Standard Life stellt sich vor
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- Julius Heidrich
- vor 6 Jahren
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Transkript
1 Standard Life stellt sich vor
2 Wer ist Standard Life
3 Kunden in 29 Ländern weltweit Diese Kunden vertrauen der Expertise von Standard Life Investments Europa Porsche Citigroup Caterpillar Rolls Royce Vishay Europe GfK Glenmorangie SPF Beheer Finland State Pension USA ITT The Duke Endowment CALPERS San Bernardino County Canada Alberta Finance Canada Pension Plan Edmonton Community Foundation Alberta Ironworkers Asien Coalsuper Phoenix Asset Mgt CJ Securities Korea Life
4 Kunden die uns vertrauen!
5 Zahlen, Daten, Fakten Ca. 382 Milliarden Vermögenswerte unterstehen unserer Verantwortung* 4,5 Mio. Kunden weltweit über Kunden in Deutschland Mitarbeiter weltweit Einer der größten institutionellen Anleger in Großbritannien Einer der größten Immobilienverwalter weltweit Führend im Bereich Sozialverantwortliche Geldanlage Stabiles Rating: Standard & Poor s A+ Moody s A1
6 Solvabilität von Standard Life Geschäftsergebnisse 2013 Kapitalausstattung 8,4 Mrd. GBP IGD-Überschuss 3,8 Mrd. GBP Vergleich 31. Dezember 2012 Kapitalausstattung 8,0 Mrd. GBP IGD-Überschuss 4,1 Mrd. GBP Die Kapitalausstattung (ermittelt auf Basis der IGD Insurance Group Directive) liegt bei 8,4 Milliarden GBP. Nach Berücksichtigung der regulatorischen Mindestkapitalausstattung von 4,6 Milliarden GBP ergibt sich eine Überdeckung von 3,8 Milliarden GBP. Die Anforderungen der IGD sind somit zu 183 Prozent erfüllt. Abhängigkeit von der Aktienentwicklung (FTSE-100-Index)* Fällt der Index um Rückgang IGD-Überschuss 20 % (auf Punkte) 0,1 Mrd. GBP 30 % (auf Punkte) 0,2 Mrd. GBP 40 % (auf Punkte) 0,3 Mrd. GBP * Stand: 31. Dezember 2013, unter Annahme der bei den bestehenden Marktbedingungen zu erwartenden Managemententscheidungen
7 Aktuelles
8 Garantieentwicklung Träge Konzepte, teure Sicherheit
9 Garantien sind teuer Warum sich frühere Tarifinnovationen heute nicht mehr rechnen ,25% Garantiezins ,25% Garantiezins Von 100 Euro monatlichem Beitrag in 2002 mussten 65 Euro aufgewendet werden in 2015 müssen 85 Euro aufgewendet werden 65 Euro für Garantie 85 Euro für Garantie um nach 25 Jahren Euro Beitragssumme garantieren zu können. Ist 100 Prozent Sicherheit das wirklich wert?
10 Maxxellence Invest Ändert Alles
11 Investmentkompetenz Standard Life Investments und externe Partner
12 Historie und Auszeichnungen Global Absolute Return Strategies 2005: Britischer Pensionsfonds 2006: Britische institutionelle Pensionsfondskunden 2008: Britische Privatanleger 2008: Institutionelle und Privatanleger in Irland 2009: Privatanleger in Deutschland und Österreich in der fondsgebundenen Rentenversicherung 2011: Institutionelle und Privatanleger durch luxemburger Publikumsfonds 2013: Platinum Award bei den Portfolio Adviser Fund Awards 2014: Multi-Asset Manager of the Year bei den Financial News Awards for Excellence 2014: Bester Multi Asset Manager Feri Award 2014 Derzeitiges Gesamtanlagevermögen: 63,3 Mrd. an Absolute-Return-Fund Strategien Quelle: Standard Life Investments, 31. März 2015; Umrechnungskurs zum 31. März 2015: 1 Pfund = 1, Euro.
