ING Bank N.V. (NL) 4Y EUR MIB Autocallable Note

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1 Potenzielle Bruttorendite: 8,00 % pro Jahr Laufzeit des Produkts: maximal 4 Jahre Anlegerprofil: siehe Seite 3 Keine Kapitalgarantie bei Endfälligkeit durch den Emittenten Interne Risikoklasse bei ING Luxembourg* Beschreibung ist ein Investmentprodukt: von der ING Bank N.V. emittiert ( Emittent ); mit einer Laufzeit von maximal 4 Jahren; auf EUR lautend; das an die Entwicklung des FTSE MIB Index* (FTSE MIB Index) gebunden ist; der die 40 liquidesten italienischen Untennehmen zusammenfasst. das potentiell (abhängig von der Entwicklung des FTSE MIB Index*) jedes Jahr zu 100% des investierten Nominalbetrags zuzüglich 8,00 % brutto je abgelaufenem Jahr rückzahlbar ist; und dessen Kapitalschutz durch den Emittenten bei Endfälligkeit von bestimmten Bedingungen abhängt (keine Kapitalgarantie). Vorteile Möglichkeit der vorzeitigen Rückzahlung zu 100 % + 8,00 % brutto je abgelaufenem Jahr Aussicht auf Rückzahlung bei Fälligkeit zu maximal 100 % + 32,00 % brutto Rückzahlung zu 100 % bei Fälligkeit, selbst wenn der FTSE MIB Index bis zu 40 % seines Werts gegenüber seinem Ausgangswert verloren hat Nachteile Kapitalverlustrisiko bei Fälligkeit, wenn der FTSE MIB Index am Tag der endgültigen Beobachtung gegenüber seinem Ausgangswert um über 40 % gefallen ist. Risiko des Kapitalverlusts, wenn das Produkt vor Endfälligkeit wieder verkauft oder der Emittent insolvent wird. FTSE MIB Index seit Januar 2008 Indexstand des FTSE MIB am 27/03/2014: Punkte In der Vergangenheit erzielte Ergebnisse sind keine Gewähr für zukünftige Renditen. Am von ING Luxembourg S.A. erstellte technische Produktinformation CL14013/4 * Definition auf Seite / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / /2014 1

2 Mechanismus des Produkts Das Produkt kann vorzeitig oder bei Endfälligkeit zurückgezahlt werden: Vorzeitige Rückzahlung Jedes Jahr wird der Stand des FTSE MIB Index mit seinem Ausgangsstand verglichen. Wenn zum jährlichen Beobachtungstermin der Satz des FTSE MIB Index kleiner als sein Ausgangswert ist, wird das Produkt nicht vorzeitig zurückbezahlt und läuft ein zusätzliches Jahr weiter. der Satz des FTSE MIB Index größer oder gleich seines Ausgangswert ist, wird das Produkt vorzeitig zu 100 % des investierten Nominalbetrags zuzüglich 8,00 % brutto je abgelaufenem Jahr zurückbezahlt (siehe nachfolgende Beispiele). Rückzahlung bei Endfälligkeit Wenn der Stand des Index zu jedem jährlichen Beobachtungszeitpunkt niedriger als sein Ausgangsstand ist, dann wird das Produkt bei Endfälligkeit zurückgezahlt. Wenn zum letzten Beobachtungszeitpunkt: der Satz des FTSE MIB Index größer oder gleich 100 % seines Ausgangswerts ist, erfolgt die Rückzahlung zu 100,00 % des investierten Nominalbetrags zuzüglich 32,00 % brutto. der Satz des FTSE MIB Index größer oder gleich 60 %, aber kleiner als 100 % seines Ausgangswerts ist, erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des investierten Nominalbetrags. der Satz des FTSE MIB Index kleiner als 60 % seines Ausgangswerts ist, wird die Rückzahlung des investierten Nominalbetrags durch das Fallen des FTSE MIB Index beeinflusst. Wenn somit der Index bei Fälligkeit 40 % seines Ausgangswerts verloren hat, erleidet der Anleger einen entsprechenden Kapitalverlust und es wird kein Kupon gezahlt. Dieser Verlust könnte bis zu 100% des investierten Kapitals betragen, falls der Index bei Endfälligkeit 100% seines Anfangswerts verlöre. Beispiele: Investierter Nominalbetrag = EUR Beobachtungstermine 08/06/ /06/ /06/ /06/2018 Zurück-gezahlter Bruttobetrag Satz des FTSE MIB Index in % ggü. Ausgangswert 105% Rückzahlung