Maxxellence Invest Kaskoversicherung für Ihre Altersvorsorge BU-Beitragsbefreiung mit Silent Power

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1 Maxxellence Invest Kaskoversicherung für Ihre Altersvorsorge BU-Beitragsbefreiung mit Silent Power

2 Standard Life Zahlen, Daten, Fakten Wir blicken auf 200 Jahre Unternehmensgeschichte zurück. Für unsere Kunden bedeutet das übersetzt: Sie haben einen zuverlässigen, krisenfesten und finanzstarken Partner an ihrer Seite, wenn es um ihre Vermögensplanung geht. Auch in Zahlen stehen wir bestens da: 1825 gegründet in Edinburgh, Schottland Mitarbeiter weltweit Standard & Poor s (sehr gut) Moody s (gute Qualität) Weltweit vertrauen uns etwa * Kunden, davon über in Deutschland und Österreich 4,5 Millionen Kunden in 45 Ländern 176% Erfüllung der Vorgaben zur Kapitalausstattung 7,2 Milliarden Kapitalausstattung nach Solvency II 418,2 Milliarden Euro Verwaltetes Vermögen* *Stand:

3 Maxxellence Invest Perspektiven für Ihre Zukunft Die fondsgebundene Altersvorsorge mit einer ratierlichen Besparung

4 Maxxellence Invest Vorsorge-Investment für höchste Ansprüche Individuell und flexibel Zuzahlungen 1 Teilauszahlungen 1 Flexibles Ablaufmanagement Sicherheit im Alter Garantierte Rente oder Kapitalabfindung Nachhaltige Anlagekonzepte Anpassung des Anlagemixes flexibel möglich Kapitalschutz oder Rentengarantiezeit 1 Zuzahlungen und Teilauszahlungen müssen schriftlich bei uns beantragt werden. Zuzahlungen sind ab Vertragsbeginn und Teilauszahlungen ab dem zweiten Monat möglich.

5 So flexibel wie das Leben Maxxellence Invest: flexibles, ratierliches Sparen Ausbildung Low Start Beitragsbefreiung Renovierung Teilauszahlung Auszeit Beitragsferien BU - Rente Silent Power Familie Erbschaft Heirat Todesfallsumme Step Up Flex Up Zuzahlungen Rentenphase Vollgarantierte Rente wahlweise einmalige Kapitalabfindung Teilkapitalisierung Absicherung von Hinterbliebenen: Rentengarantiezeit oder Kapitalschutz wahlweise Rentendynamik Kapitalschutz Rentengarantiezeit = Beiträge = mögliche Entwicklung der Beiträge = Vollgarantierte Rente Schematische Darstellung

6 Maxxellence Invest Steuervorteile in der dritten Schicht Günstige Besteuerung der Leistung Hälftige Besteuerung der Gewinne bei Kapitalauszahlung möglich Keine Abgeltungsteuer bei lebenslanger Rente Keine Abgeltungsteuer bei Vererbung Steuerfreie Aufschubzeit Steuerfreiheit der Zinserträge Dividenden und Portfoliotransaktionen

7 Maxxellence Invest Intelligente Lösungen von Standard Life Investments MyFolio Familie Defensiv/Substanz/ Balance/ Chance/ ChancePlus STANDARD LIFE Global Absolute Return Strategies (GARS) Fund

8 MyFolio SLI managed Ein Überblick Verwaltetes Vermögen in den MyFolio Fonds-Familien 11,4 Mrd. Quelle: Pressemitteilung Standard Life Investments, 30. Juni 2017 MyFolio SLI managed Defensiv (Performance p.a. nach Kosten seit Auflage 1. Mai 2012) MyFolio SLI managed Balance (Performance p.a. nach Kosten seit Auflage 1. Mai 2012) MyFolio SLI managed Chance (Performance p.a. nach Kosten seit Auflage 1. Mai 2012) Für jeden Anlegertyp das passende Investment 4,51 % 6,68 % 7,78 % Performanceangaben: Stand 31. Oktober 2016 Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und die Erträge des Fonds zu. Der Anteilswert der Fonds und damit der Wert Ihrer investierten Beiträge können gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen der Fonds können infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Die Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Die MyFolio SLI managed Familie wurde für die fondsgebundenen Vorsorgelösungen der Standard Life Deutschland aufgelegt und ist in den Produkten MAXXELLENE, Maxxellence Invest und ParkAllee verfügbar.

