Kundenmappe der Liberty Freizügigkeitsstiftung

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1 Kundenmappe der Liberty Freizügigkeitsstiftung

2 Firmenprofil Die 2005 gegründete Liberty Freizügigkeitsstiftung ist eine unabhängige Stiftung mit Sitz in Schwyz. Sie ist spezialisiert auf die Verwaltung und Betreuung von Freizügigkeitsgeldern, insbesondere aber auch auf die Beratung bezüglich aller BVG-relevanten Aspekte der seit 1. Juni 2007 gültigen EU-Gesetzgebung. Liberty bietet allen Inhabern von Freizügigkeitskonten bzw. -policen die einmalige Möglichkeit, ihre Freizügigkeitsgelder bzw. Wertschriftenanlagen der beruflichen Vorsorge zu attraktiven Konditionen in ein steuergünstiges Umfeld zu verlagern einfach und risikolos. Somit kommen Liberty-Kunden schon heute in den Genuss aller Vorteile und halten sich gleichzeitig die Tür für eine spätere, steueroptimierte Auszahlung offen. Liberty-Kunden können den Bankpartner für die Konto- und Wertschriftenlösungen frei wählen. Zur Wahl stehen unter anderem die Sparkasse Schwyz AG, die Credit Suisse AG, die Valiant Bank AG sowie diverse andere renommierte Banken und Schweizer Anlagestiftungen. Den Verantwortlichen von Pensionskassen sowie Arbeitgebern und Beratern bietet Liberty ebenfalls eine umfassende und interessante Dienstleistungspalette an. So können Arbeitgeber für ihre Angestellten bei Austritt aus der Pensionskasse die Eröffnung eines Freizügigkeitskontos bei Liberty direkt online veranlassen. Ebenso einfach kann die Weitervergütung von Freizügigkeitsguthaben zur neuen Pensionskasse online vorgenommen werden. Neben der individuellen und persönlichen Betreuung bietet Liberty folgende Vorteile: Marktgerechte und attraktive Verzinsung Gebührenfreie Freizügigkeitskonten Einzigartige Online-Plattform Möglichkeit der Eröffnung von zwei Freizügigkeitskonten, die in zwei verschiedenen Kalenderjahren bezogen werden können Individuelle Vermögensanlagen bereits ab CHF Optimale Konditionen bei Auswanderung Keine minimale Haltedauer, kein Betragsminimum Stiftungsratspräsident ist Josef Dittli, Finanzdirektor des Kantons Uri seit Geschäftsführer ist Stiftungsgründer Oliver Bienek, ehemaliges Direktionsmitglied von J. P. Morgan und Morgan Stanley. Liberty untersteht der Zentralschweizer BVG- und Stiftungsaufsicht (ZBSA), Luzern Seite 2

3 Fact Sheet Kontolösung Das festverzinste Konto Wenn Sie das Freizügigkeitsguthaben vorübergehend auf einem attraktiv verzinsten Konto parkieren wollen. Freizügigkeitskonten können über sicher und kostenlos eröffnet werden. Wenn Kunden es wünschen, wird auch das Freizügigkeitsguthaben bei ihrer bisherigen Vorsorgeeinrichtung eingeholt. Diese Dienstleistung ist gebührenfrei. Die kundenorientierte Plattform erlaubt auch die Weiterleitung von Freizügigkeitsguthaben (z.b. zu einer neuen Vorsorgeeinrichtung) und das Einreichen von Auszahlungsanträgen auf elektronischer Basis. Diese Dienstleistung ist einzigartig in der Schweiz. Gebühren Kontoeröffnung CHF 0 Kontoführung CHF 0 Eingang von Freizügigkeitsleistungen CHF 0 Überweisung von Freizügigkeitsleistungen an andere Vorsorgeeinrichtungen CHF 0 Überweisung infolge Pensionierung CHF 0 Bei Abreise ins Ausland Standard-Service (Überweisung innert 30 Arbeitstagen) CHF 475 Premium-Service (Expressüberweisung innert 10 Arbeitstagen) CHF 950 Alle anderen Überweisungen CHF 250 (laut aktueller Gebührenordnung) Zinssätze % p.a bis CHF % p.a. ab CHF % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a. ab % p.a Seite 3

