MiFID II Kostenübersicht: Anleihen

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1 MiFID II Kostenübersicht: Anleihen Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Kosten der Wertpapierdienstleistung und / oder -nebendienstleistung Anfängliche Kosten = Ausstiegskosten (einmalig) Restlaufzeit/ Rating Staatsanleihen (Government Kernstaaten (Deutschland, 0J 1,5J EUR 0-0,625% Bonds) Frankreich, Niederlande, 1,5J 3J EUR 0-0,875% Finnland, Österreich, Belgien) 3J 10J EUR 0-1,125% >10J EUR 0-1,375% Nicht-Kernstaaten (Italien, 0J 1,5J EUR 0-1,250% Spanien) 1,5J 3J EUR 0-1,750% 3J 10J EUR 0-2,250% >10J EUR 0-2,750% Staatsanleihen Zentral- und 0J 1,5J EUR 0-1,250% Osteuropa (CEE Sovereign) 1,5J 3J EUR 0-1,750% 3J 10J EUR 0-2,250% >10J EUR 0-2,750% Supranationale Institutionen, Kernstaaten (Deutschland, 0J 1,5J EUR 0-0,625% Regionalregierungen und Frankreich, Niederlande, 1,5J 3J EUR 0-0,875% staatliche Institutionen Finnland, Österreich, Belgien) 3J 10J EUR 0-1,125% (Supras, Sub-Souvereigns und >10J EUR 0-1,375% Agencies) Nicht-Kernstaaten (Italien, 0J 1,5J EUR 0-1,250% Spanien) 1,5J 3J EUR 0-1,750% 3J 10J EUR 0-2,250% >10J EUR 0-2,750% Anleihen mit guter Finanzanleihen guter Bonität 0J 1,5J EUR 0-1,250% Emittenten-Bonität (HG Corporates) 1,5J 3J EUR 0-1,500% (High Grade) 3J 10J EUR 0-2,000% >10J EUR 0-2,500% Erstrangige Besicherung (Senior 0J 1,5J EUR 0-1,250% Financials) 1,5J 3J EUR 0-1,500% 3J 10J EUR 0-2,000% >10J EUR 0-2,500% Nachrang (Sub Financials) 0J 1,5J EUR 0-1,500% 1,5J 3J EUR 0-2,000% 3J 10J EUR 0-2,500% >10J EUR 0-3,000% Pfandbriefe / gedeckte 0J 1,5J EUR 0-1,250% Emissionen (Covered) 1,5J 3J EUR 0-1,500% 3J 10J EUR 0-2,000% >10J EUR 0-2,500% Verbriefungen (ABS) AAA/AA EUR 0-1,500% A/BBB EUR 0-2,000% BB/B EUR 0-2,500% NR EUR 0-3,000% Anleihen mit niedriger Unternehmensanleihen BB und höher EUR 0-5,000% Emittenten-Bonität B EUR 0-5,000% (High Yield / CEE) CCC oder niedriger EUR 0-5,000% Wandelanleihen EUR 0-5,000% Laufende Kosten 1) 0 EUR 0,000% Kosten des s 0 EUR 0,000% 1

2 MiFID II Kostenübersicht: Anleihen Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Gesamtkosten Restlaufzeit/ Rating Staatsanleihen (Government Kernstaaten (Deutschland, 0J 1,5J EUR 0-1,250% Bonds) Frankreich, Niederlande, 1,5J 3J EUR 0-1,750% Finnland, Österreich, Belgien) 3J 10J EUR 0-2,250% >10J EUR 0-2,750% Nicht-Kernstaaten (Italien, 0J 1,5J EUR 0-2,500% Spanien) 1,5J 3J EUR 0-3,500% 3J 10J EUR 0-4,500% >10J EUR 0-5,500% Staatsanleihen Zentral- und 0J 1,5J EUR 0-2,500% Osteuropa (CEE Sovereign) 1,5J 3J EUR 0-3,500% 3J 10J EUR 0-4,500% >10J EUR 0-5,500% Supranationale Institutionen, Kernstaaten (Deutschland, 0J 1,5J EUR 0-1,250% Regionalregierungen und Frankreich, Niederlande, 1,5J 3J EUR 0-1,750% staatliche Institutionen Finnland, Österreich, Belgien) 3J 10J EUR 0-2,250% (Supras, Sub-Souvereigns und >10J EUR 0-2,750% Agencies) Nicht-Kernstaaten (Italien, 0J 1,5J EUR 0-2,500% Spanien) 1,5J 3J EUR 0-3,500% 3J 10J EUR 0-4,500% >10J EUR 0-5,500% Anleihen mit guter Finanzanleihen guter Bonität 0J 1,5J EUR 0-2,500% Emittenten-Bonität (HG Corporates) 1,5J 3J EUR 0-3,000% (High Grade) 3J 10J EUR 0-4,000% >10J EUR 0-5,000% Erstrangige Besicherung (Senior 0J 1,5J EUR 0-2,500% Financials) 1,5J 3J EUR 0-3,000% 3J 10J EUR 0-4,000% >10J EUR 0-5,000% Nachrang (Sub Financials) 0J 1,5J EUR 0-3,000% 1,5J 3J EUR 0-4,000% 3J 10J EUR 0-5,000% >10J EUR 0-6,000% Pfandbriefe / gedeckte 0J 1,5J EUR 0-2,500% Emissionen (Covered) 1,5J 3J EUR 0-3,000% 3J 10J EUR 0-4,000% >10J EUR 0-5,000% Verbriefungen (ABS) AAA/AA EUR 0-3,000% A/BBB EUR 0-4,000% BB/B EUR 0-5,000% NR EUR 0-6,000% Anleihen mit niedriger Unternehmensanleihen BB und höher EUR 0-10,000% Emittenten-Bonität B EUR 0-10,000% (High Yield / CEE) CCC oder niedriger EUR 0-10,000% Wandelanleihen EUR 0-10,000% 1) Im Fall, dass Sie Ihr Wertpapierdepot bei der UniCredit Bank AG führen, entnehmen Sie Informationen zu den Kosten und Gebühren bitte dem Preis- und Leistungsverzeichnis in seiner jeweils gültigen Fassung bzw. Ihrem individuellen Depotvertrag. Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung ((EU) 2017/565;DVO) zur Ergänzung der Richtlinie 2014/65/EU des Europäischen Parlaments und des Rates in Verbindung mit 63 Abs. 7 WpHG. Die Bank führt keine steuerliche Beratung durch. Steuerliche Vorschriften können künftig von den Finanzbehörden anders ausgelegt und teilweise auch mit Rückwirkung geändert werden. Die Bank kann zudem verpflichtet sein, von bestimmten Kapitalerträgen Steuern für Sie einzubehalten und an die Finanzbehörden weiterzuleiten. Die steuerliche Behandlung ist maßgeblich von Ihren individuellen Verhältnissen abhängig. Daher sollten Sie vor einer Abschlussentscheidung Ihre individuellen steuerlichen Verhältnisse prüfen und ggfs. steuerliche Fragen vorab mit Ihrem steuerlichen Berater klären. werden in der Kostenübersicht als Kostenspanne angegeben, wobei die Obergrenze die maximalen Kosten in Bezug auf das angenommene angibt. Die Kosten, die im Zusammenhang mit der Ausführung eines Geschäfts in en tatsächlich anfallen, können niedriger sein als die maximalen Kosten, die hier angegeben werden. Bei einem abweichenden betrag als dem hier genannten, können die jeweiligen Kosten in EUR abweichen. 2

3 MiFID II Kostenübersicht: Privatplatzierungen und Geldmarktpapiere (Commercial Papers) Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Kosten des s Anfängliche Kosten = Gesamtkosten (einmalig) 1) Währung Restlaufzeit Privatplatzierungen - 0J - 10J EUR 0-2,000% Festverzinsliche Anleihen 10J - 20J EUR 0-3,000% > 20J EUR 0-5,000% Privatplatzierungen - Collared Floater EUR 0-5,000% Privatplatzierungen - Inflationsindexierte Anleihe EUR 0-5,000% Privatplatzierungen - 0J - 10J EUR 0-5,000% Kündbare Anleihen 10J - 20J EUR 0-6,000% > 20J EUR 0-7,000% Privatplatzierungen - 0J - 10J EUR 0-5,000% Mehrfach kündbare Anleihen 10J - 20J EUR 0-6,000% > 20J EUR 0-7,000% Privatplatzierungen - Multi- 0J - 10J EUR 0-5,000% tranchen (Kosten in Bezug 10J - 20J EUR 0-6,000% auf Gesamtnominal) > 20J EUR 0-7,000% Privatplatzierungen - CMS 0J - 10J EUR 0-5,000% indexierte Anleihen 10J - 20J EUR 0-6,000% > 20J EUR 0-7,000% Privatplatzierungen - EUR, USD 0J - 10J EUR 0-5,000% Sonstige 10J - 20J EUR 0-6,000% > 20J EUR 0-7,000% Privatplatzierungen - Bonitätsanleihen (CLNs) EUR 0-5,000% Privatplatzierungen - Reference Asset linked Notes EUR 0-5,000% Privatplatzierungen Auf 0J - 3J EUR 0-3,500% Aktien, Rohstoffe und Fonds 3J - 5J EUR 0-7,000% indexierte Anleihen und 5J - 10J EUR 0-11,500% Optionsscheine (Warrants) >10J EUR 0-15,000% Privatplatzierungen - Auf FX 0J - 10J EUR 0-5,000% indexierte Anleihen 10J - 20J EUR 0-6,000% > 20J EUR 0-7,000% Arabella Geldmarktpaiere (CP) EUR 0-0,300% Sonstige Geldmarktpapiere EUR 0-0,300% Laufende Kosten 0 EUR 0,000% Ausstiegskosten 0 EUR 0,000% Kosten der Wertpapierdienstleistung und / oder -nebendienstleistung 2) 0 EUR 0,000% 1) Es wird davon ausgegangen, dass ein Geschäft bis zur Endfälligkeit gehalten wird. Im Falle einer vorzeitigen Veräußerung / Rückgabe werden Kosten, die hierbei entstehen, in Form von anfänglichen Kosten für ein Gegengeschäft zur Schließung der bestehenden Position dargestellt. 