des Produkts in Höhe von 108,00% EUR Satz des FTSE MIB Index in % ggü. Ausgangswert 95% 110% Rückzahlung des Produkts in Höhe von Nein 116,00% EUR Satz des FTSE MIB Index in % ggü. Ausgangswert 95% 98% 103% Rückzahlung des Produkts in Höhe von Nein Nein 124,00% EUR Satz des FTSE MIB Index in % ggü. Ausgangswert 95% 92% 80% 101% Rückzahlung des Produkts in Höhe von Nein Nein Nein 132,00% EUR Satz des FTSE MIB Index in % ggü. Ausgangswert 95% 92% 80% 65% Rückzahlung des Produkts in Höhe von Nein Nein Nein 100,00% EUR Satz des FTSE MIB Index in % ggü. Ausgangswert 95% 92% 80% 55% Rückzahlung des Produkts in Höhe von Nein Nein Nein 55,00% EUR Wichtiger Hinweis Die vorstehenden Szenarien sind rein hypothetisch und dienen dem ausschließlichen Zweck, Anlegern das Verfahren zur Berechnung des zurückgezahlten Betrags unter Berücksichtigung verschiedener Szenarien zu erläutern. Es gibt keinen Anhaltspunkt dafür, dass eines dieser Szenarien in der Zukunft tatsächlich eintritt. Anleger sollten ferner beachten, dass die oben beschriebenen Szenarien keinen Konkurs oder Zahlungsausfall des Emittenten berücksichtigen und dass sie die Beträge, auf die sie einen Anspruch hätten, in diesem Fall möglicherweise nicht erhalten oder den Verlust eines Teils oder des gesamten investierten Kapitals erleiden. 2

3 Anlegerprofil richtet sich an Anleger: die über ausreichende Erfahrung zur Beurteilung der Merkmale des angebotenen Produkts verfügen, die über ausreichende Sachkenntnis verfügen, um die mit einer Anlage in dieses komplexe Finanzinstrument verbundenen Vorteile und Risiken im Hinblick auf ihre finanzielle Situation einschätzen zu können, die eine Diversifizierung über Anlagen in Aktien anstreben und deswegen das mit dem Aktienmarkt verbundene Risiko kennen, die bereit sein, ein Risiko beim Kapital für eine deutlich höhere Rendite als der risikofreie Zins des Marktes für die betreffende Fälligkeit hinzunehmen. Die Risikoklasse eines Investmentprodukts wird von ING Luxembourg S.A. zum Zeitpunkt der Emission des betreffenden Produkts anhand einer Analyse von verschiedenen Kriterien und Parametern des Produkts bestimmt. Dazu gehören der Typ des verbundenen Produkts gemäß der Eusipa-Methode(*), der Typ des Basiswerts, der Fälligkeitstermin oder der eventuelle Schutz des Kapitals und/oder der Kupons. ING Luxembourg unterscheidet somit für sein gesamtes Programm von Investmentprodukten 7 Risikoklassen von 0 (geringstes Risiko) bis 6 (höchstes Risiko), um eine Angabe für das mit jedem betreffenden Produkt verbundene Risikoniveau zu machen und den Vergleich zwischen den Investmentprodukten zu erleichtern. Es muss allerdings darauf hingewiesen werden, dass das Modell, das ING Luxembourg für die Bestimmung dieser Risikoklasse verwendet, nur bestimmte wichtige Risikokategorien einbezieht. Es berücksichtigt insbesondere nicht die historische Volatilität der Marktparameter, das Kreditrisiko und das dem Emittenten inhärente Liquiditätsrisiko sowie das Markt- oder Währungsrisiko im Falle des Verkaufs des betreffenden Produkts vor seiner Endfälligkeit. Aus diesem Grund wird diese Risikoklasse nur informationshalber angegeben und spiegelt nicht notwendigerweise das Risikoniveau eines Finanzprodukts unter allen Umständen während der Laufzeit dieses Produkts wider. Das Risikoniveau eines Finanzprodukts kann entsprechend den wirtschaftlichen Aussichten und den Marktschwankungen steigen oder sinken. Es stellt in keinem Fall eine Anlageberatung oder eine Garantie für die finanzielle Sicherheit eines Investments dar. Bei schnellen Veränderungen der wirtschaftlichen Aussichten oder bei außergewöhnlichen Marktbedingungen können auch Instrumente mit sehr