4 Fact Sheet Liberty Emigration Service Von den Steuervorteilen bei der Kapitalauszahlung der zweiten Säule bei Umzug ins Ausland kann nur dann profitiert werden, wenn der Kapitalbezüger zum Zeitpunkt der Auszahlung nachweislich im Ausland wohnt. Denn anstelle der Kapitalsteuer wird in diesem Fall eine Quellensteuer entrichtet, wobei die Quellensteuer meist tiefer als die Kapitalsteuer ist. Massgebend sind dabei nicht die Steuersätze am Wohnort des Kapitalbezügers, sondern die Steuersätze des Kantons, in dem die Vorsorge- bzw. Freizügigkeitsstiftung ihren Sitz hat. Die Quellensteuer richtet sich also nach dem Sitz der Stiftung, die die Vorsorgegelder des Kapitalbezügers betreut. Interessenten haben auf die Möglichkeit, mit einigen Angaben aus dem Vorsorgeausweis, die Einsparmöglichkeiten detailliert online zu berechnen. Auch die Kontoeröffnung kann direkt online beantragt werden. So wird eine effiziente Bearbeitung des Antrages sichergestellt, was sich in den günstigen Gebühren niederschlägt. Quellensteuer einzelner Kantone (ab dem ) Berechnungsgrundlage: Guthaben CHF , Zivilstand verheiratet. Kanton QS Kanton QS Schwyz Liberty Ersparnis Graubünden Glarus Thurgau Bern Schaffhausen St. Gallen Zürich Basel Stadt Luzern Aargau Gebühren Kontoeröffnung CHF 0 Kontoführung CHF 0 Eingang von Freizügigkeitsleistungen CHF 0 Bei Abreise ins Ausland Standard-Service (Überweisung innert 30 Arbeitstagen) CHF 475 Premium-Service (Expressüberweisung innert 10 Arbeitstagen) CHF 950 (laut aktueller Gebührenordnung) Seite 4

5 Neue Regelung seit 1. Juni 2007 (EU / EFTA-Abkommen) Liberty Emigration Service Seit dem 1. Juni 2007 ist das Freizügigkeitsabkommen zwischen der Schweiz und der europäischen Gemeinschaft (EU/EFTA) definitiv in Kraft. Das Abkommen betrifft alle versicherten Personen, die ihren Wohnsitz seit dem 1. Juni 2007 in einen Staat der EU oder einen EFTA Staat verlegt haben. Aufgrund der Regelung im Abkommen ist die Auszahlung der Freizügig keitsguthaben des obligatorischen Anteils beim definitiven Verlassen der Schweiz nicht mehr möglich, solange die versicherte Person in einem EU / EFTA Mitgliederstaat in der jeweiligen Sozialversicherung pflichtversichert ist. Bei Ausreise in ein anderes Land kann jedoch weiterhin die gesamte Freizügig keitsleistung bezogen werden. Zudem ermöglicht das neue Abkommen, dass Freizügigkeitsguthaben neu auch für den Bezug von selbstbewohntem Wohneigentum im gesamten EU / EFTA Raum (heute nur im Schweizer Grenzgebiet) genutzt werden können. Auf können Sie online herauszufinden, welche Mög lichkeiten Sie seit dem 1. Juni 2007 noch haben und welche Unterlagen für einen Bezug benötigt werden. Nach Eingabe aller Daten erstellen wir ein PDF, welches Ihnen auf einer A4-Seite alle Informationen übersichtlich zusammenfasst Seite 5

