Vermögensstrukturanalyse

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1 Vermögensstrukturanalyse für Hans Tüchtig und Hanna Tüchtig München überreicht durch Borstar Finanzplanung Gorazd Borstar Merscheider Str Solingen

2 Vermögensbilanz zum Gorazd Borstar, Bankfachwirt/geprüfter Honorarberater Vermögenswerte nach Klassen... saldiert mit Verbindlichkeiten Privatvermögen Immobilien Versicherungen Geld & Wertpapiere Beteiligungen Sonstiges Unternehmen 5% 9% 7% 9% 10% 38% 14% 39% 17% 21% 25% 6% Aktiva Passiva (Werte in EUR) A. Privatvermögen A. Privatvermögen Immobilie (privat) ETW München EFH München (eigengen.) SSK München Nr Ferienwohnung Schweiz SFR-Kredit Ferienwohnung Schweiz sonstiges Privatvermögen B. Immobilien Gemälde ETW Berlin Versicherungsdarlehen B. Immobilien Immobilie (vermietet) C. Versicherungen ETW Berlin D. Geld & Wertpapiere C. Versicherungen Kapitalversicherungen E. Beteiligungen AXA Colonia Debeka F. Sonstiges Allianz Nr G. Unternehmen Rentenversicherungen Steuerrückstellung Praxis Riester Hans Riester Hanna Verbindlichkeiten Victoria D. Geld & Wertpapiere Gemischtes Depot Investmentfonds Gold, Edelmetalle Goldmünzen Sparbuch, Bausparverträge Bausparer E. Beteiligungen Schiffsbeteiligungen XY-Schiff Spezialfonds F. Sonstiges G. Unternehmen Praxis Arztpraxis (bei Verkauf 60' stpfl. Erlös) Nettovermögen Vermögenswerte Bruttovermögen Weitere Informationen: Verschuldungsgrad 32% (= Verbindlichkeiten / Vermögenswerte) Hinweis zu "Eröffnungsbilanz": Den Aktiva stehen nur zwei Kredite gegenüber, die in 2021 getilgt sind. Die Verschuldungsquote liegt in einem unkritischen Bereich.

3 Vermögensstruktur zum Arztpraxis (bei Verk... 9% Spezialfonds 2% ETW München Zugs... 26% Investmentfonds 7% Victoria 3% Allianz Nr % Ferienwohnung Sch... 10% AXA Colonia 5% Gemälde 3% ETW Berlin 22% ETW München Zugs... Ferienwohnung Sch... Gemälde ETW Berlin AXA Colonia Debeka (2%) Allianz Nr Riester Hans (1%) Riester Hanna (0,2%) Victoria Investmentfonds Goldmünzen (0,4%) Bausparer (2%) XY-Schiff (3%) Spezialfonds Arztpraxis (bei Verk... Bezeichnung Kategorie Klassifizierung Vermögenswert in % ETW München Privatvermögen Immobilie (privat) ,9% Ferienwohnung Schweiz Privatvermögen Immobilie (privat) ,4% Gemälde Privatvermögen sonstiges Privatvermögen ,6% ETW Berlin Immobilien Immobilie (vermietet) ,6% AXA Colonia Versicherungen Kapitalversicherungen ,2% Debeka Versicherungen Kapitalversicherungen ,2% Allianz Nr Versicherungen Kapitalversicherungen ,2% Riester Hans Versicherungen Rentenversicherungen ,7% Riester Hanna Versicherungen Rentenversicherungen ,2% Victoria Versicherungen Rentenversicherungen ,5% Investmentfonds Geld & Wertpapiere Gemischtes Depot ,9% Goldmünzen Geld & Wertpapiere Gold, Edelmetalle ,4% Bausparer Geld & Wertpapiere Sparbuch, Bausparverträge ,2% XY-Schiff Beteiligungen Schiffsbeteiligungen ,8% Spezialfonds Beteiligungen Schiffsbeteiligungen ,7% Arztpraxis Unternehmen Praxis ,6% (bei Verkauf 60' stpfl. Erlös) Gesamt ,0%

4 Verbindlichkeitenstruktur zum Steuerrückstellung... 8% EFH München (eige... 27% Ferienwohnung Sch... 11% ETW Berlin Versich... 54% EFH München (eige... Ferienwohnung Sch... ETW Berlin Versich... Steuerrückstellung... Bezeichnung Kategorie Klassifizierung Verbindlichkeit in % EFH München (eigengen.) Privatvermögen Privatkredite ,0% SSK München Nr Ferienwohnung Schweiz Privatvermögen Privatkredite ,8% SFR-Kredit ETW Berlin Immobilien Immobilienkredite ,1% Versicherungsdarlehen Steuerrückstellung Praxis Unternehmen Unternehmenskredite ,1% Gesamt ,0%

