Risikotragfähigkeit: Vermögen & Verbindlichkeiten. Ihre kurzfristigen Anlagen. Persönliche Angaben

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1 Habschick, Kühl und Kollegen GbR Büro Neudorf Risikotragfähigkeit: Vermögen & Verbindlichkeiten Aschauer Weg Neudorf T F info@habschick-kuehl.de Persönliche Angaben (mindestens Namen und notwendige Ergänzungen zu Ihren Angaben auf anderen Bögen) Person 1 Person 2 Anrede Vorname Name Straße /Hausnummer PLZ / Wohnort Geburtsdatum Familienstand Güterstand Anzahl und Alter der Kinder Telefon Kommentar [1]: Bei Ehepaaren zum Beispiel Zugewinngemeinschaft oder Gütertrennung Ihre kurzfristigen Anlagen Girokonto 1 Girokonto 2 Tagesgeldkonto Festgeldkonto Andere Bankguthaben Sonstiges Zinssatz Kreditinstitut abgetreten /

2 Ihre mittelfristigen Anlagen Zinssatz Institut abgetreten / Bausparguthaben (Sofern bekannt) Lebens- /Rentenversicherungen Investmentfonds (Aktien) Investmentfonds (Renten) Investmentfonds (Immobilien) Investmentfonds sonstig Ihre langfristigen Anlagen: Immobilien/Grundstücke Art (z.b. Einfa- Ort Baujahr Kaufvertrag Selbstnutzung/ milienhaus, Doppelhaus, Mehrfamilienhaus, Eigentumswohnung) geschlossen am Vermietung Verkehrswert (geschätzt) Seite 2

3 Ihre langfristigen Anlagen: Sachwerte Firmenwert Sofern möglich: Sofern möglich: Geschätzter Geschätzte monatl. Erlöse, z.b. bei Renteneintritt bei Verpachtung Geplanter Renteneintritt zu Person Kommentar [2]: Nicht nur der einer eigenen Firma ist hier zu erfassen, sondern auch sonstige nachhaltige veräußerbare, für die Altersversorgung vorgesehene Sachwerte (z.b. Oldtimer, Antiquitäten, wertvolle Gemälde oder Schmuck) oder Beteiligungen an Unternehmungen. Sofern kein relevanter Firmenwert vorhanden ist: Gibt es Möglichkeiten, einen in der Zukunft zu schaffen, z.b. durch eine Umstrukturierung/Neuausrichtung?! nein! ja, durch Falls ein Firmenwert geschaffen werden kann: Wie sind hier Ihre langfristigen Planungen? Die Firma soll bei Renteneintritt! verkauft! verpachtet! verschenkt werden.! Ein Geschäftsführer soll eingestellt werden und die Firma weiterführen.! Nachfolge ist bisher nicht geplant. Ihre langfristigen Anlagen: Altersvorsorgeguthaben Kommentar [3]: Auch Investmentfonds, Sparpläne oder Privatrenten, die der Altersversorgung dienen, können hier erfasst werden. Mit Garantie- Institut abgetreten / zins? Höhe? Basisrente (Rürup) Betriebliche Altersversorgung Riester-Rente Seite 3

4 Ihre kurzfristigen Verbindlichkeiten: Dispokredite Kreditinstitut Kontostand : Girokonto 1 Girokonto 2 Kreditkartenkonto Kreditinstitut Kontostand Ablauf Sondertilgungen möglich? : Sonstig: Sonstig: Sonstig:! nein! ja! nein! ja! nein! ja Ihre mittelfristigen Verbindlichkeiten: Raten-/Leasingkredite u.ä. Kreditart Kreditgeber Grund für Kreditaufnahme Ursprüngliche Kreditsumme Aktuelle Restschuld Ablaufdatum Sondertilgungen möglich? Kredit 1 Kredit 2 Kredit 3! nein! ja! nein! ja! nein! ja Kommentar [4]: Beispielsweise Kfz-, Möbel oder Küchenkauf. Kommentar [5]: Bitte prüfen Sie Ihren Kreditvertrag. Sollten Sie die Angaben dort nicht finden, können Sie uns gerne den Vertrag zusenden. Kommentar [6]: Bitte prüfen Sie Ihren Kreditvertrag. Sollten Sie die Angaben dort nicht finden, können Sie uns gerne den Vertrag zusenden. Seite 4

5 Ihre langfristigen Verbindlichkeiten: Immobilien-, Betriebskredite u.ä. Kredit 1 Kredit 2 Kredit 3 Kreditart (z.b. Hypothek) Kreditgeber Grund für die Kreditaufnahme Kredit betrifft Objekt in Ursprünglicher Kreditbetrag Aktuelle Restschuld Restschuld zum Zeitpunkt der Anschlussfinanzierung Ablauf der Zinsbindung Sondertilgungen möglich?! nein! ja! nein! ja! nein! ja Mtl. Kreditrate Erbschaften Erwarten Sie eine Erbschaft bis zu Ihrem Rentenbeginn?! nein! ja, Person 1! ja, Person 2 Wenn ja, in welcher Höhe? Worin besteht die Erbschaft? Falls es sich um eine Wohnimmobilie handelt: Wird diese voraussichtlich schuldenfrei sein?! ja! nein, Restschuld aktuell ca.: Können Sie sich vorstellen, diese selbst zu bewohnen?! ja! nein Ist die Immobilie barrierefrei?! ja! nein Ort, Datum Ihre Unterschrift Seite 5