Global Transaction Banking. Oktober Inhalt. Bank exklusiv für Firmenkunden. Wo ist der Held in der glänzenden Rüstung? 2

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1 Global Transaction Banking Oktober 2009 Bank exklusiv für Firmenkunden mauritius images Inhalt Wo ist der Held in der glänzenden Rüstung? 2 Im Blickpunkt Firmenkundenvorstand Helmuth Bernkopf 3 Mehr Liquidität, weniger Risiko 4 Innovative Instrumente und große Deals der Bank Austria 5 Soft-Loan-Finanzierungen 6 Zugpferd Asien, Innovation TradePurchase 7 All-in-Service FINANZPARTNER. Die Konjunktur ist fragil, die Aussichten für 2010 bleiben zurückhaltend. In diesem schwierigen Umfeld wünschen sich exportorientierte Unternehmen einen Finanzpartner, der ihnen zur Seite steht und haben diesen mit Global Transaction Banking (GTB) der UniCredit Group auch gefunden: GTB bietet dem heimischen Markt innovative Produkte und Dienstleistungen und unterstützt die Kunden als weltweit agierender Bankpartner bei der Optimierung ihrer Geschäftsbeziehungen. Teilnahme der Bank Austria an Wirtschaftsmissionen 8 Weitere Informationen erhalten Sie bei Ihrem Firmenkundenbetreuer oder unter unter Firmenkunden

2 fotolia Wo ist der Held in der glänzend AUSBLICK. Wenn die Wirtschaftskrise ein Märchen wäre, stünden wir dann kurz vor der noch immer Gefangene der bösen Hexe? Zwei Experten geben hier einen fundierten Bank Austria Analyse Stefan Bruckbauer, Chefökonom der Bank Austria, analysiert im Gespräch mit Bank exklusiv die Situation in Österreich und unseren wichtigsten Exportländern. Wie beurteilen Sie die aktuelle volkswirtschaftliche Lage in Österreich? Stefan Bruckbauer: Ist die Talsohle des Abschwungs bereits überwunden? Wie wirkt sich die konjunkturelle Entwicklung in unseren wichtigsten Exportmärkten in Europa und Übersee auf die bilateralen Handelsbeziehungen und auf die heimische Konjunktur aus? Die Talfahrt der heimischen Industrie ist zu Ende, die Aufträge steigen langsam. Stefan Bruckbauer, Chefökonom der Bank Austria Tipps für KMUs Wie die Bank Austria Klein- und Mittelbetriebe (KMUs) bei ihrer Exporttätigkeit unterstützt KMUs bilden mit einem Anteil von rund 99,7 Prozent das Rückgrat der heimischen Unternehmenslandschaft. Die Bank Austria unterstützt sie unter anderem mit folgenden Maßnahmen bei ihren grenzüberschreitenden Geschäften: Ausgezeichnete Beratung bei Exportfinanzierungsund Versicherungsprodukten. Durch das Produkt Forderungsankauf (= Ankauf von Forderungen aus Lieferantenkrediten) werden Unternehmen rasch mit Liquidität versorgt, was sich risikominimierend auswirkt. Durch den Verkauf scheiden die Forderungen aus der Bilanz des Unternehmens aus, weshalb das Produkt v.a. für exportorientierte Unternehmen interessant ist, die ihren Abnehmern Zahlungsziele gewähren. Die häufigste Form ist der revolvierende, regresslose Forderungsankauf, bei dem laufend Forderungen gegenüber bestimmten Abnehmern angekauft werden. Diese Finanzierungsvariante ist v.a. für KMUs interessant, da die eigenen Kreditlinien der Unternehmen nicht belastet werden, unterstreicht Robert Fleischmann, Leitung Structured Trade & Commodity Finance der Bank Austria. Mit dem Produkt Akkreditiv G3 (= Garantie der Oesterreichischen Kontrollbank AG) können durch die Bank Austria bestätigte Akkreditive bei der OeKB abgesichert werden, und die KMUs profitieren aus der Reduktion der Bestätigungsprovision. 2 Bank exklusiv für Firmenkunden

