SKSF Jahresbericht 2014

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1 Schweizerische Kommission für Standardisierungen im Finanzbereich (SKSF) Commission suisse de normalisation financière (CSNF) Swiss Commission for Financial Standardisation (SCFS) Ein Gremium der Schweizerischen Bankiervereinigung (Swiss Banking) SKSF Jahresbericht 2014 Sehr geehrte Damen und Herren Die Schweizerische Kommission für Standardisierungen im Finanzbereich blickt auf ein ereignisreiches Jahr 2014 zurück. Dank der engagierten Mitarbeit unserer Experten konnten wir an der Entwicklung und Adaptierung von Standards für die operativen Prozesse des Bankenwesens sowohl auf globaler als auch nationaler Ebene aktiv mitarbeiten, neue Initiativen zur effizienteren Abwicklung der Geschäftsprozesse aufnehmen und durch gezielte "Best Practice"-Empfehlungen die effektive Implementation von Daten- und Meldungsstandards im Schweizer Finanzmarkt aktiv fördern. Ich danke allen beteiligten Instituten für ihre Mitarbeit und die Freistellung ihrer Experten für diese anspruchsvolle Aufgabe. Ohne diese Bereitschaft könnten wir die Interessen unseres Finanzmarkts in den internationalen und nationalen Gremien und Arbeitsgruppen nicht wahrnehmen. Dies gilt sowohl für die Entwicklung und Maintenance von ISO Standards, den jährlichen SWIFT Release als auch für die immer bedeutender werdende Vereinbarung von globalen, regionalen und nationalen Market Practices, welche eine wesentliche Voraussetzung für die Harmonisierung der Prozesse und eine effiziente Implementation von Lösungen der Marktinfrastrukturen, der Finanzdienstleister und ihrer Kunden sowohl international als auch national darstellen. In diesen wirtschaftlich angespannten Zeiten ist dieses Engagement der Institute und ihrer Experten nicht mehr selbstverständlich, obwohl Standardisierung in vielen Bereichen eine Voraussetzung für eine weitere Automatisierung und Industrialisierung der Prozesse und somit der Leistungserbringung der Finanzindustrie darstellt. Deshalb will ich mich im Speziellen auch bei den aktiv Mitarbeitenden bedanken. Ich bin mir bewusst, dass viele unserer Experten ihre wertvollen Beiträge für die SKSF zusätzlich zu ihrem bereits vollen Arbeitspensum leisten. Dies im Wissen um die langfristige Bedeutung und den Mehrwert der Standardisierung für die Finanzindustrie und aus Freude an den spannenden Aufgaben bei der institutsübergreifenden Zusammenarbeit auf nationaler und internationaler Ebene. Auf den nächsten Seiten finden Sie eine Zusammenstellung der vielfältigen Aktivitäten unserer Kommission im letzten Jahr. Ich wünsche Ihnen viel Spass beim Lesen und stehe Ihnen bei Fragen gerne zur Verfügung. Weitere Informationen über unseren Tätigkeitsbereich finden Sie auch unter Mit diesem Jahresbericht möchte ich mich nach 5 spannenden Jahren SKSF Leitung und interessanter Mitarbeit in der internationalen Standardisierung der Prozesse und Daten der Finanzindustrie von Ihnen verabschieden. Ich werde anfangs 2015 in Pension gehen und darf die Leitung der SKSF meinem Nachfolger Carlos Philippen, Leiter Operations ZKB, übergeben. Ich wünsche ihm bei diesen neuen Aufgaben in der SKSF zum Wohle der Standardisierung und des Schweizer Finanzplatzes alles Gute und viel Erfolg. Ich bin überzeugt, dass Carlos Philippen dabei weiterhin auf Ihre wertvolle Unterstützung zählen darf. Peter Lorenz, Präsident SKSF 10. Dezember 2014 Homepage: Seite 1 / 10