13 Global Absolute Return Strategies Anlageziel: Angestrebt wird eine Bruttowertentwicklung (vor Abzug der Kosten) von 5 Prozent über dem Sechs-Monats-Euribor über einen rollierenden Drei-Jahres-Zeitraum Breite Diversifikation durch Nutzung unabhängiger Quellen Dynamische Strategien an den globalen Märkten Zuverlässige Bottom-up -Einzeltitelauswahl Niedrige Volatilität Rund 1/3 bis 1/2 der mit Aktienanlagen verbundenen Volatilität Angestrebte Bandbreite von 4 Prozent bis 8 Prozent Robustes und umfassendes Risikomanagement
14 Global Absolute Return Strategies Eine Vielzahl von Ansätzen Market Returns Wir investieren in Aktien, Anleihen und Immobilien, die auf lange Sicht gute Renditechancen bieten, obwohl sie über kurze Zeiträume auch negative Renditen erzielen können Stock Selection Aktive Einzeltitelauswahl Mehrwert dank unseres Ansatzes Directional Wir suchen spezifische Anlageideen an Märkten mit niedriger oder ohne langfristige Risikoprämie, die erhebliches Renditepotenzial über einen Drei-Jahres-Zeitraum besitzen Relative Value Wir suchen nach Märkten oder Segmenten mit hoher Korrelation, deren relative Bewertung Chancen bietet, und nutzen die zunehmende Annäherung Diversifikation durch breite Nutzung verschiedener Anlagemöglichkeiten
15 Auf 100 indexiert STANDARD LIFE GARS Stand: 31. August 2015 Wertentwicklung % SL GARS 6 Monats-Euribor* Zielrendite Zeitraum Performance kumuliert 1 Monat - 1,90 % Performance p.a. Volatilität 3 Monate - 2,68 % 6 Monate - 2,15 % Lfd. Jahr 1,69 % 1 Jahr 3,33 % 4,05 % 3 Jahre 12,81 % 4,09 % 3,58 % 5 Jahre 19,99 % 3,71 % 4,32 % Seit Auflage 45,48 % 6,21 % 4,37 % SICAV: 13,9 Mrd. (SICAV Stand: 31. August 2015) UK-Portfolio: 26,1 Mrd. (Stand: 31. August 2015) Gesamtvolumen: 67,3 Mrd. (Stand: 30. Juni 2015) Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Beim Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund, der am 08. Juni 2009 aufgelegt wurde und in der fondsgebundenen Rentenversicherung MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv angeboten wird, handelt es sich um einen internen Fonds (interner GARS Fonds), der in eine Anteilsklasse des SICAV-Fonds nur für Standard Life investiert. Beide Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Weitere Informationen zum internen GARS Fonds erhalten Sie in den beigefügten Risikohinweisen im Anschluss an diese Präsentation und den jeweiligen Angebotsunterlagen. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Die Darstellung zu bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.* Quelle: Thomson Datastream basierend auf 6-Monats-Euribor; Umrechnungskurs zum 30. Juni 2015: 1 Pfund = 1, Euro.
16 Auf 100 indexiert Global Absolute Return Strategies Die Erfolgsgeschichte im Überblick % GARS Netto* MSCI Welt** Volatilität: GARS* 5,4 % MSCI Welt** 13,1 % (Annualisiert, ermittelt anhand monatlicher Renditen bis zum 31. August 2015) Maximaler Verlust: GARS* 14,3 % MSCI Welt** 52,9 % (Ermittelt anhand täglicher Renditen bis zum 31. August 2015) Positive Monate: GARS* 78 von 110 MSCI Welt** 73 von 110 Auch bei extremer Marktvolatilität gut aufgestellt Quelle: Standard Life Investments; 12. Juni 2006 bis 31. August Beim Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund, der am 08. Juni 2009 aufgelegt wurde und in der fondsgebundenen Rentenversicherung MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv angeboten wird, handelt es sich um einen internen Fonds (interner GARS Fonds), der in eine Anteilsklasse des SICAV-Fonds nur für Standard Life investiert. Vergangenheitswerte erlauben keine Rückschlüsse auf die Zukunft. Beide Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Weitere Informationen zum internen GARS Fonds erhalten Sie in den beigefügten Risikohinweisen im Anschluss an diese Präsentation und den jeweiligen Angebotsunterlagen. Um historisch einen möglichst vollständigen Überblick über die Wertentwicklung zu geben, wird der Pfund-Fonds verwendet und in Euro umgerechnet. * Simulierte -Performance des institutionellen Pfund-Fonds bis zum , danach GARS SICAV, Umrechnungskurs zum 31. August 2015: 1 Pfund = 1,37260 Euro. ** Quelle: FactSet, MSCI World.
