Mit UniKonzept: Portfolio unterschiedliche Marktchancen nutzen und Risiken begrenzen

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1 Gibt es eine Wertpapieranlage, die bei Bedarf automatisch die Spur wechselt? Mit UniKonzept: Portfolio unterschiedliche Marktchancen nutzen und Risiken begrenzen

2 Inhaltsverzeichnis Wer sich an Regeln hält, fährt besser Defensiv auf der rechten Spur fahren, auf der mittleren Fahrbahn mit dem Verkehr mitschwimmen oder auf der Überholspur besonders zügig vorankommen? Je nach Verkehrssituation bringt Sie das eine oder das andere am besten weiter. Beim Mischfonds UniKonzept: Portfolio entscheiden klar festgelegte Regeln, wie Ihre Geldanlage unterwegs ist. Und Sie können sich ganz entspannt zurücklehnen. Wer sich an Regeln hält, fährt besser Chancen ergreifen und die Risiken im Blick haben UniKonzept: Portfolio folgt dabei klaren Regeln. Stufe 1: Das Dreimaldrei der Vermögensstruktur Der Mischfonds UniKonzept: Portfolio streut seine Anlagen gut durchdacht auf unterschiedliche Anlageklassen und Märkte. Seite 3 Seite 4 Aufmerksam fahren und sich an die Regeln halten was ein gutes Rezept ist, um sicher im Straßenverkehr unterwegs zu sein, ist auch eine sinnvolle Strategie, um finanziell voranzukommen. Deshalb hat Union Investment den Mischfonds Uni- Konzept: Portfolio entwickelt. UniKonzept: Portfolio ist eine Wertpapieranlage, die das Ziel verfolgt, attraktive Erträge zu erwirtschaften und gleichzeitig Risiken zu begrenzen. Dafür sorgt ein intelligenter zweistufiger Anlageprozess. Chancen durch Struktur Das angelegte Geld wird auf verschiedene Märkte verteilt. In der ersten Stufe des Anlageprozesses werden sie bereits so zusammengestellt, dass sich ein vorteilhaftes Verhältnis zwischen Chancen- und Sicherheitsorientierung ergibt. Dafür sorgt das Prinzip des Risikogleichgewichts. Das bedeutet: Je mehr Risiko ein Markt aktuell mit sich bringt, umso geringer wird sein Anteil am Fonds ausfallen. Und in diesem Sinne justiert das Fondsmanagement auch regelmäßig nach. Jede Reaktion ist klar geregelt Weil Märkte oft die Richtung ändern, ist auch UniKonzept: Portfolio flexibel. In Stufe 2 greift ein von Union Investment entwickeltes Trendfolgemodell der UnionTrendProtector. Er analysiert kontinuierlich die Entwicklung des Portfolios. Anhand seiner Signale entscheidet das Fondsmanagement, ob es die Zusammensetzung des Fonds beibehält oder die Spur wechselt, also aufgrund eines Trendwechsels Änderungen vornimmt. Ihre Vorteile mit UniKonzept: Portfolio Chancenreich: Sie können von den Ertragschancen gleich mehrerer Anlagemärkte profitieren Abgesichert: Der UnionTrendProtector behält die Risiken fest im Blick Objektiv: Die Anlageentscheidungen werden nach klaren Regeln getroffen Flexibel: Sie können Ihre Fondsanteile bei Bedarf verkaufen oder neue hinzukaufen Stufe 2: Regeln, wo es langgehen soll mit dem UnionTrendProtector Handelt es sich bei einer Marktbewegung um eine kurzfristige Schwankung oder um einen längerfristigen Trend? Der UnionTrendProtector liefert Antworten. Seite 5 Chancen und Risiken Fondsinformationen Seite 6 Seite 7 2 3

