Einfache Abwicklung trotz neuer regulatorischer Herausforderungen. Markus Harrer, BA, Stv. Bereichsleitung
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- Walther Sternberg
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1 Einfache Abwicklung trotz neuer regulatorischer Herausforderungen Markus Harrer, BA, Stv. Bereichsleitung 1
2 Regularien Datenschutz-Anpassungsgesetzt 2018 DSGVO FM-GwG MiFIR WAG 2018 MiFIDII Einfach 2 2
3 Die GRAWE Bankengruppe. Der unabhängige Allfinanzanbieter im Osten Österreichs. hält 100% Grawe Group Spezialist für Sach- und Lebensversicherungen Finanzstark: Eigenkapital von 1,1 Mrd. Tradition - Gründung vor über 185 Jahren International - Aktiv in 13 Ländern Erfolgreich - Bilanzsumme: 9,5 Mrd. Prämienvolumen: 813,8 Mio Mitarbeiter Bank Burgenland Regionalbank in Ostösterreich Bilanzsumme: 3,3 Mrd. 320 Mitarbeiter anrech. Eigenmittel: 484,3 Mio. hält 100% hält 87,4% Sopron Bank. Regionalbank in Westungarn Bilanzsumme: 191Mio. 162 Mitarbeiter Capital Bank. Private- und Investment Banking AuM: 15,8 Mrd. 181 Mitarbeiter Brüll Kallmus Bank. Institutional Banking Bilanzsumme: 27,8 Mio. 13 Mitarbeiter Security KAG. Fondsmanagement Fondsvol.: 4,7 Mrd. 34 Mitarbeiter Schelhammer & Schattera. älteste Privatbank Wiens Bilanzsumme: 709 Mio. 104 Mitarbeiter 3
4 Plattform-Depot Immer das richtige Investment 50 EIN DEPOT FÜR ALLE FINANZINSTRUMENTE Durch die jahrelange Spezialisierung auf die Zusammenarbeit mit Vermögensberater können wir optimierte Formulare und Prozesse bieten EIN ATTRAKTIVES SPARKONTO Mit dem KONTO plus plant und verwaltet der Kunde sein Vermögen einfach, diskret und unabhängig vom Girokonto. INDIVIDUELLE BERATUNG, EINFACHE ABWICKLUNG Professionelle Beratung gepaart mit der einfachen und schnellen Abwicklung durch die Plattform RUNDUM-SERVICE Abgerundet durch ein professionelles Service Center und direkte Ansprechpartner, die Anfragen auch sofort beantworten können KOSTENLOSES ONLINESYSTEM Einheitliches Onlinesystem für Berater, Mitarbeiter und Kunden 4
5 MiFID II / MiFIR / WAG 2018 Ausgabeaufschlag Effektenprovision - Effektenprovision ist direkt vom Kunden bezahlten Vermittlungsprovision - Ohne Angabe hat Effektenprovision höhe des Ausgabeaufschlags - Ziel: Absicherung Ihrer Provision, Vermittlungsentgelt Kostenoffenlegung - ex Ante - ex Post Formularanpassungen 5
6 DSGVO / Datenschutz-Anpassungsgesetz Bestandskunden - Information mittels Kontoauszug Neukunden - Information DSGVO Verschlüsselung (TLS) Formularanpassungen 6
7 Formularanpassungen Depoteröffnungsantrag/KONTO plus Eröffnungsantrag - 4 Seiten Antrag - 5 Seiten Bedingungen - 2 Kundenunterschriften - 3 Seiten Antrag - 3 Seiten Bedingungen - 2 Kundenunterschrift 7
8 Formularanpassungen Kombi-Antrag - 5 Seiten Antrag - 7 Seiten Bedingungen - 3 Kundenunterschriften 8
9 Digitalisierung Datenaustausch Zeichnung Elektronische Zustellung 9
10 Digitalisierung Datenaustausch - Reporting-Schnittstelle - Antrags-Schnittstelle - Depotnummer und Kontonummer bei Vertragsabschluss - Keine Nachbearbeitungen - Schnellere Auftragsbearbeitung - Rückmeldung Antragsstatus - Transaktionsgebühren Zeichnung Elektronische Zustellung 10
