Fondsuniversum. Mit Vielfalt mehr Möglichkeiten nutzen.

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1 Fondsuniversum. Mit Vielfalt mehr Möglichkeiten nutzen. 1

2 Weil jeder Mensch anders ist: ein Universum an Fonds. Die Auswahl an Fonds war noch nie so groß wie heute. Anleger haben eine Vielzahl an Möglichkeiten. Je nach Mentalität und Zielen des Anlegers bieten sich unterschiedliche Anlagekonzepte an. Doch welches Konzept verspricht Erfolg? Es kommt auf eine gesunde Mischung und Streuung des Investments an. Und auf starke Partner im Fondsgeschäft. 2

3 Das Stuttgarter Fondsuniversum. Mit dem Stuttgarter Fondsuniversum lässt sich immer die passende Fondsstrategie zusammenstellen. Entsprechend der persönlichen Ziele und Wünsche können gemanagte Portfolios und verschiedene Fonds individuell kombiniert werden. Das Stuttgarter Fondsuniversum im Überblick Die gemanagten Portfolios der Stuttgarter Alle Fonds auf einen Blick Die Stuttgarter Investmenttools Die Einteilung der Risikoklassen Die Highlights des Stuttgarter Fondsuniversum 100 % Weitergabe der Rückvergütungen in die Kundenverträge Kauf der Fonds ohne Ausgabeaufschlag 12 mal im Versicherungsjahr kostenfreier Fondswechsel für Beiträge und Bestände möglich (Shift & Switch) Das Stuttgarter Fondsuniversum mit seinen Highlights können Sie in allen invest- und performance-safe Tarifen der Stuttgarter nutzen. Dies gilt auch für die classic und Berufsunfähigkeitstarife mit der FondsPlus-Option. 3

4 Die gemanagten Portfolios der Stuttgarter. Die Stuttgarter hat für Sie vier aktiv gemanagte Portfolios in Form von Dachfonds zusammengestellt. Diese werden professionell von den Experten von C-QUADRAT verwaltet. Durch die regelmäßige Überwachung und Anpassung an die Marktlage werden Renditechancen bewusst genutzt und Risiken reduziert. Sie finden für jeden Anlagetyp das passende Portfolio. Welcher Anlegertyp sind Sie? Machen Sie Ihr gemanagtes Portfolio zur Typfrage! Der ausgeglichene Typ Sie erwarten von Ihrer Anlage ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Chancen und Risiken. Deshalb kombiniert BalanceStars aktiv für Sie verschiedene Anlageklassen. BalanceStars aktiv Die Portfolios werden wie Einzelfonds behandelt und können entsprechend kombiniert und bei Fonds- Plus eingesetzt werden. Der weltoffene Typ Sie setzen auf die Wachstums- und Renditechancen der Aktienmärkte in aller Welt. Deshalb investiert AllStars aktiv in wachstumsstarke Regionen und Branchen weltweit. Der nachhaltig orientierte Typ Sie wollen Renditechancen und Verantwortungsbewusstsein miteinander verbinden. Deshalb investiert GreenStars aktiv überwiegend in nachhaltige Anlagen. AllStars aktiv GreenStars aktiv Der kostenorientierte Typ Sie wollen Renditechancen der weltweiten Kapitalmärkte mit Kostenbewusstsein verbinden. Deshalb investiert ETFStars aktiv in ETFs (Indexfonds). ETFStars aktiv 4

5 C-QUADRAT Stuttgarter BalanceStars aktiv Ausgewogener, breit gestreuter Dachfonds, der einen Multi-Asset-Ansatz realisiert. Das Anlageuniversum umfasst Aktien-, Renten-, Rohstoff- und Immobilienaktienfonds. Mit einem Aktienanteil von maximal 50 % stehen eine stetige Wertentwicklung und die Reduzierung des Risikos im Fokus. C-QUADRAT Stuttgarter AllStars aktiv Dachfonds mit Fokus auf die weltweiten Aktienmärkte. Das chancen orientierte Portfolio investiert mindestens 80 % 100 % in alle wichtigen Aktienmärkte der Welt inclusive der Zukunftsmärkte. Ziel ist eine überdurchschnittliche Wertentwicklung. Marktschwankungen werden dabei bewusst in Kauf genommen. C-QUADRAT Stuttgarter GreenStars aktiv Dachfonds mit Fokus auf nachhaltige Anlagestrategien mit ökolo gischen, sozialen und ethischen Schwerpunkten. Mit einem Aktienanteil von bis zu 70 % werden Renditechancen bewusst genutzt und Marktschwankungen in Kauf genommen. C-QUADRAT Stuttgarter ETFStars aktiv Dachfonds mit Fokus auf die Anlage in ETFs (Indexfonds). Das Anlage universum besteht aus allen weltweiten Kapitalmärkten, wobei der Aktienanteil von % variieren kann. Renditechancen werden bewusst genutzt und Marktschwankungen in Kauf genommen. 5