2 Aktivitäten der SKSF im Jahr SKSF Geschäftsleitung Strategische Ausrichtung Bestätigung der Aufgaben der SKSF und als Kommission der SBVg Informationsplattform SKSF und neuer WEB-Auftritt Mitwirkung in internationalen Gremien SWIFT FIN und ISO Meldungen (MT) ISO Meldungen (MX) ISO TC 68 (Financial Services) SWIFT Veranstaltungen Personelles Fachkommissionen (gemäss Input der FK) Payments/Cards und PaCoS Securities (SEC) Treasury Products (TREP) Trade Finance (TFIN) Kreditgeschäfte (KREG) ISO Market Coordination (20022 MC) Standards Technology and Methodology (ST&M) Information Security (IS) SKSF Geschäftsleitung 2014 Die SKSF Geschäftsleitung hat die Gesamtkoordination der SKSF Aufgaben in 4 Sitzungen wahrgenommen (3 davon ganztägig). Zusätzlich erfolgten viele Aktivitäten über das Jahr, verteilt zwischen dem Präsidium, den Fachkommissionsleitern und den Vertretern der Infrastruktur. Das innerhalb der SKSF Geschäftsleitung definierte Jahresprogramm 2014 mit Prioritäten und Aktivitäten konnte grösstenteils realisiert werden. 1.1 Strategische Ausrichtung Ein Hauptthema innerhalb der GL und einer speziellen GL Taskforce war die Fertigstellung der strategische Ausrichtung der SKSF für die nächsten Jahre. Dazu gehören: 1. Die Bedeutung der Standardisierung allgemein und für den Finanzplatz Schweiz, unser Engagement in den verschiedenen Phasen der Standardisierung, angefangen mit der Standarddefinition, über die Vereinbarung von globalen und lokalen Market Practices, der Bereitstellung von Service Rules, bis hin zur Implementierung der Services, im nationalen Markt und grenzüberschreitend. Es hat sich klar gezeigt, wie wichtig die frühzeitige Mitwirkung bereits in der ersten Phase der Standarddefinition ist, um gute, effektive Standards zu erhalten, welche die Bedürfnisse nachhaltig abdecken und bei der Service-Bereitstellung und Implementation bedeutend weniger Kosten generieren als dies bei mittelmässigen Standards der Fall ist. Mit der weiteren internationalen Ausbreitung von ISO stehen in den nächsten Jahren grosse herausfordernde Änderungen an, die die Finanzmarktteilnehmer in ihren operativen Prozessen und Informationssystemen tangieren werden. Dazu ist im Standardi- Homepage: Seite 2 / 10

3 sierungsbereiche eine starke Schweizer Organisation mit den besten Ressourcen eine Voraussetzung, um aus diesen Herausforderungen nachhaltige Business-Chancen zu entwickeln. 2. Basierend auf einer Situationsanalyse sind die Kernaufgaben der SKSF für alle Phasen der Standardisierungstätigkeit bestätigt worden. Die beiden Kernaufgaben umfassen das Mandat der Schweizerischen Normen-Vereinigung (SNV) für ISO TC68, das Mandat der SWIFT National Member & User Group für die Wahrnehmung der SWIFT User Group Aufgaben. Für die Implementierung im Heimmarkt und die Behandlung nationaler Bedürfnisse des Schweizer Marktes wurde eine klare Aufgabenteilung mit der Finanzmarktinfrastruktur vorgenommen. Die SKSF wird nur dann aktiv, wenn die Finanzmarktinfrastruktur von der Implementation neuer Standards in die Prozesse und Services im Schweizer Finanzmarkt nicht betroffen ist und kein eigenes Engagement vorliegt. 3. Eine detaillierte Analyse der heute verfügbaren und zukünftig benötigten Milizressourcen sowie von teilzeitlichen (für Standardisierungsarbeit freigestellten) Ressourcen wurde vorgenommen. Themen im Zusammenhang mit der globaler Standardisierung und insbesondere ISO werden immer komplexer und bedürfen vermehrt dedizierter Ressourcen bei denen die SKSF Tätigkeit ein klarer Bestandteil im Jobprofil ist. Dedizierte Ressourcen sind insbesondere bei den Leitungsaufgaben sowie im technischen/methodischen Bereich der internationalen Standardisierungstätigkeit unverzichtbar, um nachhaltige Resultate zu generieren. Entsprechende Gespräche zwischen SKSF und der Finanzmarktinfrastruktur zur Optimierung der Ressourcen insbesondere im Bereich der technischen Kommissionen (TK) sind bereits weit fortgeschritten und wir hoffen, im nächsten Jahr zu einer für alle Seiten vorteilhaften Lösung zu kommen. 