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Andreas Meyer
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1 Vermögensbilanz zum Vermögenswerte nach Klassen... saldiert mit Verbindlichkeiten Privatvermögen Immobilien Versicherungen Geld & Wertpapiere Beteiligungen 19% 14% 4% 21% 42% 17% 23% 5% 13% 42% Sonstiges Unternehmen Aktiva Passiva (Werte in EUR) A. Privatvermögen A. Privatvermögen Immobilie (privat) ETW München ETW München SSK Ferienwohnung Schweiz B. Immobilien B. Immobilien Immobilie (vermietet) ETW Berlin Versicherungsdarlehen ETW Berlin C. Versicherungen C. Versicherungen Kapitalversicherungen D. Geld & Wertpapiere Allianz ETW Berlin AXA Colonia E. Beteiligungen Debeka Rentenversicherungen Verbindlichkeiten Riester Josef Riester Johanna Victoria D. Geld & Wertpapiere Liquidität Girokonto Cashkonto Bundesanleihen Einzelaktien Aktien DAX Gemischtes Depot Investmentfonds Gold, Edelmetalle Goldmünzen E. Beteiligungen Schiffsbeteiligungen XY-Schiff Spezialfonds Nettovermögen Vermögenswerte 19% Weitere Informationen: Verschuldungsgrad 19% (= Verbindlichkeiten / Vermögenswerte) Bruttovermögen

Privatvermögen A. Privatvermögen Immobilie (privat) ETW München ETW München 300.000 SSK 12366678 80.000 80.000 Ferienwohnung Schweiz 100.000 400.000 400.000 B. Immobilien B.

2 Einnahmen-Ausgaben-Rechnung 2014 Einnahmen nach Klassen... saldiert mit Ausgaben Privatvermögen Immobilien Versicherungen Geld & Wertpapiere Beteiligungen Sonstiges Unternehmen Persönliche Einn./ Ausg. 92% 4% 3% 93% 5% Einnahmen Ausgaben (Werte in EUR) A. Privatvermögen A. Privatvermögen Privatkredite B. Immobilien Immobilie (vermietet) ETW München SSK ETW Berlin B. Immobilien C. Versicherungen Rentenversicherungen Immobilienkredite ETW Berlin Riester Josef 154 Versicherungsdarlehen Riester Johanna C. Versicherungen D. Geld & Wertpapiere Einzelaktien Kapitalversicherungen Allianz ETW Berlin Aktien DAX AXA Colonia Gemischtes Depot Rentenversicherungen Investmentfonds Riester Josef Riester Johanna E. Beteiligungen Schiffsbeteiligungen D. Geld & Wertpapiere XY-Schiff Liquidität Spezialfonds Bundesanleihen F. Persönliche Einn./ Ausg. E. Beteiligungen Erwerbseinnahmen / -ausgaben Gehalt Josef F. Persönliche Einn./ Ausg. Praxisgewinn Johanna Privateinnahmen / -ausgaben Kinder Lebenshaltung Kindergeld Renten- / Arbeitslosenversicherung Rentenversicherung M Gesamteinnahmen Arbeitslosenversicherung M 900 Rentenversicherung P Kranken- / Pflegeversicherung Krankenversicherung M Pflegeversicherung M 425 Krankenversicherung P Pflegeversicherung P Sach- / Risikoversicherungen Dialog Risiko-LV Nr Dialog BU Josef Nr Dialog BU Johanna Nr Gesamtausgaben Steuerzahlung Überschuss * Summe Weitere Informationen: Steuerpflichtiges Einkommen Durchschnittsteuersatz 28% - Grenzsteuersatz 44%

000 6.000 6.000 B. Immobilien C. Versicherungen Rentenversicherungen Immobilienkredite ETW Berlin Riester Josef 154 Versicherungsdarlehen 4.200 4.200 4.200 Riester Johanna 524 678 678 C.

3 Einnahmen-Ausgaben-Rechnung 2014 * Wenn man nicht das Kalenderjahr betrachtet sondern nur die Monate ab , ergibt sich ein Überschuss von Hinweis zu "E/A-Rechnung": Die Lebenshaltungskosten wurden pauschal geschätzt. Bis zur nächsten Aktualisierung der Vermögensplanung sollte ein Haushaltsbuchs geführt werden. Nach Analyse der Ausgaben werden die angesetzten Lebenshaltungskosten entsprechend angepasst.

Hinweis zu "E/A-Rechnung": Die Lebenshaltungskosten wurden pauschal geschätzt.