6 Fact Sheet Anlagelösungen Cash Invest Die festverzinsliche Anlagelösung Wenn Sie das Vorsorgeguthaben mittelfristig parkieren wollen auf einem Anlagekonto mit Festgeldern oder Kassenobligationen. Festgeldanlagen jährlich 0.25 % Kassenobligationen jährlich 0.25 % SecureBond Invest Die mündelsichere Anlagelösung Es stehen Ihnen alle Anleihensobligationen mit direkter oder indirekter Garantie von Bund oder Kantonen oder schweizerische Pfandbriefe zur Verfügung. Unter indirekter Garantie ist beispielsweise zu verstehen, dass ein Kanton eine unbeschränkte Garantie für die Kantonalbank abgibt und die Obligation der Kantonalbank demnach über eine (indirekte) Garantie des Kantons verfügt. Stiftungsgebühren jährlich 0.30 % Mit Vermögensverwaltung/Beratung max. jährlich 0.70 % Hinzu kommen allenfalls Bankkosten und Stempelgebühren BVG Fund Invest Die Standard-Fondslösung Wenn Sie das Vorsorgevermögen individuell in BVV2-konforme Anlageprodukte ausgewiesener Anbieter investieren wollen. Dazu steht Ihnen eine breite Produktpalette zu vorteilhaften Konditionen zur Auswahl. Stiftungsgebühren jährlich 0.40 % Mit Vermögensverwaltung/Beratung max. jährlich 1.00 % Hinzu kommen Fondsgebühren und allenfalls Bankkosten und Stempelgebühren Multi Fund Invest Die massgeschneiderte Fondslösung Wenn Sie Ihr Vorsorgevermögen selbständig über kollektive Kapitalanlagen an le gen möchten, welche unter FINMA-Aufsicht stehen, und von ihr in der Schweiz zum Vertrieb zugelassen sind oder von schweizerischen Anlagestiftungen aufgelegt worden sind. Sie dürfen, wo immer möglich, institutionelle Anlageprodukte einsetzen. Stiftungsgebühren jährlich 0.45 % Mit Vermögensverwaltung/Beratung max. jährlich 1.20 % Hinzu kommen Fondsgebühren und allenfalls Bankkosten und Stempelgebühren Seite 6

7 Fact Sheet Anlagelösungen Fortsetzung Mandate Invest Die Wertschriftenlösung für FINMA akkreditierte Vermögensverwalter FINMA akkreditierte Vermögensverwalter, die sich mit der Verwaltung von Vorsorge- und Freizügigkeitsguthaben Dritter befassen, stehen mit Mandate Invest grundsätzlich alle Anlagemöglichkeiten nach Art BVV2 frei zur Verfügung. Stiftungsgebühren jährlich 0.45 % Mit Vermögensverwaltungsmandat max. jährlich 1.45 % Hinzu kommen Bankkosten und Stempelgebühren und allenfalls Fondsgebühren Die Stiftung behält sich das Recht vor, bei grossen Transaktionsvolumen (aktives Trading) eine Entschädigung von CHF 50 pro Transaktion zu erheben Seite 7

8 Fact Sheet Liberty Online Service Seite 8

9 Curriculum Vitae Josef Dittli Präsident des Stiftungsrates Geburtsdatum 11. April 1957 Beruf Ständerat des Kantons Uri Ausbildung Lehrerseminar Altdorf und Rickenbach SZ: Ausbildung zum Volksschullehrer ETH Zürich: Ausbildung zum Berufsoffizier der Schweizer Armee Generalstabsausbildung bis zum Oberst i Gst und Regimentskommandanten NATO Defense College Rom: Internationaler Lehrgang in Sicherheitspolitik Berufliche Tätigkeiten 8 Jahre Lehrer an der Schule Attinghausen/UR 19 Jahre Berufsoffizier und Kommandant in der Schweizer Armee Regierungsrat des Kantons Uri 6 Jahre Sicherheitsdirektor des Kantons Uri Finanzdirektor des Kantons Uri Landammann des Kantons Uri Seit 2015 Ständerat des Kantons Uri Aktuelle Mandate und Mitgliedschaften Präsident der Kassenkommission der Pensionskasse Uri Mitglied der Finanzdirektorenkonferenz Diverse Verwaltungsrats- und Stiftungsratsmandate Seite 9

