Vereinfachter Prospekt Schoellerbank USD Rentenfonds

Transkript

1 Vereinfachter Prospekt Schoellerbank USD Rentenfonds Miteigentumsfonds gemäß 20 Investmentfondsgesetz. ISIN/Ausschüttungsanteilscheine: AT (USD), AT (EUR), ISIN/Thesaurierungsanteilscheine: AT (USD), AT (EUR). Genehmigt von der Finanzmarktaufsicht entsprechend den Bestimmungen des österreichischen Investmentfondsgesetzes. Veröffentlichungen gemäß 18 InvFG ivm 10 KMG erfolgen ab 15. Jänner 2009 in elektronischer Form auf der Internetseite der KAG. Die Mitteilung, dass Veröffentlichungen künftig nur noch in elektronischer Form auf der Internetseite der KAG erfolgen, wurde im Amtsblatt zur Wiener Zeitung am 14. Oktober 2008 geschaltet. Kurzdarstellung des Kapitalanlagefonds 1. Datum der Gründung des Fonds Der Fonds wurde am aufgelegt. Es handelt sich dabei um einen Miteigentumsfonds gemäß 20 Investmentfondsgesetz. 2. Rechnungsjahr, Ausschüttung bzw. Auszahlung Das Rechnungsjahr des Fonds ist die Zeit vom bis zum des nächsten Kalenderjahres. Die Ausschüttung (Ausschüttungsanteilscheine) bzw. die Auszahlung (Thesaurierungsanteilscheine) erfolgt am des folgenden Rechnungsjahres. 3. Anteilscheine Für den Fonds werden Ausschüttungs- und Thesaurierungsanteilscheine ausgegeben. Die Anteilscheine werden in Sammelurkunden und nach dem Ermessen der Kapitalanlagegesellschaft auch in effektiven Stücken dargestellt. Aus drucktechnischen Gründen kann sich die Ausfolgung effektiver Stücke verzögern. 4. Angaben über die verwaltende Kapitalanlagegesellschaft Der Fonds wird von der Schoellerbank Invest AG, Sterneckstrasse 5, A-5024 Salzburg verwaltet. 5. Depotbank Schoellerbank Aktiengesellschaft, Renngasse 3, A-1010 Wien. 6. Abschlussprüfer Deloitte Audit Wirtschaftsprüfungs GmbH, Wien. 7. Den Kapitalanlagefonds anbietende Finanzgruppe Zahl-, Einreich- und Kontaktstellen in Bezug auf den Schoellerbank USD Rentenfonds sind die Schoellerbank Aktiengesellschaft, Renngasse 3, A-1010 Wien und ihre Standorte sowie die Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, Am Tucherpark 16, D München mit allen Geschäftsstellen. Anlageinformationen 1. Anlageziel Der Schoellerbank USD Rentenfonds ist ein US-Dollar-Anleihenfonds, der darauf ausgerichtet ist, unter Berücksichtigung der Sicherheit des Kapitals und der Liquidität des Fondsvermögens eine attraktive Rendite zu erwirtschaften.