3 Stufe 1: Das Dreimaldrei der Vermögensstruktur Stufe 2: Regeln, wo es langgehen soll mit dem UnionTrendProtector Das Fondsmanagement investiert in Stufe 1 des Anlageprozesses Ihr angelegtes Geld in die drei Anlageklassen Aktien, Staatsanleihen und Rohstoffe. 1 Innerhalb jeder Anlageklasse kann dies in drei verschiedenen Märkten erfolgen. Insgesamt kann der Fonds also in dreimal drei Märkte investieren. 1 Durch die Streuung werden Wertschwankungen Ihrer Geldanlage in der Regel reduziert und vielfältige Ertragschancen aktiv genutzt. Die Vermögenswerte im Fonds werden nach dem Prinzip des Risikogleichgewichts zusammengestellt: Je geringer das Risiko eines Markts, desto größer ist sein Anteil am Portfolio. Je höher das Risiko, desto niedriger ist sein Anteil. Ergebnis ist eine an die aktuelle Marktsituation angepasste, gut strukturierte Form der Vermögensanlage. Die drei Anlageklassen im Fonds Aktien 1 Aktien, also Anteile an Aktiengesellschaften, bieten langfristig attraktive Renditechancen. Gerade in den jetzigen Zeiten extrem niedriger Zinsen stellen sie eine der wenigen noch erfolgversprechenden Anlageformen dar. UniKonzept: Portfolio setzt für Sie derzeit auf deutsche, US-amerikanische und japanische Aktienmärkte. Staatsanleihen 1 Staatsanleihen sind Wertpapiere, mit deren Hilfe sich Staaten Geld bei Anlegern leihen. Sie zeichnen sich in der Regel durch fest vereinbarte Zinszahlungen und Laufzeiten aus. Rohstoffe 1 Die Weltbevölkerung wächst bis 2050 auf schätzungsweise rund 9,7 Milliarden Menschen. 3 Damit wächst auch die Nachfrage nach Rohstoffen. Bevölkerungsstarke Länder wie China oder Indien haben einen enormen Nachholbedarf an Infrastruktur und Konsumgütern ihr Wirtschaftswachstum sorgt für weiteren Rohstoffbedarf. Auch der Hunger nach Energie nimmt weltweit zu. Rohstoffe entwickeln sich oftmals unabhängig von Aktien und Staatsanleihen, was sie als Teil des Mischportfolios sehr attraktiv macht. 1 Mit UniKonzept: Portfolio wird Ihr Vermögen von Anfang an gut strukturiert. Zudem wird immer wieder nachjustiert: Die Zusammensetzung des Fonds wird laufend an die aktuelle Marktsituation angepasst. Ein zusätzlicher Sicherungsmechanismus kommt in Stufe 2 des Anlageprozesses ins Spiel: der UnionTrendProtector. Wohin geht die Reise an den Märkten? Der UnionTrendProtector ist ein eigens von Union Investment entwickeltes sogenanntes Trendfolgemodell. Er erfasst anhand mehrerer Indikatoren kontinuierlich die Entwicklung des Portfolios. Und er wertet sie aus nach einer der wichtigsten Fragen aus Anlegersicht: Handelt es sich bei den Entwicklungen nur um kurzfristige Korrekturen beziehungsweise Erholungen oder zeichnet sich ein dauerhafter Trendwechsel ab? Zuverlässig navigieren, wenn die Märkte in Bewegung sind Wenn der UnionTrendProtector einen Trendwechsel innerhalb eines Markts signalisiert, wird die Zusammensetzung des Fonds daran angepasst. Setzt ein Abwärtstrend ein, werden auf diese Weise Verluste begrenzt. Das kann auch zur Folge haben, dass in einzelne Märkte vorübergehend nicht mehr investiert wird. Bei einem Aufwärtstrend hingegen wird in die aussichtsreichsten Anlagen investiert. 1 Diese Strategie beruht auf klaren Regeln. Signale werden konsequent genutzt und die Zusammensetzung des Fonds kontinuierlich optimiert. So erhalten Sie mit UniKonzept: Portfolio eine Geldanlage, die Ertrags- und Sicherheitsorientierung intelligent miteinander verbindet. Anlageklassen im UniKonzept: Portfolio UnionTrendProtector-Signale Aktien 1 Staatsanleihen 1 Rohstoffe 1 Der UnionTrendProtector erfasst systematisch Trends innerhalb des Portfolios. Darauf basierend wird je Markt entschieden, ob in diesem voll, halb oder gar nicht investiert wird. 2 Abwärtstrend: Nicht investiert 2 Kein Trend: Halb investiert 2 Aufwärtstrend: Voll investiert 2 USA Deutschland Japan USA Deutschland Japan Energie Industriemetalle Edelmetalle 1 Die Investition in die Anlageklassen Aktien, Staatsanleihen und Rohstoffe erfolgt überwiegend mithilfe derivativer Instrumente. 2 Investitionsgrad bezieht sich auf das risikogewichtete Portfolio aus Stufe 1. Investitionen erfolgen überwiegend derivativ. 3 Quelle: Vereinte Nationen, World Population Prospects (2015) 4 5

