In Gerechtigkeit investieren mit dem FairWorldFonds

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1 In Gerechtigkeit investieren mit dem FairWorldFonds

2 Nachhaltig investieren globale Verantwortung übernehmen Wirtschaften soll dem Leben dienen weltweit Entwicklungspolitische Kriterien sind die Basis des Fair- WorldFonds. Mit diesen setzt er Impulse für eine zukunftsfähige Entwicklung der Finanzmärkte. Das Geschehen auf den internationalen Finanzmärkten und das Verhalten ihrer mächtigsten Akteure wie große Pensionsfonds und Investmenthäuser können in erheblichem Maße das Leben der Menschen und unsere Umwelt beeinflussen. Positiv wirkt sich dies aus, wenn soziale und ökologische Aspekte in Anlageentscheidungen berücksichtigt werden. Unverantwortliches Handeln bringt dagegen Nachteile für Milliarden von Menschen, wie die Finanzkrisen der neunziger Jahre in vielen Entwicklungs- und Schwellenländern und die Subprimekrise in den Industrieländern gezeigt haben. Angesichts dessen darf das Instrument der nachhaltigen Geldanlage nicht fehlen. Vor diesem Hintergrund erarbeitete Brot für die Welt einen transparenten Kriterienkatalog für nachhaltige und entwicklungspolitisch orientierte Investmentfonds. Gemeinsam mit unseren Partnern aus dem genossenschaftlichen Verbund Union Investment und KD-Bank für Kirche und Diakonie wurde der FairWorldFonds von Union Investment als globaler Mischfonds mit Nachhaltigkeitskriterien aufgelegt. Investieren Sie mit dem FairWorldFonds in eine zukunftsfähige Gestaltung der Weltwirtschaft. Brot für die Welt entwicklungspolitischer Partner des FairWorldFonds Seit über fünfzig Jahren setzt sich Brot für die Welt für die Überwindung von Armut, für die Rechte von Benachteiligten und für eine zukunftsfähige Welt ein. Seit der Gründung im Jahr 1959 sammelte das evangelische Hilfswerk fast zwei Milliarden Euro an Spenden und förderte damit mehr als Projekte. Unterstützt werden vor allem die ländliche Entwicklung und die Ernährungssicherung, die Bildungs- und Gesundheitsförderung, der Schutz der Menschenrechte und die Stärkung der Zivilgesellschaft. Möchten Sie die jährliche Ertragsausschüttung des Fonds an Brot für die Welt spenden? Sprechen Sie hierzu gerne Ihren Berater an. Entwicklungspolitischer Kriterienkatalog für Geldanlagen Gemeinsam mit dem SÜDWIND-Institut für Ökonomie und Ökumene hat Brot für die Welt Kriterien für eine ethische Geldanlage entwickelt. Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bezeichnen die zentralen Leitwerte des Kriterienkatalogs und bilden die Basis für das Anlageuniversum des FairWorldFonds. 2 3

3 Auf Grundlage der verabschiedeten Kriterien trifft eine unabhängige und auf Nachhaltigkeit spezialisierte Gesellschaft die Vorauswahl des Anlageuniversums. Strenge Negativkriterien sorgen dafür, dass beispielsweise Staaten, die systematische Menschenrechtsverletzungen zu verantworten haben, Unternehmen die Rüstungsgüter herstellen oder gegen die Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation ILO verstoßen, grundsätzlich ausgeschlossen sind. Zu den Ausschlusskriterien zählen außerdem Pornografie, Kinderarbeit, systematische Korruption sowie die Erzeugung und der Vertrieb von gentechnisch verändertem Saatgut. Hinzu kommen Verhaltensregeln für den Kapitalmarkt: Ausgeschlossen sind Devisenspekulationen, der Einsatz von Derivaten zu Spekulationszwecken sowie Investitionen in Unternehmen mit Ursprung in Steueroasen. Positivkriterien sorgen dafür, dass solche Unternehmen oder Staaten in den FairWorldFonds aufgenommen werden, die sich beispielsweise erfolgreich für eine nachhaltige Entwicklung, für die Achtung der Menschenrechte und den Schutz der natürlichen Lebensgrundlagen einsetzen. Durch einen von Brot für die Welt eingesetzten Ausschuss mit Entwicklungsexperten aus der ganzen Welt werden die Kriterien* kontinuierlich weiterentwickelt und deren Einhaltung begleitet. Aus dem gelieferten nachhaltigen Anlageuniversum trifft Union Investment unter Berücksichtigung ökonomischer Gesichtspunkte die finale Entscheidung über die Einzeltitelauswahl. Ermittlung des Anlageuniversums Mit den von Brot für die Welt entwickelten Kriterien steht eine konsistente und transparente ethische Kriteriologie zur Definition des Anlageuniversums zur Verfügung. Zusammenstellung des Anlageuniversums Zunächst analysiert die Beratungsgesellschaft unter Berücksichtigung des definierten Kriterienkataloges weltweit Unternehmen und Länder und stellt das mögliche Anlageuniversum dar. In dieses werden nur Unternehmen aufgenommen, die besonders nachhaltig agieren und sich erfolgreich den konkreten Anforderungen stellen. Die Einzeltitelauswahl durch Union Investment Auf der Suche nach ertragsstarken Anleihen fließen sowohl gesamtwirtschaftliche Faktoren als auch schuldnerspezifische Merkmale in den Entscheidungsprozess mit ein. Bei der abschließenden Auswahl der Aktien spielen ökonomische Kriterien wie Kurspotenzial und Ertragsaussichten eine zentrale Rolle. * Die Kriterien im Einzelnen finden Sie unter 4 5