4. Die Organisation der SKSF wird leicht modifiziert und insbesondere im Bereich der beiden neuen TK ISO Market Coordination und TK Standards Technology & Methodology den neuen Bedürfnissen angepasst. Die bestehenden Fachkommissionen (FK) in den Bereichen Payments/Cards, Securities, Treasury Products, Trade Finance und Kreditgeschäfte haben sich bewährt und erfahren nur geringe Anpassungen. Die grosse Herausforderung ist und bleibt die Mitgliedinstitute vom Mehrwert ihres Engagements in der SKSF-Tätigkeit zu überzeugen. Standardisierung ist ein langfristiger Prozess. Die entscheidenden Weichen zur Entwicklung eines Standards werden in der Regel viele Jahre vor seiner Implementierung gestellt (so wurde z. Bsp. ISO /2003 konzipiert und kommt jetzt in ersten Prozessbereichen im Schweizer Finanzmarkt zur Einführung). Solche Weichenstellungen und die Entwicklungsqualität der resultierenden Standards bestimmen massgeblich, ob wir es Jahre später bei der Implementation mit guten oder mittelmässigen Standards zu tun haben werden; wobei mittelmässige Standards ein Vielfaches an Implementierungskosten verursachen. Mit dem aktuellen Fokus auf kurzfristige Kostenoptimierungen in unserer Mitgliedinstituten und dem damit verbundenen rückläufigen Engagement zur Mitarbeit in der internationalen Standardisierungstätigkeit, laufen wir das Risiko, unsere Chancen zur früh- bzw. rechtzeitigen Beeinflussung der Standards zu verpassen. Das Dokument "SKSF Strategische Ausrichtung " wurde per fertig gestellt und verteilt und ist auf der SKSF Website unter 'Geschäftsleitung' publiziert worden. 1.2 Bestätigung der Aufgaben der SKSF und als Kommission der SBVg Im Zusammenhang mit den personellen Veränderungen in der Leitung der SKSF (siehe Kapitel 5) wurden die Governance, der Auftrag und die Organisation der SKSF sowohl in der SBVg als auch auf Senior Management Ebene der Banken überprüft. Homepage: Seite 3 / 10

4 Der VR der Schweizerischen Bankiervereinigung hat am die Wichtigkeit der Tätigkeit der SKSF, das Pflichtenheft und die Einbindung als Kommission der SBVg basierend auf der neuen Strategischen Ausrichtung klar bestätigt. Mit Teilnahme der beiden Vertreter der Grossbanken im SIX VR wurde in einem Senior Management Gremium der Banken eine Erweiterung des Aufgabenportfolios der SKSF diskutiert. Nach eingehender Analyse wurde jedoch entschieden, die spezifische Ausrichtung der SKSF mit ihrem Pflichtenheft so zu belassen und die vorgeschlagene strategische Ausrichtung der SKSF für die Jahre zu unterstützen. Es soll jedoch im Laufe 2015 von der SBVg geprüft werden, ob flankierend zur SKSF ein weitergehendes Gremium für allgemeine Belange der schweizerischen Finanzmarkt-Infrastruktur und für Operations-Themen in der SBVg geschaffen werden soll. 1.3 Informationsplattform SKSF und neuer WEB-Auftritt Der Informationsflusses über die internationale und lokale Standardisierungstätigkeit und unserer Schweizer Beiträge wird in den Fach- und technischen Kommissionen und den Arbeitsgruppen der SKSF gewährleistet, ergänzt durch die Organisation und Mitwirkung in Fachkonferenzen sowie durch Informationsbereitstellung auf der SKSF-Website Auf diesen