geringem Risiko hohen finanziellen Verlusten unterliegen. (*) Weitere Informationen finden Sie auf der Website Risiken Dieses Investmentprodukt ist mit unterschiedlichen Risiken verbunden: Aktienmarktrisiko: Steigende Aktienkurse (FTSE MIB Aktien)) wirken sich positiv auf den Marktpreis dieses Schuldtitels ( Wertpapier ) aus, während umgekehrt sinkende Kurse seinen Marktpreis negativ beeinflussen. Zinsrisiko: Steigende Zinsen wirken sich negativ auf den Marktpreis dieses Schuldtitels aus, während umgekehrt sinkende Zinsen seinen Marktpreis positiv beeinflussen. Kredit- und Liquiditätsrisiko des Emittenten: Die Insolvenz des Emittenten kann zu einem Teil- oder Gesamtverlust des investierten Kapitals sowie der gegebenenfalls geschuldeten Beträge führen. Sonstige Risiken von Schwankungen beim Preis der Wertpapiere (Marktrisiken): Gewisse Parameter (wie die Aussicht auf eine Überprüfung des Ratings des Emittenten,...) können während der Laufzeit einen positiven oder negativen Einfluss auf den Preis der Wertpapiere haben.. Marktrisiko Bestimmte Parameter (wie die Aussicht auf ein erneutes Rating des Emittenten etc.) können einen positiven oder negativen Einfluss auf den Preis der Wertpapiere während ihrer Laufzeit haben. Marktilliquiditätsrisiko: Da die Wertpapiere nicht börsennotiert sind, kann am Markt geringe Liquidität herrschen. Anleger, die ihre Wertpapiere vor deren Rückzahlung abstoßen wollen, müssen diese zum Marktpreis verkaufen. Dieser Marktpreis kann erst zum Zeitpunkt des Verkaufs der Wertpapiere genau ermittelt werden. Die Bewertung im Wertpapierportfolio des Anlegers bei ING Luxembourg S.A. stellen lediglich einen Anhaltspunkt dar. ING Luxembourg S.A. gibt keine Garantie für die Repräsentativität oder Richtigkeit gegenüber dem tatsächlichen Preis, der beim Verkauf von Wertpapieren erzielt wird. Möglicherweise veröffentlichte Preise dieser Wertpapiere sind ebenfalls rein als Anhaltspunkt zu betrachten. Transaktionen können einen Gewinn oder einen Verlust im Vergleich zum Nominalwert des Wertpapiers herbeiführen. Ansonsten wird auf die im Prospekt erläuterten Risk Factors hingewiesen, die Anleger aufmerksam durchlesen sollten. Bei Zweifeln hinsichtlich möglicher Anlagerisiken sollten sich Anleger an einen Finanzberater wenden. Zusätzliche Informationen Definition des FTSE MIB Index: Der FTSE MIB ist ein Index der Mailänder Börse, der die 40 liquidesten italienischen Untennehmen zusammenfasst. Für mehr Informationen zu den FTSE MIB Index: 3

4 Emittent - Prospekt Informationen über den Emittenten, d.h. ING Bank N.V. mit derzeitigem Sitz in 888, Bijlmerplein in 1102 MG Amsterdam, Niederlande, einschließlich seiner Risikofaktoren, sind im Registrierungsdokument ( Registrierungsdokument ) und seinen eventuellen Nachträgen zum Datum der Veröffentlichung dieses Factsheets erläutert. Der Prospekt, bestehend aus dem Basisprospekt (GIP Level 2 Index Prospekt) vom , seinen Nachträgen am Tag der erstellten technische Produktinformation sowie den Final Terms vom für das Produkt ING Bank NV (NL) 4Y EUR MIB Autocallable Note (offizielle Referenz ING Bank NV (NL) EUR 10 mio Express Notes linked to MIB due ), und das Registrierungsdokument sind in den ING-Geschäftsstellen in Luxemburg erhältlich. Sie sind ferner ausschließlich zu Informationszwecken auf der Internetseite von ING Luxemburg verfügbar. Der Basisprospekt und seine Nachträge wurden in den Niederlanden von der Autoriteit Financiële Markten genehmigt, die ihn im Rahmen der Passporting-Regelung an die CSSF in Luxemburg weitergeleitet hat. Die Final Terms wurden unter der offiziellen Referenz ING Bank NV (NL) EUR 10 mio Express Notes linked to MIB due vor dem öffentlichen