KfW IPEX-Bank Ihr Partner für internationale Projekte und Exporte

Transkript

1 KfW IPEX-Bank Ihr Partner für internationale Projekte und Exporte BDI/GHP/KfW-Veranstaltung Finanzierungsinstrumente für Gesundheitsprojekte in Entwicklungs- und Schwellenländern Bernhard Kneis KfW IPEX-Bank Matthias Wietbrock Northstar Europe S.A. 13. September 2012

2 KfW IPEX-Bank Internationale Projekt- und Exportfinanzierung aus dem Hause der KfW Name Hauptsitz Gesellschafter Rating Geschäftsvolumen Mitarbeiter Fokus Auftrag KfW IPEX-Bank GmbH Frankfurt am Main 100 %-ige Tochter der KfW Bankengruppe mit Stand-Alone-Rating AA (S&P) / Aa3 (Moody's) ca. 61 Mrd. EUR* 531* Finanzierung von Exporten, Infrastrukturprojekten und Vorhaben des Umwelt- und Klimaschutzes sowie der Rohstoffsicherung Unterstützung der Internationalisierung und der Wettbewerbsfähigkeit von deutschen und europäischen Exportunternehmen * Stand:

3 KfW IPEX-Bank Aufstellung Sektororientierung Transportsektoren Industriesektoren Maritime Industrie Grundstoffe (Rohstoffe, Stahl, Petrochemie) Luftfahrt & Schienenverkehr Energie & Umwelt Transport & soziale Infrastruktur Industrie & Services 3

4 KfW IPEX-Bank Positionierung Zielkunden Deutsche und europäische Unternehmen mit internationaler Ausrichtung (großer Mittelstand mit Umsatz > 500 Mio. Euro) Abnehmer deutscher Lieferungen im Ausland Projektfinanzierung mit soliden Sponsoren Produktspektrum Lieferantenund Bestellerkredite Langfristige Projektfinanzierung Unternehmensfinanzierung Durchleitung von Förderdarlehen Umwelt- und Energieeffizienz Garantien & Avale 4

5 KfW IPEX-Bank Ausgewählte Produkte im Detail Produkt Beschreibung Zielgruppe Finanzierungsvolumina KfW IPEX-Bank Exportfinanzierung Finanzierung von Ausrüstungsgegenständen, die in Deutschland produziert und ins Ausland geliefert werden öffentl. / private ausländische Besteller 85% des Auftragswertes der deutschen Exporte Finanzierungsprodukt: Bestellerkredit (mit oder ohne HERMES-Deckung) Ab 15 Mio. Euro Projektfinanzierung Wird bei großen Finanzierungsvorhaben eingesetzt. Entscheidend sind die Cash-flow-Erwartungen des Projektes und die Risikoteilung zwischen den Beteiligten (Sponsoren, Abnehmer) Projektsponsoren Bankenkonsortien mit Strukturierungsrollen (z.b. Security Agent, Documentation Agent) Ab 50 Mio. Euro Unternehmensfinanzierung Kredite für deutsche und europäische Unternehmen (Umsatz größer 500 Mio. Euro) und deren ausländische Tochtergesellschaften Deutsche und europäische Unternehmen Entsprechend der Investition des Unternehmens Ab 20 Mio. Euro 5

6 Die KfW-IPEX Bank bietet kommerzielle Fremdkapitalfinanzierungen begleitet deutsche Exporteure und Unternehmen ins Ausland (vor allem Industrie und Schwellenländer) finanziert investitions- und projektbezogen bietet Finanzierungslösungen für größere Vorhaben (ab 15 Mio. Euro) Unser Kooperationspartner Northstar bietet Finanzierungslösungen für kleinere Vorhaben. 6

7 Northstar Der Exportfinanzierer Name Hauptsitz Northstar Europe S.A. Luxemburg Gründung 2010 Gesellschafter Geschäftsvolumen Regulierung Fokus Northstar Trade Finance Inc. Kanada, 66% Office du Ducroire, 17% SNCI, 17% > 300 Transaktionen geprüft, ca. 60 Kredite ausgezahlt Durch Luxemburger Bankenaufsicht (CSSF) Exportfinanzierung von kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU). Zusammenarbeit mit Banken, Industrie und staatlichen Stellen. 7

