Inhalte des Berufs Bankkauffrau/- mann in alphabetischer Reihenfolge

Transkript

1 Inhalte des Berufs Bankkauffrau/- mann in alphabetischer Reihenfolge Lerninhalte Allgemeine Wirtschaftslehre Das Lernfeld wird zweijährig unterrichtet und umfasst insgesamt ca. 75 Unterrichtsstunden. Stadt Nürnberg Berufliche Schule Direktorat 4 Schönweißstraße Nürnberg Tel.: / Fax: / b4@stadt.nuernberg.de 1. Grundlagen des Privatrechts a. Rechtsbeziehungen: Rechtssubjekte, Rechtsobjekte b. Allgemeines Vertragsrecht i. Willenserklärungen ii. Rechts- und Geschäftsfähigkeit iii. Arten von Rechtsgeschäften iv. Zustandekommen von Verträgen v. Kaufvertragsstörungen 2. Entscheidungen bei der Gründung eines Unternehmens 3. Das Unternehmen am Markt a. Marktpreisbildung b. Marketing/Marketinginstrumente c. Kooperation und Konzentration (Kartelle) 4. Konjunktur 5. Allgemeine Wirtschaftspolitik 6. Wirtschaftsordnungen 7. Zielsetzungen staatlicher Wirtschaftspolitik (Magisches Vier- bzw. Sechseck)

2 Lerninhalte Auslandsgeschäft Das Lernfeld wird einjährig in der 12. Jahrgangsstufe unterrichtet und umfasst ca. 36 Unterrichtsstunden. Seite 2 von Wechselkurssysteme 2. Risiken im Auslandszahlungsverkehr 3. Nichtdokumentärer Zahlungsverkehr a. Zahlungsauftrag im Außenwirtschaftsverkehr b. Meldebestimmungen c. Scheckzahlung 4. Dokumentärer Zahlungsverkehr a. Incoterms und Dokumente b. Dokumenteninkasso c. Dokumentenakkreditiv 5. Devisengeschäfte a. Kassageschäfte b. Termingeschäfte (Swapsatz) 6. Außenwert des Geldes

3 Lerninhalte Bankenglisch Das Lernfeld wird zweijährig unterrichtet und umfasst insgesamt ca. 50 Unterrichtsstunden. Seite 3 von 11 Insbesondere werden unter anderem die folgenden Inhalte vermittelt: Opening an account Saving Money Ins and outs of bank accounts Investment Buying an selling bonds Introducing the stock exchange Buying and selling shares How to transfer money The cheque Credit cards Applying for a credit Loans and overdraft Working with a credit application Security on loans Balance sheets Writing a letter of reference Foreign exchange The Euro English in documentary business The Bill of lading The Letter of credit A Foreign trade Transaction

4 Lerninhalte Berufsbezogene Kommunikation Das Lernfeld wird zweijährig unterrichtet und umfasst insgesamt ca. 50 Unterrichtsstunden. Seite 4 von 11 Insbesondere werden die folgenden Inhalte vermittelt: 1. Grundlagen der Kommunikation a. Inhalts- und Beziehungsebene b. Vier Seiten einer Nachricht 2. Feedbackfähigkeit (Umgang mit Kritik) 3. Planung und Durchführung von Kurzvorträgen und Präsentationen 4. Phasen eines Verkaufsgesprächs 5. Gesprächsvorbereitung 6. Angebotsdemonstration 7. Einwandarten und behandlung 8. Abschlusssignale 9. Simulation von kundenorientierten Beratungsgesprächen (Vorbereitung auf mündliche Abschlussprüfung)

5 Lerninhalte Bilanz- und Unternehmensanalyse Das Lernfeld wird einjährig in der 12. Jahrgangsstufe unterrichtet und umfasst ca. 36 Unterrichtsstunden. Seite 5 von Rücklagen- und Ausschüttungspolitik am Beispiel einer AG 2. Jahresabschlussanalyse im Hinblick auf Kreditvergabeentscheidungen a. Strukturbilanz b. Ausgewählte Bilanzkennzahlten c. Gewinn- und Verlustanalyse einschl. Cash-flow-Analyse d. Beurteilung der Kennzahlen 3. Jahresabschlussanalyse in Hinblick auch Anlageentscheidungen (Fundamentalanalyse) a. Dividendenrendite b. Kurs-Gewinn-Verhältnis c. Kurs-Cashflow-Verhältnis d. Kurs-Buchwert-Verhältnis 4. Zukunftsorientierte Unternehmensanalyse a. Marktentwicklung b. Öko-Bilanz c. Shareholder Value d. Stakeholder-Value