3 en Rüstung? Errettung durch den glorreichen Helden oder sind wir Einblick in die Lage der Finanz. Im Blickpunkt Welche Impulse sind von Deutschland zu erwarten? Der Blick von außen Welche guten Feen werden uns retten und wann? Daniel Thorniley, bis vor kurzem Senior Vice President der Economist Intelligence Unit, heute DT-Global Business Consulting GmbH und strategischer Consultant von rund 250 weltweit agierenden Unternehmen, im Interview. Stellen Sie sich vor, die Wirtschaftskrise sei ein Märchen. Ist der Held in der glänzenden Rüstung schon nahe oder sind wir noch immer Gefangene der bösen Hexe? Daniel Thorniley: Die Konsumenten werden weiterhin unter einem starken Druck stehen. Daniel Thorniley, DT-Global Business Consulting GmbH Welche Regionen werden sich von der Krise am schnellsten erholen? Was können die Global Players von der derzeitigen Situation lernen? Helmut Bernkopf, Vorstand der Bank Austria für Firmenkunden Für unsere Helden Gerade in wirtschaftlich rauen Zeiten wünschen sich Unternehmen im exportorientierte Österreich anscheinend den Helden in der glänzenden Rüstung. Ich versichere Ihnen: Ein Team aus über Experten in Global Transaction Banking (GTB) der UniCredit Group kann auch ganz ohne Rüstung heldenhafte Kräfte für Exporteure entfalten. GTB fungiert als globale Product Line innerhalb unseres Firmenkundengeschäftes. Mit dem neuen Bereich Global Securities Services (vormals: Custody ) ist das Leistungsangebot von GTB nun komplett. Der Bereich Cash Management bietet Lösungen für den internationalen Zahlungsverkehr. Unsere Trade-Finance-Spezialisten stehen mit Produkten wie etwa dem Garantien- und Dokumentengeschäft sowie Supply Chain Finance bereit. Export Finance erstellt Abnehmerfinanzierungen. Structured Trade and Commodity Finance bietet Finanzierungen für eine Vielzahl österreichischer Exporteure und Rohstoffhändler an. Und Financial Institutions knüpft unser weltweites Bankennetz enger. Wir arbeiten für unsere wirklichen Helden die Exporteure und Importeure in wirtschaftlich rauen Zeiten. Gerry Frank Bank exklusiv für Firmenkunden 3

4 mauritius images Mehr Liquidität, weniger Risiko KNOW-HOW. Bei konjunkturellem Gegenwind suchen Unternehmen einen Finanzpartner, der umfassende Lösungen bieten kann und finden diesen in der Bank Austria. Unsere Kunden brauchen einen kompetenten Partner, der sie bei ihren grenzüberschreitenden Transaktionen unterstützt. Angelo Rizzuti, Ressortleiter Global Transaction Banking in der Bank Austria K Die Hausbank ist bei der Finanzierung internationaler Projekte wieder zu einem zentralen Partner geworden. Gernot Heschl, Ressortleiter Large & Multinational Corporates in der Bank Austria SWIFTNet for Corporates und EuropeanGate Das ursprünglich für den Zwischenbankverkehr konzipierte Netzwerk SWIFT ist nun für Firmenkunden geöffnet. Mit SWIFTNet for Corporates ermöglicht die UniCredit Group insbesondere global operierenden Unternehmen, diesen leistungsstarken Datentransferweg zur Optimierung von Zahlungsverkehr und Cash Management zu nutzen. Über einen Single Entry Point können die Kunden mit all ihren Bankpartnern kommunizieren. Verwendet wird dieses Produkt derzeit unter anderem vom Ziegelproduzenten Wienerberger, der damit seinen gesamten Zahlungsverkehr zentral steuert. Aufträge sollten nicht in diversen lokalen Zahlungsverkehrsformaten, sondern im internationalen Standard SWIFT MT101 angeliefert werden. Um höhere Abwicklungskosten durch die Verwendung dieses Formats zu vermeiden, bedient sich Wienerberger der Bank Austria Plattform EuropeanGate, die MT101-Aufträge ins jeweils kostengünstigere Landesformat konvertiert und an die Zahlungsverkehrssysteme der ausländischen kontoführenden UniCredit Group Banken weiterleitet. Das Global Transaction Banking (GTB) der UniCredit Group konnte seine Stärke als Global Player und seine international hervorragende Reputation durch zahlreiche prestigeträchtige Auszeichnungen untermauern, wovon Sie sich hier und auf den nächsten Seiten ein Bild machen können: Trade Finance Magazine: Deal of the year 2008 KME Deal und UMMC Steel Deal 4 Bank exklusiv für Firmenkunden

5 Innovative Instrumente und Deals! LIQUIDITÄTSMANAGEMENT. In wirtschaftlich schwierigen Zeiten ist es für Unternehmen besonders wichtig, den Zahlungsverkehr zeitnah, sicher und kostengünstig abzuwickeln. P Unger Steel setzt erfolgreich auf das Liquiditätsmanagement der Bank Austria Die Bank Austria beteiligte sich an der Finanzierung einer Natriumhypochlorit-Anlage in Moskau Erfolgreiche Deals Trade Finance Magazine: Awards of Excellence 2009 Best Trade Bank in Eastern Europe Global Trade Review Magazine: Best Trade Services Provider in Eastern Europe/CIS 2009 Global Trade Review Magazine: Deal of the year 2008 UMMC Steel Deal Bank exklusiv für Firmenkunden 5

