TRENDS II/2014. Ergebnisse aus einer Befragung von Assekuranz- und Finanzvermittlern zur aktuellen Stimmung im Vertrieb von Finanzdienstleistungen

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1 TRENDS II/1 Ergebnisse aus einer Befragung von Assekuranz- und Finanzvermittlern zur aktuellen Stimmung im Vertrieb von Finanzdienstleistungen Sonderthema: Digitalisierung

2 Exemplar der Versicherungs-AG 3 Inhalt Wie ist die aktuelle Stimmung im Vermittlermarkt? Wie schätzen Vermittler die zukünftige vertriebliche Entwicklung ein? 3.2 Favoriten der Vermittler Altersvorsorge Klassische Lebens- bzw. Rentenversicherung (366) 3.1 Vertriebsstimmung Rang Klassische Lebens- bzw. Rentenversicherung Anteil III/13 IV/13 I/1 II/1 Trend Allianz Lebensversicherungs-AG 21,3% Allianz Lebensversicherungs-AG VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.g. 16,7% 52,7% a.g Gründe der negativen Gesamtstimmung (1/3) 3 Stuttgarter Lebensversicherung a.g. 1,8% Stuttgarter Lebensversicherung Was sind die Gründe für Ihre aktuelle, negative Gesamtstimmung? ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. 9,0% ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung 5 Continentale Lebensversicherung AG 5,7% Continentale Lebensversicherung WestLB bis BayernLB..was mittlerweile die meisten 6 schon Lebensversicherung vergessen haben...die von 1871 Verschuldungsorgie...die a.g. München maßlosen 3,3% ESM-Eingriffe Lebensversicherung durch maßlose 1. Management-Summary (2/7) von 1871 Dummheit der Politik...Niedergang der Lebensversicherungen..Pensionskassen..durch 6 NÜRNBERGER Lebensversicherung 0-Zinsorgie AG der nächsten 3,3% Dekade...Betrugsskandale NÜRNBERGER am laufenden Lebensversicherung a.g a.g. AG a.g. München AG ,2% Band, um nur S&K...Infinus und wie die übrigen 8Verbrecher CONDOR noch Lebensversicherungs-AG alle in der Zukunft heißen werden...es gibt keine 2,2% Verlässlichkeit mehr, CONDOR weder Lebensversicherungs-AG für den Stimmungscockpit II/1 Kunden noch den Vermittler. 9 AXA Lebensversicherung AG 1,9% AXA Lebensversicherung AG Im 2. Quartal 1 lag die Zufriedenheit "Gegenwind" bei aus 7,2% der Politik. (1. Quartal 1: 9 Debeka 53,8%) Lebensversicherungsverein und die Motivation a.g. bei 1,9% Debeka Lebensversicherungsverein a.g ,2% (1. Quartal 1: 70,5%). Altersversorge, Riester etc. wenig Umsatz, Prov-Deckel 9 HDI wird Lebensversicherung kommen. AG 1,9% HDI Lebensversicherung AG Analog dazu die schlechte Stimmung u. a. aufgrund 12 der HanseMerkur Skandale (S&K,Infinus,Fubus, Lebensversicherung etc.). AG 1,6% (weitere Informationen: Kapitel 3.1, Seite 25 bis 36) Ankündigung 13 EUROPA Lebensversicherung AG 1,1% der LV Provisions-Deckelung. 13 GENERALI Lebensversicherung AG 1,1% Beratungspflichten. 13 Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland 1,1% Bürokratische Formalitäten. 16 AachenMünchener Lebensversicherung AG 0,8% 9,0% Das ganze Theater um Provision, Beratungsarten Gesetzgebung usw. 16 die Bayerische 0,8% Der immer stärker werdende Druck der Versicherer, Einfluss auf die Geschäftspolitik der Makler zu nehmen wie z.b. Compliance und Code of Conduct 16 HANNOVERSCHE Lebensversicherung AG 0,8% Regelungen, die eher als Versuche einer Maßregelung zu sehen sind. 16 IDEAL Lebensversicherung a.g. 0,8% Die aktuelle Diskussion über Provisionsdeckelung bzw. Beratung nur noch auf Honorarbasis. 16 R+V Lebensversicherung AG 0,8% Die aktuelle Lage an den Finanzmärkten. Der immer größer werdende Aufwand für Beratungen und Dokumentationen. Die bürokratische Überregulierung. Die Diskussionen über die Einführung der Honorarberatung unter Wegfall der Courtagen! Die leidige Kostenminimierung durch die Vorstände, verbunden mit Serviceabbau bei unseren Kunden. Die mediale Verunglimpfung eines ganzen Berufsstandes. Die Negativpresse über Versicherungen (Verbraucherschutz, FinanzTest, PlusMinus, WISO) und die Tagespresse und keiner wehrt sich dagegen. Exemplar der Versicherungs-AG Erscheinungstermine 1: März Juni September Dezember Exemplar der Versicherungs-AG 7 Die quartalsweise erscheinende Studie AssCompact TRENDS zeigt ein detailliertes Bild des Finanzmarktgeschehens aus der subjektiven Wahrnehmung der Vermittler. Die Studie umfasst 111 Seiten. Neben den Unternehmenspositionierungen in 29 Produktlinien wird stets ein aktuelles Branchenthema näher untersucht. Alle Top-3-Platzierten erhalten zudem bei Bezug der Studie ein individuelles Siegel für ihre Vermarktung. 2