6 Lerninhalte Geld- und Vermögensanlage Das Lernfeld wird einjährig in der 11. Jahrgangsstufe unterrichtet und umfasst ca. 160 Unterrichtsstunden. Seite 6 von Anlage auf Konten und in Sparbriefen a. Termineinlagen b. Tagesgeldkonten c. Spareinlagen d. Sparbriefe e. Einlagenschutz 2. Anlagen in Bausparverträgen und Lebensversicherungen 3. Staatliche Sparförderung und private Altersvorsorge a. Arbeitnehmersparzulage b. Wohnungsbauprämie c. Staatlich geförderte private Altersvorsorge ( Riester-Rente ) 4. Anlage in festverzinsliche Wertpapiere a. Bundeswertpapiere b. Pfandbriefe c. Bankobligationen d. Industrieobligationen e. Auslandsanleihen 5. Anlage in Aktien 6. Anlage in Investmentzertifikaten 7. Effektenbörse: Kursbildung und Kursnotierungen 8. Grundlagen und Grundsätze der Anlageberatung 9. Depotgeschäft 10. Besteuerung von Anlageerträgen 11. Wertpapiersonderformen a. Genussscheine b. Wandelanleihen c. Optionsanleihen und Optionsscheine d. Auswahl an Zertifikaten (Index-, Bonus-, Garantiezertifikat) 12. Termingeschäfte an der EUREX a. Aktienoptionen b. DAX-Future

7 Lerninhalte Kontoführung/Zahlungsverkehr Das Lernfeld wird einjährig in der 11. Jahrgangsstufe unterrichtet und umfasst ca. 75 Unterrichtsstunden. Seite 7 von Eröffnung von Privat-, Firmen- und Treuhandkonten 2. Überblick über die verschiedenen Bankkontoarten 3. Abrechnung und Abschluss von Privatkontokorrentkonten 4. Maßnahmen zur Verhinderung der Geldwäsche 5. Kontoführung nach dem Tod des Kunden 6. Bankgeheimnis 7. Inlandszahlungsverkehr a. Überweisung b. Lastschrift c. Scheck d. Kartengestützte Zahlungsformen e. Internet- und Homebanking f. Reisezahlungsmittel

8 Lerninhalte Kreditgeschäft Das Lernfeld wird einjährig in der 12. Jahrgangsstufe unterrichtet und umfasst ca. 150 Unterrichtsstunden. Seite 8 von Privatkreditgeschäft a. Dispo-Kredite und standardisierte Privatkredite b. Verbraucherdarlehensvorschriften c. Bankübliche Sicherheiten d. Kreditscoring e. Notleidender Kredit einschl. Gerichtliches Mahnverfahren und Verbraucher- Insolvenz f. Leasing als Alternative zur Kreditfinanzierung 2. Baufinanzierung a. Grundstückskaufvertrag b. Grundbuch c. Bewertung einer Immobilie (Sach- und Ertragswert) d. Finanzierungsplan, Haushaltsrechnung und Kapitaldienstrechnung e. Darlehensvarianten einschl. Bauspardarlehen f. Modellrechnungen für Standardbaufinanzierungen g. Bankübliche Sicherheiten insbes. Grundschuld 3. Firmenkreditgeschäft a. Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit einschl. Kreditscoring-Verfahren b. Betriebsmittelkredit (KK-Kredit) und Investitionskredit c. Avalkredit d. Bankübliche Sicherheiten e. Leasing f. Factoring

