FAMILY OFFICE DIENSTLEISTUNGEN für höchste Ansprüche

Transkript

1 Mandorit AG Meierhofstrasse 110 Postfach Triesen Fürstentum Liechtenstein FAMILY OFFICE DIENSTLEISTUNGEN für höchste Ansprüche

2 KOMPLEXITÄT BEWÄLTIGEN Die Übertragung des Familienvermögens auf nachfolgende Generationen, deren Einbindung in die Familienstruktur, das anspruchsvolle Anlageumfeld sowie eine kontinuierliche Ausweitung der regulatorischen Einschränkungen führen zu einer erhöhten Komplexität für vermögende Familien. Diese Komplexität zu bewältigen sowie die damit verbundenen Risiken und Herausforderungen zu meistern, sind wichtige Aufgaben geworden, denen die meisten Familien nicht gewachsen sind. Ein Family Office kann vermögende Familien bei der Bewältigung dieser Herausforderungen unterstützen und der Familie als Koordinator und zentrale Anlaufstelle für sämtliche Fragen zum Familienvermögen dienen, ohne dabei den unrealistischen Anspruch zu verfolgen, alle Dienstleistungen aus eigener Hand bieten zu wollen. Als unabhängiger und doch kritischer Berater ist Mandorit frei von jeglichen Interessenskonflikten. Unabhängigkeit, Diskretion und Professionalität sind die Werte, die Mandorit leiten. Wir freuen uns, mit Ihnen zusammen zu arbeiten. Dr. Peter Ritter Fürstlicher Justizrat Senior Partner Mandorit AG

3 DAS VERMEIDEN VON INTERESSENSKONFLIKTEN ermöglicht eine unabhängige Beratung Als traditionelles Family Office berät Mandorit vermögende Familien mit einem ganzheitlichen und unabhängigen Ansatz. Als zentrale Anlaufstelle der Familie koordinieren wir sämtliche Aspekte des Familienvermögens und steuern so die Familie durch die Komplexität des heutigen Umfeldes. In der Erbringung dieser Dienstleistungen kann Mandorit auf die Erfahrung und das Know-how ihrer Partner zählen. In spezifischen Themenbereichen greift Mandorit aber auch auf die Dienste ausgewählter externer Spezialisten zurück. Unabhängigkeit, Professionalität und Vertraulichkeit stehen in der Auswahl der passenden Spezialisten und deren Zusammenarbeit stets an oberster Stelle. Interessenskonflikte zu vermeiden und die Unabhängigkeit zu wahren sind zentrale Pfeiler unseres Ansatzes. Aus diesem Grund verzichten wir explizit auf die interne Vermögensverwaltung der von uns überwachten Familienvermögen. Unsere Unabhängigkeit, die langjährige Erfahrung sowie ein Netzwerk an internationalen Spezialisten bürgen für eine professionelle und objektive Beratung.

4 Der ganzheitliche Ansatz von Mandorit deckt sämtliche Bereiche des Familienvermögens ab und trägt somit erfolgreich zur Bewältigung der komplexen Anforderungen bei. Die Kernkompetenzen von Mandorit liegen in der Strukturierung von internationalen Familienvermögen und der anschliessenden Betreuung der Vermögensstrukturen. Jede Familie steht vor anderen Herausforderungen und Umständen. So individuell wie diese Situationen sind auch die Lösungen und Strukturen, die wir mit ihr gemeinsam erarbeiten. Weitere Stärken von Mandorit und ihrer Partner liegen in den Bereichen Family Governance, Nachfolgeplanung und Investment Controlling. Mandorit verfügt über langjährige Erfahrung im Bereich Family Governance und trägt somit zur Sicherung des Familienzusammenhalts bei. Die generationenübergreifende Führung eines Familienunternehmens kann zahlreiche Herausforderungen bergen. Als unabhängiger Berater und Moderator stehen die Partner von Mandorit bei der Ausarbeitung einer Familienverfassung, der Implementierung eines Familienrates oder bei der Durchführung von regelmässigen Familienzusammenkünften zur Seite. Im Bereich der Nachfolgeplanung unterstützt Mandorit Unternehmerfamilien mit den nötigen Prozessen für eine koordinierte Nachfolge in ihren Firmen. Ein ganzheitlicher Ansatz der sämtliche Bereiche abdeckt: Immobilien, Kunst & Philanthropie Risikomanagement Unternehmerische Anlagen Concierge Services Nachfolgeplanung Vermögensstrukturierung Investment Controlling Kunde Strategic Asset Allocation Rechts- & Steuerberatung Family Governance Risiko Check Unternehmerfamilien

