Der internationale Rentenfonds.

Transkript

1 Internationale Fonds Der internationale Rentenfonds. SÜDWESTBANK-Interrent-UNION. Wohldurchdacht. Mit diesem Rentenfonds können Sie von den Chancen internationaler verzinslicher Wertpapiere profitieren.

2 Verzinsliche Wertpapiere Zur Diversifikation des Portfolios Beim Aufbau eines Vermögens gilt es, auch die Rentenmärkte zu berücksichtigen. Gerade in unsicheren Zeiten können verzinsliche Wertpapiere überzeugen. Zinskupons können attraktive Erträge bringen. 1 Wenn Sie keine Zeit haben, sich tagtäglich mit der Entwicklung der Rentenmärkte und der Auswahl aussichtsreicher Papiere zu beschäftigen, aber dennoch international bei nur mäßigen Wertschwankungen investieren möchten, könnte der SÜDWESTBANK-Interrent-UNION eine interessante Anlage für Sie sein. Der SÜDWESTBANK-Interrent-UNION wurde von Union Investment, unserem langjährigen Partner, aufgelegt. In jedes wohldiversifizierte Depot gehört ein Anteil an Renten, damit sich das gesamte Portfolio attraktiv entwickeln kann. Für Kräfte, Kompetenzen und Wertpapiere gilt: Wenn man sie bündelt, können sie ihre wahre Stärke entfalten.

3 Ertragschancen nutzen Dank aktivem Fondsmanagement 2 Der SÜDWESTBANK-Interrent-UNION ist ein internationaler Rentenfonds. Dabei wird Ihr Geld überwiegend in Euro-Anlagen angelegt. 3 Darüber hinaus kann das Fondsmanagement auch mit Engagements an den internationalen Rentenmärkten Ertragschancen nutzen. Die Anlagen werden unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklungen sowie der Laufzeiten, Emittenten und Bonitäten der einzelnen Wertpapiere ausgewählt. Wechselkursabsicherungen sind möglich. Damit kommen Sie auch in den Genuss eines aktiven Fondsmanagements. Wir informieren Sie gern zu möglichen Wechselkursabsicherungen. Die Ausschüttung findet bei diesem Fonds jährlich Anfang Juni statt.

4 Mit Fokus auf den Euro Die Anlagestrategie 4 Eine Anlage in den SÜDWESTBANK-Interrent- UNION ermöglicht es, an der Wertentwicklung internationaler verzinslicher Wertpapiere teilzunehmen. Aktuell wird das Fondsvermögen überwiegend in Euro-Anlagen investiert. Darüber hinaus nutzt das Fondsmanagement Ertragschancen aus internationalen Rentenmärkten. Das Fondsmanagement berücksichtigt bei der Auswahl der Anlagen die Zinsund Währungsentwicklung der jeweiligen Aktienmärkte. Wechselkursabsicherungen sind möglich. Renten nach durchschnittlicher Zinsbindung Bis 1 Jahr: 14,4 % 1 bis 3 Jahre: 26,9 % 3 bis 5 Jahre: 16,1 % 5 bis 7 Jahre: 13,6 % 7 bis 10 Jahre: 16,4 % Über 10 Jahre: 7,5 % Rentenfonds: 0,2 % Liquidität: 4,9 % 5 Renten nach Ländern Frankreich: 16,0 % Deutschland: 15,2 % Italien: 10,4 % Niederlande: 8,3 % Spanien: 7,2 % Schweden: 3,9 % USA: 3,4 % Polen: 3,0 % Sonstige: 27,6 % Liquidität: 4,9 % Aufgrund von Rundungen kann sich bei der Addition von Einzelpositionen ein von 100% abweichender Gesamtwert ergeben. Stand: 31. März Für diesen Fonds empfehlen wir einen Anlagezeitraum von mindestens vier Jahren.

5 Mittel- bis langfristig investieren Anlegerprofil und Risikoneigung 6 Der Fonds eignet sich, wenn Sie... Ω die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere nutzen möchten. Ω Ertragschancen nutzen, jedoch nur mäßige Wertschwankungen in Kauf nehmen möchten. Ω Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten. Die Chancen im Einzelnen Ω Teilnahme an den Kurssteigerungen der globalen Rentenmärkte. Ω Auswahl der Anlagen unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung. Ω Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage. 7 Der Fonds eignet sich nicht, wenn Sie... Ω keine Wertschwankungen in Kauf nehmen möchten. Ω ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten. Ω Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten. Die Risiken im Einzelnen Ω Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko. Ω Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug / -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner. Ω Wechselkursrisiko. Ω Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich. Ω Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen möglich. Am Ende entscheiden allein Ihre Risikoneigung und Ihr Anlageziel darüber, ob dieser Fonds der richtige für Sie ist.