6 Firmenkunden Eintrittskarte für neue Märkte ENTWICKLUNG. Autobahnbrücken in Ghana, medizinisch-technische Geräte für Albanien: Soft Loans machen Geschäfte möglich, die an einer Finanzierung zu Marktbedingungen scheitern würden. S Kommentar Mehr Zielländer Ferdinand Schipfer, als Direktor im Bereich Exportgarantien/Projektgeschäft in der Oesterreichischen Kontrollbank u. a. für die Versicherung von Soft Loans zuständig, spricht über Zielländer: Als Reaktion auf die Wirtschaftskrise hat die Politik den Kreis der möglichen Empfängerländer ausgeweitet, eine aktuelle Länderliste ist auf der Homepage der OeKB ( abrufbar. In Einzelfällen besteht derzeit auch große Bereitschaft, über Soft Loans für Projekte in anderen Entwicklungsländern nachzudenken. Bankpartner: Die Genehmigung kann deutlich schneller erfolgen, wenn ein erfahrener Bankpartner mit dem Exporteur gemeinsam einen Antrag vorlegt, der alle wichtigen Informationen insbesondere den Nachweis der wirtschaftlichen Nicht-Tragfähigkeit enthält. Liegen Rahmenabkommen mit den Empfängerländern vor, erleichtert dies die Bearbeitung. Bank Austria leistet Pionierarbeit Soft Loans sollen über die Projekte einen Beitrag zur nachhaltigen Entwicklung der Empfängerländer leisten. Global Finance Magazine: Best Trade Finance Provider in CEE, Austria, Poland 2009 Best Bank for Payments & Collections in CEE 2009 Best Supply Chain Finance Provider in CEE 2009 Euromoney/Awards for Excellence: Awards for Excellence 2009 CEE, Best at Cash Management Awards for Excellence 2009 CEE, Best at Investors Services Awards for Excellence 2009 CEE, Best Bank in Bulgaria, Bulbank 6 Bank exklusiv für Firmenkunden