10 Curriculum Vitae Thomas Aeschmann Vizepräsident Geburtsdatum 8. Januar 1949 Beruf Unabhängiger, professioneller Stiftungs- und Verwaltungsrat Ausbildung Bauingenieur und Zusatzstudium in Informatik und Betriebswirtschaft Berufliche Tätigkeiten 17 Jahre Spitaldirektor des Spitals Schwyz 13 Jahre Verwaltungsdirektor Bezirksgericht Zürich 10 Jahre Projektleiter in diversen Funktionen bei der Schweizerischen Kreditanstalt und Mettler Instrumente AG Aktuelle Mandate und Mitgliedschaften Vorstandspräsident des Schweizer Unternehmerverbands Medizin Stiftungsrat Spital Muri Präsident des Verwaltungsrates Rettungsdienst Schwyz AG Ehemaliger Gemeinderat der Gemeinde Meilen Seite 10

11 Curriculum Vitae Stephan Hegner Mitglied des Stiftungsrates Geburtsdatum 18. März 1951 Beruf Unabhängiger, professioneller Stiftungs- und Verwaltungsrat Ausbildung lic. iur. und Rechtsanwalt Berufliche Tätigkeiten Über 25-Jahre Berufserfahrung in der beruflichen Vorsorge, darunter leitende Tätigkeiten bei einer Grossbank und der grössten Versicherungsgesellschaft (Leiter Kollektive Vorsorge) Aufsichtsrat der Bernischen BVG- und Stiftungsaufsicht, BBSA Seite 11

12 Curriculum Vitae Beat Stalder Mitglied des Stiftungsrates Geburtsdatum 14. September 1977 Beruf Partner und Mitglied der Geschäftsleitung bei Bommer + Partner Treuhandgesellschaft mit Sitz in Bern Ausbildung Kaufmännische Lehre bei einem Bankinstitut, Betriebsökonom FH und Ausbildung zum eidg. dipl. Wirtschaftsprüfer Berufliche Tätigkeiten 10 Jahre Tätigkeit bei Baloise Bank SoBa in Solothurn: Tätigkeiten als Kundenberater und in der Abteilung Controlling und Finanzen 6 Jahre Wirtschaftsprüfer bei PricewaterhouseCoopers in Bern: Audit von KMU Firmen und Personalvorsorgeeinrichtungen Seit 2008: Partner und Mitglied der Geschäftsleitung bei Bommer + Partner Treuhandgesellschaft mit Sitz in Bern (Buchführung, Lohnadministration, Finanz- und Steuerberatung, Wirtschaftsprüfung) Aktuelle Mandate und Mitgliedschaften Mitglied der Treuhand-Kammer Dozent HSO Seite 12

13 Curriculum Vitae Oliver Bienek Geschäftsführer der Liberty Freizügigkeitsstiftung Geburtsdatum 27. März 1966 Beruf CEO Ausbildung Kaufmännische Banklehre MBA bei der Business School of Lausanne Berufliche Tätigkeiten seit 2014 CEO der Liberty Vorsorge AG, Schwyz (Nachfolgerin der swissclear ag) CEO der swissclear ag, Schwyz Head of Operations bei Morgan Stanley Schweiz AG, Zürich Member of the Operations Management Team bei J.P. Morgan Investment Management, London Head of Operations bei J.P. Morgan (Suisse) SA, Genf Aktuelle Mandate und Mitgliedschaften Verwaltungsratspräsident der swissclear ag, Schwyz Seite 13