6 Alle Fonds auf einen Blick. Fonds ISIN Anlageschwerpunkt Aufleg.- datum Währung SRRI 1 Laufende Kosten 2 Rückvergütung 3 Für Basis-/ RiesterRente Gemanagte Portfolios C-QUADRAT Stuttgarter AllStars aktiv AT0000A12GA7 dynamisch EUR 5 2,11 % 0,50 % C-QUADRAT Stuttgarter BalanceStars aktiv AT0000A12GB5 ausgewogen EUR 4 1,67 % 0,50 % C-QUADRAT Stuttgarter ETFStars AT0000A1FAT7 dynamisch EUR 5 0,99 % 0,00 % C-QUADRAT Stuttgarter GreenStars aktiv AT0000A12G92 nachhaltig EUR 5 2,42 % 0,50 % Aktienfonds DWS Deutschland DE Deutschland EUR 6 1,40 % 0,30 % Fidelity Funds - Germany Fund LU Deutschland EUR 6 1,91 % 0,71 % Comgest Growth Europe IE Europa EUR 5 1,54 % 0,43 % Threadneedle European Select Fund GB Europa EUR 5 1,63 % 0,75 % Threadneedle European Smaller Companies GB Europa EUR 5 1,67 % 0,75 % Fidelity Funds - America Fund LU Nordamerika EUR 6 1,88 % 0,71 % Carmignac Investissement A EUR acc FR weltweit EUR 5 1,82 % 0,68 % DWS Akkumula DE weltweit EUR 5 1,45 % 0,31 % DWS Top Dividende LD DE weltweit EUR 5 1,45 % 0,31 % Robeco BP Global Premium Equities D EUR LU weltweit EUR 5 1,43 % 0,53 % Threadneedle Lux Global Focus AU LU weltweit EUR 5 1,85 % 0,64 % DWS Top Asien-EUR DE Asien EUR 6 1,44 % 0,31 % JPMF- JF Pacific Equity A (dist) - USD LU Asien USD 6 1,80 % 0,80 % Schroders ISF Greater China-A-USD LU Asien USD 6 1,92 % 0,65 % MAGELLAN C FR Emerging Markets EUR 6 1,89 % 0,65 % Vontobel Emerging Markets Equity LU Emerging Markets USD 5 2,10 % 0,63 % Vermögensverwaltende Fonds Carmignac Patrimoine A EUR acc FR ausgewogen EUR 4 1,68 % 0,68 % DWS Vermögensmandat-Balance LU ausgewogen EUR 4 1,83 % 0,80 % Ethna-AKTIV (A) LU ausgewogen EUR 4 1,86 % 0,53 % Sauren Global Balanced A LU ausgewogen EUR 4 2,14 % 0,34 % DWS Defensiv-EUR DE000DWS1UR7 defensiv EUR 4 1,20 % 0,60 % Flossbach von Storch - Multi Asset - Defensive RT LU defensiv EUR 4 1,96 % 0,26 % Rouvier Patrimoine C LU defensiv EUR 3 1,03 % 0,34 % DWS Vermögensmandat-Dynamik LU dynamisch EUR 5 2,02 % 0,90 % Flossbach von Storch - Multi Asset - Growth RT LU dynamisch EUR 5 1,81 % 0,43 % Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R LU dynamisch EUR 5 1,68 % 0,51 % Schroder ISF Global Diversified Growth A Acc LU dynamisch EUR 6 1,80 % 0,71 % smart invest HELIOS AR-B-EUR LU dynamisch EUR 4 2,06% 0,47 % ARERO - Der Weltfonds-EUR LU Strategiefonds EUR 5 0,50 % 0,00 % BGF Global Allocation Fund A2 LU Strategiefonds EUR 5 1,77 % 0,80 % DJE Gold & Stabilitätsfonds (PA) LU Strategiefonds CHF 5 2,02 % 0,43 % Invesco Balanced-Risk Allocation Fund LU Strategiefonds EUR 4 1,62 % 0,53 % Nachhaltigkeitfonds BGF New Energy Fund A2 EUR LU Aktien ökologisch EUR 6 2,07 % 0,86 % H & A PRIME VALUES (EUR) R A AT Multi Asset EUR 3 1,82 % 0,26 % JSS Sustainable Water LU Aktien ökologisch EUR 6 2,36 % 0,59 % 1 Risikoklassen siehe Seite 9. 2 Kostenquote, die von der Fondsgesellschaft regelmäßig veröffentlicht wird. 3 Die Stuttgarter erhält von den Kapitalanlagegesellschaften Rückvergütungen für die erworbenen Fondsanteile. Die erhaltenen Leistungen von den Kapitalgesellschaften werden den Kundenverträgen im Jahr 2017 in vollem Umfang über die fondsgebundene Überschussbeteiligung gutgeschrieben. Die Werte beziehen sich auf den Stand 01/17. Investmentfonds sind stark von den Kursschwankungen der im Fonds enthaltenen Wertpapiere an den jeweiligen Börsenplätzen abhängig. Sie können sowohl Kursgewinne als auch Kursverluste bedeuten. 6