7 Zugpferd Asien OPTIMISMUS. In Asien, speziell in China, gibt es keine Krise, sondern den großen Aufbruch, sagt Peter Faistauer, Leiter der Bank Austria Repräsentanz in Peking. Österreichs Außenhandel Ausfuhren Jänner bis Juni, in Euro CHINA * INDIEN * 2009: vorläufige Zahlen ,5 % ,4 % 2009* Quelle: Wirtschaftskammer Österreich, Außenhandelsstatistik Während die übrige Weltwirtschaft schwächelt, haben sich China und Indien in den Kreis der führenden Weltwirtschaftsmächte vorgeschoben. Insbesondere China, dessen Wirtschaft durch das stimulierende Paket der Regierung rasch angekurbelt wurde, ist das Zugpferd der Region, so Faistauer. Obwohl die chinesische Exportwirtschaft die Krise deutlich zu spüren bekam und exportorientierte Sektoren wie Textil, Bekleidung, Schuhe und Elektronik teilweise empfindliche Rückschläge erlitten, wird in China heuer ein Wachstum von rund 9 Prozent erwartet. In Indien ist das Bruttoinlandsprodukt im abgelaufenen Quartal (per Ende August 2009) gegenüber dem Vergleichszeitraum des Vorjahres um 6,1 Prozent gestiegen. Nach Schätzungen des Internationalen Währungsfonds (IWF) wird für das Jahr 2009 in Indien ein Wachstum von 5,4 Prozent erwartet, 2010 sollte sich der Wert auf 6,5 Prozent erhöhen. Brummt und brummt Indien überholt China bei Autoexporten Zwar liegt China, was das Wachstum betrifft, vor Indien, doch in puncto Autoexporte hat Indien das Reich der Mitte schon überholt. Grund dafür ist das steigende Engagement von Suzuki, Hyundai und Nissan, die Indien zu einer Art Drehscheibe für den Export von kompakten Autos machen wollen. Das Land tritt zunehmend in Konkurrenz zu Thailand und Südkorea, den bisher wichtigsten Autoproduktionszentren in Asien. Der weltweite Trend zu kleinen und effizienten Fahrzeugen bietet der indischen Autoindustrie ein enormes Wachstumspotenzial, sind sich Experten einig. Insgesamt setzte die indische Autobranche von Jänner bis Juli Fahrzeuge ins Ausland ab, was einem Plus von 18 Prozent entspricht. Kleinwagen machten dabei den allergrößten Anteil aus, sie legten mit 44 Prozent sogar noch stärker zu. Bis zum Jahr 2015 rechnen Analysten mit einem Kleinwagenanteil von 95 Prozent an den Fahrzeugen, die Indien in diesem Jahr voraussichtlich exportieren wird. Hyundai India Innovation TradePurchase Speziell für die Optimierung der Zahlungsflüsse innerhalb von auch globalen Beschaffungsketten eignet sich das UniCredit Group Tool TradePurchase eine elektronische, webbasierte Plattform, die Lieferanten Zugang zu kostengünstiger Liquidität verschafft und es Abnehmern ermöglicht, Zahlungsziele zu verlängern. Die gesamte Abwicklung ist vollständig automatisiert. Sobald eine Lieferung eingegangen und die Rechnung als akzeptiert freigegeben ist, kann der Lieferant eine Real-Time-Preisindikation für den Ankauf der Forderung bei einer Bank der UniCredit Group anfordern. Anschließend kann die Forderung per Mausklick an die jeweilige Bank verkauft werden. Dadurch gewinnen beide Seiten: Der Lieferant hat keine Außenstände und spart Zinsen, denn die Kosten für den Forderungsankauf sind deutlich geringer und belastet seine Banklinien nicht, der Käufer wiederum schont die Liquidität und den Working-Capital- Bedarf durch die Verlängerung der Zahlungsziele ohne höhere Bankverschuldung. Global Player Chancen in Asien Schon bisher war Asien eine traditionelle Region für die Exportfinanzierung und nicht nur aufgrund der verbesserten Prognosen soll diese auch in Zukunft gefördert werden, betont Angelo Rizzuti. Die UniCredit Group als internationale Bankengruppe wird ihre führende Rolle auf dem Gebiet der Export- und Handelsfinanzierung weiter ausbauen. Global Custodian: Emerging Markets Survey 2008: Top Rated Agent Bank: Hungary Commended Agent Bank: CEE and Bosnia Herzegovina, Bulgaria, Czech Republic, Poland, Russia, Serbia, Slovak Republic, Slovenia, Ukraine Global Investor Magazine: Best Sub-custodian 2009 in eight CEE countries Bank exklusiv für Firmenkunden 7

8 Wirtschaftsmission Türkei 2008: Shakehands mit Bundespräsident Heinz Fischer 2. Vertragsunterzeichnung Sotschi/Krasnodar 2008: Alexander N. Tkachev (Gouverneur der Region Krasnodar), Angelo Rizzuti (v.l.) 3. Baustelle des Green- Point-Stadions in Kapstadt 4. Wirtschaftsmission Litauen 2009: Besichtigung des Energiewerks in Vilnius Round the world GLOBAL. Von Angola über Vietnam oder Litauen bis zur Türkei: Zahlreiche Wirtschaftsmissionen, unterstützt durch die Bank Austria, zeigen die internationale Erfahrung von Global Transaction Banking. Wirtschaftsmission Türkei 2008 Wirtschaftsmission Litauen 2009 Wirtschaftsmission Afrika (Angola 2008 und Südafrika 2007) Wirtschaftsmission Südostasien (Thailand/Malaysia/Indonesien 2009 und Singapur/Philippinen/Vietnam/ Thailand 2008) Wirtschaftsmission Moskau/ Sotschi/Krasnodar 2008 IMPRESSUM: Herausgeber und Medieninhaber: UniCredit Bank Austria AG, 1010 Wien, Schottengasse 6 8. Redaktion: Identity & Communications/Corporate Culture, CR Michaela Knirsch-Wagner, Matthias Fauner, Alexandra Franz, Christoph Hartmann, Christian Kontny, Andrea Schantl, Andrea Helige. Produktion: Katrin Scheiblhofer, Lilo Stranz. Gra fi sche Ge stal tung: Markus K. Bogacs. Her stel ler: Gold mann-druck AG, 3430 Tulln, Kö nigs tet ter Straße 132. Ge druckt auf um welt scho nen d chlor frei ge bleich tem Pa pier. Haftungsausschluss: Trotz sorgfältiger Recherche und der Verwendung verlässlicher Quellen kann keine Verantwortung für die Vollständigkeit, Richtigkeit oder Genauigkeit des Inhalts übernommen werden. Diese Publikation ist kein Angebot oder Aufforderung zu einem Angebot. Alle Preise vorbehaltlich Druck- und Satzfehler. 8 Bank exklusiv für Firmenkunden