2 2. Anlagestrategie Der Schoellerbank USD Rentenfonds veranlagt zum überwiegenden Teil in fest- und/oder variabelverzinslichen Wertpapieren vorwiegend hoher Bonität (AAA-A) ausschließlich im US-Dollar. Eine Verschlechterung der Bonität während der Behaltedauer widerspricht einem Verweilen der Anleihen im Fonds nicht. Die durchschnittliche Restlaufzeit der im Fonds befindlichen Anleihen liegt im Bereich von 3 bis 10 Jahren. Die Wertpapiere werden nach den Kriterien des Schoellerbank AnleihenRating ausgewählt. Zunächst müssen dabei vier "harte" Kriterien (Währung, Ausstattungsmerkmale, Bonität, Steuern) erfüllt sein, damit eine Anleihe in die nähere Auswahl kommt. In einem nächsten Schritt werden die beiden verbleibenden "weichen" Kriterien (Laufzeit, Liquidität/Mehrertrag) zur Bewertung der jeweiligen Anleihe im aktuellen Marktumfeld herangezogen. Darüber hinaus können für den Schoellerbank USD Rentenfonds alle Formen von Geldmarktinstrumenten zum Einsatz kommen bzw. auch Sichteinlagen oder kündbare Einlagen mit einer Laufzeit von höchstens 12 Monaten gehalten werden, die auf US-Dollar lauten. Diese spielen jedoch im Rahmen der Anlagestrategie eine untergeordnete Rolle. Anteile von Kapitalanlagefonds werden für den Schoellerbank USD Rentenfonds nicht erworben. Auch werden keine derivativen Finanzinstrumente direkt eingesetzt. Eine ausführliche Beschreibung des Schoellerbank AnleihenRating entnehmen Sie bitte der aufliegenden detaillierten Broschüre. 3. Risikoprofil Es ist darauf hinzuweisen, dass der Wert der Anteilscheine des Schoellerbank USD Rentenfonds gegenüber dem Ausgabepreis steigen/fallen kann. Dies hat zur Folge, dass der Anleger unter Umständen weniger Geld zurückbekommt, als er investiert hat. Aufgrund der überwiegenden Veranlagung des Schoellerbank USD Rentenfonds in Anleihen besteht bei diesem Fondstyp ein hohes Zinsänderungsrisiko, welches sich negativ auf den Anteilwert auswirken kann. Durch die Konzentration auf Veranlagungen im US-Dollar besteht ein hohes Währungsrisiko. Aufgrund der Veranlagung in Anleihen ist ein Kreditrisiko (Risiko, dass ein Emittent oder eine Gegenpartei seinen Verpflichtungen nicht nachkommen kann) gegeben. Weiters können auch das Marktrisiko, das Liquiditätsrisiko, das Erfüllungsrisiko (Risiko, dass eine Transaktion innerhalb eines Transfersystems nicht wie erwartet abgewickelt wird), das Verwahrrisiko (Risiko des Verlustes von Vermögensgegenständen, die auf Depot liegen, durch Insolvenz, Fahrlässigkeit oder betrügerische Handlung der Depotbank oder der Sub- Depotbank), das Risiko der Änderung der sonstigen Rahmenbedingungen (z.b. Steuervorschriften), das Inflationsrisiko und das Risiko, dass aufgrund von Kursbildungen auf illiquiden Märkten die Bewertungskurse bestimmter Wertpapiere von ihren tatsächlichen Veräußerungspreisen abweichen können (Bewertungsrisiko) in Erscheinung treten. Für den Schoellerbank USD Rentenfonds dürfen keine derivativen Instrumente direkt erworben werden. Es können allerdings Wertpapiere mit eingebetteten derivativen Finanzinstrumenten erworben werden, die allerdings nur der Risikosenkung dienen. Eine ausführliche Beschreibung der einzelnen Risikoarten finden sie im vollständigen Prospekt.

3 4. Bisherige Wertentwicklung Schoellerbank USD Rentenfonds - Wertenw icklung pro Kalenderjahr in Prozent 35,00 25,00 21,08 15,75 15,72 12,96 14,53 15,00 11,68 7,64 7,11 5,43 6,48 5,00 0,05 1,80 1,90 1,24 1,83-5,00-2,44-4,36-6,49-7,82-15,00-15,34-25, USD EUR Wertentwicklung in Prozent p.a. (Stand ) Fonds beginn ( ): 5,15% 10 Jahre 5,10% 5 Jahre 3,35% 3 Jahre 4,55% Quelle: Performanceübersicht der OeKB; Warnhinweis: Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung eines Kapitalanlagefonds zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen sind in der Performanceberechnung nicht berücksichtigt. 5. Profil des typischen Anlegers Mindestbehaltedauer 1 Jahr X 15 Jahre Erfahrung des Anlegers Unerfahren X Erfahren Risikotoleranz des Anlegers Konservativ X Risikofreudig Wirtschaftliche Informationen 1. Geltende Steuervorschriften für in Österreich unbeschränkt steuerpflichtige Anleger Der Fonds selbst unterliegt keinen Steuern vom Vermögen und Ertrag. Ausgeschüttete (inkl. Zwischenausschüttungen) und ausschüttungsgleiche Erträge (Zinserträge) unterliegen beim privaten Anleger der 25%igen Kapitalertragsteuer und sind hinsichtlich der Einkommen- und Erbschaftssteuer endbesteuert. Die steuerliche Behandlung der Fondserträge (bei Steuerausländern) richtet sich nach der jeweiligen nationalen Steuergesetzgebung. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Die Erbschafts- und Schenkungssteuer wird für unentgeltliche Erwerbe nach dem nicht mehr erhoben. 2. Ein- und Ausstiegsprovisionen 2.1. Kosten, die dem Anteilinhaber direkt bei der Ausgabe oder Rücknahme des Anteilscheines angelastet werden Der Ausgabeaufschlag zur Abgeltung der Ausgabekosten beträgt: 3,00% 2.2. Kosten, die aus dem Fondsvermögen heraus bezahlt werden Kosten, die mit einem bestimmten Prozentsatz im Verhältnis zum Wert des Fondsvermögens verrechnet werden: 0,7000% Kosten, die betragsmäßig dem Fondsvermögen angelastet werden: 0,3038% Total Expense Ratio (TER): 1,0038% 1)

