ParkAllee von Standard Life Die reichste Generation aller Zeiten als Kunden gewinnen. Januar 2017

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1 ParkAllee von Standard Life Die reichste Generation aller Zeiten als Kunden gewinnen Januar 2017

2 Standard Life Zahlen, Daten, Fakten 1 Irland Edinburgh Deutschland Österreich USA Korea Indien China Standard Life bietet weltweit unter anderem fondsgebundene Rentenversicherungen und Investmentfonds Gegründet 1825 in Schottland Australien Fast 200 Jahre Erfahrung im Bereich Vermögensbildung Marktführer bei der betrieblichen Altersversorgung in Großbritannien Rund Mitarbeiter weltweit Rund 4,5 Millionen Kunden weltweit, davon in Deutschland und Österreich Rund 394,6 Mrd. Euro verwaltete Vermögenswerte (328,0 Mrd. Pfund) 1 Stand: 30. Juni 2016; Umrechnungskurs: 1 Pfund = 1,203 Euro.

3 Standard Life Investments Überblick Mitarbeiter an 19 Standorten Toronto Los Angeles Stockholm Edinburgh Dublin London Paris, Brüssel Frankfurt Boston Zürich Mailand New York Peking Seoul Tokio Mumbai Hongkong Sydney Verwaltetes Vermögen 323,6 Mrd. Euro (269,0 Mrd. Pfund) Stand: 30. Juni 2016; Umrechnungskurs: 1 Pfund = 1,203 Euro

4 Standard Life Was wir unseren Kunden bieten Breite Vielfalt innovativer Lösungen Von Investmentexzellenz gekennzeichnete Kultur Langfristige globale Perspektive Kundenorientierte Unternehmenskultur Beständige Anlageperformance Kompetentes Risikomanagement Tradition und Beständigkeit Erfahrene und spezialisierte Teams

5 Die Kundengruppe Best Ager Wie sie sich selbst sieht Mir ist wichtig, dass ich die Menschen kenne, die mich beraten. Da habe ich ein besseres Gefühl. Ich habe zwar Geld beiseitegelegt, aber das reicht bei Weitem nicht. In meinem Job läuft es manchmal richtig gut, aber manchmal auch ziemlich schlecht, da hat man nicht immer die Möglichkeiten zu sparen. Ich will mein hart erarbeitetes Geld jetzt nicht noch riskieren. Steuern sparen finde ich erst mal immer sympathisch!

6 Die Kundengruppe Best Ager Wie sie sich selbst sieht Ich bin ja vor Kurzem 50 geworden und habe schon gemerkt, dass ich mir auf einmal Gedanken über andere Dinge mache als noch mit 49. Der Ruhestand ist jetzt richtig in den Fokus gerückt. Über gesundheitliche Probleme möchte ich nicht so nachdenken. Das vermiest mir die Freude auf die Rente. Ich hab ja noch nicht genug für ein gutes Auskommen, eigentlich müsste ich jetzt auch auf Risiko gehen, aber so viel, dass ich mit 65 in Rente gehen kann, wird auch dabei nicht herauskommen. Und wenn ich Pech habe, wird es auch noch weniger. Flexibilität ist toll. Ich drücke mich momentan davor, mein Geld über einen längeren Zeitraum anzulegen. Man weiß ja nicht, was morgen ist bei den ganzen Krisen.

7 Die Kundengruppe Best Ager Erwartungen an ihre Geldanlage Einfachheit, Klarheit, Verständlichkeit Flexibilität Steuerliche Vorteile Risikovermeidung

8 Unsere Lösung für die Best Ager Transparent, flexibel, steuerlich vorteilhaft ParkAllee

9 ParkAllee Das passende Konzept für Best Ager Es steht für Einfachheit und Konzentration auf wesentliche Features Hohe Flexibilität, zum Beispiel durch Quick-Cash-Option oder Zuzahlungen Passgenauigkeit der Konzepte statt überbordender Beliebigkeit Investmentkompetenz statt Auslaufmodell Garantie Attraktive Steuervorteile

10 ParkAllee komfort Für entspannte Anleger Das Einmalbeitragspaket richtet sich vor allem an Kunden, für die eine attraktive Kapitalanlage im Vordergrund steht und die sich aber weniger für viel Flexibilität und große Auswahl bei der Kapitalanlage interessieren. Ausgewählte Fonds 50 Fonds? Nein danke, dafür will ich doch Beratung, damit ich mich nicht da durchquälen muss. STANDARD LIFE Multi-Asset Fonds Familie: SLI managed, Passiv focussed und Multi-Manager Fonds Defensiv Substanz Balance Chance ChancePlus

11 MyFolio SLI managed Risiko-Rendite-Matrix Darstellung des Verhältnisses von Volatilität und Rendite seit Auflage Chance Balance Defensiv Quelle: Standard Life, Stand: 31. Januar 2017, Auflagedatum Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und die Erträge des Fonds zu. Der Anteilswert der Fonds und damit der Wert Ihrer investierten Beiträge können gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Somit ändert sich auch die obige Darstellung. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen der Fonds können infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Die Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet.

