziel entwickelt, eine nachhaltige Anlagestrategie mit Sachwert-Anlagen zu gewährleisten. Das besondere Anlagekonzept bzw. der Pangaea Life Fonds lässt einen Wechsel der Anlagestrategie nicht zu, um das langfristig nachhaltige Konzept sicherzustellen. 11 Können die Fondsanteile auf ein persönliches Fondsdepot übertragen werden? Nein, da der Pangaea Life Fonds kein Publikumsfonds ist. 12 Gibt es Gesundheitsfragen? 13 Wie hoch ist die Todesfallleistung? Die Todesfallleistung vor Rentenbeginn entspricht dem Fondsguthaben, mindestens den einbezahlten Beiträgen. 14 Gibt es einen flexiblen Rentenbeginn? Ja, der Rentenbeginn kann bis zu 5 Jahren vorverlegt oder bis zu 20 Jahren über den ursprünglich vereinbarten Wunschtermin hinaus verschoben werden längstens bis zum Alter 85 Jahre der versicherten Person. 15 Warum ist die Investment-Rente nicht in den Vergleichsportalen zu finden? Das Anlagekonzept des Pangaea-Life Fonds ist nicht mit den Anlagestrategien nachhaltiger Publikumsfonds vergleichbar, die von Wettbewerbern innerhalb ihrer Fondspolicen angeboten werden. Der Pangaea Life Fonds ist kein Publikumsfonds, sondern ein Spezialfonds.

5 16 Können die Kunden bei der Auswahl der Sachwert-Anlagen künftig mitbestimmen? Ja. Es ist vorgesehen, dass Pangaea Life die Kunden einer Investment-Rente online zu Votings einlädt, um über künftige Projekte bzw. Sachwert-Anlagen abzustimmen. Die Ergebnisse dieser Votings werden an den Anlageausschuss weitergeleitet, der die Votings in seine Entscheidungen miteinbezieht. 17 Gibt es die Investment-Rente auch als Honorartarif? Ja. 18 Kann der Kunde den Vertrag kündigen? Ja, eine Kündigung ist zu jeder Beitragsfälligkeit möglich. Bei Einmalbeitrags-Versicherungen immer zum Jahrestag des Versicherungsbeginns. 19 Wie hoch ist der Stornoabschlag Der Stornoabschlag beträgt ca. 2% des Guthabens. Er wird in den Anlagen des Angebots in EUR ausgewiesen. Ab dem 12. Versicherungsjahr fällt der Abschlag bis zum Ende auf 0 EUR. 20 Wie hoch sind die Kosten der Investment-Rente (100 %-Provisionstarif)? Abschlusskosten: 25 der Beitragssumme Übrige Kosten: 3% des Einmalbeitrags bis zu 7% des laufenden Beitrags 0,06% bis 0,3% des Guthabens pro Jahr (abhängig von der Guthabenhöhe) 30 EUR Stückkosten pro Jahr 21 Wie hoch sind die Kosten der Investment-Rente (100 %-Honorartarif)? Abschlusskosten: 0 der Beitragssumme Übrige Kosten: 1% des Einmalbeitrags 2,25% des laufenden Beitrags 0,06% bis 0,3% des Guthabens pro Jahr (abhängig von der Guthabenhöhe) 30 EUR Stückkosten pro Jahr Pangaea Life GmbH Thomas-Dehler-Straße München Tel.: 089/ info@pangaea-life.de B (10.17) Ein Unternehmen der Versicherungsgruppe