PENSIONSFONDS PENSIONSKASSE DIREKTZUSAGE UNTERSTÜTZUNGSKASSE DIREKTVERSICHERUNG ZIELRENTE RIESTER LEBENSARBEITSZEITKONTEN

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1 PENSIONSFONDS PENSIONSKASSE DIREKTZUSAGE UNTERSTÜTZUNGSKASSE DIREKTVERSICHERUNG ZIELRENTE RIESTER LEBENSARBEITSZEITKONTEN MOBILE SOLUTIONS APPLICATION SERVICE PROVIDING

2 DIE NEUE WELT DER BAV - DEFINED AMBITION Mit dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) wird eine Ergänzung des Betriebsrentengesetzes (BetrAVG) um eine neue Welt erfolgen. Defined Ambition - die reine Beitragszusage - zielt ab aufeine betriebliche Rentenleistung (sog. Zielrente), die über eine kapitalgedeckte Altersversorgung ohne Garantien erreicht werden soll. Dem Anspruch folgend, für die betriebliche Altersversorgung einen höheren Verbreitungsgrad und damit eine Stärkung der zweiten Säule des deutschen Rentensystems zu erwirken, setzt der Gesetzgeber hierbei auf die Kraft der Sozialpartner. Somit erfordert die Umsetzung des DA-Modells nicht nur einen der (externen) Durchführungswege Pensionsfonds, Pensionskasse und Direktversicherung, sondern auch eine tarifvertragliche Basis. Das ABC der betrieblichen Altersversorgung ist komplett und weiterhin komplex Den Rahmen für die neue Welt (Defi ned Ambition) bildet die alte Welt mit den bereits bestehenden Versorgungsmodellen Defined Contribution (DC) und Defined Benefits (DB). Unternehmen, die bereits über betriebliche Altersversorgungsmodelle verfügen stehen zukünftig vor der Fragestellung, wie sie beide Welten miteinander verknüpfen oder sinnvoll nutzen können. Unternehmen, die hierdurch animiert werden sollen, eine bav einzuführen vor der Frage, wie die tarifl ichen Voraussetzungen geschaffen werden können bzw. welche Nachteile es haben kann, statt der neuen Welt eine bav aus der alten Welt einzuführen. Allen gemeinsam - Unternehmen wie auch Versorgungsträgern - und unabhängig vom Modell (Defi ned Ambition, Defi ned Benefi t, Defi ned Compensation) ist die Frage, wie beide Welten effektiv verwaltet werden können. Effektiv ist die Administration der betrieblichen Altersversorgung immer dann, wenn mit der Administrationsplattform: a. die passenden Funktionen zur Verfügung stehen, um die Prozesse sowohl in der alten als auch in der neuen Welt möglichst automatisiert zu unterstützen. b. die Kommunikationskonzepte zur bav wirkungsvoll unterstützt werden c. sich Effi zienzgewinne erzielen lassen. Die Collogia Unternehmensberatung AG erstellt seit mehr als 15 Jahren qualitativ hochwertige IT-Lösungen zur Verwaltung der betrieblichen Altersversorgung und von Zeitwertkonten. Der Funktionsumfang der auf ihre individuellen Anforderungen hin abgestimmten Systemlösung gewährleistet eine effektive Abwicklung der Prozesse in der Anwartschafts- und Rentenverwaltung. Modul CollPhir -Zielrente (DA) Auf Grundlage unserer Erfahrungen in der Entwicklung von Administrationsplattformen für die einzelnen Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung bieten wir Ihnen mit dem Modul CollPhir-Zielrente (DA) eine Lösung an, die vollumfänglich sowohl die Verwaltung von Anwartschaften und Rentenleistungen als auch bei der Parametrisierung von Produkten und der Erfüllung der Informationspfl ichten in der neuen Welt ermöglicht. Der Aufwand in der Administration wird durch eine am Workfl ow ausgerichtete Prozessautomatisierung deutlich reduziert. Leistungsauszug: Abbildung des DA-Modells in den vorgesehenen Durchführungswegen Pensionsfonds, Pensionskasse, Direktversicherung Anlegen eines Kapitalanlagemodells Festlegung einer individuellen Anlagestrategie pro Arbeitnehmer Berücksichtigung individueller Sicherheitsreserve für den Arbeitgeber Abbildung von Bestandsgruppen mit kollektiver Geldanlage und eigenem Kapitalanlagemodell in der Leistungsphase Fortschreibungen (produktiv/simulativ) Best-Estimate Rechungsgrundlagen für das Kollektiv Jährliche Überprüfung des Korridors für den Kapitaldeckungsgrad

