WeitBlick entspannt anlegen, flexibel bleiben, Vermögen übertragen. Mai 2018

Transkript

1 entspannt anlegen, flexibel bleiben, Vermögen übertragen Mai 2018

2 Macht mehr für Sie als ein Konto. WeitBlick Flexibilität Flexibler Auszahlungsplan zur Aufstockung der Rente Startmanagement zur Verringerung des Risikos von Vermögensverlusten Investmentintelligenz Chancen und Risiken abwägen, Sicherheit erreichen Einmalbeitragsprodukt ab Euro WeitBlick Planbarkeit Lange Laufzeit langfristiges Investment in attraktiven Fonds Steuervorteile einer Lebensversicherung Hinterbliebenenabsicherung durch integrierten Todesfallschutz Vermögensübertragung mit Family-Option

3 Kann mehr als ein Konto WeitBlick Flexibilität Investmentintelligenz Ihre Anlageoptionen passend zur Risikoneigung, passend zum Anlagehorizont: STANDARD LIFE MyFolio Multi Asset Fonds Absolute Return Fonds 4 mit BCA abgestimmte Portfolien

4 Kundenbonus WeitBlick Tarif S Kundenbonus 0,36% 0,36%2 0,36% 2 0,30% 2 0,30% 2 0,30% 2 0,30% 3 0,30% 3 0,24% 3 0,24% 3 0,24% 3 0,24% 0,36% 0,24% 1 Der Kundenbonus wird monatlich gewährt. Durch den Kundenbonus wird die Zahl der Fondsanteile, für die der Kundenbonus gewährt wird, erhöht. Für einen Fonds, der der Fondskategorie 0 zuzuordnen ist, wird kein Kundenbonus gewährt. Da die Höhe des Kundenbonus maßgeblich von der Entwicklung des Fondsvermögens abhängig ist, ist der Kundenbonus der Höhe nach nicht vorhersagbar und damit unverbindlich. 2 Gilt für MyFolio SLI managed und für MyFolio Passiv focussed. 3 Gilt für MyFolio Multi Manager Stand: Mai 2017

5 . WeitBlick kann mehr als ein Konto.

6 Macht mehr für Sie als ein Konto. Während der Laufzeit: Hinterbliebenenabsicherung durch integrierten Todesfallschutz Startmanagement Intelligente Investmentlösungen = Einmalanlage Flexibler Auszahlplan Investmentlösungen Steuervorteile Einmalbeitrag ab flexibler Auszahlplan Teilauszahlungen Hinterbliebenenabsicherung Zuzahlungen Vermögensübertragung Vermögensübertragung Eintrittsalter VN: 18 Jahre Eintrittsalter VP: 8 Jahre, max. 85 Jahre Family Option: 2 VN / 2 VP möglich VN-Wechsel, Ein-/Ausschluss jederzeit möglich Vertragsende spätestens Alter 100

7 Für Wiederanleger.

8 Was tun mit ablaufenden Verträgen?. Beispiel: Kunde ist 67 Jahre alt verheiratet, Familie Auszahlung aus Lebensversicherung Wunsch einer monatlichen Auszahlung

9 Macht mehr als ein Konto Beispiel WeitBlick: männlich, 67 Jahre, Einmalbeitrag Euro, Todesfallschutz monatlicher Auszahlungsplan 550 Euro, Tarifvariante S, Endalter 100 Einmalbeitrag Hinterbliebenenabsicherung Vermögensübertragung Auszahlplan 550,- pro Monat Mögliche Kapitalauszahlung mit Kundenbonus Der Auszahlungsplan endet am Er kann bei einer positiven Wertentwicklung auch verlängert werden. 6% p.a. Illustr. Kapital mit Alter 88 Illustr. Kapital mit Alter MyFolio Balance Kundenbonus 0,025% pro Monat (0,30% pro Jahr) 3% p.a. 0% p.a Alter 67 Alter 88 Alter Die Informationen beruhen auf den Wertentwicklungsstatistiken einer Vermögensanlage nach Abzug der Kapitalanlagekosten (Netto) des Bundesverband Investment und Asset Management e.v. (BVI), Stand: September 2014.Berechnungsquelle: WeitBlick Angebot, 100% MyFolio Balance, Kundenbonus 0,025% pro Monat, Auszahlplan vom

10 Erben und Schenken mit Steuervorteilen.

11 Fallbeispiel Schenkung an volljähriges Kind (mit Kontrolle). Schenkung: Steuerklassen abhängig von der Beziehung zum Erblasser Quelle: Folienauszug aus going public Präsentation Bitte beachten Sie, dass Standard Life keine steuerliche Beratung durchführen darf. Die jeweilige steuerliche Situation eines Kunden ist immer individuell, daher empfehlen wir Ihnen einem Steuerberater hinzuzuziehen.