5 Eigen-/Fremdkapitalquote zum Fremdkapital 32% Eigenkapital 68% Eigenkapital Fremdkapital Bezeichnung Klassifizierung Vermögen Vermögens- Fremd- / Verbindl. werte in % kapital in % ETW München Immobilie (privat) ,9% Ferienwohnung Schweiz Immobilie (privat) ,4% EFH München (eigengen.) Privatkredite ,6% SSK München Nr Ferienwohnung Schweiz Privatkredite ,5% SFR-Kredit Gemälde sonstiges Privatvermögen ,6% ETW Berlin Immobilie (vermietet) ,6% ETW Berlin Immobilienkredite ,3% Versicherungsdarlehen AXA Colonia Kapitalversicherungen ,2% Debeka Kapitalversicherungen ,2% Allianz Nr Kapitalversicherungen ,2% Riester Hans Rentenversicherungen ,7% Riester Hanna Rentenversicherungen ,2% Victoria Rentenversicherungen ,5% Investmentfonds Gemischtes Depot ,9% Goldmünzen Gold, Edelmetalle ,4% Bausparer Sparbuch, Bausparverträge ,2% XY-Schiff Schiffsbeteiligungen ,8% Spezialfonds Schiffsbeteiligungen ,7% Arztpraxis Praxis ,6% (bei Verkauf 60' stpfl. Erlös) Steuerrückstellung Praxis Unternehmenskredite ,6% Gesamt ,0% ,0% Das Eigenkapital beträgt und ergibt sich aus der Differenz zwischen Vermögenswerten und Fremdkapital. Das Diagramm stellt das Verhältnis von Eigenkapital zu Fremdkapital dar.

6 Euro-/Fremdwährungsquote zum Fremdwährung 18% Euro 82% Euro Fremdwährung Sonstiges (<0,05%) Bezeichnung Klassifizierung Vermögens- Euro- Fremdwhrg.- wert kapital in % anteil in % ETW München Immobilie (privat) ,0% Ferienwohnung Schweiz Immobilie (privat) ,0% EFH München (eigengen.) Privatkredite ,0% SSK München Nr Ferienwohnung Schweiz Privatkredite ,0% SFR-Kredit ETW Berlin Immobilie (vermietet) ,0% ETW Berlin Immobilienkredite ,0% Versicherungsdarlehen AXA Colonia Kapitalversicherungen ,0% Debeka Kapitalversicherungen ,0% Allianz Nr Kapitalversicherungen ,0% Investmentfonds Gemischtes Depot ,0% Bausparer Sparbuch, Bausparverträge ,0% XY-Schiff Schiffsbeteiligungen ,0% Spezialfonds Schiffsbeteiligungen ,0% Gesamt ,2% ,8% Dargestellt werden die Wertpapiere und Vermögensanlagen mit ihren entsprechenden Euro- und Fremdwährungsanteilen. Das Verhältnis von Euro zu Fremdwährung kann unter Umständen auf entsprechende Währungsrisiken hinweisen.

7 Geldwert/Sachwertquote zum Geldwert 22% Sachwert 78% Geldwert Sachwert Sonstiges (0%) Bezeichnung Klassifizierung Vermögens- Geldwert- Sachwertwert kapital in % anteil in % ETW München Immobilie (privat) ,0% Ferienwohnung Schweiz Immobilie (privat) ,0% ETW Berlin Immobilie (vermietet) ,0% AXA Colonia Kapitalversicherungen ,0% ,0% Debeka Kapitalversicherungen ,0% ,0% Allianz Nr Kapitalversicherungen ,0% ,0% Riester Hans Rentenversicherungen ,0% ,0% Riester Hanna Rentenversicherungen ,0% ,0% Victoria Rentenversicherungen ,0% ,0% Investmentfonds Gemischtes Depot ,0% ,0% Goldmünzen Gold, Edelmetalle ,0% Bausparer Sparbuch, Bausparverträge ,0% XY-Schiff Schiffsbeteiligungen ,0% Spezialfonds Schiffsbeteiligungen ,0% Gesamt ,5% ,5% Dargestellt wird das Vermögen eingeteilt in Geldwert und Sachwert. Während Geldwerte durch Inflation entwertet werden, gelten Sachwerte als tendenziell inflationsstabil. Ob ein Vermögenswert eher Geldwert oder Sachwert ist, kann im Einzelfall schwer entscheidbar sein.