6 SÜDWESTBANK-Interrent-UNION Daten und Fakten 8 Fondsfarbe 1 Grün 1 Die Risikoklassifizierung von Union Investment basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen. So lassen sich Union Investment-Fonds in ihrer Risikoklasse direkt mit anderen WKN / ISIN / DE Wertpapieren der genossenschaftlichen FinanzGruppe vergleichen. Für Zwecke dieser Auflegungsdatum 17. September 1990 Information wird die Risikoklasse einer Farbe zugewiesen. Regelmäßige Sparpläne dieses Fonds werden für den Zeitraum der Ansparphase im Vergleich zu einer Einmalanlage generell um eine Risikoklasse niedriger eingestuft. Die Risikofarbe Rot wird bei Fonds vergeben, Rücknahmepreis 40,69 Euro Fondsvermögen Barausschüttung Steuerpflichtiger Ertrag Geschäftsjahr Ausgabeaufschlag 2 Verwaltungsvergütung 58 Mio. Euro 1,00 Euro (für das Geschäftsjahr 2012 / 2013) 1,20 Euro (für das Geschäftsjahr 2012 / 2013) 1. April 31. März 3,0 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 100 %. 3 zzt. 0,80 % p. a., maximal 1,00 % p. a. die ein sehr hohes Risiko bis hin zum möglichen vollständigen Kapitalverzehr aufweisen. Unabhängig von dieser Risikoklassifizierung wird in den wesentlichen Anlegerinformationen (wai) ein gesetzlich vorgeschriebener Risikoindikator ausgewiesen. Dieser beruht auf einer Volatilitätsbetrachtung (Messung der Fondpreisschwankungen). Beide Systeme sind nicht identisch und können somit nicht direkt miteinander verglichen werden. Ausführliche Informationen zur Risikoklasse entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. 2 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben. 3 In Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe kann sich der Vertriebsstatus der Bank während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der Bandbreite von % (Ausgabeaufschlag) und % (Verwaltungsvergütung) ändern. Hiervon erhält Ihre Bank 46 %. 3 4 Die laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) umfassen vom Fonds getragene Kosten Laufende Kosten 4 1,01 % Fondswährung Euro Verfügbarkeit Grundsätzlich bewertungstäglich Ertragsverwendung Ausschüttend jährlich Anfang Juni und Zahlungen bezogen auf das jeweils letzte Geschäftsjahr ausgenommen einer eventuellen erfolgsabhängigen Vergütung und Transaktionskosten. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den wesentlichen Anlegerinformationen (wai) im Abschnitt Kosten. Verwahrstelle Fondsgesellschaft Ansparpläne bei Verwahrung in einem Depot der Union Investment SÜDWESTBANK AG, Stuttgart Union Investment Privatfonds GmbH Ab 50 Euro pro Rate möglich. Rechtliche Hinweise Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Vertragsbedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache in den Filialen der SÜDWESTBANK AG oder über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, Wiesenhüttenstraße 10, Frankfurt am Main, erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grund lage für den Kauf des Fonds. Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der SÜDWESTBANK AG und der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt ent worfen und hergestellt, dennoch übernimmt weder die SÜDWESTBANK AG noch Union Investment die Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Wenn Sie künftig keine werblichen Informationen erhalten möchten, informieren Sie die SÜDWESTBANK AG gerne schriftlich. Ihre Kontaktmöglichkeiten: alle Filialen der Südwestbank AG, Telefon 0800 / (kostenfrei), info@suedwestbank.de, Alternativ erhalten Sie die Unterlagen auch bei der Union Investment Service Bank AG, Wiesenhüttenstraße 10, Frankfurt am Main, Telefon 069 / , Telefax 069 / , service@union-investment.de, Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: , soweit nicht anders angegeben.

7 FL-IRU-0414 SÜDWESTBANK AG Telefon 0800 / (kostenfrei) info@suedwestbank.de Werte verbinden.