Die Zeit der Entschuldung Herausforderungen für Banken, Kreditmärkte und Politik

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1 Die Zeit der Entschuldung Herausforderungen für Banken, Kreditmärkte und Politik Mittwoch, 8. Februar Uhr KfW Bankengruppe Palmengartenstraße Frankfurt am Main Der Finanzmarktkrise ging ein jahrelanger dynamischer Schuldenaufbau durch Staaten, gehebelte Investoren und Privathaushalte voraus. Dieser Schuldenaufbau, insbesondere der von Staaten, wird von den Geldgebern zunehmend kritisch betrachtet. Zwei starke Kräfte treiben nunmehr europäische Banken in das Deleveraging. Zum einen erschwert die Staatsschuldenkrise die Refinanzierung der Banken erheblich, zum anderen wirken die Regulierungsvorhaben Basel III, Solvency II und das neue Bankenrestrukturierungsrecht in die gleiche Richtung. Der zur Zeit einsetzende Deleveraging-Prozess stellt die Finanzwirtschaft, aber auch die Wirtschaft insgesamt vor große Herausforderungen. Auf der Konferenz wollen wir den damit verbundenen Fragen und Themen nachgehen: Wo stehen Deutschland und Europa in der aktuellen Schuldenkrise? Welche Handlungsoptionen gibt es zur Bewältigung von Schuldenkrisen? Welche Handlungsoptionen bestehen für die Politik? Welche Implikationen ergeben sich für die aktuellen Regulierungsvorhaben? Welchen Herausforderungen sehen sich Banken gegenüber; welche strategischen Optionen bestehen? Welche Perspektiven ergeben sich für gedeckte Finanzierungen einschließlich der Verbriefungen als Alternative zur ungedeckten Bankfinanzierung? Was bedeuten Staatsschuldenkrise und kommende Regulierungen für die Kreditversorgung der Wirtschaft?

2 Agenda Uhr Check-in und Kaffee Uhr Begrüßung TSI Geschäftsführung Uhr Eröffnungsrede Dr. Günther Bräunig, KfW Bankengruppe Uhr Entschuldung von Staat und Gesellschaft die aktuellen Herausforderungen im Überblick Die Ausgangsproblematik Verschuldung und Bonität der Kreditnehmer Detailbetrachtung nach Ländern und Sektoren (Staat, Privathaushalte, Unternehmen) Was bedeutet dies für Banken? Moderator: Philipp Otto, ZfgK Referenten: Dr. Norbert Irsch, KfW Bankengruppe Dr. Thomas Mayer, Deutsche Bank Gruppe Uhr Kaffeepause Uhr Eurokrise, Solvency II und Basel III wie finanzieren sich Banken zukünftig? Behandlung von Senior Unsecured, Covered Bond und ABS in Basel III und Solvency II Die Finanzierungsalternativen: Kundeneinlagen und EZB Auswirkungen auf die Spreadentwicklung Weitere Finanzierungsoptionen für Banken Optionen zur Erfüllung der EK-Anforderungen Moderator: Dr. Dieter Glüder, IKB Deutsche Industriebank AG Panel: Martin Opfermann, Allianz Investment Management SE Dr. Thomas Poppensieker, McKinsey & Company Jens Schmidt-Bürgel, Fitch Deutschland GmbH Karlheinz Walch, Deutsche Bundesbank Uhr Mittagspause Uhr Wie wirkt sich die Bankenregulierung auf die Kreditpolitik der Banken aus? Wirkungen der Net Stable Funding Ratio und Liquidity Coverage Ratio auf Bankenfinanzierung und Kreditsegmente Auswirkungen der Regulierung auf den Umgang mit Problemkunden Auswirkungen des neuen Restrukturierungsrechts auf die Bankenfinanzierung Erfüllung von Basel III durch Deleveraging Wunsch oder Wirklichkeit? Moderator: Stefan Ziese, Commerzbank AG Panel: Ullrich Hartmann, PricewaterhouseCoopers AG Torsten Hinrichs, Standard & Poor s Ralf Timmermann, Nassauische Sparkasse

3 Agenda (Fortsetung) Uhr Kaffeepause Uhr Deleveraging und Wirtschaftsfinanzierung Übertragungsmechanismen aus Praktikersicht Kreditfinanzierung vs. Kapitalmarktfinanzierung Kreditabhängigkeit in Europa und Deutschland Wachstums- und Beschäftigungsauswirkungen Moderator: Dr. Andreas Möhlenkamp, WSM Wirtschaftsverband Stahl- und Metallverarbeitung e.v. Panel: Anja Bukowski, KfW Bankengruppe Thomas Löhr, Georgsmarienhütte Holding GmbH Dr. Michael Munsch, Creditreform Rating AG Dr. Josef Trischler, Verband Deutscher Maschinen- und Anlagenbau e.v Uhr Schlusspanel: Wege aus der Schuldenkrise Die großen Herausforderungen für die Politik Ludwig Stiegler, Stiftung Kapitalmarktrecht, im Gespräch mit: Prof. Dr. Gustav Horn, Hans-Böckler-Stiftung Dr. Daniel Stelter, The Boston Consulting Group ab Uhr Networking-Reception

