Maxxellence Invest. Ändert alles. Ihr Referent: Udo Wagler. Bad Homburg, 06. Juli 2012

Transkript

1 Maxxellence Invest Ändert alles Ihr Referent: Udo Wagler Bad Homburg, 06. Juli 2012

2 Ändert alles wirklich?

3 Global Absolute Return Strategies Die Erfolgsgeschichte im Überblick GARS (brutto)* Internationale Aktien** Cash (Euribor)** Zielrendite (brutto) 8,5 % Rendite p. a. (Seit Auflegung am bis zum , simulierte -Rendite vor Abzug der Kosten) Volatilität: GARS* 6,1 % Internationale Aktien 14,9 % (Annualisiert, ermittelt anhand monatlicher Renditen bis zum ) Maximaler Verlust: GARS* 14,3 % Internationale Aktien 53,1 % (Ermittelt anhand täglicher Renditen bis zum ) Auch bei extremer Marktvolatilität gut aufgestellt Quelle: Standard Life Investments; bis Vergangenheitswerte erlauben keine Rückschlüsse auf die Zukunft. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Weitere Informationen erhalten Sie in den beigefügten Risikohinweisen, jeweiligen Angebotsunterlagen oder im jeweiligen Verkaufsprospekt. * Simulierte -Performance des institutionellen -Fund bis ; GARS SICAV ab , GIPS -Standard ** Quelle: Thomson Datastream basierend auf MSCI World ; Umrechnungskurs zum : 1 Pfund = 1, Euro.

4 Kontrollierte Offensive Statt teure Garantie 100 % Aktieninvestment ohne Absicherung reicht heute nicht mehr aus. Garantien sind oft starr und teuer. Was nun? Dot-com-Blase und 9/11 Immobilienkrise in den USA

5 Kontrollierte Offensive Quelle: Zeitschrift für Versicherungswesen Heft 12/12

6 Capital Security Management Die neue Form der Sicherheitsorientierung Ziel des Capital Security Managements (CSM) ist es, die Auswirkungen länger anhaltender Abwärtsbewegungen an den Aktienmärkten auf Ihr individuelles Investment zu reduzieren. Um dieses Ziel zu erreichen, führen wir Finanzmarktbeobachtungen durch, leiten daraus Markttrends ab und passen Ihr Investment entsprechend an. Im Rahmen des CSM werden keine Garantien ausgesprochen. Ihre Fonds können trotz CSM Verluste erzielen. Bei bestimmten Marktentwicklungen ist es zudem möglich, dass mit CSM ein geringerer Fondswert erzielt wird als ohne CSM.

7 Capital Security Management Was es ist, wie es funktioniert CSM ist ein System, das langfristige Abwärtstrends monatlich und auf Einzelfondsbasis erkennt. Bei Signalen für einen langfristigen Abwärtstrend hebt es die Kundenallokation auf und schichtet in sichere Assets um. Bei Signalen für einen Trendwechsel wird das Kapital wieder in die Ursprungsallokation zurückgeschichtet. Der Kunde profitiert von Aufwärtstrends und die negativen Auswirkungen langfristiger Abwärtstrends werden reduziert.

8 Wo kann investiert werden?

9 Das Investment Hinter der Sicherheitsorientierung Die Frage der Kapitalanlage spielt eine entscheidende Rolle für die Altersvorsorge. Welcher Fonds ist der richtige? Welche Kritierien sind maßgebend?

10 Investmentkompetenz Standard Life Investments und externe Partner

11 Investmentkompetenz Standard Life Investments und externe Partner Quelle: AssCompact, Mai 2012

12 Die MyFolio-Technik 15 Assetklassen, aktives Management, mit GARS Strategische Asset-Allokation Taktische Asset-Allokation GARS Steuerung anhand einer Zielvolatilität Auswahl der Asset-Klassen Strategische Asset-Allokation Taktische Asset-Allokation Rebalancing and review

13 MyFolio Chance Euro Cash Euro Index linked Euro Corp. Bonds Euro Equities US Equities UK Equities Japan Equities Asia-Pacific Equities Euro Hedged Global High Yield Bonds UK Property Euro hedged Global REITS Absolute Return Strategies

14 Die MyFolio-Technik 15 Assetklassen, aktives Management, mit GARS Strategische Asset-Allokation Taktische Asset-Allokation GARS Steuerung anhand einer Zielvolatilität Auswahl der Asset-Klassen Strategische Asset-Allokation Taktische Asset-Allokation Rebalancing and review

15 MyFolio Chance Beispiel für die strategische Allokation Euro Cash Euro Index linked Euro Corp. Bonds Euro Equities US Equities UK Equities Japan Equities Asia-Pacific Equities Euro Hedged Global High Yield Bonds UK Property Euro hedged Global REITS Absolute Return Strategies

16 MyFolios für jeden Kundentyp Und die Zukunft ist gemangt

17 Investmentkompetenz Standard Life Investments und externe Partner

18 Qualität für Kenner Von Standard Life Investments Investment-Highlights aus unserem Haus.

19 Qualität für Kenner Von externen Partnern Auswahlkritieren für externe Fonds: 3 Sterne von Morningstar oder 1 C von Feri Fonds Ratings Eine Performance, die in den letzten 3 Jahren besser war als Index Mindestens 100 Millionen Euro Fondsvolumen

20 CSM in der Angebotssoftware

21 CSM in der Angebotssoftware

22 Der Treuebonus Mit Maxxellence Invest lohnt sich Treue doppelt Quelle: Performance 5/2012

23 Der Treuebonus Mit Maxxellence Invest lohnt sich Treue doppelt Zusätzlicher Treuebonus in Abhängigkeit zur Ablaufleistung performanceabhängiger Treuebonus Ist als Euro-Wert garantiert garantierter Treuebonus Wird immer gewährt, wenn Vertrag bis Rentenbeginn besteht.

24 Der Treuebonus In der Modellrechnung Rahmendaten: Eintrittsalter 40 Jahre, Rentenbeginn mit 67 Jahren, Beitrag: 200 Euro monatlich

25 Wir freuen uns auf Sie