7 Fonds ISIN Anlageschwerpunkt Aufleg.- datum Währung SRRI 1 Laufende Kosten 2 Rückvergütung 3 Für Basis-/ RiesterRente Nachhaltigkeitfonds LGT Sustainable Equity Fund Global (EUR) B LI Aktien nachhaltig EUR 5 1,79 % 0,64 % ÖkoWorld ÖkoVison Classic C LU Ökologie EUR 6 2,50 % 0,33 % Pioneer Funds Global Ecology A EUR ND LU Ökologie EUR 6 2,10 % 0,66 % Swisscanto(LU)Portfolio Fund Green Invest Balanced(EUR)-B-EUR LU Multi Asset EUR 4 1,44 % 0,46 % terrassisi Aktien I AMI DE Aktien ethisch EUR 6 1,49 % 0,43 % Alternative Investments Pictet-Timber-P EUR LU Rohstoffe, Aktien EUR 6 2,02 % 0,82 % Robeco SAM Smart Materials Fund B EUR LU Rohstoffe, Aktien EUR 6 2,11 % 0,51 % ETF-Fonds db x-trackers Eurozone Government Bond UCITS ETF LU Renten Europa EUR 3 0,15 % 0,00 % db x-trackers II Global Sovereign UCITS ETF (EUR) LU Renten weltweit EUR 3 0,25 % 0,00 % HSBC MSCI AC FAR EAST EX JAPAN UCITS ETF DE000A1W2EK4 Aktien Asien USD 6 0,60 % 0,00 % ishares Core DAX (R) (DE) DE Aktien Deutschland EUR 6 0,16 % 0,00 % ishares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF IE00B53L3W79 Aktien Europa EUR 6 0,10 % 0,00 % ishares MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF IE00BKM4GZ66 Aktien Emerging Markets USD 6 0,25 % 0,00 % ishares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 Aktien weltweit USD 6 0,20 % 0,00 % ishares Core S&P 500 UCITS ETF IE00B5BMR087 Aktien Nordamerika USD 6 0,07 % 0,00 % ishares MSCI Europe SRI UCITS ETF IE00B52VJ196 Aktien nachhaltig EUR 6 0,30 % 0,00 % Rentenfonds DWS Vermögensbildungsfonds R DE Europa EUR 3 0,70 % 0,30 % Threadneedle Europ. HighYield Bond GB00B42R2118 Europa EUR 4 1,42 % 0,58 % Threadneedle Global Bond Fund GB00B1FQY071 weltweit EUR 4 1,43 % 0,47 % Geldmarktfonds DWS Flexizins Plus DE weltweit EUR 1 0,29 % 0,00 % FT ACCUGELD DE Europa EUR 1 0,17 % 0,00 % Wertsicherungsfonds C-QUADRAT Nachhaltigkeit Garant 80 FR nachhaltig EUR 4 2,40 % 0,60 % DWS Garant 80 ETF Portfolio LU weltweit EUR 4 0,70 % 0,00 % DWS Garant 80 FPI LU weltweit EUR 4 1,48 % 0,75 % HSBC GLOBAL EMERGING MARKETS PROTECT 80 DYNAMIC FR Emerging Markets EUR 5 1,65 % 0,75 % Schroder Multi-Asset 80 LU Multi Asset EUR 5 1,55 % 0,70 % Quellfonds für das aktive Einstiegsmanagement db x-trackers II EUROZONE GOVERNMENT BOND UCITS ETF LU Renten Europa EUR 3 0,15 % 0,00 % db x-trackers II Global Sovereign UCITS ETF (EUR) LU Renten weltweit EUR 3 0,25 % 0,00 % DWS Flexizins Plus DE weltweit EUR 1 0,29 % 0,00 % DWS Vermögensbildungsfonds R DE Europa EUR 3 0,70 % 0,30 % FT ACCUGELD DE Europa EUR 1 0,17 % 0,00 % H & A PRIME VALUES Income (EUR) AT Multi Asset EUR 3 1,82 % 0,26 % Rouvier Patrimoine C LU defensiv EUR 3 1,03 % 0,34 % 7