8 Aktien-/Rentenquote zum Sonstiges 6% Aktien 24% Renten 70% Aktien Renten Sonstiges Bezeichnung Klassifizierung Vermögens- Aktien- Rentenwert kapital in % anteil in % AXA Colonia Kapitalversicherungen ,0% ,0% Debeka Kapitalversicherungen ,0% ,0% Allianz Nr Kapitalversicherungen ,0% ,0% Investmentfonds Gemischtes Depot ,0% ,0% Gesamt ,2% ,4% Dargestellt werden alle Wertpapiere mit Aktien- oder Rentenanteilen. Andere Anlagen wie Geldwerte, Edelmetalle oder unternehmerische Beteiligungen bleiben in dieser Analyse außen vor.

9 Kennzahl "Risiko" zum schlecht 19% sehr schlecht 7% sehr gut 27% mittel 25% gut 22% Bezeichnung Klassifizierung Kennzahl Vermögens- Risiko wert ETW München Immobilie (privat) Summe "sehr gut" ETW Berlin Immobilie (vermietet) Summe "gut" Allianz Nr Kapitalversicherungen AXA Colonia Kapitalversicherungen Riester Hans Rentenversicherungen Riester Hanna Rentenversicherungen Victoria Rentenversicherungen Investmentfonds Gemischtes Depot Goldmünzen Gold, Edelmetalle Bausparer Sparbuch, Bausparverträge Summe "mittel" Ferienwohnung Schweiz Immobilie (privat) Arztpraxis Praxis (bei Verkauf 60' stpfl. Erlös) Summe "schlecht" Gemälde sonstiges Privatvermögen XY-Schiff Schiffsbeteiligungen Spezialfonds Schiffsbeteiligungen Summe "sehr schlecht" Gesamt Dargestellt werden alle Vermögensanlagen, die mit der entsprechenden Kennzahl von 1 (=sehr gut) bis 5 (=sehr schlecht) bewertet wurden. Nicht bewertete Anlagen bleiben in dieser Analyse außen vor.

10 Kennzahl "Rendite" zum sehr schlecht 13% sehr gut 13% mittel 38% gut 36% Bezeichnung Klassifizierung Kennzahl Vermögens- Rendite wert XY-Schiff Schiffsbeteiligungen Spezialfonds Schiffsbeteiligungen Arztpraxis Praxis (bei Verkauf 60' stpfl. Erlös) Summe "sehr gut" ETW München Immobilie (privat) Investmentfonds Gemischtes Depot Goldmünzen Gold, Edelmetalle Bausparer Sparbuch, Bausparverträge Summe "gut" ETW Berlin Immobilie (vermietet) Allianz Nr Kapitalversicherungen AXA Colonia Kapitalversicherungen Riester Hans Rentenversicherungen Riester Hanna Rentenversicherungen Victoria Rentenversicherungen Summe "mittel" Ferienwohnung Schweiz Immobilie (privat) Gemälde sonstiges Privatvermögen Summe "sehr schlecht" Gesamt Dargestellt werden alle Vermögensanlagen, die mit der entsprechenden Kennzahl von 1 (=sehr gut) bis 5 (=sehr schlecht) bewertet wurden. Nicht bewertete Anlagen bleiben in dieser Analyse außen vor.

11 Kennzahl "Verfügbarkeit" zum gut 10% sehr schlecht 38% schlecht 52% Bezeichnung Klassifizierung Kennzahl Vermögens- Verfügbarkeit wert Investmentfonds Gemischtes Depot Goldmünzen Gold, Edelmetalle Bausparer Sparbuch, Bausparverträge Summe "gut" Ferienwohnung Schweiz Immobilie (privat) ETW Berlin Immobilie (vermietet) Allianz Nr Kapitalversicherungen AXA Colonia Kapitalversicherungen Riester Hans Rentenversicherungen Riester Hanna Rentenversicherungen Victoria Rentenversicherungen XY-Schiff Schiffsbeteiligungen Spezialfonds Schiffsbeteiligungen Summe "schlecht" ETW München Immobilie (privat) Gemälde sonstiges Privatvermögen Arztpraxis Praxis (bei Verkauf 60' stpfl. Erlös) Summe "sehr schlecht" Gesamt Dargestellt werden alle Vermögensanlagen, die mit der entsprechenden Kennzahl von 1 (=sehr gut) bis 5 (=sehr schlecht) bewertet wurden. Nicht bewertete Anlagen bleiben in dieser Analyse außen vor.