2) Im Fall, dass Sie Ihr Wertpapierdepot bei der UniCredit Bank AG führen, entnehmen Sie Informationen zu den Kosten und Gebühren bitte dem Preis- und Leistungsverzeichnis in seiner jeweils gültigen Fassung bzw. Ihrem individuellen Depotvertrag. Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung ((EU) 2017/565;DVO) zur Ergänzung der Richtlinie 2014/65/EU des Europäischen Parlaments und des Rates in Verbindung mit 63 Abs. 7 WpHG. werden in der Kostenübersicht als Kostenspanne angegeben, wobei die Obergrenze die maximalen Kosten in Bezug auf das angenommene angibt. Die Kosten, die im Zusammenhang mit der Ausführung eines Geschäfts in en tatsächlich anfallen, können niedriger sein als die maximalen Kosten, die hier angegeben werden. Bei einem abweichenden betrag als dem hier genannten, können die jeweiligen Kosten in EUR abweichen. Die Bank führt keine steuerliche Beratung durch. Steuerliche Vorschriften können künftig von den Finanzbehörden anders ausgelegt und teilweise auch mit Rückwirkung geändert werden. Die Bank kann zudem verpflichtet sein, von bestimmten Kapitalerträgen Steuern für Sie einzubehalten und an die Finanzbehörden weiterzuleiten. Die steuerliche Behandlung ist maßgeblich von Ihren individuellen Verhältnissen abhängig. Daher sollten Sie vor einer Abschlussentscheidung Ihre individuellen steuerlichen Verhältnisse prüfen und ggfs. steuerliche Fragen vorab mit Ihrem steuerlichen Berater klären. 3

4 MiFID II Kostenübersicht: ETFs Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Kosten der Wertpapierdienstleistung und / oder -nebendienstleistung Anfängliche Kosten ETFs Anleihen EUR 0-5,000% Rohstoffe EUR 0-5,000% Industrieländer (Developed) EUR 0-5,000% Emerging & Asien EUR 0-5,000% Europa EUR 0-5,000% Geldmarkt EUR 0-5,000% Laufende Kosten 1) 0 EUR 0,000% Ausstiegskosten 0 EUR 0,000% Kosten des s Anfängliche Kosten 0 EUR 0,000% Laufende Kosten 2) 0 EUR 0,000% ETFs Anleihen EUR 0-7,500% Rohstoffe EUR 0-7,500% Industrieländer (Developed) EUR 0-7,500% Emerging & Asien EUR 0-7,500% Europa EUR 0-7,500% Geldmarkt EUR 0-7,500% Ausstiegskosten 0 EUR 0,000% Gesamtkosten ETFs Anleihen EUR 0-12,500% Rohstoffe EUR 0-12,500% Industrieländer (Developed) EUR 0-12,500% Emerging & Asien EUR 0-12,500% Europa EUR 0-12,500% Geldmarkt EUR 0-12,500% 1) Im Fall, dass Sie Ihr Wertpapierdepot bei der UniCredit Bank AG führen, entnehmen Sie Informationen zu den Kosten und Gebühren bitte dem Preis- und Leistungsverzeichnis in seiner jeweils gültigen Fassung bzw. Ihrem individuellen Depotvertrag. 2) Bei einer angenommene Haltedauer von 5 Jahren. Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung ((EU) 2017/565;DVO) zur Ergänzung der Richtlinie 2014/65/EU des Europäischen Parlaments und des Rates in Verbindung mit 63 Abs. 7 WpHG. werden in der Kostenübersicht als Kostenspanne angegeben, wobei die Obergrenze die maximalen Kosten in Bezug auf das angenommene angibt. Die Kosten, die im Zusammenhang mit der Ausführung eines Geschäfts in en tatsächlich anfallen, können niedriger sein als die maximalen Kosten, die hier angegeben werden. Bei einem abweichenden betrag als dem hier genannten, können die jeweiligen Kosten in EUR abweichen. Die Bank führt keine steuerliche Beratung durch. Steuerliche Vorschriften können künftig von den Finanzbehörden anders ausgelegt und teilweise auch mit Rückwirkung geändert werden. Die Bank kann zudem verpflichtet sein, von bestimmten Kapitalerträgen Steuern für Sie einzubehalten und an die Finanzbehörden weiterzuleiten. Die steuerliche Behandlung ist maßgeblich von Ihren individuellen Verhältnissen abhängig. Daher sollten Sie vor einer Abschlussentscheidung Ihre individuellen steuerlichen Verhältnisse prüfen und ggfs. steuerliche Fragen vorab mit Ihrem steuerlichen Berater klären. 4