8 Die Stuttgarter Investmenttools. Selbstverständlich lassen sich alle Fonds des Fondsuniversums miteinander kombinieren und sogar während der Vertragslaufzeit auswechseln. Aktives Einstiegsmanagement für Einmalbeiträge und Zuzahlungen Funktionsweise Einmalbeitrag / Zuzahlung wird zunächst in risikoärmere Quellfonds (z. B. Geldmarkt- und Rentenfonds) investiert. Innerhalb des gewählten Zeitraums wird das Guthaben schrittweise in stärker renditeorientierte Zielfonds (z. B. Aktienfonds) umgeschichtet. Zeitraum frei wählbar zwischen 6 und 36 Monaten. Aktives Ablaufmanagement Funktionsweise Schriftliches Angebot an den Kunden in den letzten Jahren vor Beginn der Rentenzahlung. Bei Annahme wird das Fondsguthaben innerhalb des gewählten Zeitraums schrittweise in risikoärmere Fonds (z. B. Geldmarkt- und Rentenfonds) umgeschichtet. Zeitraum frei wählbar zwischen 12 und 60 Monaten. Vorteil Nutzung des Cost-Average-Effekts. Vorteil Risikoreduzierung durch Umschichtung des Guthabens vor Vertragsende. Aktives Ausgleichsmanagement Funktionsweise Beim aktiven Ausgleichsmanagement handelt es sich um eine jährliche Wiederherstellung der ursprünglichen prozentualen Fondsaufteilung. Die Wiederherstellung erfolgt zwischen den Fonds Vorteile Keine ungewollte Veränderung der Anlagestrategie: Das Chancen-/ Risiko- Profil des Kunden bleibt während der gesamten Vertragslaufzeit konstant. Höhere Renditechancen: In volatilen Märkten sind durch das aktive Ausgleichsmanagement höhere Renditen möglich. Nutzung des Cost-Average-Effekts. Funktionsweise des Ausgleichsmanagements Jährliche Wiederherstellung der ursprünglichen prozentualen Fondsaufteilung Unterschiedliche Fonds wachsen natürlich auch unterschiedlich. Damit die Fondsaufteilung prozentual gleich bleibt und somit die ursprüngliche Strategie konsequent verfolgt wird, bieten wir eine jährliche Anpassung an. 30% 20% % 20% 40% 50% 30% 37% 50% Fonds A Fonds B Fonds C Ausgleichsmanagement Unverbindliche Systemgrafik 8