17 Performance in turbulenten Marktphasen GARS (brutto)* MSCI Welt** MSCI Risiko Welt*** / Ertrag seit Auflage*** A B C D E F Return % p.a. Risk % p.a. GARS MSCI World Performance in turbulenten Marktphasen Zeitperiode GARS % MSCI Welt % A 20. Mai März 2009 B 26. April Juli 2010 C 08. Juli August 2011 D 20. März Juni 2012 E 19. November März 2013 F 20. Juli August ,8-44, ,6-1,4-16,4-2,3-7,9 4,4 12,4-1,3-10,2 Quelle: Standard Life Investments; 12. Juni 2006 bis 31. August Beim Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund, der am 08. Juni 2009 aufgelegt wurde und in der fondsgebundenen Rentenversicherung MAXXELLENCE, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv angeboten wird, handelt es sich um einen internen Fonds (interner GARS Fonds), der in eine Anteilsklasse des SICAV-Fonds nur für Standard Life investiert. Um historisch einen möglichst vollständigen Überblick über die Wertentwicklung zu geben wird der Pfund-Fonds verwendet und in Euro umgerechnet. * Simulierte -Performance des institutionellen Pfund-Fonds bis zum , danach GARS SICAV, Umrechnungskurs zum 31. August 2015: 1 Pfund = 1,37260 Euro. ** Quelle: Thomson Datastream, *** Quelle: FactSet MSCI-World. Vergangenheitswerte erlauben keine Rückschlüsse auf die Zukunft. Beide Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Weitere Informationen zum internen GARS Fonds erhalten Sie in den beigefügten Risikohinweisen im Anschluss an diese Präsentation und den jeweiligen Angebotsunterlagen.
18 GARS Performance Stabile Wertentwicklung im schwierigen Marktumfeld 155 MSCI World Preis (auf 100 indexiert) GARS Reduzierung des Anleihen Ankaufprogramms der Fed Restrukturierung des Bankensektors in Zypern Diskussion über US-Staatsverschuldung Staatsschuldenproblematik Griechenland US-Rede Jackson Hole US-Liquiditätspaket 2 Mubaraks Rücktritt Tsunami in Japan Rettungsaktion Portugal USA verliert AAA-Rating EFSF Kapitalaufnahme Wahl in Griechenland Bankia- Ausfall Stillstand bei Wahl in Italien Wahl in den USA Quelle: Standard Life Investments; -Performance vor Kosten des GARS Fonds vs. MSCI [ ] vom 1. Januar 2010 bis 30. September 2013.
19 Weitere Fonds ab Juli 2015 Die Fonds Familie Fonds aktiv gemanagt Gesamtvolumen 8 Mrd. Euro Defensiv seit Mai 2012 Substanz ab Juli 2015 Neu Balance seit Mai 2012 Chance seit Mai 2012 ChancePlus ab Juli 2015 Neu Kundenbedürfnis statt Benchmark im Fokus Robuster und wiederholbarer Managementprozess Professionelle Expertise auf Gesamtebene
20 Abdeckung vieler Risikostufen SLI managed Fonds Schwankungskorridor und Asset-Allokation Defensiv Balance Chance Plus 3,50 5,00% 7,75 11,00% 13,75 16,00% Substanz Chance 5,00 7,75% 11,00 13,75% GARS sicherheitsorientiert wachstumsorientiert erwartete Schwankungsbreite Quelle: Standard Life Investments, Erwarteter Schwankungskorridor, Stand Oktober 2015.