Plattformen sichert die SKSF den Informations- und Wissenstransfer über Datenund Meldungsstandards innerhalb der SKSF zu den Experten der Mitgliedinstitute, zu weiteren tangierten Finanzmarktteilnehmern, zu den interessierten Experten von BPO-Service- Providern und von Software-Unternehmen und - auf der technisch/methodischen, wissenschaftlichen Seite der Standardisierung - zu den Universitäten und Hochschulen. Zusammen mit der SBVg haben wir die SKSF Website auf eine moderne Lösung überführt. In der zweiten Jahreshälfte sind die Inhalte basierend auf der neuen strategischen Ausrichtung und weiteren relevanten Dokumenten der SKSF neu gestaltet und am 4. Dezember 2014 zu öffentlichen (und in Bereichen nur internen) Nutzung aufgeschaltet worden. Ein grosser Dank gebührt hier dem Web-Team der SBVg und Thomas Rohr (SKSF Leiter Securities), der viel Zeit und Know-how als verantwortlicher Editor in die Inhalte und die Gestaltung der Homepage investiert hat. 1.4 Mitwirkung in internationalen Gremien Die Vertretung der Schweiz in internationalen Gremien ist eine unserer Kernaufgaben im Rahmen des SNV Mandates zur schweizerischen Vertretung in ISO TC68, seinen Sub Committees und Working Groups. Wir sind Mitglied der SWIFT National User Group und wir vertreten die Schweiz als schweizerische National User Group in den globalen Market Practice Groups. Dabei sind wir in den für uns relevanten Gremien mit wenigen Experten gut eingebunden und nehmen eine aktive Rolle wahr. Nur so sind wir in der Lage, die Entwicklungen den Schweizer Finanzmarktbedürfnissen entsprechend nachhaltig zu beeinflussen. Diese Schweizer Vertretungen in den internationalen Gremien wahrzunehmen, war auch dieses Jahr eine grosse personelle Herausforderung. Die Last liegt auf wenigen Schultern; und die zeitliche Beanspruchung der Experten und die Finanzierung der Reisekosten werden in den Unternehmen immer kritischer hinterfragt. 1.5 SWIFT FIN und ISO Meldungen (MT) Die bestehenden MT Meldungen vom Standard SWIFT FIN und ISO sind nach wie vor die dominanten Meldungstypen in der Finanzindustrie sind die Volumen weltweit mit rund 10 % p.a. gewachsen. Insbesondere in Europa und der Schweiz sind diese Mel- Homepage: Seite 4 / 10

5 dungstypen weit verbreitet und werden in der ganzen Wertschöpfungskette effizient eingesetzt. 1.6 ISO Meldungen (MX) ISO MX Meldungen sind der erklärte neue Standard für die Zukunft. Die Industrie tut sich jedoch mit der Ablösung der bestehenden Standards und der Implementation des aus einer funktionalen Sicht voluminöseren und aus Sicht der Syntax flexibleren Standards etwas schwer. Einerseits weil viele der bestehenden MT Standards bereits heute eine hohe Prozessabdeckung und Automatisierung ermöglichen und andererseits weil je flexibler ein Standard ist, umso mehr Parametrisierung erforderlich wird und für die effiziente Implementation in den Finanzmärkten die Vereinbarung einer effektiven, gemeinsam angewandten Market Practice nötig wird. Der Bereich Payments ist daran, den Schweizer Zahlungsverkehr analog zu SEPA auf ISO umzustellen. Mit den Projekten "Neue SIC Architektur" und "Migration Zahlungsverkehr Schweiz" ist die vollständige Umstellung im Finanzplatz Schweiz bis Mitte 2018 vorgesehen. Die FK Wertschriften hat sich auch 2014 intensiv mit verschiedenen Aufgaben im Rahmen des laufenden SWIFT MT-MX Funds Migration Programmes befasst. Die erforderliche Umstellung des SWIFT-Meldungsverkehrs für Zeichnungen und Rückgaben von Investment Funds soll grundsätzlich bis November 2015 in der SWIFT Community