5 MiFID II Kostenübersicht: Zins OTC Derivate / Hedging Produkte Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Kosten des s Anfängliche Kosten = Gesamtkosten 1) Zinsen Zinsswaps (eine Währung) Forward Rate Agreement Währungsswaps (Cross Currency Swaps) Caps/Floors Swaptions Kündbare Swaps CMS Währung / Währungspaare EUR Sonstige Währungen Perfekte Besicherung Nicht perfekte Besicherung Laufzeit / Hebel/ OptionsLZ; SwapLZ 0-10J EUR 0-3,000% EUR 0-5,250% > 10J EUR 0-3,400% EUR 0-5,500% 0-10J EUR 0-0,400% EUR 0-5,700% > 10J EUR 0-0,750% EUR 0-6,400% 0-10J EUR 0-0,750% EUR 0-6,250% > 10J EUR 0-1,250% EUR 0-7,500% EUR 0-2J EUR 0-0,450% EUR 0-5,250% 0-2J EUR 0-0,950% EUR 0-5,700% Sonstige Währungen 0-2J EUR 0-1,600% EUR 0-6,250% 0-10J EUR 0-0,400% EUR 0-5,900% > 10J EUR 0-0,750% EUR 0-6,800% Sonstige 0-10J EUR 0-0,650% EUR 0-6,500% > 10J EUR 0-1,250% EUR 0-8,000% EUR 0-10J EUR 0-1,100% EUR 0-5,100% > 10J EUR 0-3,250% EUR 0-5,250% USD 0-10J EUR 0-1,150% EUR 0-5,150% > 10J EUR 0-3,400% EUR 0-5,400% CHF & sonstige 0-10J EUR 0-1,250% EUR 0-5,250% > 10J EUR 0-3,500% EUR 0-5,500% EUR OptionsLZ <2J; SwapLZ <10J EUR 0-0,900% EUR 0-9,000% OptionsLZ <2J, SwapLZ >10J EUR 0-2,200% EUR 0-6,200% OptionsLZ >2J, SwapLZ <10J EUR 0-2,900% EUR 0-5,900% OptionsLZ >2J, SwapLZ >10J EUR 0-5,500% EUR 0-7,500% OptionsLZ <2J; SwapLZ <10J EUR 0-0,900% EUR 0-9,000% OptionsLZ <2J, SwapLZ >10J EUR 0-2,200% EUR 0-6,200% OptionsLZ >2J, SwapLZ <10J EUR 0-2,900% EUR 0-5,900% OptionsLZ >2J, SwapLZ >10J EUR 0-5,500% EUR 0-7,500% EUR EUR 0-9,500% EUR 0-9,500% EUR 0-9,500% EUR 0-9,500% EUR EUR 0-6,500% EUR 0-6,500% EUR 0-6,500% EUR 0-6,500% EUR, USD Hebel < EUR 0-8,000% EUR 0-8,000% Hebel < EUR 0-11,000% EUR 0-11,000% Hebel < EUR 0-17,000% EUR 0-17,000% Spreadswaps (zwischen zwei Indizes) TARNS EUR EUR 0-11,000% EUR 0-11,000% Laufende Kosten 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% Ausstiegskosten 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% Kosten der Wertpapierdienstleistung und / oder -nebendienstleistung 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% 1) Es wird davon ausgegangen, dass OTC Derivate bis zur Fälligkeit gehalten werden. Im Fall einer vorzeitigen Auflösung werden Kosten, die bei der Auflösung entstehen, in Form von anfänglichen Kosten in ein Gegengeschäft zur Schließung der bestehenden Position ausgewiesen. Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung ((EU) 2017/565;DVO) zur Ergänzung der Richtlinie 2014/65/EU des Europäischen Parlaments und des Rates in Verbindung mit 63 Abs. 7 WpHG. werden in der Kostenübersicht als Kostenspanne angegeben, wobei die Obergrenze die maximalen Kosten in Bezug auf das angenommene angibt. Die Kosten, die im Zusammenhang mit der Ausführung eines Geschäfts in en tatsächlich anfallen, können niedriger sein als die maximalen Kosten, die hier angegeben werden. Bei einem abweichenden betrag als dem hier genannten, können die jeweiligen Kosten in EUR abweichen. Die Bank führt keine steuerliche Beratung durch. Steuerliche Vorschriften können künftig von den Finanzbehörden anders ausgelegt und teilweise auch mit Rückwirkung geändert werden. Die Bank kann zudem verpflichtet sein, von bestimmten Kapitalerträgen Steuern für Sie einzubehalten und an die Finanzbehörden weiterzuleiten. Die steuerliche Behandlung ist maßgeblich von Ihren individuellen Verhältnissen abhängig. Daher sollten Sie vor einer Abschlussentscheidung Ihre individuellen steuerlichen Verhältnisse prüfen und ggfs. steuerliche Fragen vorab mit Ihrem steuerlichen Berater klären. 5

