TXS Collateral Allocation Management

Transkript

1 TXS Collateral Allocation Jederzeit Collaterals effizient nutzen

2 TXS Collateral Allocation Aus der Praxis entwickelt TXS hat gemeinsam mit Banken in Deutschland und Österreich präzise die Anforderungen an ein Collateral identifiziert und darauf basierend mit TXS Collateral Allocation eine Lösung entwickelt, die Sie umfassend unterstützt. Maßgeschneidert für Ihre Assets Wertpapiere Hypothekendarlehen Darlehen an öffentliche Kreditnehmer Unternehmenskredite Leasingforderungen und die Verwendung als Collaterals für Repos / Wertpapierleihen (Eigenemission oder Pooling) Verbriefungen Syndizierungen Krediteinreichungen GC-Poolings Besicherung OTC Derivate / EMIR LCR / NSFR

3 TXS Collateral Allocation Professionelles für komplexe Anforderungen Das Stellen von Sicherheiten hat auch durch die zunehmende Regulierung als Folge der Finanzkrise stark an Bedeutung gewonnen. Für die Geschäfte mit der Notenbank, Repo- und Wertpapierleihegeschäfte sowie Derivattransaktionen müssen Sie Sicherheiten stellen. Das gilt auch für und Verbriefungen. Zusätzliche regulatorische Anforderungen wie die European Market Infrastructure Regulation (EMIR) und Regelungen der Liquidity Coverage Ratio (LCR) oder auch zur Asset Encumbrance machen ein professionelles Collateral unumgänglich. Ganz gleich, ob es um die Anforderungen an Collaterals aus quantitativer und qualitativer Sicht geht, die Betrachtung betriebswirtschaftlicher Kosten oder die Einbindung vieler verschiedener Bereiche der Bank oder Sparkasse alle notwendigen Daten werden an einem Arbeitsplatz, in einem System und auf einen Blick bereitgestellt. Das reduziert Kosten und generiert sogar zusätzliche Erträge. Assets werden zu Collaterals Aktivseite der Bilanz (Allokation / Optimierung) Refinanzierung / Besicherung Wertpapiere Hypothekendarlehen / Darlehen an öffentliche Kreditnehmer Leasingforderungen Unternehmenskredite Collateral Allocation LCR EZB / Repos / GC Pooling EMIR Verbriefung Wertpapierleihe

4 Zentrale Steuerung Ihrer Collaterals Mit TXS Collateral Allocation bieten wir Ihnen eine Lösung an, die Sie bei der Bewältigung betriebswirtschaftlicher Herausforderungen unterstützt. Darüber hinaus reduziert sie prozessual und technisch die Komplexität der Aufgaben und erlaubt Ihnen für die Zukunft eine höhere Flexibilität hinsichtlich der am Collateral beteiligten Systeme. Funktionen, die Sie unterstützen: Transparenz / Potenzialanalyse Automatische Ermittlung von Assets und Zuordnung zu Refinanzierungsinstrumenten oder Besicherungsanforderungen auf Basis der qualitativen und quantitativen Anforderungen Integrierte Sicht auf Assets und ihre Verwendung Ermittlung von Potenzialen für unterschiedliche Refinanzierungsinstrumente und Besicherungen Zentrale Steuerung der Verwendung von Assets als Collaterals Darstellung von konkurrierenden Verwendungsmöglichkeiten Simulationen zur Erkennung von Fälligkeiten und Liquiditätsabläufen Systemseitige Unterstützung der Optimierung durch Funktionen IT-Infrastruktur ohne TXS Collateral Allocation : Bestand Verwendung Darlehen Hypothekendarlehen (Immobilien, Schiffe, Flugzeuge) Darlehen an öffentliche Kreditnehmer Unternehmenskredite Wertpapiere Staatsanleihen Unternehmensanleihen Asset Backed Securities Aktien exemplarisch LCR EZB / Repos Wertpapierleihe Verbriefung EMIR GC-Pooling Assets sind in unterschiedlichen bestandsführenden Systemen verbucht, gegebenenfalls bei unterschiedlichen Unternehmen Sehr hoher Aufwand für die Anbindung der Systeme, teilweise mehrfache Anbindungen erforderlich Weiterverarbeitung der Daten in spezialisierten Modulen und/oder Weitergabe an operative Transaktionssysteme

5 Überwachung Meldung der Verwendung an das bestandsführende System Ausschluss von Doppelverwendungen Fortlaufende Kontrolle der Eignungskriterien Reporting Umfangreiche Standardauswertungen und individuelle Reports TXS Collateral Allocation im Überblick: Ermittlung der geeigneten Assets und Aufzeigen der Verwendungsmöglichkeiten Transparenz über die Nutzung der Assets und tägliche Überprüfung der Eignungskriterien Zentrale Steuerung mit Optimierung hinsichtlich Qualität und Wirtschaftlichkeit auf Basis von Simulationen und Funktionen Individuelle Definition von Kennzahlen und Reporting entsprechend Ihrer Anforderung IT-Infrastruktur mit TXS Collateral Allocation : Bestand Verwendung Darlehen Hypothekendarlehen (Immobilien, Schiffe, Flugzeuge) Darlehen an öffentliche Kreditnehmer Unternehmenskredite Wertpapiere Staatsanleihen Unternehmensanleihen Asset Backed Securities Aktien Zentrales TXS Collateral Allocation LCR EZB / Repos Wertpapierleihe Verbriefung EMIR GC-Pooling Assets sind in unterschiedlichen bestandsführenden Systemen verbucht, gegebenenfalls bei unterschiedlichen Unternehmen Deutlich geringerer Aufwand der Anbindung und höhere Flexibilität durch zentrales der Assets als Collaterals mit TXS CAM Weiterverarbeitung der Daten in spezialisierten Modulen und/ oder Weitergabe an operative Transaktionssysteme

6 TXS GmbH TXS im Überblick Ein auf das Thema gedeckte Refinanzierung spezialisiertes mittelständisches Software- und Beratungshaus mit mehr als 80 Produktkunden, rund 20 Jahren Markterfahrung und über 85 Mitarbeitern Marktführer im Bereich Standardsoftware im Pfandbriefmanagement in Deutschland und Österreich: 60 Kunden nutzen TXS Pfandbrief zur Abbildung der Geschäftsprozesse des Pfandbriefmanagements. Marktführer im Bereich Standardsoftware zur Abbildung des Refinanzierungsregisters in Deutschland: Immer mehr Kunden entscheiden sich für das TXS-Refinanzierungsregister im Kontext des Poolings von Konsortialfinanzierungen oder True-Sale-Verbriefungen. Führender Anbieter von Softwarelösungen und Services für Verbriefungstransaktionen von der Portfolioanalyse über die Strukturierung bis hin zur Transaktionsabwicklung Treten Sie mit uns in den Dialog. 07 I 2014 TXS GmbH Sonninstraße 28 D Hamburg Fon Fax info@txs.de Internet