4 Der Auswahlprozess Mehrstufiges Auswahlverfahren für die Nachhaltigkeitsbewertung von Aktien und Anleihen Erste Stufe: Festlegung der ethischen Kriterien durch Brot für die Welt und den Kriterienausschuss Zweite Stufe: Vorauswahl des Anlageuniversums anhand der definierten Kriterien Dritte Stufe: Bewertung der Vorauswahl durch den Kriterienausschuss und Freigabe des Anlageuniversums Chancenreiche Anlagestruktur Der FairWorldFonds investiert ca. 70 Prozent des Fondsvolumens in Staats- und Unternehmensanleihen sowie Pfandbriefe, ca. 20 Prozent in Aktien und bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds. Dabei kann das Fondsmanagement von Union Investment je nach Marktsituation eine der Anlageklassen übergewichten. Um das Devisenkursrisiko zu reduzieren, wird das Fremdwährungsrisiko bis zu ca. 70 Prozent abgesichert. Das Auflagevolumen des Fonds beträgt mindestens 20 Millionen Euro. FairWorldFonds internationaler nachhaltiger Mischfonds mit Investition in Mikrofinanzfonds Neben verzinslichen Wertpapieren und Aktien investiert der FairWorldFonds als Beimischung auch in Mikrofinanzfonds. Durch diese sowie durch mikrofinanznahe Titel können sich Privatanleger an der Refinanzierung von Darlehen in Entwicklungs- und Schwellenländern beteiligen, die von Mikrofinanzinstituten vergeben werden. Die Mikrofinanzkredite fördern Menschen, die bisher aufgrund ihrer Armut und fehlenden banküblichen Sicherheiten keinen Zugang zu den Finanzmärkten hatten. Somit ermöglichen Mikrofinanzkredite neue Perspektiven. Vierte Stufe: Einzeltitelauswahl durch Union Investment Beispielhafte Fondsallokation* Mikrofinanzfonds bis zu 10 % Anlageuniversum des FairWorldFonds Aktien ca. 20 % Renten ca. 70 % * Musterportfolio, schematische Darstellung. Die tatsächliche Zusammensetzung des Fonds kann von dieser schematischen Darstellung jederzeit abweichen. 6 7

5 Die Fondsdaten im Überblick FairWorldFonds von Union Investment WKN / ISIN: A0YCZ3 / LU Auflegungsdatum: 11. März 2010 Anlagesegment: Geschäftsjahr: Ausgabeaufschlag: 2,5 % globaler Mischfonds mit Nachhaltigkeitskriterien 1. Oktober bis 30. September Verwaltungsvergütung: zzt. 1,14 % p. a., max. 1,50 % p. a. Gesamtkostenquote (TER) 1 : Einmalanlage: Sparplan: Verfügbarkeit: Möglichkeiten der Fondsverwahrung: Ertragsverwendung: Fondsgesellschaft: Depotbank: ab Euro ab 50 Euro monatlich grundsätzlich börsentäglich UnionDepot, GLS-Bankdepot ausschüttend Union Investment Luxembourg S. A., Luxemburg WGZ BANK Luxembourg S. A., Luxemburg 1 Die Gesamtkostenquote eines Fonds (TER) ist in den Wohlverhaltensregeln des BVI geregelt. Sie drückt die Summe der Kosten und Gebühren eines Fonds als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens innerhalb eines Geschäftsjahres aus. Kapitalanlagegesellschaft: Union Investment Luxembourg S.A. 308 route d sch, L Luxemburg Rechtliche Hinweise Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen sowie den Jahres und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, GLS Bank und KD- Bank eg erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der GLS Bank entworfen und hergestellt. Die Union Investment Luxembourg S.A. übernimmt keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. 8

6 Der richtige Fonds für Sie?! Der Fonds eignet sich, wenn Sie... die Chancen einer Anlage in internationale, verzinsliche Wertpapiere sowie in globale Aktien nutzen möchten. von einer Investition in Mikrofinanzfonds als Beimischung profitieren möchten. soziale, ökologische und entwicklungspolitische Kriterien bei einer Anlage berücksichtigen möchten. mäßige Wertschwankungen akzeptieren. eine langfristige Depotbeimischung wünschen. Der Fonds eignet sich nicht, wenn Sie... keine mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten. höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben. Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten. Die Chancen im Einzelnen: Teilnahme an der Kursentwicklung der Rentenmärkte. Ertragschancen der Aktienmärkte und der Mikrofinanzfonds. Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten. Möglichkeit der nachhaltigen Investition. Ausbalancierte Vermögensstruktur. Professionelles Fondsmanagement. Die Risiken im Einzelnen: Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko. Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner. Erhöhte Kursschwankungen sowie Ausfall- und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellenländer möglich. Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen. Wechselkursrisiko. 9

7 Wir sind für Sie da GLS Bank, Christstraße 9, D Bochum Standorte: Berlin, Bochum, Frankfurt/M., Freiburg, Hamburg, München, Stuttgart Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Oktober 2010, soweit nicht anders angegeben Dieses Material wurde auf 100 % Recyclingpapier gedruckt Bildnachweis: Christof Krackhardt, S. 2; Christoph Püschner: S. 4 (Bildrechte über Brot für die Welt ); Fotolia: S. 1 Monkey Business, S. 3 li. Monkey Business, S. 5 re. africa; GLS Bank: Seite 5 li. (Bildrechte über GLS Bank)