6 MiFID II Kostenübersicht: Rohstoff OTC Derivate / Hedging Produkte Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Kosten des s Anfängliche Kosten = Gesamtkosten 1) Basiswerte Laufzeit Rohstoffprodukte Industriemetalle Optionen / Forwards Spot / Forward Edelmetalle Öl & Destillate (Rohöl, Diesel, Heizöl schwer, Kerosin, Heizöl leicht, Benzin) Strom Gas Kohle CO2 2) Agrarrohstoffe Weniger liquide Metalle (Aluminium Premium, Koks Kohle, Zinn) Sehr illiquide Metalle (Alumium Aloy, Kobalt, HRC, Molybdän, NASAAC, Baustahl, Stahlschrott) Andere wenig liquide Produkte (API4, Palmöl, Spitzenlast Strom, Zellstoff & Papier) Perfekte Besicherung 0-0,5J EUR 0-2,500% EUR 0-2,500% 0,5-1,5J EUR 0-4,750% EUR 0-5,250% > 1,5J EUR 0-6,500% EUR 0-6,500% 0-0,5J EUR 0-2,500% EUR 0-2,500% 0,5-1,5J EUR 0-4,500% EUR 0-5,000% > 1,5J EUR 0-6,000% EUR 0-6,000% 0-0,5J EUR 0-2,500% EUR 0-2,500% 0,5-1,5J EUR 0-4,500% EUR 0-5,000% > 1,5J EUR 0-6,000% EUR 0-6,000% 0-0,5J EUR 0-2,500% EUR 0-2,500% 0,5-1,5J EUR 0-4,500% EUR 0-4,500% > 1,5J EUR 0-6,000% EUR 0-6,000% 0-0,5J EUR 0-2,500% EUR 0-2,500% 0,5-1,5J EUR 0-4,500% EUR 0-4,500% > 1,5J EUR 0-6,000% EUR 0-6,000% 0-0,5J EUR 0-3,500% EUR 0-3,500% 0,5-1,5J EUR 0-5,500% EUR 0-5,500% > 1,5J EUR 0-7,000% EUR 0-7,000% 0-0,5J EUR 0-7,000% EUR 0-7,000% 0,5-1,5J EUR 0-8,000% EUR 0-8,000% > 1,5J EUR 0-15,000% EUR 0-15,000% 0-0,5J EUR 0-4,500% EUR 0-4,500% 0,5-1,5J EUR 0-6,500% EUR 0-6,500% > 1,5J EUR 0-8,000% EUR 0-8,000% 0-0,5J EUR 0-7,000% EUR 0-7,000% 0,5-1,5J EUR 0-8,000% EUR 0-8,000% > 1,5J EUR 0-10,000% EUR 0-10,000% 0-0,5J EUR 0-8,000% EUR 0-8,000% 0,5-1,5J EUR 0-12,000% EUR 0-12,000% > 1,5J EUR 0-15,000% EUR 0-15,000% 0-0,5J EUR 0-8,000% EUR 0-8,000% 0,5-1,5J EUR 0-12,000% EUR 0-12,000% > 1,5J EUR 0-15,000% EUR 0-15,000% Laufende Kosten 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% Nicht perfekte Besicherung Ausstiegskosten 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% Kosten der Wertpapierdienstleistung und / oder -nebendienstleistung 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% 1) Es wird davon ausgegangen, dass OTC Derivate bis zur Fälligkeit gehalten werden. Im Fall einer vorzeitigen Auflösung werden Kosten, die bei der Auflösung entstehen, in Form von anfänglichen Kosten in ein Gegengeschäft zur Schließung der bestehenden Position ausgewiesen. 2) CER und VER sind ausgeschlossen. Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung ((EU) 2017/565;DVO) zur Ergänzung der Richtlinie 2014/65/EU des Europäischen Parlaments und des Rates in Verbindung mit 63 Abs. 7 WpHG. werden in der Kostenübersicht als Kostenspanne angegeben, wobei die Obergrenze die maximalen Kosten in Bezug auf das angenommene angibt. Die Kosten, die im Zusammenhang mit der Ausführung eines Geschäfts in en tatsächlich anfallen, können niedriger sein als die maximalen Kosten, die hier angegeben werden. Bei einem abweichenden betrag als dem hier genannten, können die jeweiligen Kosten in EUR abweichen. Die Bank führt keine steuerliche Beratung durch. Steuerliche Vorschriften können künftig von den Finanzbehörden anders ausgelegt und teilweise auch mit Rückwirkung geändert werden. Die Bank kann zudem verpflichtet sein, von bestimmten Kapitalerträgen Steuern für Sie einzubehalten und an die Finanzbehörden weiterzuleiten. Die steuerliche Behandlung ist maßgeblich von Ihren individuellen Verhältnissen abhängig. Daher sollten Sie vor einer Abschlussentscheidung Ihre individuellen steuerlichen Verhältnisse prüfen und ggfs. steuerliche Fragen vorab mit Ihrem steuerlichen Berater klären. 6