3 Exemplar der Versicherungs-AG 100 Sonderthema Digitalisierung Wie beeinflussen digitale Möglichkeiten das Tagesgeschäft? Wie verändert sich das Kommunikationsverhalten? Verändert die Digitalisierung nachhaltig den Vertrieb eines Maklerunternehmens? Exklusive Ergebnisse zur Digitalisierung aus der Sicht der unabhängigen Vermittler! Über Seiten zum Sonderthema: Digitalisierung..2 Digitalisierung - Megatrends, Einstellungen und Risiken Gewünschte Unterstützungsleistungen (2/3) Welche Unterstützungsleistungen wünschen Sie sich im Rahmen der Digitalisierung von Seiten der Gesellschaften?.1 Digitalisierung - Einfluss auf das Tagesgeschäft und zukünftiges BiPro, Maklerextranets die überschaubar und einfach zu bedienen sind. Kommunikationsverhalten Branchenweite Lösungen. Das ich deren Adwords für meine Kampanien verwenden kann und digitale Werbung für den Makler angepasst wird. Erwartungen der unabhängigen Vermittler in Bezug auf zukünftige Kanalnutzung der Kunden: (Angaben in %; ) Das sich die Gesellschaften endlich alle zu BiPro durchringen bzw. entscheiden, allerdings muss der Datenfluss auch in beide Richtungen laufen!!! Das heißt.1 Digitalisierung - Einfluss auf das Tagesgeschäft und zukünftiges Informationen Kommunikationskanal Kommunikationsverhalten beziehen ich hätte gern auch die Policen sowie den Schriftwechsel zu dem jeweiligen Vertrag über BiPro zurück und nicht nur das wir die Daten übers Portal an die Gesellschaften geben. Schäden melden / bearbeitet Vertragsanpas- Informationen zu Verträge Verwaltung und Rat suchen Den ganzen Schriftverkehr abschließen direkt per Service zu erhalten, ohne sich immer bei den einzelnen Gesellschaften anzumelden um die Datei in PDF-Form zu bekommen sungen erhalten Persönlicher Kontakt vor Ort in Downloaden oder die Post zu scannen. meinem Büro In welchen Bereichen unterstützt Sie die Die Einarbeitung der Bedienung - Persönlich vor Ort oder durch Schulungen praktische Einweisungen. Persönlicher Digitalisierung Kontakt vor in Ort Ihrem Unternehmen? (39-369) beim Kunden Top-2-Box trifft voll zu und trifft zu Die Policen und wichtige Schriftstücke sollten nicht im jeweiligen Extra Net abgelegt werden, sondern als Mail gesendet werden. 50 Gesellschaften und 50 Telefonat mit mir als Vermittler Extra-Nets. Telefonat mit einer Gesellschaft / einem Call-Center Briefe an mich bzw. von mir als Vermittler Briefe an eine bzw. von einer Gesellschaft Website von mir als Vermittler Kundenbindung Website der (27%) Gesellschaften Bewertungs- und Vergleichsportale im Internet Mail an mich bzw. von mir als Vermittler Mail an eine bzw. von einer Gesellschaft Apps 3 53 Kundenakquise (35%) Schadenregulierung mir als Vermittler Video-Konferenz / Skype mit Video-Konferenz (%) / Skype mit einer Gesellschaft Wertschöpfungsmodell Direkteren und schnelleren 13 Kontakt zu den Sachbearbeitern, 9 also echten Fachleuten 61 und keinen 3 CallCenter-Angestellten. Ein Zugang für alle 30 Gesellschaften alle Unterlagen 8zu bekommen. Digital 39 vom Bestand, Schriftwechsel 3 usw. Einfach strukturierte Möglichkeit online auf Informationen, Berechnungssoftware und Vertragsdaten zugreifen zu können. Ferner ein gut strukturiertes Online 11 5 Nachschlagewerk zu allen Fachbereichen mit Gesetzesgrundlagen Beratung Einfache des Bedienung und nicht ständig Passwörter wechseln bzw. ändern. Kunden 32 Einfache und schlanke 16 Prozessstrukturen, schnelles (51%) Handling, keine "überladenen" Websites, keine "stundenlange" Suche nach Informationen. Einführung vor Ort 27 durch Maklerbetreuer bei 5 Einführung neuer Software, 6 Extranet etc. 5 Einheitliche 53 Lösung aller 37 Gesellschaften (Versicherungen 6 wie InvestmentPlattformen) Apps auch für WindowsPhone Mehr Gesellschaften bei Single-On-Lösungen, z.b. easy LogIn. Produktvergleich und -auswahl (80%) Online Communities / Foren /. Social Media Online-Chat mit mir als Kunden- Vermittler und Vertragsverwaltung Online-Chat mit einer (62%) Gesellschaft Abschluss und Policierung (59%) Antrag und Einreichung (63%) Exemplar der Versicherungs-AG 90 Exemplar der Versicherungs-AG 87 3