4 Referenten und Panelteilnehmer sind u. a. Dr. Günther Bräunig Mitglied des Vorstands der KfW Bankengruppe und Beiratsvorsitzender der TSI Anja Bukowski Abteilungsdirektorin im Geschäftsbereich Mittelstandsbank, Abt. Produktentwicklung, KfW Bankengruppe Dr. Dieter Glüder Mitglied des Vorstands, IKB Deutsche Industriebank AG Ullrich Hartmann Leiter des Bereichs Regulatory, PricewaterhouseCoopers AG Torsten Hinrichs Leiter der Geschäftsführung, Standard & Poor s Credit Market Services Europe Ltd. Prof. Dr. Gustav Horn Wissenschaftlicher Direktor, IMK, Hans-Böckler-Stiftung Dr. Norbert Irsch Chefvolkswirt, KfW Bankengruppe Dr. Thomas Mayer Chefvolkswirt der Deutsche Bank Gruppe Dr. Michael Munsch Vorstand, Creditreform Rating AG Dr. Andreas Möhlenkamp Geschäftsführer, WSM Wirtschaftsverband Stahl- und Metallverarbeitung e.v. Martin Opfermann Head of Credit Strategy, Allianz Investment Management SE Philipp Otto Geschäftsführender Gesellschafter, Fritz Knapp Verlag GmbH, ZfgK Dr. Thomas Poppensieker Direktor, McKinsey & Company Dr. Daniel Stelter Senior Partner, The Boston Consulting Group Ludwig Stiegler Vorstand der Stiftung Kapitalmarktrecht für den Finanzstandort Deutschland (stellv. Fraktionsvorsitzender der SPD bis 2009) Ralf Timmermann Zentralbereichsleiter Kreditmanagement, Nassauische Sparkasse Dr. Josef Trischler Mitglied der Hauptgeschäftsführung, Verband Deutscher Maschinen- und Anlagenbau e.v. Karlheinz Walch Abteilungsleiter, Mikro- und Makroprudenzielle Analysen des Bankensektors, Deutsche Bundesbank Thomas Löhr Mitglied der Geschäftsführung der Georgsmarienhütte Holding GmbH Jens Schmidt-Bürgel Geschäftsführer, Fitch Deutschland GmbH Stefan Ziese Managing Director, Leiter Conduit Finance, Commerzbank AG

5 Teilnehmerinformationen Veranstalter Veranstaltungsort True Sale International GmbH (TSI) KfW Bankengruppe Mainzer Landstraße 51 Palmengartenstraße Frankfurt am Main Frankfurt am Main Ansprechpartner Evelyne Denis: Telefon: +49 (0) , Telefax: +49 (0) evelyne.denis@tsi-gmbh.de Anfahrt Mit öffentlichen Verkehrsmitteln: Sie erreichen die KfW Bankengruppe mit der S-Bahn, Linien 1/2/3/4/5/6/8 bis Hauptwache, dann mit der U-Bahn, Linien 6/7 bis Bockenheimer Warte/Universität, sowie mit der U-Bahn Linie 4 Seckbacher Landstraße (via Hauptbahnhof) bis Bockenheimer Warte/Universität oder mit der Straßenbahn, Linie 16 bis Bockenheimer Warte Parkgelegenheiten für Ihren Pkw finden Sie auf dem Parkplatz am Depot/Bockenheimer Warte oder in der Tiefgarage unter dem Eingangsschauhaus in der Siesmayerstrasse 63.

6 Anmeldung Per Fax an JA, ich nehme an der TSI Konferenz Die Zeit der Entschuldung Herausforderungen für Banken, Kreditmärkte und Politik am 8. Februar 2012, von Uhr bis Uhr, teil. Die Teilnahmegebühr der eintägigen Konferenz beträgt für Partner der TSI 385 Euro und für Nicht- partner 585 Euro zuzüglich der gesetzlichen Mehrwertsteuer, inklusiv Mittagessen, Er- frischungsgetränke und Konferenzunterlagen, wenn vorhanden. Die Anmeldung ist verbindlich. Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung sowie eine Rechnung. Anfahrtsbeschreibung zum Veranstaltungsort siehe vorne. Bei Absagen, die in den letzten 14 Tagen vor Veranstaltungsbeginn bei uns eingehen, berechnen wir die volle Teilnahmegebühr. Gleiches gilt für die Nichtteilnahme an der Veranstaltung. Ein Ersatzteilnehmer kann im Verhinderungsfall selbstverständlich benannt werden. NEIN, ich nehme an der Konferenz nicht teil. Anrede/Titel/Vorname/Name Unternehmen Position Bereich Straße Ort und PLZ Telefon/Telefax Ort, Datum Unterschrift Rechnungsanschrift (falls abweichend) Ansprechpartner True Sale International GmbH Evelyne Denis Mainzer Landstraße Frankfurt am Main Telefon: +49 (0) Telefax: +49 (0) Bitte senden Sie das ausgefüllte Formular per Fax an +49 (0) oder per Post an True Sale International GmbH, Mainzer Landstraße 51, Frankfurt am Main. Vielen Dank!