7 MiFID II Kostenübersicht: Kredit OTC Derivate / Hedging Produkte Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Kosten des s Anfängliche Kosten = Gesamtkosten 1) Index Laufzeit Kreditderivate ITRAXX Index MAIN, FIN SNR 0-6J EUR 0-1,000% > 6J EUR 0-2,000% XOVER, FIN SUB 0-6J EUR 0-3,000% > 6J EUR 0-6,000% Optionen 0-1J EUR 0-1,500% > 1J EUR 0-5,000% Credit Default Swaps 0-6J EUR 0-3,000% > 6J EUR 0-6,000% Laufende Kosten 0 EUR 0,000% Ausstiegskosten 0 EUR 0,000% Kosten der Wertpapierdienstleistung und / oder -nebendienstleistung 0 EUR 0,000% 1) Es wird davon ausgegangen, dass OTC Derivate bis zur Fälligkeit gehalten werden. Im Fall einer vorzeitigen Auflösung werden Kosten, die bei der Auflösung entstehen, in Form von anfänglichen Kosten in ein Gegengeschäft zur Schließung der bestehenden Position ausgewiesen. Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung ((EU) 2017/565;DVO) zur Ergänzung der Richtlinie 2014/65/EU des Europäischen Parlaments und des Rates in Verbindung mit 63 Abs. 7 WpHG. werden in der Kostenübersicht als Kostenspanne angegeben, wobei die Obergrenze die maximalen Kosten in Bezug auf das angenommene angibt. Die Kosten, die im Zusammenhang mit der Ausführung eines Geschäfts in en tatsächlich anfallen, können niedriger sein als die maximalen Kosten, die hier angegeben werden. Bei einem abweichenden betrag als dem hier genannten, können die jeweiligen Kosten in EUR abweichen. Die Bank führt keine steuerliche Beratung durch. Steuerliche Vorschriften können künftig von den Finanzbehörden anders ausgelegt und teilweise auch mit Rückwirkung geändert werden. Die Bank kann zudem verpflichtet sein, von bestimmten Kapitalerträgen Steuern für Sie einzubehalten und an die Finanzbehörden weiterzuleiten. Die steuerliche Behandlung ist maßgeblich von Ihren individuellen Verhältnissen abhängig. Daher sollten Sie vor einer Abschlussentscheidung Ihre individuellen steuerlichen Verhältnisse prüfen und ggfs. steuerliche Fragen vorab mit Ihrem steuerlichen Berater klären. 7

8 MiFID II Kostenübersicht: Aktien & Fonds OTC Derivate / Hedging Produkte Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Kosten des s Anfängliche Kosten = Gesamtkosten 1) Perfekte Besicherung Nicht perfekte Besicherung Aktien- & Aktien OTC Swaps & Optionen; iccp / Gap Optionen Laufzeit 0-3 J EUR 0-3,500% EUR 0-3,500% Fondsderivate 3-5J EUR 0-7,000% EUR 0-7,000% 5-10J EUR 0-11,500% EUR 0-11,500% > 10J EUR 0-15,000% EUR 0-15,000% Laufende Kosten 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% Ausstiegskosten 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% Kosten der Wertpapierdienstleistung und / oder -nebendienstleistung 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% 1) Es wird davon ausgegangen, dass OTC Derivate bis zur Fälligkeit gehalten werden. Im Fall einer vorzeitigen Auflösung werden Kosten, die bei der Auflösung entstehen, in Form von anfänglichen Kosten in ein Gegengeschäft zur Schließung der bestehenden Position ausgewiesen. Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung ((EU) 2017/565;DVO) zur Ergänzung der Richtlinie 2014/65/EU des Europäischen Parlaments und des Rates in Verbindung mit 63 Abs. 7 WpHG. werden in der Kostenübersicht als Kostenspanne angegeben, wobei die Obergrenze die maximalen Kosten in Bezug auf das angenommene angibt. Die Kosten, die im Zusammenhang mit der Ausführung eines Geschäfts in en tatsächlich anfallen, können niedriger sein als die maximalen Kosten, die hier angegeben werden. Bei einem abweichenden betrag als dem hier genannten, können die jeweiligen Kosten in EUR abweichen. Die Bank führt keine steuerliche Beratung durch. Steuerliche Vorschriften können künftig von den Finanzbehörden anders ausgelegt und teilweise auch mit Rückwirkung geändert werden. Die Bank kann zudem verpflichtet sein, von bestimmten Kapitalerträgen Steuern für Sie einzubehalten und an die Finanzbehörden weiterzuleiten. Die steuerliche Behandlung ist maßgeblich von Ihren individuellen Verhältnissen abhängig. Daher sollten Sie vor einer Abschlussentscheidung Ihre individuellen steuerlichen Verhältnisse prüfen und ggfs. steuerliche Fragen vorab mit Ihrem steuerlichen Berater klären. 8