5 KEINE INTERNE VERMÖGENSVERWALTUNG um Interessenskonflikte zu vermeiden DEM RISIKOMANAGEMENT kommt eine zentrale Stellung zu Vorausschauende Entscheidungen können nicht unter dem Druck, Anlageprodukte zu verkaufen, gefällt werden. Daher verzichtet Mandorit als unabhängiges Family Office explizit auf die interne Vermögensverwaltung der überwachten Familienvermögen. Wir erarbeiten eine passende Strategische Asset Allocation, die Ihren Erwartungen und Bedürfnissen Rechnung trägt. Die Verwaltung der Vermögenswerte wird ausgewählten Banken und Vermögensverwaltern anvertraut, die die klar definierten Anlagerichtlinien befolgen. Der interne Investment Controlling Prozess überwacht die Anlagepolitik, die damit einhergehenden Risiken und konsolidiert die Kundenportfolios. Ein professionelles und massgeschneidertes Reporting liefert eine ideale Übersicht über sowohl bankfähige als auch nicht-bankfähige Anlagen. Die Konstellationen von vermögenden Familien haben mit Blick auf erfolgte und bald erfolgende Generationenwechsel, der Vielschichtigkeit und zunehmenden Internationalität der Familienverhältnisse, des anspruchsvolleren Investitionsumfeldes sowie der kontinuierlichen Ausweitung der regulatorischen Einschränkungen eine drastisch gesteigerte Komplexität erfahren. Die damit einhergehenden Risiken müssen verstärkt überwacht werden. Deshalb kommt einem sorgfältigen und umfassenden Risikomanagement eine erhöhte Bedeutung zu. Dieser Risikomanagement Prozess sollte im Sinne eines ganzheitlichen Ansatzes nicht bloss die übliche Überwachung der Anlagerisiken umfassen, sondern auch die kontinuierliche Beurteilung der regulatorischen Risiken und der Familienverhältnisse einschliessen. 1. Beurteilung der momentanen Familiensituation Erlangen eines detaillierten Verständnisses der Familienbeziehungen (inkl. Erwartungen, Werte und Bedürfnisse). Individuelle Interviews und gemeinsame Workshops. Umfassende Zusammenstellung sämtlicher Elemente des Familienvermögens (inkl. Bankportfolios und nicht bankfähige Vermögenswerte). Klare Aufstellung der Ansprüche und Pflichten jedes einzelnen Familienmitglieds. 2. Risiko Check Objektive Beurteilung des Risikos der bestehenden Vermögensstrukturen und Familienabkommen hinsichtlich regulatorischer Einhaltung und deren Vereinbarkeit mit der momentanen Familiensituation. Ganzheitliche Identifikation von Risiken mittels Simulationen, Szenarioanalysen und Stress Tests. 3. Entwicklung von adäquaten Lösungen Entwicklung von Lösungen um die bestehenden Risikofaktoren zu managen. Eventuelle Anpassung der bestehenden Vermögensstrukturen und Familienabkommen. Implementierung eines umfassenden Family Governance Prozesses, um den Familienzusammenhalt zu sichern. Kontinuierliche Überwachung der Risiken durch regelmässige Beurteilung der momentanen Situation.

6 DAS FÜRSTENTUM LIECHTENSTEIN ein idealer Standort für ein Family Office Das verlässliche und flexible Rechtssystem des Fürstentum Liechtenstein bietet mehr denn je attraktive Gestaltungsmöglichkeiten im Bereich Asset Protection und Strukturierung von offen gelegten internationalen Familienvermögen. Im Herzen Europas gelegen und von den Bergen der Schweiz und Österreichs umgeben, bietet das Fürstentum Liechtenstein auf einer Fläche von lediglich 160 km 2 seiner kleinen Bevölkerung von Einwohnern ein stabiles und prosperierendes Umfeld. Seit bald 300 Jahren wird Liechtenstein als souveräner Staat anerkannt und ist Mitglied der Vereinten Nationen, der EFTA und des Europäischen Wirtschaftsraums, nicht aber der Europäischen Union. Seit geraumer Zeit verfolgt das Fürstentum Liechtenstein eine aktive Weissgeldstrategie, die auf die Betreuung von ausschliesslich offen gelegten Vermögen zielt. Die Übernahme der OECD-Standards und der Abschluss von Abgeltungssteuerabkommen mit Grossbritannien und Österreich unterstreichen diese Absicht. Der Internationale Währungsfonds und die OECD anerkennen die Bemühungen Liechtensteins und attestieren dem Kleinstaat einen «high level of compliance». Die politische Kontinuität mit der fürstlichen Familie als Staatsoberhaupt, die finanzielle Stabilität dank seines AAA-Ratings, die Rechtssicherheit auf Grund der Übernahme von EU-Recht, der traditionell hohe Schutz der Privatsphäre sowie verlässliche steuerliche und gesetzliche Rahmenbedingungen zeichnen den Finanzplatz Liechtenstein aus. Sie machen das Land zum idealen Standort für Family Office Dienstleistungen.

7 IHRE PARTNER mit langjähriger Erfahrung Mandorit kann sich auf die langjährige Erfahrung seiner Partner verlassen. Dr. Peter Ritter Fürstlicher Justizrat (Mitte) Studium der Rechtswissenschaften an der Universität Innsbruck (Dr. iur. 1961), zugelassen als Rechtsanwalt in Liechtenstein seit 1961 Stefan Ritter BA (Hons.), M.M. (rechts) Studium der Volkswirtschaftslehre an der University of Nottingham (BA Hons. 1990), Studium der Rechtswissenschaften an der Universität Salzburg (Mag. iur. 1997), zugelassen als Rechtsanwalt in Liechtenstein seit 2002 Oliver Muggli lic. oec. HSG, LL.M. (links) Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität St. Gallen (lic. oec. HSG 1999), LL.M. in internationalem Steuerrecht an der Universität Liechtenstein (2014)

8 Mandorit AG Meierhofstrasse 110 Postfach Triesen Fürstentum Liechtenstein T F info@mandorit.li Mandorit AG ist Mitglied der Liechtensteinischen Treuhandkammer und wird durch die FMA Finanzmarktaufsicht Liechtenstein überwacht.