21 Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert. Wertentwicklung, auf 100 indexiert STANDARD LIFE Defensiv Stand: 31. August 2015 Defensiv Corporate Bond Fund Global Inflation Linked Bond Fund Euro Global Liquidity Fund European Equity Fund Absolute R eturn Global Bond Strategies Fund Fixed Interest Fund Global Absolute Return Strategies Fund North American Equity Fund Japanese Equity Fund Property Fund Global REIT Fund Global High Yield Bond Fund UK Equity Fund SL Emerging Market LC Debt Fund SL Global Emerging Markets Equity Fund in % Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität Corporate Bond Fund 40,90% Global Inflation Linked Bond Fund 8,40% Euro Global Liquidity Fund 7,80% European Equity Fund 7,70% Absolute Return Global Bond Strategies Fund 7,20% Fixed Interest Fund 6,00% Global Absolute Return Strategies Fund 4,90% North American Equity Fund 4,50% 1 Monat - 2,31 % 3 Monate - 3,18 % 6 Monate - 3,04% Lfd. Jahr 0,72 % 1 Jahr 2,61 % 4,55 % 3 Jahre p.a. (kum.) 5,16 % (16,30 %) 3,44 % Seit Auflage p.a. (kum.) 5,70 % (20,30 %) 3,50 %
22 Wertentwicklung, auf 100 indexiert STANDARD LIFE Substanz Stand: 31. August 2015 Substanz Corporate Bond Fund European Equity Fund North American Equity Fund Euro Global Liquidity Fund Global Absolute Return Strategies Fund Global Inflation Linked Bond Fund Absolute Return Global Bond Strategies Fund Fixed Interest Fund Japanese Equity Fund Global REIT Fund Property Fund Global High Yield Bond Fund UK Equity Fund SL Global Emerging Markets Equity Fund in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 Chart folgt später Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität Corporate Bond Fund 32,80% 1 Monat - 3,29 % Global Inflation Linked Bond Fund 14,40% European Equity Fund 12,20% Global Absolute Return Strategies Fund 9,30% North American Equity Fund 8,90% Absolute Return Global Bond Strategies Fund 5,40% Global High Yield Bond Fund 3,70 % Global REIT Fund 2,80% 3 Monate 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage p.a. (kum.) - 2,22 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence Invest (nur fürs Neugeschäft, ohne Basisvorsorge), ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert. 20
23 Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert. Wertentwicklung, auf 100 indexiert STANDARD LIFE Balance Stand: 31. August 2015 Balance Corporate Bond Fund Euro pean Eq uity Fu nd Glo bal Absolut e Retu rn Strategies Fu nd North American Equity Fund Global Inflat ion Linked Bond Fund Pro perty Fund Global High Yield Bond Fund Global REIT Fund Japanese Equ ity Fund Absolute Return Glob al Bond Strategies Fund SL Glob al Emerging Markets Equ ity Fund UK Equity Fund Euro Global Liquidity Fund Euro pean Smaller C ompanies Fu nd in % Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität Corporate Bond Fund 18,7% European Equity Fund 16,9% Global Absolute Return Strategies Fund 13,4% North American Equity Fund 11,9% Global Inflation Linked Bond Fund 7,1% Property Fund 5,2% Global High Yield Bond Fund 5,1% Global REIT Fund 4,4% 1 Monat - 4,28% 3 Monate - 5,73 % 6 Monate - 3,72 % Lfd. Jahr 2,80% 1 Jahr 5,23 % 7,15 % 3 Jahre p.a. (kum.) 8,28 % (26,98 %) 5,45 % Seit Auflage p.a. (kum.) 8,47 % (31,11 %) 5,59 %
24 Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence, Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert. Wertentwicklung, auf 100 indexiert STANDARD LIFE Chance Stand: 31. August 2015 Chance Euro pean Eq uity Fu nd Glo bal Absolut e Retu rn Strategies Fu nd in % North American Equity Fund Global High Yield Bond Fund Corporate Bond Fund Pro perty Fund Global REIT Fund Japanese Equ ity Fund SL Glob al Emerging Markets Equ ity Fund UK Equity Fund Global Inflat ion Linked Bond Fund Euro pean Smaller C ompanies Fu nd Euro Global Liquidity Fund Absolute Return Glob al Bond Strategies Fund Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität European Equity Fund 22,00% Global Absolute Return Strategies Fund 17,90% North American Equity Fund 15,50% Global High Yield Bond Fund 6,80% Corporate Bond Fund 6,00% Property Fund 5,70% Global REIT Fund 5,50% Japanese Equity Fund 4,60% 1 Monat - 5,26 % 3 Monate - 7,00 % 6 Monate - 4,11 % Lfd. Jahr 4,00 % 1 Jahr 6,87 % 8,82 % 3 Jahre p.a. (kum.) 10,07% (33,40 %) 6,76 % Seit Auflage p.a. (kum.) 10,07% (37,67 %) 6,97 %