abgeschlossen werden. Die SKSF unterstützt die Schweizer SWIFT User Community aktiv bei der Anwendung der SWIFT Investment Funds Solution (Roadmap, Market Practice, Validation Tool, SWIFT Interact best practice). SIX Securities Services wird bis im Juni 2015 die Schweizer CSD Anbindung an die neue EU Settlement Plattform Target2-Securities (T2S) implementieren und einführen. Die Kommunikation zwischen T2S und den CSDs wird auf dem neuen ISO Standard abgewickelt. Im Kontext von T2S sind Sub-Kommissionen der FK Securities für Fragen der Schweizer Market Practice bei den marktinternen Prozessen und der MT-basierten Kommunikation des Schweizer CSD mit seinen Teilnehmern einbezogen worden. In den anderen FK ist ISO ebenfalls ein Thema. In der Schweiz sind jedoch noch keine konkreten Anwendungen geplant. 2 ISO TC 68 (Financial Services) Die SKSF hat im Namen der Schweizerischen Normenvereinigung (SNV) 2014 an allen 36 Abstimmungen / Standard Reviews für den Finanzbereich teilgenommen. Diese haben sich wie folgt aufgeteilt: 6 x TC68 (Financial Services) 13 x TC68/SC2 (Information Security Financial Services) 2 x TC68/SC4 (Securities) 6x TC68/SC7 (Core Banking) 9 x RMG (ISO 20022) Peter Lorenz, Thomas Rohr und Rainer Vogelgesang haben die Schweiz sowohl mit den entsprechenden Country Reports als auch persönlich an den ISO TC68 Plenary Meetings (TC68, SC4, SC7 und RMG) im Mai in London vertreten. Am TC68/SC2 Meeting konnte der FK Leiter Information Security leider nicht persönlich teilnehmen; der Swiss Country Report Homepage: Seite 5 / 10

6 wurde jedoch eingereicht. Rainer Vogelgesang hat auch am zweiten RMG Meeting in Tampa im November teilgenommen. Die Schweizer Vertreter haben sich 2014 insbesondere in den Bereichen Securities und RMG aktiv eingebracht, Agenda Punkte gesetzt und die Diskussionen namhaft beeinflusst. Wir werden als kritisch konstruktive Mitglieder in der ISO Community gehört und geschätzt. 3 SWIFT Im Rahmen der SWIFT User Group Aufgaben, die von SKSF wahrgenommen werden, beschäftigen sich die Fachkommissionen intensiv mit den Änderungsanträgen für den Standards Release 2015, arbeiteten in den von SWIFT eingesetzten Maintenance Working Groups mit und stellten die Schweizer Teilnahme im Abstimmungsprozess sicher. Dabei wurden auch Schweizer Change Requests eingereicht: Payments 1 MT Change Request für MT900 wurde abgelehnt Securities 1 MT Change Request im Bereich Trade Initiation and Confirmation wurde im Zusammenhang mit dem offenen Entscheid zum Enddatum der MT-MX Funds Migration nicht weiter behandelt Treasury 1 MT Change request für MT 370 wurde akzeptiert Products Trade Finance 1 MT Change request für MT 734 wurde akzeptiert Neben der Teilnahme an den Meetings der SWIFT Maintenance Working Groups haben Vertreter der SKSF an weiteren SWIFT Anlässen teilgenommen: Treffen der deutschsprachigen SWIFT National User Groups 30. Mai 2014, in Graz SIBOS 2014, im September, in Boston Bruno Achermann, Andreas Galle, Matthias Meier, Thomas Rohr, Rainer Vogelgesang, Daniel Wettstein Andreas Galle, Matthias Meier, Daniel Wettstein Zudem ist die SKSF mit mehreren Mitgliedern in der schweizerischen SWIFT National Member and User Group aktiv engagiert. Die SWIFT GmbH Schweiz und die SKSF arbeiten eng und gut zusammen und bilden gemeinsam wichtige Verbündete in der Vertretung der Schweizer Anliegen. 