4 Chancen und Risiken Fondsinformationen Chancen gehen in aller Regel Hand in Hand mit gewissen Risiken, die wir gern offen und transparent darlegen. Denn uns ist es wichtig, dass Sie sich mit Ihrer Vermögensanlage wohlfühlen. UniKonzept: Portfolio A UniKonzept: Portfolio -net- A WKN / ISIN A11478 / LU A11479 / LU Fondswährung Euro Euro Auflegungsdatum 1. Juli Juli 2014 Die Chancen im Einzelnen: Die Risiken im Einzelnen: Geschäftsjahr 1. April 31. März 1. April 31. März Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte Mai Ausschüttend Mitte Mai Breit gestreutes Multi-Asset-Portfolio aus Aktien, Staatsanleihen und Rohstoffen Fokus auf intelligentem Risikomanagement Verbesserte Diversifikation: Anders als bei traditionellen Mischfonds werden die Anlageklassen nach ihrem Risikobeitrag gewichtet Die konsequente Umsetzung von Trendsignalen sorgt für eine disziplinierte Anpassung an das aktuelle Marktumfeld Das Fondsmanagement agiert nach transparenten Regeln Sie nutzen die Erfahrung der Vermögensmanagement-Experten von Union Investment Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner Wechselkursrisiko Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (zum Beispiel Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (zum Beispiel Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf Bei kurzfristigen Marktverwerfungen können Entwicklungen unter Umständen nicht korrekt oder nur zeitverzögert erkannt werden. Bei einer einschneidenden Änderung der Kapitalmarktsituation, verbunden mit einer grundlegenden Veränderung der Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Anlageklassen (Strukturbrüche), ist zwischenzeitlich ein deutlich erhöhtes Risiko nicht auszuschließen Verfügbarkeit Grundsätzlich bewertungstäglich Grundsätzlich bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union Investment Luxembourg S. A. Union Investment Luxembourg S. A. Verwahrstelle DZ PRIVATBANK S. A., Luxembourg DZ PRIVATBANK S. A., Luxembourg Ausgabeaufschlag 4,0 % vom Anteilwert 1 0,0 % Verwaltungsvergütung Zurzeit 1,2 % p. a., maximal 2,00 % p. a. Zurzeit 1,55 % p. a., maximal 2,00 % p. a. Laufende Kosten 2 1,50 % 1,85 % Ansparplan Ab 50, Euro pro Rate möglich Ab 50, Euro pro Rate möglich 1 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben. 2 Die laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) umfassen vom Fonds getragene Kosten und Zahlungen bezogen auf das jeweils letzte Geschäftsjahr ausgenommen eine eventuelle erfolgsabhängige Vergütung und Transaktionskosten. Sofern die Angabe der laufenden Kosten aus dem letzten Geschäftsjahr aufgrund einer erfolgten Anpassung oder der Auflegung des Fonds am nicht sinnvoll ist, handelt es sich hierbei um eine Kostenschätzung. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den wesentlichen Anlegerinformationen (wai) im Abschnitt Kosten. Der Fonds eignet sich, wenn Sie... Der Fonds eignet sich nicht, wenn Sie die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagements bereits mit kleinen Anlagesummen nutzen möchten.... ein innovatives Anlagekonzept mit den Schwerpunkten transparente Regelbindung und Risikomanagement suchen.... für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch mäßige Risiken in Kauf zu nehmen.... eine flexible Geldanlage suchen, bei der Sie sich täglich über die Entwicklung Ihres Fonds informieren und grundsätzlich bewertungstäglich über Ihr Kapital verfügen können.... einen sicheren Ertrag anstreben.... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten. Setzen Sie auf die Top- Fondsgesellschaft Union Investment ist die Fondsgesellschaft der genossenschaftlichen Finanz- Gruppe. Mit rund 252 Milliarden Euro verwaltetem Kundenvermögen und mehr als vier Millionen Kunden (Stand: 31. März 2015) gehört sie zu den größten Fondsanbietern in Deutschland. Wie professionell Union Investment ist, bestätigen die vielen Auszeichnungen, die uns von unabhängigen Ratingagenturen und Wirtschaftsmagazinen Jahr für Jahr verliehen werden. Dauersieger bei Capital Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Die Zeitschrift Capital hat uns als einzige Fondsgesellschaft nun schon 13-mal in Folge mit der Höchstnote von fünf Sternen * ausgezeichnet. * Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15 Lassen Sie sich jetzt beraten Mit seiner breiten Streuung und dem intelligenten Absicherungsmechanismus bringt der Mischfonds UniKonzept: Portfolio Struktur ins Vermögen und schafft neue Wachstumsaussichten. Ob diese Anlagelösung auch für Sie die richtige ist, klärt sich am besten gemeinsam mit Ihrem Bankberater. Vereinbaren Sie am besten noch heute einen Termin für ein persönliches Beratungsgespräch. 6 7

5 Rechtliche Hinweise Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von Union Investment Luxembourg S. A. mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 31. Juli 2015, soweit nicht anders angegeben. Geld anlegen klargemacht Mehr Informationen unter Ihre Kontaktmöglichkeiten Union Investment Service Bank AG Weißfrauenstraße Frankfurt am Main Telefon Telefax