4 Ansprechpartner Weitere Informationen zur AssCompact-Studienwelt finden Sie unter: Bei Fragen zu unseren AssCompact-Studien können Sie sich gerne an uns wenden! Dr. Christian Durchholz Leiter Studien bbg Betriebsberatungs GmbH Tel.: +9 (0) Karin Jelitto Vertriebsassistentin bbg Betriebsberatungs GmbH Tel.: +9 (0)

5 ANTWORTCOUPON Studienbestellung per FAX an 0911 / Bestellung (Zutreffendes bitte ankreuzen) per FAX an 0911 / AssCompact AWARDS 1 AssCompact TRENDS 1 Berufsunfähigkeit (1.775 EUR netto) Ausgabe I (980 EUR netto; Sonderthema: Weiterbildung) Betriebliche Altersversorgung (1.775 EUR netto) Ausgabe II (980 EUR netto; Sonderthema: Digitalisierung) Private Krankenversicherung (1.775 EUR netto) Ausgabe III (980 EUR netto) Maklerservice (1.950 EUR netto) Ausgabe IV (980 EUR netto) Private Vorsorge (1.775 EUR netto) Abonnement (2.900 EUR netto; Nachlass: 1.0 EUR netto) AssCompact Wissen 1 Pools & Dienstleister (1.775 EUR netto) DKM Trends (1.00 EUR netto) Empfänger und Rechnungsadresse Unternehmen Vorname, Nachname Abteilung, Funktion Straße, Hausnummer Postleitzahl, Ort Telefon -Adresse Datum, Unterschrift Bei Fragen können Sie sich gerne an uns wenden: Karin Jelitto / bbg Betriebsberatungs GmbH Telefon: Mail: jelitto@bbg-gruppe.de 5