4 Veranstaltungen Am 7. Mai 2014 wurde die letzte SKSF Konferenz für den Fachbereich Fonds mit rund 65 Teilnehmern zusammen mit dem "Swiss Finance Forum for Standards and Operations" erfolgreich durchgeführt. Das Feedback war durchwegs sehr positiv; im Jahr 2015 soll in Zusammenarbeit mit SFAMA, unter neuem organisatorischem Dach, eine weitere SKSF- Fondskonferenz durchgeführt werden. Nachdem das "Swiss Finance Forum for Standards and Operations" bereits Ende 2013 angekündigt hatte, sich aus der Organisation weiterer SKSF Fachkonferenzen zurückziehen, konnten wir im 1. Semester 2014 eine Übereinkunft mit SIX Interbank Clearing (SIC) treffen, dass sie künftig für die SKSF die Administration und Organisation von Konferenzen über- Homepage: Seite 6 / 10

7 nehmen wird. Es ist geplant, ab nächstem Jahr zusammen mit SIC, wieder Konferenzen zu organisieren, damit allgemeine Belange der SKSF im Bereich der Standardisierung und spezifische Belange der Entwicklung der operativen Wertschriftenprozesse auch künftig einem breiterem Publikum näher gebracht werden können. Die Zahlungsverkehrs-Fachtagung vom 6. Mai wurde von der SIX Interbank Clearing organisiert und durchgeführt. Zusammen mit SWIFT Schweiz hat die SKSF am 7. November das dritte "Swiss Forum for Financial Standards" mit Schwergewicht ISO für interessierte Fachspezialisten und Führungskräfte organisiert und durchgeführt. Das Forum hat wiederum einen sehr guten Zuspruch erfahren (rund 100 Teilnehmer), wurde vom Ablauf und Inhalt her sehr positiv aufgenommen und soll auch im nächsten Jahr wieder durchgeführt werden. 5 Personelles 2014 war geprägt von unerwarteten personellen Veränderungen in der Geschäftsleitung: Per Mai 2014 liess sich Matthias Meier, CS pensionieren und zog sich aus der Leitung der Technischen Kommission ISO RMG zurück. Als Nachfolger konnte sein Stellvertreter Rainer Vogelgesang, SIX DSS gewonnen werden. Er leitet künftig die neue Technische Kommission ISO Market Coordination, die fachlich breiter gefasst ist als die ursprüngliche TK ISO RMG. Per Ende 2014 werden Peter Lorenz (Präsident) und Thomas Rohr (Leiter FK Securities), beide UBS, in Pension gehen. Für die Leitung der SKSF konnte Carlos Philippen, ZKB gewonnen werden, während die Leitung der FK Securities im Moment noch offen ist. Deshalb wird ab Januar 2015 die FK-Leitung ad interim vom Stv. Bruno Achermann, ZKB wahrgenommen. Per Ende 2014 waren rund 110 Experten in der GL und den verschiedenen Fachkommissionen der SKSF tätig, inkl. dem Payment Committee Switzerland (PaCoS), das organisatorisch der SIC unterstellt ist und gemeinsam mit der SKSF Fachkommission Payments/Cards die Themen im Bereich Zahlungsverkehr behandelt. 6 Fachkommissionen (gemäss Input der FK) 6.1 Payments/Cards und PaCoS Beurteilung der Change Requests und Durchführung des Country Voting für Standards Release 2015 (SWIFT MT und ISO MX Messages) Vertretung der Schweiz im SWIFT Payment Maintenance WG und ISO Standards Evaluation Group (MX) Im Rahmen "Migration Zahlungsverkehr Schweiz" wurden folgende Themen von PaCoS erarbeitet: o Finalisierung QR-Code und Erarbeitung Grundlagen für Verarbeitungsregeln und Prozessdokumentation für neue ZV Belege o Mitarbeit im Projekt LEON Kombinierte E-Rechnung und LSV o Kommunikationsplanung und Kommunikationsmassnahmen Migration ZV CH Überarbeitung und Erarbeitung von neuen Dokumenten zu den Schweizer Richtlinien zu ISO (Business Rules und Implementation Guidelines). Weiterer Ausbau der von SIC betriebenen Plattform zur Validierung von ISO Zahlungsmeldungen nach Schweizer Regeln Homepage: Seite 7 / 10