9 MiFID II Kostenübersicht: FX OTC Derivate / Hedging Produkte Bitte beachten: alle aufgeführten Kosten beziehen sich auf einen angenommenen betrag von EUR Kosten des s Anfängliche Kosten = Gesamtkosten 1) 2) Währung / Währungspaare Laufzeit FX FX Forwards FX Lineare Gruppe 1: vs EUR oder (Devisentermingeschäfte) USD FX Swaps (Devisen Swap- Geschäfte) FX Lineare Gruppe 2: Restliche FX Lineare Gruppe 3: liquide CEE und EM vs EUR oder USD FX Lineare Gruppe 4: liquide CEE und EM (Restliche) und lieferbare Währungen FX Lineare Gruppe 5:Nicht lieferbare Währungen FX Lineare Gruppe 6: Mittlerer Osten, Afrika und Sonstiges FX Lineare Gruppe 1: vs EUR oder USD FX Lineare Gruppe 2: Restliche FX Lineare Gruppe 3: liquide CEE und EM vs EUR oder USD FX Lineare Gruppe 4: liquide CEE und EM (Restliche) und lieferbare Währungen FX Lineare Gruppe 6: Mittlerer Osten, Afrika und Sonstige Perfekte Besicherung Nicht perfekte Besicherung 0-1m EUR 0-1,525% EUR 0-1,525% 1m - 1J EUR 0-1,625% EUR 0-1,925% 1-10J EUR 0-2,500% EUR 0-3,400% 0-1m EUR 0-1,825% EUR 0-1,825% 1m - 1J EUR 0-2,000% EUR 0-2,300% 1-10J EUR 0-4,750% EUR 0-5,650% 0-1m EUR 0-1,825% EUR 0-3,325% 1m - 1J EUR 0-2,000% EUR 0-4,000% 1-10J EUR 0-4,750% EUR 0-7,750% 0-1m EUR 0-3,600% EUR 0-5,100% 1m - 1J EUR 0-4,000% EUR 0-6,000% 1-10J EUR 0-7,500% EUR 0-10,500% 0-1m EUR 0-1,550% EUR 0-3,050% 1m - 1J EUR 0-2,750% EUR 0-4,750% 1-10J EUR 0-7,250% EUR 0-10,250% 0-1m EUR 0-9,000% EUR 0-10,500% 1m - 1J EUR 0-11,500% EUR 0-13,500% 1-10J EUR 0-12,500% EUR 0-15,500% 0-1m EUR 0-1,025% EUR 0-1,025% 1m - 1J EUR 0-1,125% EUR 0-1,425% 1-10J EUR 0-2,000% EUR 0-2,900% 0-1m EUR 0-1,075% EUR 0-1,075% 1m - 1J EUR 0-1,250% EUR 0-1,550% 1-10J EUR 0-4,000% EUR 0-4,900% 0-1m EUR 0-1,075% EUR 0-2,575% 1m - 1J EUR 0-1,250% EUR 0-3,250% 1-10J EUR 0-4,000% EUR 0-7,000% 0-1m EUR 0-1,100% EUR 0-2,600% 1m - 1J EUR 0-1,500% EUR 0-3,500% 1-10J EUR 0-5,000% EUR 0-8,000% 0-1m EUR 0-1,500% EUR 0-3,000% 1m - 1J EUR 0-4,000% EUR 0-6,000% 1-10J EUR 0-5,000% EUR 0-8,000% FX Optionen: Vanilla & FX Optionen Gruppe 1 0-5J EUR 0-1,750% EUR 0-2,650% Kombinationen FX Options Group 2 0-5J EUR 0-3,500% EUR 0-6,500% FX Optionen: Barriers und FX Optionen Gruppe 1 0-5J EUR 0-2,250% EUR 0-3,350% Non-Digital Exotics FX Options Group 2 0-5J EUR 0-4,500% EUR 0-7,900% FX Optionen: Digitals FX Optionen Gruppe 1 0-5J EUR 0-13,000% EUR 0-14,100% FX Options Group 2 0-5J EUR 0-19,000% EUR 0-22,400% Laufende Kosten 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% Ausstiegskosten 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% Kosten der Wertpapierdienstleistung und / oder -nebendienstleistung 0 EUR 0,000% 0 EUR 0,000% 1) Es wird davon ausgegangen, dass OTC Derivate bis zur Fälligkeit gehalten werden. Im Fall einer vorzeitigen Auflösung werden Kosten, die bei der Auflösung entstehen, in Form von anfänglichen Kosten in ein Gegengeschäft zur Schließung der bestehenden Position ausgewiesen. 