4 Gibt das Verhältnis der Gesamtkosten des Kapitalanlagefonds zum durchschnittlichen Gesamtvermögen des Kapitalanlagefonds wieder. Sie wird zumindest einmal jährlich auf Basis der Daten aus dem geprüften Rechenschaftsbericht des Kapitalanlagefonds ex post berechnet. Portfolio Turnover Ratio (PTR): 63,3389% 1) Stellt einen Indikator für die Transaktionskosten eines Kapitalanlagefonds dar. 1) Stichtag der TER und PTR Berechnung ist der jeden Jahres. Die unmittelbar nach dem Geschäftsjahresende des Fonds aktualisierten sowie historische TERs und PTRs stehen dem Interessenten unter zur Verfügung. Die Verwaltungsgebühr deckt neben der Managementgebühr auch etwaige Vertriebskosten und Fremdmanagerleistungen ab. Den Handel betreffende Informationen 1. Art und Weise des Erwerbs der Anteile Die Anzahl der ausgegebenen Anteile und der entsprechenden Anteilscheine ist grundsätzlich nicht beschränkt. Die Anteile können bei den unter Punkt 7. betreffend die Kurzdarstellung des Kapitalanlagefonds angeführten Zahl- und Einreichstellen erworben werden. Die Kapitalanlagegesellschaft behält sich vor, die Ausgabe von Anteilen vorübergehend oder vollständig einzustellen. Der Schoellerbank USD Rentenfonds kann grundsätzlich auch Teil eines Fondssparplanes sein. Zu den Beschränkungen des Vertriebs des Fonds an amerikanische Staatsbürger entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Punkt 10.2 des vollständigen Prospekts. 2. Art und Weise der Veräußerung der Anteile Die Anteilinhaber können jederzeit die Rücknahme der Anteile durch Vorlage der Anteilscheine oder durch Erteilung eines Rücknahmeauftrages bei der Depotbank verlangen. Die Kapitalanlagegesellschaft ist verpflichtet, die Anteile zum jeweils geltenden Rücknahmepreis, der dem Wert eines Anteiles, abgerundet auf zehn US-Cent entspricht, für Rechnung des Fonds zurückzunehmen. Die Auszahlung des Rückgabepreises sowie die Errechnung und Veröffentlichung des Rücknahmepreises kann unter gleichzeitiger Mitteilung an die Finanzmarktaufsicht und entsprechender Veröffentlichung gemäß 10 der Fondsbestimmungen vorübergehend unterbleiben sowie vom Eingang des Verwertungserlöses abhängig gemacht werden, wenn außergewöhnliche Umstände vorliegen, die dies unter Berücksichtigung berechtigter Interessen der Anteilinhaber erforderlich erscheinen lassen. Die Wiederaufnahme der Rücknahme der Anteilscheine ist dem Anleger ebenfalls gemäß 10 der Fondsbestimmungen bekannt zu geben. Hinsichtlich der Ermittlung des Fondsrechenwertes sowie Bewertung der Vermögensgegenstände siehe vollständiger Verkaufsprospekt (Punkt 16). 3. Häufigkeit und Ort sowie Art und Weise der Veröffentlichung bzw. Zurverfügungstellung der Anteilpreise Der Ausgabe- und Rücknahmepreis wird börsetäglich von der Depotbank ermittelt und in einer hinreichend verbreiteten Wirtschafts- oder Tageszeitung mit Erscheinungsort im Inland und/oder in elektronischer Form auf der Internet-Seite der emittierenden Kapitalanlagegesellschaft veröffentlicht. Zusätzliche Informationen 1. Hinweis darauf, dass auf Anfrage der vollständige Prospekt sowie die Jahres- und Halbjahresberichte kostenlos vor und nach Vertragsabschluss angefordert werden können Der vereinfachte Prospekt enthält in zusammengefasster Form die wichtigsten Informationen über den Kapitalanlagefonds. Nähere Informationen beinhaltet der vollständige Prospekt. Dem interessierten Anleger wird der vereinfachte Prospekt in der jeweils geltenden Fassung vor Vertragsabschluss kostenlos angeboten und nach Vertragsabschluss zur Verfügung gestellt. Zudem wird dem interessierten Anleger der zurzeit gültige vollständige Verkaufsprospekt (Stand 5. Oktober 2009) und die Allgemeinen Fondsbestimmungen in Verbindung mit den Besonderen Fondsbestimmungen vor und nach Vertragsabschluss kostenlos zur Verfügung gestellt. Der vollständige Verkaufsprospekt wird ergänzt durch den jeweils letzten Rechenschaftsbericht. Wenn der Stichtag des