9 MyFolio SLI managed Risiko-Rendite-Matrix, Stand 30. Juni 2017 Darstellung des Verhältnisses von Volatilität und Rendite seit Auflage 10 % Balance Chance Rendite p.a. 4,51% Defensiv 6,68% 7,78% 0 % 3,66 Volatilität6,00 7,43 10 % % % % Quelle: Standard Life, Stand: 30. Juni 2017, Auflagedatum Wichtiger Hinweis: In der Darstellung handelt es sich um MyFolio SLI managed Defensive, MyFolio SLI managed Balance und MyFolio SLI managed Chance. Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und die Erträge des Fonds zu. Der Anteilswert der Fonds und damit der Wert Ihrer investierten Beiträge können gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Somit ändert sich auch die obige Darstellung. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen der Fonds können infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Die Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet.

10 Maxxellence Invest Kundenbonus 1 Laufende Beiträge- und Einmalbeiträge 10 Jahre 2 0,24% 0,24%4 0,24% 5 0,24% 4 0,24% 5 0,24% 4 0,24% 5 0,24% 4 0,24% 5 0,24% 4 0,24% 5 0,24% 0,24% 0,24% 0,24% 0,00% danach 3 0,78% 1,20%4 0,60% 5 1,14% 4 0,57% 5 0,96% 4 0,48% 5 0,78% 4 0,39% 5 0,66% 4 0,33% 5 0,66% 0,48% 0,96% 0,36% 0,00% 1 Bitte beachten Sie die Hinweise auf der vorletzten Seite. 2 Kundenbonus pro Jahr innerhalb der ersten 10 Jahre nach Vertragsbeginn. 3 Kundenbonus pro Jahr ab dem 11. Vertragsjahr. 4 Gilt für MyFolio SLI managed und für MyFolio Passiv focussed. 5 Gilt für MyFolio Multi Manager Stand: Januar 2017

11 Kundenbonus Ein Beispiel aus der Praxis Beispiel: Mann, Eintrittsalter 30, Endalter 67, 150,- Monatsbeitrag, ohne Zusatzversicherungen, 100% MyFolio SLI managed Chance Quelle: Angebot Maxxellence Invest Privatvorsorge, Juli 2017

12 Standard Life Vorteile für Kunden und Vermittler Police und Investmentlösung aus einer Hand: Vorteil von günstigen Konditionen durch garantierten Kundenbonus 200 Jahre Erfahrung in Vermögensaufbau Kundenbonus Spezialist für Multi- Asset Lösungen Stand: Mai 2017

13 Dazu kann jeder ja sagen: Beitragsbefreiung mit nur einer Gesundheitsfrage

14 Standard Life Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit (BBF) o Karenzzeit 0/3/6 Monate o Versicherungsdauer < Leistungsdauer o max. 10 Jahre Differenz o Kundenvorteil: Sparvorgang auch bei Berufsunfähigkeit Vorfall, der zur Berufsunfähigkeit führt BEITRÄGE Standard Life zahlt die Sparbeiträge LAUFZEIT weiter Vertragsbeginn Eintritt BU Ende BU Schematische Darstellung des Prinzips

15 Standard Life Silent Power höhere Beiträge bei Berufsunfähigkeit o 0 10 % (ganzzahlig) o Kundenvorteil: Anpassung an Preissteigerungen Vorfall, der zur Berufsunfähigkeit führt Beiträge werden gemäß der vereinbarten Dynamik erhöht BEITRÄGE Standard Life zahlt die Sparbeiträge SL ZAHLT BEITRÄGE weiter WEITER Vertragsbeginn Eintritt BU Ende BU Schematische Darstellung des Prinzips

16 Standard Life Beitragsbefreiung mit einfacher Gesundheitserklärung Auszug Angebotssoftware, Juli 2017

17 Maxxellence Invest Ihre Vorteile Faire Vergütungsmodelle Auch bei kurzen Laufzeiten Investmentlösungen Gemanagte Portfolien statt Einzelfondspicking Kundenbonus kann das Fondsguthaben erhöhen Eine Gesundheitserklärung Einfache Beratung in allen 3 Schichten BU BBF mit Silent Power Mit der Inflation Schritt halten

18 Wir freuen uns auf Sie. Telefon (kostenfrei) servicebox.standardlife.de Wir sind montags bis donnerstags zwischen 8.30 bis Uhr und freitags zwischen 8.30 bis Uhr für Sie da.