8 Northstar KMU-Exportfinanzierung Spezialisierte Produkte Chancen gute Marktchancen stabile Nachfrage Kein Mittelstands problem, sondern Eigenschaft kleiner Kreditgrößen: IRB Voll-Lizenz und Basel II führen zu Fixkosten, die ein kleiner Kredit nicht tragen kann Kosten Höherer Beratungsaufwand, da KMU-Exporteure nicht immer auch Finanzierungsspezialisten sind Absicherung durch ECA i.d.r. immer erforderlich Ł höherer Bearbeitungsaufwand, geringere Flexibilität Oft sind bereits verhandelte Lieferverträge später nur durch Nachträge finanzierungs-/eca-kompatibel zu machen Opportunitätskosten 8

9 Northstar KMU-Exportfinanzierung Oft haben kleine Exporte mittelständische Abnehmer Keine Geschäftszahlen nach internationalen Rechnungslegungsstandards Erhöhte Ergebnisvolatilität kleiner Unternehmen Risiken Käufer häufig ebenfalls KMU, wachstumsorientiert, enge Liquidität, Finanzierungsbedarf KMU-Exporteure benötigen liefernah Liquidität, haben begrenzte Verschuldungskapazität Lieferantenkredit bindet sowohl Liquidität als auch Verschuldungskapazität Kernkompetenz des Exporteurs ist Produktion und Export, nicht die Finanzierung 9

10 Northstar KMU-Exportfinanzierung Standardisierte Rahmenvereinbarungen mit Banken im Bestellerland Lösungen Abwicklung kleiner Exportkredite durch einen Spezialanbieter Forderungsankauf 10

11 Northstar Bestellerkredit Merkmale des Northstar KMU Bestellerkredites: Kredit an den Importeur zur Begleichung der Lieferforderung Auszahlung i.d.r. nach Versand der Ware direkt an den Exporteur Exporteur haftet nicht für Kredit- und Länderrisiken Kreditbetrag i.d.r. von TEUR 500 bis zu EUR 5 Mio., Kreditlaufzeit i.d.r. 5 Jahre Kredit wird durch Standard-ECA-Deckung abgesichert ECA-Gebühr wird mitfinanziert 11

12 KfW IPEX-Bank und Northstar Finanzierungslösungen für unterschiedliche Anforderungen Produkte Exportfinanzierung Projektfinanzierung Unternehmensfinanzierung Exportfinanzierung Volumen Ab EUR 15 Mio. TEUR 500 EUR 5 Mio. Zielgruppe Ausländische Besteller Projektsponsoren Deutsche / europ. Unternehmen Ausländische Besteller 12

13 Sprechen Sie uns an wir beraten Sie gern KfW IPEX-Bank GmbH Palmengartenstrasse Frankfurt am Main Bernhard Kneis Vice President [Vorname Nachname] [Titel] Telefon: [xxxx] Fon Northstar Europe S.A. 1, rue du Saint-Esprit L-1475 Luxembourg Matthias Wietbrock Geschäftsführer [Vorname Nachname] [Titel] Fon Telefon: [xxxx] [Vorname.Nachname]@kfw.de mwietbrock@nstfglobal.com 13

14 BACKUP 14

15 Partnerschaft und Kundennähe bedeuten internationale Präsenz. New York London.. Frankfurt.. Abu Dhabi Moskau Istanbul. Mumbai... Bangkok Singapur. São Paulo Johannesburg 15

16 Die internationalen Förderaktivitäten der KfW Positionierung und Aufgaben der Teilbanken Finanzielle Zusammenarbeit ( FZ ) - Finanzierung und Unterstützung von Reformprozessen und Investitionen über staatliche Kooperationspartner in Entwicklungs- und Schwellenländern Unternehmerische Zusammenarbeit ( UZ ) - Finanzierung, Beratung und Begleitung von privaten auch deutschen - Unternehmen bei deren Investitionen in Entwicklungsländern Unterstützung der Internationalisierung und Wettbewerbsfähigkeit von deutschen und europäischen Exportunternehmen; Finanzierung mit Fokus auf Exporte, Infrastruktur, Umwelt/ Klima, Rohstoffsicherung Markteintritt Sehr frühe Phase Frühe Phase Reifere Märkte KfW Entwicklungsbank Zielmärkte Entwicklungsland DEG KfW IPEX-Bank Schwellenland Industrieland 16

17 Northstar KMU-Exportfinanzierung Ablauf Exporteur Antrag Finanzkreditdeckung (85% v. Auftragswert) Auszahlung Northstar Europe s.a. Liefer-/Ausfuhrvertrag An- und Zwischenzahlungen, mind. 15% Antrag Kreditrückzahlung Zahlungsgarantie o.ä. Kreditvertrag über max. 85% Käufer / Kreditnehmer evtl. ausländischer Garant, z.b. Bank im Bestellerland ECA Staatliche Kreditversicherung blau: Vertragsgeflecht orange: Zahlungsströme 17