8 Abstimmung mit der internationalen EBICS WG und Anpassung der Schweizer Dokumentationen für die Nutzung von EBICS in der Schweiz Vielfältige Aktivitäten erfolgten im Rahmen des Swiss Payments Councils sowie des EPC/SEPA und den angeschlossenen Gremien Bearbeitung von Cards, Currency Code, BIC, LEI und verwandten Themen 6.2 Securities (SEC) Die koordinierte Umsetzung der MT-MX-Migration für den Fund Order Prozess ( ) war auch im 2014 noch ein Thema. Gemeinsam mit der von SIX in der SKSF- Organisation gewährleisteten ISO Market Coordination konnten folgende Milestones erreicht werden: o Publikation der 2. Version der Schweizer Market Practice (MP) für die Anwendung der Investment Fund MX Messages auf dem kostenlosen SKSF Validation Portal o Vereinbarung des Schweizer Market Practice Release und Change Management Prozesses o In einer Arbeitsgruppe sind Schweizer Best Practice Empfehlungen für die Anwendung des Distinguished Names (DN) im SWIFT Interact Message Services erarbeitet und auf publiziert worden Ausarbeitung eines Antrages zur Zusammenlegung der ISO Messages für Alternative Funds und Investment Funds. Der Antrag wird auch von SMPG und SWIFT unterstützt Vereinbarung der weiteren Automatisierung des Depotübertragungsprozesses unter Banken unter Verwendung des MT586 im SWIFT-Kanal. SKSF Begleitung der Einführung bei den Pilotanwendern im Schweizer Markt Diverse Aktivitäten im Sub-Committee Funds: o Klärung Informationsbedarf der Marktteilnehmer über die Kategorisierung von Investor Restrictions bei Investment Funds o Dokumentation Hedge Funds Prozess Spezialitäten o Zusammenarbeit mit luxemburgischer SWIFT Member and User Group betreffend Harmonisierung Fund Transfers und MT-basierter Kommunikation mit Transfer Agents, MX Single Leg Fund Transfer und Fragen zu MX Abwicklung Koordinierte Durchführung des Change-Request Prozesses für den SWIFT Standards Release 2015 für die Message-Kategorie MT 5xx. o Offen bleibt aufgrund der engen personellen Ressourcen die Mitarbeit in der ISO SEG Securities (MX) und zugehörigen Standards Evaluation Teams. Aktive Mitwirkung in ISO TC68 SC4 Securities mit Fokus auf die Klärung der LEI- Anwendung für Issuer/Guarantor von Finanzinstrumenten, den Verwendungszweck der ISO Standards Classification of Financial Instruments (CFI) und Financial Instrument Short Name (FISN) sowie die Entkoppelung des CFI Standards und der umfangreichen CFI-Code Tabellen Aktive Mitwirkung in der Securities Market Practice Group (SMPG) in den Working Groups für Settlement & Reconciliation, Corporate Events und Investment Funds 6.3 Treasury Products (TREP) Leitung der SWIFT Arbeitsgruppe zur Einführung von MT370 für die Verrechnung (Netting) von Devisentransaktionen. Ein erster Pilot zwischen UBS AG und Citi Bank konnte im Q2 erfolgreich abgeschlossen werden. Wegen Budget und Ressourcenknappheit mussten die nächsten Schritt auf 2015 verschoben werden. Aktive Mitwirkung bei der Definition von Inhalt und Ausprägung des SWIFT Release 2015 der MT Serien 3xx und 6xx. Verschiedene vorgeschlagene Anpassungen in der FX Derivatives Abwicklung werden mit dem Release 2015 eingeführt Homepage: Seite 8 / 10