11 Digitalisierung Datenaustausch Zeichnung Auftrag Eröffnungsantrag Wertpapierorder Überweisungsantrag SEPA-Lastschrift-Antrag Änderungsantrag (ausgenommen Referenzkonto) Änderungsantrag(Referenzkonto) Zeichnungsmethoden Kundenunterschrift Schriftform ( 886 ABGB) Original per Post Qualifizierte elektronische Signatur Kundenunterschrift Schriftform ( 886 ABGB) Original per Post Qualifizierte elektronische Signatur Kundenunterschrift (Fax oder Scan per ) Unterschriftenpad Multifaktor-Authentifizierungsverfahren Kundenunterschrift Schriftform ( 886 ABGB) Original per Post Qualifizierte elektronische Signatur Kundenunterschrift (Fax, Post, Scan per ) Unterschriftenpad Elektronische Zustellung 11
12 Digitalisierung Datenaustausch Zeichnung Elektronische Zustellung - Onlinesystem des Kunden - App geplant 12
13 Vertriebslösungen Vergütungsmodelle - Provisionsberatung - Provisionsberatung mit Servicegebühr - Honorarberatung (Rückvergütung Bestandsprovision) Gebührenmodelle - Basis - All In (geplant) Honorarberatung/Servicegebühr Verwaltung - Vermögensverwaltungsgebühr - Rückvergütung Bestandsprovision Produkte - Investmentplan - Goldsparplan (3. Quartal 2018) 13
14 Vertriebslösungen Investmentplan KONTO plus Investmentfonds Annahme EUR am Sparbuch April Mai Juni Juli August September Oktober November Dezember Jänner Feburar März April 14
15 Vertriebslösungen Goldsparplan Einfache Abwicklung - Darstellung inkl. Wertentwicklung am bestehenden Wertpapierdepot - Physische Auslieferung ab 10 Gramm möglich - Ohne Bindungsfrist jederzeit stornierbar - jederzeitiger Verkauf möglich - Ab EUR 50,-- p.m. möglich Sicherheit - Ankauf und Lagerung durch GRAWE Bankengruppe (Bankhaus Schelhammer & Schattera) Konditionen - Kunden Kauf zum Verkaufskurs Goldbarren 10 Gramm - Vertriebsprovision - laufende Depotgebühr 15
16 Plattform-Depot Immer das richtige Investment 50 EIN DEPOT FÜR ALLE FINANZINSTRUMENTE Durch die jahrelange Spezialisierung auf die Zusammenarbeit mit Vermögensberater können wir optimierte Formulare und Prozesse bieten EIN ATTRAKTIVES SPARKONTO Mit dem KONTO plus plant und verwaltet der Kunde sein Vermögen einfach, diskret und unabhängig vom Girokonto. INDIVIDUELLE BERATUNG, EINFACHE ABWICKLUNG Professionelle Beratung gepaart mit der einfachen und schnellen Abwicklung durch die Plattform RUNDUM-SERVICE Abgerundet durch ein professionelles Service Center und direkte Ansprechpartner, die Anfragen auch sofort beantworten können KOSTENLOSES ONLINESYSTEM Einheitliches Onlinesystem für Berater, Mitarbeiter und Kunden 16
17 Ansprechpartner Stefan Wonisch, BA, CIIA Bereichsleitung die Plattform T M E stefan.wonisch@dieplattform.at Markus Harrer, BA Stv. Bereichsleitung die Plattform T M E markus.harrer@dieplattform.at Berater- und Kundenservice T E service@dieplattform.at 17
18 Disclaimer Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei um eine Werbemitteilung mit ausschließlichem Informationscharakter handelt. Die Angaben in dieser Präsentationsunterlage sind unverbindlich. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Es wird keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der vorliegenden Werbemitteilung sowie der herangezogenen Quellen übernommen. Diese Unterlage kann keine Steuerberatung ersetzten. Stand: Mai
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