Angebot in Luxemburg bei der CSSF hinterlegt. Besteuerung Besteuerung luxemburgischer Steuerinländer Nach derzeitiger Rechtslage in Luxemburg unterliegen die von ING Luxembourg für das Produkt ING Bank NV (NL) 4Y EUR MIB Autocallable Note an in Luxemburg wohnhafte natürliche Personen gezahlten Zinserträge nicht der steuerbefreienden Quellensteuer (derzeit 10%), die gemäß dem luxemburgischen Gesetz vom 23. Dezember 2005 über die Einführung der Quellensteuer auf bestimmte Zinsen aus Wertpapieranlagen abzuführen ist. Wir möchten Sie darauf hinweisen, dass das Gesetz vom 23. Dezember 2005 auf den Anwendungsbereich der europäischen Zinsrichtlinie (d.h. Richtlinie 2003/48/EG vom 3. Juni 2003 im Bereich der Besteuerung von Zinserträgen, nachstehend die Richtlinie ) Bezug nimmt und dass derzeit ein Änderungsvorschlag für diese Richtlinie geprüft wird. Aus diesem Grund können wir durch die Umsetzung der neuen Richtlinie bedingten künftigen Änderungen, insbesondere aber Änderungen bezüglich der steuerlichen Behandlung dieses Produkts, nicht vorgreifen. Besteuerung natürlicher Personen, die in einem Mitgliedstaat der Europäischen Union oder einem ihrer abhängigen und assoziierten Gebiete wohnhaft sind und in den Anwendungsbereich der Richtlinie fallen. Gemäß der derzeitigen Umsetzung der europäischen Zinsrichtlinie (d.h. Richtlinie 2003/48/EG vom 3. Juni 2003 im Bereich der Besteuerung von Zinserträgen, nachstehend die Richtlinie ) in luxemburgisches Recht unterliegen Zinsen, die für bestimmte Anlagearten, welche bei einem Finanzinstitut der Europäischen Union (EU) gehalten werden, von natürlichen Personen mit Wohnsitz in einem anderen Mitgliedstaat der Europäischen Union oder in einem von der Zinsrichtlinie betroffenen abhängigen und assoziierten Gebiet vereinnahmt werden, einer europäischen Quellensteuer von derzeit 35%. ING Bank NV (NL) wird derzeit nicht auf der Liste der Anlageprodukte geführt, die in den Anwendungsbereich dieser Richtlinie fallen. Die von ING Bank NV (NL) gezahlten Zinsen unterliegen grundsätzlich keiner weiteren luxemburgischen Quellensteuer (vorbehaltlich einer eventuellen Zinsbesteuerung im Wohnsitzland des Begünstigten). Wir weisen Sie jedoch darauf hin, dass derzeit ein Änderungsvorschlag für diese Richtlinie geprüft wird. Aus diesem Grund können wir durch die Umsetzung der neuen Richtlinie bedingten künftigen Änderungen, insbesondere aber Änderungen bezüglich der steuerlichen Behandlung dieses Produkts, nicht vorgreifen. Besteuerung natürlicher Personen, die nicht in einem Mitgliedstaat der Europäischen Union oder einem ihrer abhängigen und assoziierten Gebiete wohnhaft sind und in den Anwendungsbereich der Richtlinie fallen. Nach derzeitiger Rechtslage in Luxemburg unterliegen die von ING Luxembourg für das Produkt ING Bank NV (NL) 4Y EUR MIB Autocallable Note an nicht in einem Mitgliedstaat der Europäischen Union oder in einem ihrer von der Zinsrichtlinie betroffenen abhängigen und assoziierten Gebiete wohnhafte natürliche Personen gezahlten Zinserträge keiner Quellensteuer in Luxemburg (vorbehaltlich einer eventuellen Zinsbesteuerung im Wohnsitzland des Begünstigten). Hinweis Die Angaben in dieser technischen Produktinformation dürfen nicht als Anlageberatung betrachtet werden. Interessierte Anleger müssen ihre Anlageentscheidung folglich völlig eigenständig treffen, und sich bei ihrem gewohnten Finanzberater erkundigen, ob dieses Produkt mit ihrem Anlegerprofil im Einklang steht und/oder den Rat eines externen Finanzexperten bezüglich der Eignung dieser Anlage angesichts des Rechtsrahmens und der Vorschriften sowie Steuerbedingungen einholen. Das öffentliche Zeichnungsangebot der Wertpapiere