9 Die Einteilung der Risikoklassen. Die Einteilung der Investmentfonds in die verschiedenen Risikoklassen erfolgt nach dem SRRI Indikator. Investmentfonds mit einem geringen SRRI weisen typischer Weise geringe Kursschwankungen und damit geringere Wahrscheinlichkeit von Kapitalverlusten auf. Fonds mit einem hohen SRRI unterliegen höheren Schwankungen und einem höheren Risiko, Kapitalverluste zu erleiden. Die Einstufung der Fonds beruht auf historischen Daten und stellt keinen verlässlichen Hinweis auf die künftige Entwicklung dar und kann sich im Lauf der Zeit ändern. Die Einstufung in die Risikoklasse 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Einteilung der Risikoklassen: Geringes Risiko Mittleres Risiko Überdurchschnittlicheres Risiko Volatilität Risikoklasse 0,0 - < 0,5 0,5 - < 2,0 2,0 - < 5,0 5,0 - < 10,0 10,0 - < 15,0 15,0 - < 25,0 ab 25, Potentiell geringerer Ertrag Potentiell höherer Ertrag SRRI steht für Synthetic Risk and Reward Indicator. Die Berechnung erfolgt auf Basis der Vorschriften der europäischen Wertpapieraufsicht. Dieser Indikator gibt die Höhe der historischen Schwankungen (Volatilität) des Fondsanteilspreises auf einer Skala von 1 bis 7 an. Volatilität ist die Schwankungsbreite des Preises eines Investmentfonds innerhalb eines bestimmten Zeitraumes. Je höher die Volatilität, umso stärker schlägt der Preis nach oben oder unten aus, desto riskanter aber auch chancenreicher ist eine Investition. 9

10 Ihre Vorteile auf einen Blick. Egal ob Kunden sicherheitsorientiert investieren möchten oder mit einer höheren Risikoklasse auf besonders hohe Renditechancen setzen: Das Fondsuniversum der Stuttgarter bietet mit einer Vielzahl an Fonds in allen wichtigen Anlageklassen von zahlreichen bewährten Fondsgesellschaften für jeden Anlagetyp ein attraktives Portfolio. Typisch Fondsuniversum Mit einer Vielzahl an Fonds in allen wichtigen Anlage klassen von zahlreichen bewährten Fondsgesellschaften bietet Die Stuttgarter ein attraktives Fondsuniversum. Egal ob sicherheitsorientiert oder risikofreudig: Bei der Stuttgarter ist für jeden Anlagetyp das passende Investment dabei. Die BasisRente, FlexRente, RiesterRente und DirektRente der Stuttgarter wurden von unabhängigen Experten ausgezeichnet. Damit bekommt der Kunde ein hervorragendes Produkt. Typisch Stuttgarter Über 100 Jahre Erfahrung am Markt machen uns zu einem der führenden Versicherer Deutschlands. Eine ausgezeichnete Finanzstärke mit exzellenten Finanz- und Unternehmenskennzahlen sichert den Kunden der Stuttgarter attraktive und für die Zukunft verlässliche Leistungen. Die Zusammenarbeit mit freien Vermittlern sichert eine unabhängige Beratung. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit ist Die Stuttgarter besonders kundenfreundlich, denn mit dieser Rechtsform muss sie keine Aktionärsinteressen bedienen. Finanzstärke von Lebensversicherungen Stuttgarter Lebensversicherung a.g. stark überdurchschnittlich ÖKO-TEST Magazin 02/

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12 Ihre Expertin/Ihr Experte für das Stuttgarter Fondsuniversum: Stand 4/2017 Stuttgarter Lebensversicherung a. G. Rotebühlstraße Stuttgart Telefon Fax Disclaimer: Bei den enthaltenen Angaben handelt es sich lediglich um eine unverbindliche, verkürzte Darstellung von Fondsmerkmalen. Die Angaben stellen keine Fondsempfehlung dar. Ausführliche Informationen finden Sie in den Unterlagen des Versicherungsvertrages, der Fondsbeschreibung, dem Produktinformationsblatt und in der Werteübersicht. Umfassende Fondsinformationen können Sie dem Verkaufsprospekt und dem Rechenschaftsbericht der Kapitalverwaltungsgesellschaft entnehmen, die wir Ihnen auf Aufforderung kostenlos zur Verfügung stellen.