9 6.4 Trade Finance (TFIN) Nach mehreren Jahren der Inaktivität in Bezug auf Trade Finance Meldungen wurden 2013 und 2014 Anstrengungen unternommen die MT7xx Meldungen in grösserem Stile zu überarbeiten. So soll beispielsweise der MT 760 für Garantien in eine voll strukturierte Meldung überführt werden. Dies wird in den nächsten Jahren grössere Systemanpassungen bei den Banken zur Folge haben Der MT798 (Bank to Corporate) soll in nächster Zeit überarbeitet werden und die Schweiz hat ihr Interesse an der Mitarbeit angemeldet SWIFT SR 2015 und Evaluationen in der SEG (MX Factoring Nachrichten) 6.5 Kreditgeschäfte (KREG) Die Arbeitsgruppe "Hypothekargeschäfte" hat schwergewichtig die Regeln bei Handänderungen besprochen und die von SIX-Terravis publizierten, standardisierten Formulare diskutiert. Die Resultate werden nun seitens SIX-Terravis mit Grundbuchämtern und Notariatsverbänden vertieft. Die Bearbeitung der Antworten und die Weiterentwicklung der elektronischen Prozess werden die Schwerpunkt der künftigen Arbeit bilden Die Arbeitsgruppe "Elektronischer Geschäftsabschluss" hat ihre Vorstudie über den Einsatz von XBRL zur elektronischen Übermittlung von Geschäftsabschlüssen im 1. Q abgeschlossen und bei der SBVg Kommission Kundengeschäft Schweiz vorgestellt. Basierend auf deren Zustimmung wurden ein mögliches Geschäftsmodell "e-bilanz" zusammen mit weiteren interessierten Stakeholdern (SECO, Gewerbeverband, Steuerkonferenz, SIX, etc.) vertieft 6.6 ISO Market Coordination (20022 MC) In 2014 wurde für fünf ISO Business Justifications die Schweizer Vernehmlassung organisiert und mit Kommentaren an den Abstimmungen teilgenommen In der RMG Rules sub-group wurden die neuen Versionen der 'Registration Bodies Governance' und der 'Registration Procedures' vernehmlasst und per ballot abgestimmt. In der RMG Strategy sub-group konnte die zur Diskussion stehenden neuen Governance-Modelle im Sinne der Schweiz beeinflusst werden. Es wird erwartet, dass die RMG Strategie in 2015 verabschiedet werden kann. Die ISO Standards gelangen circa 10 Jahre nach der ursprünglichen Konzipierung zunehmend in einen Status der Umsetzung (adoption). Hierzu konnten die verschiedenen Vorschläge zur Umsetzungsberichterstattung (adoption reporting) geprüft und kommentiert werden. Die Schweizer Community hat dazu beitragen, dass das adoption reporting auf transparenten, flexiblen und offenen Mechanismen beruht und unter ISO Branding publiziert wird. Derzeit sind zwei der Schweizer adoption initiatives in den adoption reports aufgeführt und auf der ISO Web-site publiziert: 'Migration Payment Traffic Switzerland' und 'Swiss Investment Funds MT-MX-migration (order flows)'. In Anbetracht der Wichtigkeit der technischen Aspekte von Business-Standards kommt der ISO Technical Support Group eine Schlüsselrolle bei der möglichst frühen Weichenstellung im Sinne einer effizienten Umsetzung und Implementation von STP- Prozessen in den IT-Systemen der Banken zu. In diesem Sinne konnten einige Themen erfolgreich in die TSG eingebracht werden, u.a. Mechanismen zur Verarbeitung von Meldungsvarianten, Richtlinien zur Sicherstellung der Kompatibilität von ISO Meldungen, Modellierungstechniken wie BPMN (business process modelling notation) zur Nutzbarmachung der in den ISO Standards enthaltenen Business-Logik. Homepage: Seite 9 / 10

10 6.7 Standards Technology and Methodology (ST&M) Die neue Technische Kommission "Standards Technology and Methodology" wird erst im 2015 konkretisiert und konstituiert 6.8 Information Security (IS) Stellungnahme und Abstimmungen zu Sicherheitsstandards im ISO TC68/SC2 Stellungnahmen zu EPC Sicherheitsdokumenten und via EPC zu Sicherheitsthematiken im Zusammenhang mit der "Proposed Payment Service Directive (PSD2)" Stellungnahmen ans PaCoS zur Sicherheits- und Rechtsproblematik heutiger Corporate Banking Lösungen (im Rahmen der EBICS Arbeitsgruppe) Informationsaustausch mit den Bankenvertretern in der Arbeitsgruppe "Information Security" (AGIS) der SBVg Kommission für Sicherheit (KOSI) *************** Homepage: Seite 10 / 10