12 Fallbeispiel Schenkung an volljähriges Kind. Versicherungsnehmer (VN): Versicherte Person (VP)/ Beitragszahler (BZ): Bezugsberechtiger im Todesfall: VN 1: Kind VP/BZ: Vater Kind Vorteil der Konstellation: Im Rahmen der Freibeträge steuerfreie Schenkung bei Vertragsbeginn Bei Tod des Vaters fallen weder Kapitalertrag- noch Erbschaftsteuer an Bitte beachten Sie, dass Standard Life keine steuerliche Beratung durchführen darf. Die jeweilige steuerliche Situation eines Kunden ist immer individuell, daher empfehlen wir Ihnen einem Steuerberater hinzuzuziehen.

13 Fallbeispiel Schenkung an volljähriges Kind (mit Kontrolle). Versicherungsnehmer (VN): Versicherte Person (VP)/ Beitragszahler (BZ): Bezugsberechtiger im Todesfall: VN 1: Mutter (Anteil 1 Prozent) VP/BZ: Mutter Kind VN 2: Kind (volljährig, Anteil 99 Prozent) Vorteil der Konstellation: Im Rahmen der Freibeträge ( bei Mutter-> Kind) steuerfreie Schenkung bei Vertragsbeginn Bei Tod der Mutter sind 99% der Leistung kapitalertrag- und erbschaftsteuerfrei Kapitalertragsteuer fällt nur bei Ablauf (sinnvollerweise Endalter 100 bei Ablauf) oder Teilauszahlung an Trotz Schenkung hat die Mutter weiterhin die Kontrolle über das Kapital. Sie muss bei jeder Auszahlung zustimmen Somit ist sichergestellt, dass das Vermögen erst bei Tod der Mutter auf die nächste Generation übergeht Nach 10 Jahren gilt der Freibetrag von neu und der Vorgang kann erneut stattfinden Bitte beachten Sie, dass Standard Life keine steuerliche Beratung durchführen darf. Die jeweilige steuerliche Situation eines Kunden ist immer individuell, daher empfehlen wir Ihnen einem Steuerberater hinzuzuziehen.

14 Fallbeispiel Familienabsicherung Versicherungsnehmer (VN): Versicherte Person (VP)/ Beitragszahler (BZ): Bezugsberechtiger im Todesfall: VN 1: Mutter (Anteil 50 Prozent) VP/BZ: Kind Vater/Mutter VN 2: Vater (Anteil 50 Prozent) BZ: Vater/Mutter (Gemeinschaftskonto) Vorteil der Konstellation: Wenn ein Elternteil stirbt, übernimmt der Überlebende den gesamten Vertrag*. 50% des Guthabens fallen dann erbschaftsteuerpflichtig an Sterben beide, so wird das Kind VN und erhält somit die gesamte Vertragssumme. Aber es gilt auch der doppelte Freibetrag ( ), da es von beiden Elternteilen beerbt Wenn das Kind stirbt, dann wird die Todesfallleistung an die Eltern ausgezahlt Wenn alle gleichzeitig sterben, dann gesetzliche Erbfolge Bitte beachten Sie, dass Standard Life keine steuerliche Beratung durchführen darf. Die jeweilige steuerliche Situation eines Kunden ist immer individuell, daher empfehlen wir Ihnen einem Steuerberater hinzuzuziehen.

15 Fallbeispiel Familienabsicherung mit Vermögensübertragung Versicherungsnehmer (VN): Versicherte Person (VP)/ Beitragszahler (BZ): Bezugsberechtiger im Todesfall: VN 1: Vater (Anteil 1 Prozent) VP 1: Vater Kind VN 2: Kind (volljährig, Anteil 99 Prozent) VP 2: Mutter Vorteil der Konstellation: Vater hat das Geld und ist daher VN 1. Schenkung kann über Verteilung der Anteile an Kind (VN 2) erfolgen. Stirbt der Vater (VN 1 und VP1 ), wird die Mutter aufgrund unserer in den Bedingungen beschriebenen Nachfolgeregelungen neue VN. Der Vertrag läuft dann mit VN 1 Mutter, VN 2 Kind, VP Mutter weiter. Erst beim Tod der Mutter wird der Vertrag an das Kind ausgezahlt. Stirbt zuerst die Mutter, läuft der Vertrag ebenfalls weiter mit VN 1 Vater, VN 2 Kind, VP Vater Die Eltern behalten also in beiden Fällen die Entscheidungsmacht über das Vermögen bis zum Lebensende. Erst danach wird das Vermögen allein dem Kind überlassen. Bitte beachten Sie, dass Standard Life keine steuerliche Beratung durchführen darf. Die jeweilige steuerliche Situation eines Kunden ist immer individuell, daher empfehlen wir Ihnen einem Steuerberater hinzuzuziehen

16 Unser Konzept für Mehr. Profitieren Sie Morgen, von dem was Sie heute beginnen.

17 Ihr Mehrwert Vorteile für Ihre Beratung WeitBlick Kundenansprache Ein Produkt mit hoher Flexibilität Aktiv gemanagtes Investment statt Einzelfondspicking Kundenbonus erhöht Vertragswert WeitBlick Planbarkeit Abschlusscourtage Keine Stornohaftung fondsbasierte Folgecourtage (bis Alter 100)

18 Ihre Vertriebsunterstützung. Telefon servicebox.standardlife.de Wir sind montags bis donnerstags von 9.00 bis Uhr und freitags von 9.00 bis Uhr für Sie da.