Antrag auf Übertragung auf einen neuen Versicherungsnehmer

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1 Antrag auf Übertragung auf einen neuen Versicherungsnehmer Die bestehende Standard Life-Versicherung Nr. soll mit allen Rechten und Pflichten von dem bisherigen Versicherungsnehmer Name, Vorname, Firmenname Straße Postleitzahl, Ort auf den neuen Versicherungsnehmer Firmenname Straße Postleitzahl, Ort mit sofortiger Wirkung zum übertragen werden (rückwirkende Übertragungen sind nicht möglich). Die versicherte Person ändert sich nicht. Grund der Übertragung (bitte unbedingt angeben): Hiermit wird beantragt, die Schuldübernahme nach Zugang dieser Erklärung bei Standard Life nach 415 Abs. 1 Bürgerliches Gesetzbuch (BGB) zu genehmigen und die Vertragsänderung zu bestätigen. Versicherungsnehmerwechsel für juristische Person in Deutschland Stand: Juli 2014 Seite 1 von 5

2 Drittrechte: Es wird bestätigt, dass der o. g. Versicherungsvertrag mit keinem Drittrecht (z. B. Abtretung oder Verpfändung) belegt ist. Ein unwiderrufliches Bezugsrecht besteht nicht. Es bestehen Drittrechte, die Standard Life angezeigt wurden. Der Drittberechtigte stimmt der Übertragung per Unterschrift und gegebenenfalls Firmenstempel auf diesem Formular zu. Der neue Versicherungsnehmer bestätigt hiermit, dass er den Vertrag mit den bestehenden Drittrechten übernimmt. Der Originalversicherungsschein und die Versicherungsbedingungen, die diesem Vertrag zugrunde liegen, werden dem neuen Versicherungsnehmer ausgehändigt. Bezugsrecht: Der neue Versicherungsnehmer verfügt folgendes Bezugsrecht: für den Erlebensfall (bzw. bei Rentenzahlung und Berufsunfähigkeitsleistungen): Name, Vorname, Geburtsdatum, Verwandtschaftsgrad für den Todesfall der versicherten Person: Name, Vorname, Geburtsdatum, Verwandtschaftsgrad SEPA-Lastschriftmandat: Der neue Versicherungsnehmer ermächtigt die Standard Life Versicherung, wiederkehrende Zahlungen von seinem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weist er sein Kreditinstitut an, die von der Standard Life Versicherung auf sein Konto gezogene/n Lastschrift/en einzulösen. Hinweis: Er kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit seinem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. IBAN BIC Kreditinstitut Kontoinhaber (Vorname, Name, Straße, Hausnummer, PLZ, Ort) Unterschrift Kontoinhaber Die Hauptfälligkeit kann nicht verlegt werden. Wenn der neue Versicherungsnehmer ein Lastschriftmandat erteilt hat, geben Sie bitte an, ob dieser auf eigene Veranlassung oder fremde Veranlassung handelt. Wenn der neue Versicherungsnehmer auf fremde Veranlassung handelt oder ein abweichender Beitragszahler/Kontoinhaber vorliegt, ist der Teil B aus dem Geldwäschegesetz immer vollständig auszufüllen. Stand: Juli 2014 Seite 2 von 5

3 Geldwäschegesetz: Erteilt der neue Versicherungsnehmer kein Lastschriftmandat für ein eigenes inländisches Konto, hat der Vermittler den neuen Versicherungsnehmer zu identifizieren. A) Die Identität des neuen Versicherungsnehmers wird nachgewiesen durch: (Zutreffendes bitte ankreuzen) einen aktuellen Auszug aus einem amtlichen Register (dieser wird zusätzlich zu diesem Formular eingereicht) Lastschriftmandat von folgendem inländischen Konto des Versicherungsnehmers (falls der Erstbeitrag nicht bereits überwiesen wurde): IBAN BIC Kreditinstitut Kontoinhaber B) Der neue Versicherungsnehmer gibt an, er handelt auf: (Dies ergibt sich u. a. auch aus den Eigentums- und Kontrollstrukturen Siehe Abschnitt C.) eigene Veranlassung oder fremde Veranlassung Falls der Versicherungsnehmer auf fremde Veranlassung handelt oder ein abweichender Beitragszahler/Zahlungsempfänger vorliegt: 1) Bitte Name, Geburtsdatum, Geburtsort und Staatsangehörigkeit desjenigen angeben und die Kopie eines gültigen Ausweises (Personalausweis oder Reisepass) beilegen. 2) In welcher Geschäftsbeziehung steht der Versicherungsnehmer zu der genannten Person? 3) Warum wurde diese Vertragskonstellation gewählt? Stand: Juli 2014 Seite 3 von 5

4 C) weitere erforderliche Angaben (Bitte zu jedem Inhaber eine Ausweiskopie beilegen.) Name und Rechtsform des Versicherungsnehmers (Firma) Anschrift und Sitz der Hauptniederlassung amtliche Registernummer Ort der Registereintragung Hiermit bestätige ich die Richtigkeit obiger Angaben. Unterschrift Vermittler Stand: Juli 2014 Seite 4 von 5

5 US-Steuerpflicht nach Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) Versicherungsunternehmen sind gesetzlich verpflichtet jeden Kunden auf eine US-Steuerpflicht zu überprüfen. US-steuerpflichtig sind beispielsweise Personen, die US Bürger sind, einen Wohnsitz in den USA haben, sich ständig dort aufhalten oder eine Greencard besitzen. Ist der Versicherungsnehmer oder sind Dritte, die Rechte an dem Vertrag haben, US-steuerpflichtig im Sinne der gesetzlichen Vorschriften, sind sie verpflichtet uns dies mitzuteilen. Der neue Versicherungsnehmer erklärt hiermit, dass er oder Dritte, die Rechte am Vertrag haben, in den USA nicht steuerpflichtig ist/sind. Abweichend von der vorstehenden Erklärung ist der neue Versicherungsnehmer oder sind Dritte, die Rechte am Vertrag haben in den USA steuerpflichtig. Gerne geben wir Ihnen folgende wichtige Hinweise: Nach dem Erbschaftssteuergesetz ( 33 Abs. 3 ErbStG) sind wir als Versicherungsunternehmen verpflichtet, dem Finanzamt alle Versicherungsnehmerwechsel anzuzeigen. Das Finanzamt prüft, ob eine Schenkung ggf. fällt dann Schenkungssteuer an oder ein entgeltliches Rechtsgeschäft (Kauf) vorliegt. Bei Schenkungen, insbesondere im familiären Bereich, bestehen Freibeträge. Erst wenn diese überschritten werden, fällt Schenkungssteuer an. Bitte beachten Sie, dass bei einem vor dem geschlossenen Versicherungsvertrag eine entgeltliche Übertragung zur Steuerpflicht der Ablaufleistung beim neuen Versicherungsnehmer führt. Verbindliche Auskünfte über die steuerliche Behandlung von Versicherungsverträgen dürfen neben dem Finanzamt nur die im Steuerberatungsgesetz genannten Personen (insbesondere Steuerberater) erteilen. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Angaben können wir daher keine Haftung übernehmen. Bitte wenden Sie sich hierzu an die genannten Ansprechpartner. Unterschrift neuer Versicherungsnehmer Unterschrift und Firmenstempel des bisherigen Versicherungsnehmers Unterschrift und Stempel des Drittberechtigten (Gläubiger, unwiderruflich Bezugsberechtigte etc.) gegebenenfalls Unterschrift und Stempel des Maklers Stand: Juli 2014 Seite 5 von 5