5 Rechenschaftsberichts länger als acht Monate zurückliegt, wird dem interessierten Anleger auch der Halbjahresbericht ausgehändigt. 2. Zuständige Aufsichtsbehörde Finanzmarktaufsicht, Praterstrasse 23, 1020 Wien. 3. Angabe einer Kontaktstelle bei der gegebenenfalls weitere Auskünfte eingeholt werden können Schoellerbank Aktiengesellschaft, Renngasse 3, A-1010 Wien Schoellerbank Invest AG, Sterneckstrasse 5, A-5024 Salzburg 4. Die KAG hat die nachstehend angeführten Tätigkeiten an Dritte delegiert: Innenrevision, Compliance, IT/Infrastruktur, Buchhaltung, Lohnverrechnung, Abwicklung sämtlicher börslicher und außerbörslicher Wertpapierorders, Advisory des Fondsmanagements dieses Fonds 5. Zusätzliche Informationen für Anleger in der Bundesrepublik Deutschland Verwaltung, Vertrieb und Beratung (Stand 10/2009) Der Vertrieb der Anteile ist der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht nach 132 InvG angezeigt worden. K A P I T A L A N L A G E G E S E L L S C H A F T Schoellerbank Invest AG Sterneckstraße 5, A-5024 Salzburg Telefon (0043) 662 / Landesgericht Salzburg, FN m Gezeichnetes und eingezahltes Kapital (Grundkapital): EUR ,20 (Stand ) A K T I O N Ä R E Schoellerbank Aktiengesellschaft, Wien A U F S I C H T S R A T Peter JENEWEIN, Innsbruck, Vorsitzender Mag. Helmut SIEGLER, Salzburg, Vorsitzender-Stv. Dr. Sylvia ZWICKER, Salzburg, Vorsitzender-Stv. Gerold HUMER, Salzburg V O R S T A N D Mag. Thomas MEITZ, Salzburg Mag. Michael SCHÜTZINGER, Salzburg D E P O T B A N K Schoellerbank Aktiengesellschaft Renngasse 3, A-1010 Wien Grundkapital: EUR ,00 (Stand ) B A N K P R Ü F E R Deloitte Audit Wirtschaftsprüfungs GmbH, Wien V E R T R I E B S S T E L L E I N Ö S T E R R E I C H Schoellerbank Aktiengesellschaft Renngasse 3, A-1010 Wien mit allen Filialen Z A H L - U N D I N F O R M A T I O N S S T E L L E I N D E U T S C H L A N D Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG, München Am Tucherpark 16, D München mit allen Geschäftsstellen Die Zahl- und Vertriebsstelle nimmt Rücknahmeanträge entgegen. Sämtliche Zahlungen an die Anteilinhaber (Rücknahmeerlöse, etwaige Ausschüttungen und sonstige Zahlungen) können über die deutsche Zahlstelle geleitet werden. S T E U E R L I C H E R V E R T R E T E R G E M. 5 I N V S T G I N D E U T S C H L A N D Deloitte & Touche GmbH, Rosenheimer Platz 4, D München. V E R Ö F F E N T L I C H U N G E N Der Wert eines Anteils sowie der Ausgabe- und Rücknahmepreis werden börsentäglich von der Depotbank ermittelt und täglich in der Financial Times Deutschland veröffentlicht, dort werden auch etwaige sonstige Mitteilungen an den Anleger veröffentlicht.

6 Spätestens 4 Monate nach Abschluss eines jeden Geschäftsjahres des Fonds wird die Kapitalanlagegesellschaft den Anteilinhabern einen geprüften Jahresbericht, der Auskunft gibt über das Fondsvermögen, dessen Verwaltung und die erzielten Resultate, zur Verfügung stellen. Spätestens 2 Monate nach Ende der ersten Hälfte eines jeden Geschäftsjahres des Fonds stellt die Kapitalanlagegesellschaft den Anteilinhabern einen Halbjahresbericht zur Verfügung, der Auskunft gibt über das Fondsvermögen und dessen Verwaltung während des entsprechenden Halbjahres. Der ausführliche sowie der vereinfachte Verkaufsprospekt, die Fondsbestimmungen sowie der aktuelle Jahres- und Halbjahresbericht sind bei der deutschen Zahl- und Informationsstelle kostenlos erhältlich. Dorthin können sich Anteilsinhaber auch wenden, um Informationen über die Ausgabe- und Rücknahmepreise zu erhalten. 6. Veröffentlichungsdatum des Verkaufsprospektes 3. Juli 2009 (Version gültig ab: 5. Oktober 2009) Schoellerbank Invest AG