2) Nicht alle Produkte sind in allen Währungspaaren und Laufzeiten erhältlich. Alle Angaben erfolgen nach den Vorgaben von Artikel 50 der Delegierten Verordnung ((EU) 2017/565;DVO) zur Ergänzung der Richtlinie 2014/65/EU des Europäischen Parlaments und des Rates in Verbindung mit 63 Abs. 7 WpHG. werden in der Kostenübersicht als Kostenspanne angegeben, wobei die Obergrenze die maximalen Kosten in Bezug auf das angenommene angibt. Die Kosten, die im Zusammenhang mit der Ausführung eines Geschäfts in en tatsächlich anfallen, können niedriger sein als die maximalen Kosten, die hier angegeben werden. Bei einem abweichenden betrag als dem hier genannten, können die jeweiligen Kosten in EUR abweichen. Die Bank führt keine steuerliche Beratung durch. Steuerliche Vorschriften können künftig von den Finanzbehörden anders ausgelegt und teilweise auch mit Rückwirkung geändert werden. Die Bank kann zudem verpflichtet sein, von bestimmten Kapitalerträgen Steuern für Sie einzubehalten und an die Finanzbehörden weiterzuleiten. Die steuerliche Behandlung ist maßgeblich von Ihren individuellen Verhältnissen abhängig. Daher sollten Sie vor einer Abschlussentscheidung Ihre individuellen steuerlichen Verhältnisse prüfen und ggfs. steuerliche Fragen vorab mit Ihrem steuerlichen Berater klären. 9

10 Währungspaar Gruppen Lineare FX Währungspaar Gruppen FX Optionen Währungspaar Gruppen Lineare FX Gruppe 1 Lineare FX Gruppe 2 Lineare FX Gruppe 3 Lineare FX Gruppe 4 Lineare FX Gruppe 5 Lineare FX Gruppe 6 vs EUR, USD Restliche liquide CEE* und EM** vs EUR oder USD Liquide CEE* und EM** (Restliche) und lieferbare Währungen Nicht lieferbare Währungen Mittlerer Osten, Afrika und Sonstige FX Optionen Gruppe 1 FX Optionen Gruppe 2 AUDUSD AUDCAD AUDSGD AUDCZK AUDCNY AEDHKD AUDUSD Andere FX Options Paare EURAUD AUDCHF AUDSGD AUDHUF AUDINR AEDJPY EURCHF EURCAD AUDJPY CHFDKK AUDOMR AUDKRW AEDOMR EURGBP EURCHF AUDNOK DKKHKD AUDPLN CHFARS AEDPLN EURJPY EURGBP AUDNZD DKKJPY AUDRUB CHFCLP AEDSGD EURNOK EURJPY AUDSEK DKKSEK AUDZAR CHFCNY AEDTRY EURSEK EURNOK CADCHF EURCNH CADCNH CHFCOP AUDAED EURUSD EURNZD CADJPY EURCZK CADCZK CHFIDR CADAED GBPUSD EURSEK CADNOK EURHKD CADHKD CHFINR CADOMR NZDUSD EURUSD CHFJPY EURHUF CADMXN CHFKRW DKKAED USDCAD GBPUSD CHFNOK EURMXN CADPLN CHFMYR DKKOMR USDCHF NZDUSD CHFSEK EURPLN CADRUB CHFPEN EURAED USDJPY USDCAD GBPAUD EURRON CADTRY CHFPHP EURILS USDSEK USDCHF GBPCAD EURRUB CHFCNH CHFTWD EURJOD USDJPY GBPCHF EURSGD CHFCZK CNYINR EURKWD USDNOK GBPJPY EURTRY CHFHUF CNYJPY EURMAD USDSEK GBPNOK EURZAR CHFMXN CNYKRW EUROMR GBPNZD GBPDKK CHFPLN EURARS EURQAR GBPSEK SGDJPY CHFRON EURBRL EURSAR NOKJPY USDCNH CHFTRY EURCLP EURTND NOKSEK USDCZK CHFZAR EURCNY GBPOMR NZDCHF USDHKD CZKHUF EURCOP HKDAED NZDJPY USDHUF CZKJPY EURIDR HKDOMR NZDNOK USDMXN CZKRUB EURINR NOKAED SEKJPY USDPLN DKKPLN EURKES NOKOMR USDRON DKKSGD EURKRW NZDAED USDRUB DKKTRY EURKZT NZDOMR USDSGD EURBAM EURMYR OMRAED USDTRY EURBGN EURPEN OMRHKD USDZAR EURHRK EURPHP OMRJPY EURDKK EURRSD EURTWD OMRPLN USDDKK EURTHB EURUAH OMRSGD GBPCNH GBPARS OMRTRY GBPCZK GBPCLP PLNAED GBPHUF GBPCNY PLNOMR GBPMXN GBPCOP SEKAED GBPPLN GBPIDR SEKOMR GBPRUB GBPINR SGDAED GBPTRY GBPKRW SGDOMR GBPZAR GBPMYR TRYAED HKDPLN GBPPEN TRYOMR HKDTRY GBPPHP USDAED JPYRON GBPTWD USDILS NOKCZK JPYKRW USDJOD NOKHKD USDARS USDKWD NOKRUB USDBRL USDMAD NOKSGD USDCLP USDOMR NOKTRY USDCNY USDQAR NZDHKD USDCOP USDSAR NZDPLN USDIDR USDTND NZDTRY USDINR PLNCZK USDKES PLNHKD USDKRW PLNHUF USDKZT PLNJPY USDMYR PLNRUB USDPEN PLNSGD USDPHP RUBHUF USDTWD RUBJPY USDUAH SEKHKD SEKSGD SEKTRY SGDPLN SGDTRY TRYCZK TRYHKD TRYHUF TRYJPY TRYPLN TRYSGD TRYZAR USDBAM USDBGN USDHRK USDRSD USDTHB ZARCZK ZARHUF ZARJPY *CEE: Zentral- und Osteuropa (Central and Eastern Europe **EM: Schwellenländer (Emerging Markets) 10