12 MyFolio SLI managed Finanzplanung mit ParkAllee Schematische Darstellung Risikoneigung Kurzfristig Liquidität Mittelfristig Flexibilität MyFolio Chance Langfristig Renditechance Ausgewogen bis wachstumsorientiert Wachstumsorientiert Ausgewogen MyFolio Defensiv MyFolio Substanz MyFolio Balance MyFolio Chance Plus Konservativ, substanzorientiert 1-3 Jahre 3-5 Jahre 5-10 Jahre > 10 Jahre Anlagehorizont

13 MyFolio SLI managed Ein Überblick Performace p.a. seit Auflage Für jeden Anlegertyp das passende Investment MyFolio SLI managed Defensiv (Durchschnittliche Performance p.a. nach Kosten seit Auflage 1. Mai 2012) MyFolio SLI managed Balance (Durchschnittliche Performance p.a. nach Kosten seit Auflage 1. Mai 2012) MyFolio SLI managed Chance (Durchschnittliche Performance p.a. nach Kosten seit Auflage 1. Mai 2012) 4,37 % 6,39 % 7,42 % Verwaltetes Vermögen in den MyFolio Fonds-Familien 11,3 Mrd. Quelle: Pressemitteilung Standard Life Investments, 31. Oktober 2016 Performanceangaben: Stand 31. Januar 2017 Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und die Erträge des Fonds zu. Der Anteilswert der Fonds und damit der Wert Ihrer investierten Beiträge können gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen der Fonds können infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Die Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Die MyFolio SLI managed Familie wurde für die fondsgebundenen Vorsorgelösungen der Standard Life Deutschland aufgelegt und ist in den Produkten MAXXELLENCE, Maxxellence Invest und ParkAllee verfügbar.

14 ParkAllee aktiv Für ambitionierte Anleger Das Einmalbeitragsprodukt für Kunden, für die eine attraktive Kapitalanlage im Vordergrund steht und die sich selbst als investmentkompetent einschätzen. Das ist schon toll, wenn ich Auswahl habe. Im Grunde so, wie ich es jetzt auch mit meinen Anlagen halte. In diesem Paket steckt eine große Fondsauswahl. Fondsauswahl Über 60 ausgewählte Fonds SL Morningstar Absolute Return Portfolio CSM verfügbar

15 ParkAllee aktiv Für ambitionierte Anleger Neben den hochwertigen internen Fonds von Standard Life und Standard Life Investments können Sie auch aus zahlreichen externen Fonds wählen. Hier sehen Sie eine exemplarische Auswahl dieser Fonds. Alle externen Fonds, die wir für Sie in die ParkAllee aktiv aufnehmen, sollten grundsätzlich folgende Qualitätskriterien erfüllen: Mindestens drei Sterne von Morningstar oder ein C von FERI Fondsrating Eine Fondsperformance, die in den letzten drei Jahren besser war als der Vergleichsindex Mindestens 100 Millionen Euro Fondsvolumen oder eine Historie von mindestens drei Jahren

16 Unsere Vermittler Wie sie die Best Ager sehen Vermittler kennen die Zielgruppe als wachsende Gruppe mit meist guter Einkommenssituation, aber auch als anspruchsvolle Klientel. Man wächst ja mit seinem Klientel. Ich bin Ende 50 und meine Kunden größtenteils auch. Das sind häufig Kunden, die auch Geld übrig haben. Nicht wie die Jungen, die sich Vermögen erst erarbeiten müssen.

17 ParkAllee Zwei Pakete mit gemeinsamen Vorteilen Mit attraktiven Leistungen während der Sparphase: Keine Stornokosten. Fondswert steht immer zur Verfügung Quick-Cash-Option: Kunde kommt schnell und flexibel an sein Geld fast so schnell wie beim Tagesgeld Zuzahlungen: Aufstocken der Anlage ist in definierten Abständen möglich. Zuzahlungen können frei auf die Fonds aufgeteilt werden Kostenfreies Ändern der Fondsaufteilung (shift) einmal im Monat möglich Ablaufmanagement zur Senkung des Anlagerisikos zum Rentenbeginn Vorteil: Neue Kostenstruktur passt sich mit steigenden Beiträgen an. Je mehr der Kunde investiert, desto kostengünstiger wird es für ihn. Vorteil: Die Steuervorteile einer Rentenversicherung sind inklusive.

18 Wir freuen uns auf Sie. Deutschland. Telefon (kostenfrei) servicebox.standardlife.de Österreich. Telefon (kostenfrei) servicebox.standardlife.at Wir sind montags bis donnerstags von 8.30 bis Uhr und freitags von 8.30 bis Uhr für Sie da. Aus Gründen der einfacheren Lesbarkeit verwenden wir ausschließlich die männliche Form. Durch diese Ansprache sind dabei unabhängig davon stets Personen männlichen und weiblichen Geschlechts gleichermaßen gemeint.