4 Anlagen.

5 Übersicht zu IMMOBILIEN Bezeichnung Beginn Kaufpreis / Verkehrswert Miete mtl. Größe Preis / Miete * Regel-AfA Bemerkung Gesamtkosten aktuell... nach Kosten je qm Wert / Art 1 ETW München ETW Berlin ,13 Deg 7 3 Ferienwohnung Schweiz Kaufpreis Verkehrswert Einnahmen in 2014 Gesamt * Der ausgewiesene Quadratmeterpreis bezieht sich hier auf den aktuellen Verkehrswert bzw. auf die Miete nach Kosten.

000 80 3.750 262.500-2 ETW Berlin 01.12.2004 200.000 200.000 760 160 1.250 200.000 216.960 500 3,13 Deg 7 3 Ferienwohnung Schweiz 100.

6 Übersicht zu KREDITE Bezeichnung Steuerl. Beginn / Kredit Restschuld Sollzins / Annuität Tilgung p.a. Bemerkung Einkunftsart Zinsbindung * zu Beginn aktuell Auszahlung derzeit ab / zum 1 ETW München ,20% Zinsbindung beachten! Bankberater SSK % wollte sich rechtzeitig melden. Termin in Kalender setzen. 2 ETW Berlin V ,20% Versicherungsdarlehen Kredit Restschuld Zins Tilgung Summe Dez 14 in 2014 in 2014 Zins+Tilgung Gesamt * Wenn der Zins bis zum Kreditende fest ist, wird anstelle der Zinsbindung das Kreditende angegeben.

Bankberater SSK 12366678 31.12.2015 90% wollte sich rechtzeitig melden. Termin in Kalender setzen. 2 ETW Berlin V 01.12.2004 100.000 100.

7 Übersicht zu VERSICHERUNGEN Bezeichnung Art Beginn Ende Beitrag Rückkaufswert Ablaufleistung Leistung Tod Bemerkung ESt-Anteil * Beitragsende jährl. Gesamtrente... bei BU / Inv. 1 Allianz ETW Berlin Kap-LV AXA Colonia Kap-LV Debeka Kap-LV % Riester Josef Riester % Riester Johanna Riester % Victoria Privatrente % Beitrag Rückkaufswert Ablaufleistung Gesamtrente in 2014 Gesamt * Angegebener Prozentsatz entspricht dem steuerpflichtiger Anteil der Versicherungsleistung.

07.2025 25.000 25.000 35.000 30.000 14% 01.07.2012 4 Riester Josef Riester 01.01.2005 01.01.2025 1.576 20.000 100% 2.400 5 Riester Johanna Riester 01.01.2005 01.01.2025 584 2.

8 Übersicht zu KAPITALVERMÖGEN Bezeichung Wert Beginn Zins-/Divid. Einzahlung von Auszahlung von Bemerkung Ende / Wertsteig. * Dynamik bis Dynamik bis 1 Girokonto Cashkonto ,50% 3 Bundesanleihen ,50% Investmentfonds ,00% 2,00% 5 Aktien DAX ,00% 4,00% 6 Goldmünzen ,00% Wert Einzahlung Auszahlung / aktuell in 2014 Divid. in 2014 Gesamt * Angegeben wird der vertragsmäßige oder planerische Zins-/Dividendenertrag bzw. die angenommene jährliche Wertsteigerung.

2020 4 Investmentfonds 80.000 2,00% 2,00% 5 Aktien DAX 20.000 1,00% 4,00% 6 Goldmünzen 5.

9 Übersicht zu SONDERANLAGEN Bezeichung Steuerl. Zeichnungs- Wertberechnung (DCF) Fünftelreg./ Progr.vorb. Eink.-art summe Beginn Ende Methode Zins Steuersatz Kennz. ggfls. Jahr 1 XY-Schiff G Barwert 8,0% 45% P 2 Spezialfonds G Nominalwert Bemerkung Verlauf XY-Schiff Wert Einnahme Ausgabe Steuerl. Erg Spezialfonds Wert Einnahme Ausgabe Steuerl. Erg Wert Einnahme Ausgabe Ende 2014 in 2014 in 2014 Gesamt

800 21.500 20.100 16.600 12.800 8.700 Einnahme 3.000 3.000 3.000 4.800 4.800 4.800 10.000 Ausgabe Steuerl. Erg. 200 200 200 200 200 200 3.000 2 Spezialfonds Wert 20.000 20.000 20.000 20.000 20.000 20.000 20.000 20.000 Einnahme 1.

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