im Großherzogtum Luxemburg (das Angebot ) erfolgt ausschließlich auf der Grundlage des Prospekts. Die Verbreitung des Prospekts, das Angebot, die Annahme des Angebots und seine Modalitäten unterliegen in bestimmten Gerichtsbarkeiten möglicherweise gesetzlichen Beschränkungen. Personen, die Kenntnis von einem beliebigen Teil des Prospekts erhalten, müssen sich über diese Beschränkungen informieren und diese einhalten. Der Emittent, ING Luxembourg S.A., und seine Tochtergesellschaften übernehmen weder eine Haftung bei Verstößen gegen diese Beschränkungen noch eine Haftung bezüglich der in einer beliebigen Gerichtsbarkeit für den (künftigen) Käufer eines Schuldtitels, für das Angebot, den Vertrieb oder den Verkauf dieser Wertpapiere eventuell geltende Beschränkungen. Die betroffenen Finanzinstrumente werden nicht gemäß dem United States Securities Act von 1933 in seiner geänderten Fassung ( Securities Act ) eingetragen und dürfen weder in den Vereinigten Staaten, noch außerhalb ihres Staatsgebiets US-amerikanischen Staatsbürgern oder Inhabern einer Green Card angeboten oder verkauft werden. Anlegern müssen vor einer Anlageentscheidung den Prospekt zur Kenntnis nehmen. Am von ING Luxembourg S.A. erstellte technische Produktinformation CL14013/4 4

5 Merkmale der Emission Anlagetyp Öffentliche Platzierung in Luxemburg Emittent ING Bank N.V. mit derzeitigem Sitz in 888, Bijlmerplein in 1102 MG Amsterdam, Niederlande. (Rating Moody s: A2, S&P: A, Fitch: A+ am Tag der Erstellung der vorliegenden Produktinformation vom ) Das Rating wird ausschließlich zu Informationszwecken angegeben und stellt keine Empfehlung für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren des Emittenten dar. Es kann jederzeit von der Ratingagentur ausgesetzt, geändert oder zurückgenommen werden. Emissionsvolumen EUR Mindestanlage EUR Währung EUR Stückelung EUR Wertpapierkennnummer ISIN-Code XS Zeichnungspreis 101% Zahlungsdatum 13/06/2014 Erster Beobachtungszeitpunkt 13/06/2014 Letzter Beobachtungszeitpunkt 06/06/2018 Endfälligkeit 13/06/2018 Zeichnungsfrist Index 07/04/2014 bis 10/06/2014, außer bei vorzeitiger Schließung FTSE MIB Index Jährliche Beobachtungszeitpunkte 08/06/2015, 06/06/2016, 06/06/2017, 06/06/2018 Vorzeitige Rückzahlungstermine 15/06/2015, 13/06/2016, 13/06/2017 Endstand Anfangsstand Vorzeitige Rückzahlung Rückzahlung bei Endfälligkeit durch den Emittenten (sofern keine vorzeitige Rückzahlung erfolgt) Lieferung Endstand des Index zum Letzten Beobachtungszeitpunkt Anfangsstand des Index zum Ersten Beobachtungszeitpunkt 100% des anfänglich investierten Nominalbetrags + 8,00 % brutto * Anzahl abgelaufene Jahre WENN der Endwert des Index größergleich 100 % seines Ausgangswerts ist: 100,00 % des investierten Nominalbetrags + 32,00 % brutto WENN der Endwert des Index größergleich 60 % seines Ausgangswerts ist, aber kleiner als 100 %: 100,00 % des investierten Nominalbetrags WENN der Endwert des Index kleiner als 60 % seines Ausgangswerts ist: Rückzahlung zu 100 % des investierten Nominalbetrags abzüglich des Indexverlusts (Kapitalverlust). Ausschließlich durch Eintragung auf einem Wertpapierkonto (keine physische Lieferung) Sekundärmarkt Ein Verkauf des Anlageprodukts vor seinem Fälligkeitsdatum erfolgt zum Marktpreis. Anleger erhalten von ihrem Kundenbetreuer einen unverbindlichen Preis der Anlageprodukte während ihrer gesamten Laufzeit sowie etwaige Kosten im Falle eines vorzeitigen Verkaufs. Ausschließlich als Anhaltspunkt dürfte die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Verkaufspreis unter normalen Marktbedingungen bei etwa 1% liegen. *Am von ING Luxembourg S.A. erstellte technische Produktinformation CL14013/4 5