9 Lerninhalte Rechnungswesen/Controlling Das Lernfeld wird zweijährig unterrichtet und umfasst insgesamt ca. 120 Unterrichtsstunden. Seite 9 von Grundlagen der Bankbuchführung a. Inventur Inventar Bilanz b. Bestands- und Erfolgskonten c. Geschäftsgang mit Buchungssätzen und Abschluss d. Kontokorrentkonten 2. Bewertung einzelner Bilanzpositionen a. Sachanlagevermögen b. Forderungen an Kunden c. Eigene Wertpapiere 3. Risikovorsorge einschließlich Rückstellungen und Rücklagen 4. Kosten- und Erlösrechnung Controlling a. Abgrenzung zur Finanzbuchhaltung b. Grundlagen, Aufgaben und Arten der Kosten- und Erlösrechnung c. Kalkulation von Leistungen im Betriebsbereich (Prozessorientierte Standardeinzelkostenrechnung) d. Kalkulationen von Leistungen im Wertbereich (Marktzinsmethode) e. Gesamtbetriebskalkulation auf Basis Gewinn- und Verlustrechnung f. Einzelkalkulationen als Deckungsbeitragsrechnung i. Produktkalkulation ii. Kundenkalkulation g. Strategisches und operatives Controlling i. Rentabilitätsmanagement ii. Risikomanagement

10 Lerninhalte Sozialkunde Das Lernfeld wird zweijährig unterrichtet und umfasst insgesamt ca. 60 Unterrichtsstunden. Seite 10 von Ausbildung und Beruf a. Duales Ausbildungssystem b. Arbeitsvertrag mit Schutzbestimmungen c. Arbeitsgerichtsbarkeit d. Tarifvertrag e. Mitbestimmung 2. Soziale Sicherung a. Soziale Sicherungssysteme b. Krisenursachen c. Maßnahmen der Sozialpolitik d. Aktuelle Reformkonzepte 3. Allgemeine Rechtsgrundlagen a. Aufgaben des Rechts und Ordnungsprinzip b. Regelung von Ansprüchen und Verpflichtungen c. Individuelle Freiheit, deren Sicherung und Begrenzung d. Delikt- und Strafmündigkeit e. Jugendstrafrecht 4. Europäische Zentralbank und ihre Geldpolitik 5. Binnenwert des Geldes (Inflation) 6. Staatliche Ordnung und politische Willensbildung a. Repräsentative Demokratie b. Gewaltenteilung c. Überblick über staatliche Institutionen d. Demokratische Wahlen und Wahlsysteme e. Stellung der Parteien f. Entstehen eines Gesetzes g. Förderalismus h. Grundgesetz i. Gefahren der Demokratie 7. Internationale Beziehungen

11 Plusprogramm für Bankkaufleute Lernfeld Versicherungslehre 11. Jahrgangsstufe 26 Unterrichtsstunden Seite 11 von 11 Ziel: Die Schülerinnen und Schüler verstehen die grundleg enden Inhalte eines Versicherungsvertrages. Sie erkennen den individuellen Bedarf an Versicherungsprodukten und haben einen Überblick über die Bedeutung und die Inhalte ausgewählter Versicherungsprodukte. Lernsituation 1. Die Schülerinnen und Schüler informieren sich über das Zustandekommen von Versicherungsverträgen. Sie kennen Rechte und Pflichten der Vertragspartner. 2. Die Schülerinnen und Schüler erkennen die Bedeutung einzelner Versicherungen in den unterschiedlichen Lebensphasen Lerninhalte Antrag und Antragsannahme Vorvertragliche Anzeigepflicht, Informationspflichten des Versicherers Rechte des Versicherungsnehmers Prämienzahlung Überblick über die Bedeutung von Versicherungen in den Phasen der Ausbildung Familiengründung Rentenbezug 3. Die Schülerinnen und Schüler erkennen die Bedeutung der eigenen Absicherung und der Ihrer Familie. Berufsunfähigkeitsversicherung Risikolebensversicherung 4. Die Schülerinnen und Schüler erkennen die Bedeutung der privaten Altersvorsorge und verschaffen sich einen Überblick über Vorsorgemöglichkeiten. Private Rentenversicherung Riesterrente 5. Die Schülerinnen und Schüler informieren sich über die wesentlichen Inhalte der privaten Haftpflichtversicherung. Haftungsumfang Deckungsumfang 6. Die Schülerinnen und Schüler informieren sich über die wesentlichen Inhalte der Kraftfahrtversicherung. Kraftfahrthaftpflichtversicherung Fahrzeugversicherung