25 Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence Invest (nur fürs Neugeschäft, ohne Basisvorsorge), ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert. Wertentwicklung, auf 100 indexiert STANDARD LIFE ChancePlus Stand: 31. August 2015 ChancePlus European Equity Fund North American Equity Fund Global Absolute Return Strategies Fund SL Global Emerging Markets Equity Fund Japanese Equity Fund UK Equity Fund Global High Yield Bond Fund Global REIT Fund European Smaller Companies Fund Pacific Basin Equity Fund Euro Global Liquidity Fund Property Fund in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 Chart folgt später Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität European Equity Fund 28,30% 1 Monat - 6,02 % North American Equity Fund 20,30% 3 Monate Global Absolute Return Strategies Fund 19,80% 6 Monate Global REIT Fund 7,20% Lfd. Jahr SL Global Emerging Markets Equity Fund 5,70% 1 Jahr UK direct commercial property 4,60% 3 Jahre p.a. (kum.) Global High Yield Bond Fund 3,90% UK Equity Fund 3,60% Seit Auflage p.a. (kum.) - 5,20 %
26 Zuverlässige Vorhersagen werden schwieriger Welche Assetklasse wird Ende 2015 die beste Performance haben? European equities US equities Japan equities Asia ex-japan equities Euro investment grade bonds Euro High Yield Euro government bonds Global inflation-linked bonds Global REITS Quelle: Bloomberg, total returns, in Euro terms, 31 December 2014
27 Capital Security Management Die neue Form der Sicherheitsorientierung Ziel des Capital Security Management (CSM) ist es, die Auswirkungen länger anhaltender Abwärtsbewegungen an den Aktienmärkten auf Ihr individuelles Investment zu reduzieren. Um dieses Ziel zu erreichen, führen wir Finanzmarktbeobachtungen durch, leiten daraus Markttrends ab und passen Ihr Investment entsprechend an. Im Rahmen des CSM werden keine Garantien ausgesprochen. Ihre Fonds können trotz CSM Verluste erzielen. Bei bestimmten Marktentwicklungen ist es zudem möglich, dass mit CSM ein geringerer Fondswert erzielt wird als ohne CSM. Sicherheitsorientiert Individuell Kapitalmarktorientiert Flexibel
28 Kontrollierte Offensive Statt teure Garantie Stabilere Performance durch Reduzierung der negativen Auswirkungen langfristiger Abwärtstrends So hätte CSM in der Krise wahrscheinlich umgeschichtet Disclaimer: Ziel des Capital Security Managements (CSM) ist es, die Auswirkungen länger anhaltender Abwärtsbewegungen an den Aktienmärkten auf Ihr individuelles Investment zu reduzieren. Um dieses Ziel zu erreichen, führen wir Finanzmarktbeobachtungen durch, leiten daraus Markttrends ab und passen Ihr Investment entsprechend an. Im Rahmen des CSM werden keine Garantien ausgesprochen. Ihre Fonds können trotz CSM Verluste erzielen. Bei bestimmten Marktentwicklungen ist es zudem möglich, dass mit CSM ein geringerer Fondswert erzielt wird als ohne CSM.
29 Beitragsrückgewähr* im Todesfall Automatisch inklusive 53 Jahre, männlich, Endalter 65, Monatsbeitrag Euro, VN verstirbt nach einem Jahr. Standard Life Beitragsrückgewähr*: Euro Im Todesfall während der Ansparphase bieten wir mehr als nur den Rückkaufswert: mit Beitragsrückgewähr* die Hinterbliebenen absichern. * Bei Freelax Basisvorsorge und Maxxellence Invest Basisvorsorge nur zur Verrentung, wenn es Hinterbliebene im Sinne des 10 Abs. 1 Nr. 2b Einkommensteuergesetz (EStG) gibt. Existieren keine Hinterbliebenen, so entfällt der Hinterbliebenenschutz zugunsten der Versichertengemeinschaft.
30 Maxxellence Invest Vorsorge-Investment für höchste Ansprüche Individuell und flexibel sparen: Zuzahlungen bereits ab Euro möglich 4 Teilauszahlungen ab Euro möglich* Attraktive Renditechancen Exklusiver Zugriff auf institutionelle Anlagekonzepte Anlagemix kann an die individuelle Lebenssituation angepasst werden Flexibles Ablaufmanagement Sicherheit im Alter: Zum Rentenbeginn: Lebenslange garantierte monatliche Rente oder Kapitalabfindung* wählbar Alternativ ist Teilverrentung* in Verbindung mit einer Teilkapitalabfindung* möglich Hinterbliebenenabsicherung durch Kapitalschutz oder Rentengarantiezeit* * Nicht bei Basisvorsorge
31 Highlights Standard Life Insolvenzschutz Für unser Kunden besteht Insolvenzschutz über das britische Sicherungssystem FSCS (Financial Services Compensation Scheme) Beitragsfrei heißt bei uns beitragsfrei Wir entnehmen beitragsfrei gestellten Verträgen keine Verwaltungskosten Kostenfreie Teilauszahlungen Für Teilauszahlungen fallen keine Stornogebühren noch weitere Kosten an. Teilauszahlungen sind 4 mal / Jahr möglich
32 Highlights Standard Life Keine Ratenzahlungszuschläge Keine Ratenzahlungszuschläge bei monatlicher Zahlung Individuelle Rabattierungen Sie können jedes Produkt getrennt nach Abschluss- und Betreuungscourtage individuell rabattieren. Schutz der Hinterbliebenen in der Ansparphase Im Todesfall vor Rentenbeginn erhalten die Hinterbliebenen automatisch den Rückkaufwert des Vertrages oder eine Beitragsrückgewähr; natürlich immer den höchsten dieser beiden Werte.