3 VERWALTUNG UND KOMMUNIKATION Verwaltung und Kommunikation der bavzwei Seiten einer Medaille Die Entwicklung der sozialen Medien aber auch der technischen Möglichkeiten über mobile Endgeräte (z.b. Smartphones, Tablets) jederzeit und ortsunabhängig an für mich relevante Informationen zu gelangen oder Aktionen direkt auszuführen (bspw. Bestellungen und Überweisungen tägigen) haben in den letzten zehn Jahren das Kommunikationsverhalten in unserer Gesellschaft spürbar beeinfl usst. Logische Konsequenz dessen ist, dass auch Unternehmen ihre Kommunikationskonzepte dahingehend anpassen. Dies und vor allem auch für Themen, die für Arbeitnehmer von Bedeutung sind und im Kontext der Mitarbeitergewinnung und Mitarbeiterbindung zunehmend eine Rolle spielen. Hierzu gehören im Benefi t-management auch die betriebliche Altersversorgung und das Modell der Lebensarbeitszeitkonten. Studien belegen, dass nahezu alle Mitarbeiter in den Unternehmen über ein Smartphone verfügen und dieses für unterschiedliche Zwecke regelmäßig nutzen. Das Nutzerverhalten prägt zugleich die individuelle Erwartungshaltung an die Informationsübermittlung, die Benutzerführung und die Möglichkeit, eigenverantwortlich mit den zur Verfügung stehenden Informationen umzugehen. Die Digitalisierung macht auch um die betriebliche Altersversorgung keinen Bogen. In den letzten Jahren hat sich hier eine Menge entwickelt. Neben Mitarbeiterportalen, die über einen Internetzugang von zuhause oder an Terminals in Unternehmen erreichbar sind, werden zunehmend mobile Softwarelösungen in der Kommunikation der betrieblichen Altsversorgung als zusätzliches Angebot der Unternehmen eingesetzt. Die Interaktion mit dem Arbeitnehmerr steht dabei ebenso im Fokus, wie die Möglichkeit betriebliche Altersversorgung erlebbar und für den Arbeitnehmer eigenständig planbar zu machen. Die Collogia Unternehmensberatung AG stellt Unternehmen, Versorgungsträgern und Produktanbietern für die Verwaltung und Kommunikation der betrieblichen Altersversorgung mit CollPhir passende Softwarelösungen bis hin zu einem umfänglichen webbasierten Verwaltungssystem bereit. BAV-APP und Portallösungen für Arbeitnehmer Abeitgeber Vermittler Treuhänder

4 MODULE IM ÜBERBLICK Die Software-Suite CollPhir ist auf die spezifi schen Prozesse bei der Verwaltung der Durchführungswege in der betrieblichen Altersversorgung und von Lebensarbeitszeitkonten ausgerichtet. Die mandantenfähige Software ermöglicht die Administration des kompletten Lebenszyklus von der Anwartschafts- bis zur Leistungsphase und Beendigung. Der Aufbau bietet die notwendige Flexibilität, um eine schnelle und kostengünstige Anpassung und Erweiterung an aktuelle Entwicklungen und Trends im Pensionsmanagement zu realisieren. CollPhir -Zielrente (DA) CollPhir -Pensionsfonds CollPhir -Direktzusage CollPhir -Unterstützungskasse CollPhir -Pensionskasse CollPhir -Portale CollPhir -Zeitwertkonten

5 UNTERNEHMENSPORTRAIT Die Collogia Unternehmensberatung AG gehört als unabhängiges IT-System- und Beratungshaus mit Stammsitz in Köln zu den etablierten Anbietern von Bestandsführungssystemen für die betriebliche Altersversorgung und Zeitwertkonten in Deutschland. Seit mehr als dreißig Jahren nutzen Kunden aus unterschiedlichen Branchen unser Know-how und unsere Dienstleistungen bei der Umsetzung ihrer Projekte. Unsere Berater und Entwickler begleiten Unternehmen, Banken und Versicherungen lösungsorientiert, engagiert und immer mit Blick auf den Nutzen für den Kunden gerichtet. Erfolg durch Erfahrung ist Leitgedanke für die Collogia Unternehmensberatung AG und Grundlage für die fachliche Kompetenz in den jeweiligen Geschäftsfeldern. Unabhängig von der vorliegenden Komplexität des Projektes übernehmen wir auch operative Aufgaben wie Implementierung, Migration, Systembetrieb und -pfl ege. Zugleich setzen wir bei unserem aktiven Engagement in fachlichen Netzwerken auf Know-how-Transfer und auf eine zielgerichtete Bündelung von Ressourcen in der Zusammenarbeit mit unseren Partnern. Pensionsmanagement Im Geschäftsbereich Pensionsmanagement hat sich die Collogia AG auf den Markt der betrieblichen Altersversorgung und Lebensarbeitszeitkonten spezialisiert. Unternehmen, Produktanbieter (Banken und Versicherungen), Versorgungsträger und Beratungsunternehmen unterstützen wir bei der Einführung und Modernisierung von Bestandsverwaltungssystemen und beraten auf fachlicher und technischer Ebene zu Fragestellungen rund um die betriebliche Altersversorgung und zu Zeitwertkonten. Darüber hinaus bieten wir mit unserem Application-Service-Providing (ASP) den Systembetrieb in unserem Rechenzentrum an. Aktuarielle Dienstleistungen Versicherungsmathematik Bestandsmigrationen Prozessberatung Application-Service-Providing Installation Systembetrieb 24/7 Systemüberwachung/-pfl ege

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