Leitfaden Abrechnung. Jede Abrechnung besteht aus drei Komponenten: 1. Anschreiben

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1 Leitfaden Abrechnung Jede Abrechnung besteht aus drei Komponenten:. Anschreiben Dies ist Ihr persönlicher Firmenkundenbetreuer in München. Rückfragen können Sie direkt an ihn richten. Pro Kollektiv-Nummer können Sie oder Ihr Makler den Punkt Ihr Zeichen einmalig mit einem selbst gewählten Aktenzeichen belegen. Die bav Nr. ist Ihre Kundennummer bei Swiss Life. Die KVV Nr. spezifiziert Ihren Kollektiv-Versicherungsvertrag, denn für jeden Durchführungsweg vergibt Swiss Life eine eigene KVV Nr Pro KVV Nr. können Sie eine oder mehrere Abrechnungsgruppe/n bestimmen. Für jede Abrechnungsgruppe erstellt Swiss Life eine separate Rechnung. So können Sie Ihre Abrechnungen differenzieren, z. B. nach Regionen, Tochterunternehmen oder dem Status der versicherten Personen (Rentenbezieher, Prämienzahler etc.). Die Nummer der Abrechnungsgruppe wird mit Bindestrich an die KVV Nr. angehängt. Die fortlaufende Rechnungsnummer für alle Abrechnungen Ihres Unternehmens. 7 Der Betrag ist der Saldo zwischen den aktuell durchgeführten Änderungen und dem Übertrag aus der letzten Rechnung. Dieser Betrag ersetzt alle Forderungen und Gutschriften in älteren Rechnungen. 8 Erfolgen Zahlungen per Lastschriftverfahren, kann dieser Text geringfügig abweichen. Rot gekennzeichnete Felder sind vorgegeben, blaue Felder können durch den Makler oder den Versicherungsnehmer angepasst werden.

2 . Kontoauszug 0 Buchungen im Soll entsprechen einer Belastung Ihres Kontos. Buchungen im Haben entsprechen einer Gutschrift für Ihr Konto. Forderung oder Guthaben aus der vorangegangenen Rechnung. Ihre Einzahlung auf das Konto. Saldo aller Prämienforderungen und -gutschriften der am selben Tag durchgeführten Veränderungen. Einmaleinlagen werden getrennt geführt (siehe Punkt 7). Ein Betrag wurde von einem Kollektivvertragskonto auf ein Einzelvertragskonto umgebucht (bzw. umgekehrt) Im Fall einer mitversicherten Prämienbefreiung bei einer laufenden Berufsunfähigkeit gleicht Swiss Life in Rechnung gestellte Prämien durch Prämienbefreiungsleistungen aus. Dann wird der Saldo aus Prämienbefreiungsleistungen und eventuellen Storni ausgewiesen. Saldo aus Forderungen und Gutschriften für Einmalprämien. Laufende Prämien werden getrennt aufgeführt (s. Punkt ). Angesammelte Überschüsse bestehender Policen werden dem Kollektiv-Kontokorrentkonto (Kol KK) gutgeschrieben. Ist im Kollektivvertrag eine Prämienverrechnung vereinbart, verrechnet Swiss Life die Prämien mit den Überschüssen. Unter Auflösungswert versteht man eine Leistung bei Dienstaustritt, einen Rückkaufswert, eine Ablaufleistung oder einen Abfindungswert bei Renten. 0 Bei Überschussverwendung entsteht im Leistungsfall ein Bonus bzw. ein Überschuss, der Ihrem Konto gutgeschrieben wird.

3 . Veränderungsverzeichnis Innerhalb der Abrechnungsgruppe sind weitere Untergliederungen über die sogenannte Briefschreibegruppe möglich. Dabei wird ein bestimmter Personenkreis in einem separaten Verzeichnis geführt, das von Ihnen vorgegeben werden kann. Im Beispiel erscheint erst die Briefschreibegruppe beitragsfrei, in Klammern folgt der versicherte Personenkreis (bav-nr.). Hier können Sie die Personalnummern der Versicherten angeben. 7 8 Die EV-Nummer ist die Policennummer, unter der Swiss Life eine Versicherung führt und die die eindeutige Identifizierung jedes Vertrags garantiert. Eine versicherte Person kann dabei mehrere einzelne Policen haben. Auflistung der versicherten Personen. 6 In dieser Spalte steht, wann bei einem Vertrag eine Änderung wirksam wurde. Das Kürzel zeigt, welche Änderung durchgeführt wurde. Die Legende dazu finden Sie auf der letzten Seite (s. Punkt ) Hier steht die Prämienänderung, die sich durch die Vertragsänderung ergeben hat. Minusbeträge sind Gutschriften, die beispielsweise durch rückwirkende Reduktionen entstehen. Die Nettoprämie (Nettobeitrag) ergibt sich durch das Saldieren von Bruttoprämie und Überschuss. Rot gekennzeichnete Felder sind vorgegeben, blaue Felder können vom Makler oder dem Versicherungsnehmer angepasst werden.

4 Summe der Nettoprämienforderungen (Nettobeitragsforderungen) oder - gutschriften je Briefschreibegruppe. Die Summe der Nettoprämienforderungen (Nettobeitragsforderungen) oder - gutschriften von allen Briefschreibegruppen. Dieser Betrag wird dann als Forderung oder Gutschrift auf dem Kontoauszug ausgewiesen. Legende: Übersicht über mögliche Änderungen.

5 Die drei Bestandteile der Rechnung im Überblick. Anschreiben. Kontoauszug. Veränderungsverzeichnis Hinweis Auf dem Kontoauszug können Salden ausgewiesen sein, die nicht im Veränderungsverzeichnis aufgeführt sind. Beispiel: der Saldo der Einzahlungen oder der Saldo aus Prämienbefreiung/-storno.