33 Echte OPEN-MARKET-OPTION in der Basisrente
34 Produkte 2015 Juli 2015
35 Das zweite Halbjahr 2015 Maxxellence Invest mit der Antwort auf das LVRG ParkAllee mit attraktiven Erweiterungen Erweiterung der Familie
36 Maxxellence Invest Produktveränderungen Produktverbesserungen Bisher Neu Tarife Einheitstarif Standard MA Netto Bonus Treuebonus Kundenbonus Bonusauszahlung Am Ende der Laufzeit Während der Laufzeit
37 Maxxellence Invest Courtage für laufende Monatsbeiträge Tarif S Tarif MA Tarif N 0,28% 4,50% 0,48% 3,00% 1,50% 0,00% Abschlusscourtage (beitragsbasiert) Folgecourtage (beitragsbasiert) Folgecourtage (fondsbasiert) Stand: Juli 2015
38 Maxxellence Invest 2. & 3. Schicht Kundenbonus für Monats- und Einmalbeiträge 10 Jahre 0,24% 0,24% 0,24% 0,24% 0,24% 0,00% ChancePlus Chance Balance, GARS Substanz Defensiv, SL Morningstar Absolute Return Portfolio andere Fonds danach 1,20% 1,14% 0,96% 0,78% 0,66% 0,00% Stand: Juli 2015
39 Maxxellence Invest LVRG Kundenbonus für Monats- und Einmalbeiträge
40 Jährlicher Kundenbonus 1. Schicht ausschließlich für die Basisrente 10 Jahre 0,24 % 0,24 % 0,24 % 0,24 % 0,24 % 0,00 % 0,48 % 0,48 % 0,48 % 0,48 % 0,48 % 0,24 % NEU! Fester Kundenbonus SLI managed ChancePlus, Passiv focussed ChancePlus SLI managed Chance, Passiv focussed Chance SLI managed Balance, Passiv focussed Balance, GARS SLI managed Substanz, Passiv focussed Substanz SLI managed Defensiv, Passiv focussed Defensiv SL Morningstar Absolute Return Portfolio Andere Fonds danach 1,20 % 1,14 % 0,96 % 0,78 % 0,66 % 0,00 % 1,44 % 1,38 % 1,20 % 1,02 % 0,90 % 0,24 % Stand Oktober 2015.
41 Das zweite Halbjahr 2015 Maxxellence Invest mit der Antwort auf das LVRG ParkAllee mit attraktiven Erweiterungen in der Rentenphase bei Teilauszahlungen und Zuzahlungen bei der Angebotserstellung bei der VN-Auswahl Erweiterung der Familie
42 ParkAllee Mit attraktiven Erweiterungen FlexiPlus Flexiblere Teilauszahlungen und Zuzahlungen Juristische Person als VN Im Angebotsprogramm eine Zusammenfassung erstellen lassen Kapitalschutz als Todesfallleistung in der Rentenphase
43 Die Kundengruppe Best Ager Erwartungen an ihre Geldanlage Einfachheit, Klarheit, Verständlichkeit Flexibilität Steuerliche Vorteile Risikovermeidung
44 ParkAllee Zwei Pakete mit gemeinsamen Vorteilen Mit attraktiven Leistungen während der Sparphase: Keine Stornokosten. Fondswert steht immer zur Verfügung Quick-Cash-Option: Kunde kommt schnell und flexibel an sein Geld fast so schnell wie beim Tagesgeld Zuzahlungen: Aufstocken der Anlage ist in definierten Abständen möglich. Zuzahlungen können frei auf die Fonds aufgeteilt werden Kostenfreies Ändern der Fondsaufteilung (shift) einmal im Monat möglich Ablaufmanagement zur Senkung des Anlagerisikos zum Rentenbeginn Vorteil: Neue Kostenstruktur passt sich mit steigenden Beiträgen an. Je mehr der Kunde investiert, desto kostengünstiger wird es für ihn. Vorteil: Die Steuervorteile einer Rentenversicherung sind inklusive.
45 ParkAllee mit FlexiPlus Mehr Auszahloptionen bessere Zuzahlungsmöglichkeiten FlexiPlus 12 Teilauszahlungen pro Jahr möglich Bisher zwei Auszahlungen Mindestens 100 Euro Bisher mind Euro Maximal 1% der Einzahlungen Zweimal pro Jahr bis zu 1 Mio. Euro Bisher zweimal pro Jahr bis zu 1 Mio. Euro Zuzahlungen ab 500 Euro Bisher ab Euro
46 Vergütungsmodell eins Der Standard Tarif S Tarifvariante komfort Tarifvariante aktiv Einmalbeitrag < Abschlusskosten Stückkosten p.a. Abschlusscourtage Laufende Vergütung in Abhängigkeit vom Fondsvermögen p.a. Kundenbonus p.a < ab < < ab ,00 % 4,00 % 3,80 % 5,00 % 4,00 % 3,80 % ,50 % 3,50 % < : 0,50 % < : 0,55 % ab : 0,60 % < : 0,35 % < : 0,40 % ab : 0,45 % s. u. 0,05 %
47 Jährlicher Kundenbonus ParkAllee komfort Tarif S mit zwei Fondskategorien SLI managed GARS SLI managed ChancePlus SLI managed Chance SLI managed Balance SLI managed Substanz SLI managed Defensive 0,36% 0,36% 0,36% 0,30% 0,30% 0,30% Passiv focussed Passiv focussed ChancePlus Passiv focussed Chance Passiv focussed Balance Passiv focussed Substanz Passiv focussed Defensive Stand: Oktober Fondskategorie 1 Fondskategorie 2
48 Vergütungsmodell zwei Erhöhte laufende Vergütung Tarif MA Tarifvariante komfort Einmalbeitrag < Abschlusskosten Stückkosten p.a. Abschlusscourtage Laufende Vergütung in Abhängigkeit vom Fondsvermögen p.a. Kundenbonus p.a. Tarifvariante aktiv < ab < < ab ,00 % 2,00 % 1.80 % 3,00 % 2,00 % 1,80 % ,50 % 1,50 % < : 0,75 % < : 0,80 % ab : 0,85 % < : 0,40 % < : 0,45 % ab : 0,50 % s. u. 0,00 %
49 Jährlicher Kundenbonus ParkAllee komfort Tarif MA mit zwei Fondskategorien SLI managed GARS SLI managed ChancePlus SLI managed Chance SLI managed Balance SLI managed Substanz SLI managed Defensive 0,12% 0,12% 0,12% 0,048% 0,048% 0,048% Passiv focussed Passiv focussed ChancePlus Passiv focussed Chance Passiv focussed Balance Passiv focussed Substanz Passiv focussed Defensive Stand Oktober Fondskategorie 1 Fondskategorie 2
50 Vergütungsmodell drei Nettotarif Tarif N Tarifvariante komfort Einmalbeitrag < Abschlusskosten Stückkosten p.a. Abschlusscourtage Laufende Vergütung in Abhängigkeit vom Fondsvermögen p.a. Kundenbonus p.a. Tarifvariante aktiv < ab < < ab ,50 % 0,50 % 0,30 % 1,50 % 0,50 % 0,30 % ,00 % 0,00 % < : 0,00 % < : 0,00 % ab : 0,00 % < : 0,00 % < : 0,00 % ab : 0,00 % s. u. 0,40 %
51 Jährlicher Kundenbonus ParkAllee komfort Tarif N mit zwei Fondskategorien SLI managed GARS SLI managed ChancePlus SLI managed Chance SLI managed Balance SLI managed Substanz SLI managed Defensive 0,87% 0,87% 0,87% 0,798% 0,798% 0,798% Passiv focussed Passiv focussed ChancePlus Passiv focussed Chance Passiv focussed Balance Passiv focussed Substanz Passiv focussed Defensive Stand Oktober Fondskategorie 1 Fondskategorie 2
52 Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit
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