Gewinn knackt die 400-Millionen-Grenze Halbjahreskonferenz der Raiffeisen Gruppe St. Gallen, 16. August 2017
Raiffeisen mit Rekord-Gewinn im ersten Halbjahr Deutliche Gewinnsteigerung Wachstum in allen Ertragspositionen Positive Entwicklung C/I-Ratio Halbjahresgewinn erstmals über 400 Millionen Franken Sicher und kapitalstark Sicheres Kreditportfolio mit sehr tiefen Wertberichtigungen Starke Eigenkapitalbasis qualitativ und quantitativ Hervorragende Leverage Ratio Kontinuierliche strategische Weiterentwicklung Ausbau des Kerngeschäfts mit Produkten und Plattformen Ausbau des Firmenkundengeschäfts Investition in moderne Vertriebskanäle 2
Erträge nehmen auf breiter Front zu Geschäftsertrag in Mio. CHF 1'384 1'401 33 99 47 79 196 207 + 106.2 Mio. + 7.0 % 1'629 1'507 1'522 145 74 79 107 94 116 234 241 246 Veränderung 06.2016/06.2017 Absolut % + 66.5 + 84.5 + 22.6 + 24.1 + 5.5 + 2.3 + 11.6 + 1.0 Legende 1'055 1'067 1'093 1'109 1'121 Übriger Erfolg Handel Kommissionen & DL Netto-Erfolg Zinsengeschäft * = an RVB angeglichen 06.2013* 06.2014* 06.2015 06.2016 06.2017 3
Investitionen in IT-Systeme erhöhen den Geschäftsaufwand Geschäftsaufwand in Mio. CHF Veränderung 06.2015/06.2016 + 44.5 Mio. + 4.6 % Absolut % + 36.1 + 12.8 + 8.4 + 1.2 847 867 248 243 913 259 962 282 1'007 318 Legende 599 624 654 680 689 Sachaufwand Personalaufwand 06.2013 06.2014 06.2015 06.2016 06.2017 4
Verbesserung der C/I-Ratio, Zinsmarge weiterhin unter Druck C/I-Ratio in % Zinsmarge in % 1.25 61.6 62.4 62.6 63.9 61.8 1.18 1.12 1.06 1.01 2013 2014 2015 2016 06.2017 Reduktion C/I-Ratio dank erfreulichem Ertragswachstum 2013 2014 2015 2016 06.2017 Rekordtiefes Zinsniveau Starker Konkurrenzdruck 5
Halbjahresgewinn erstmals über 400 Millionen Franken Geschäftserfolg und Gruppengewinn in Mio. CHF Entwicklung + 67.4 Mio. + 14.5 % + 67.6 Mio. + 18.4 % Erhöhter Geschäftserfolg und Gruppengewinn dank starkem Ertragswachstum 448 451 369 364 503 395 464 367 532 434 Legende Geschäftserfolg Gruppengewinn * = an neue Rechnungslegungsvorschriften für Banken angeglichen 06.2013* 06.2014* 06.2015 06.2016 06.2017 6
Raiffeisen behauptet sich als Nummer 1 im Hypothekargeschäft Hypothekargeschäft Entwicklung 150 143.5 150.7 158.6 165.4 168.7 17.3 Raiffeisen setzt qualitatives Wachstum fort Leichte Erhöhung des Marktanteils 100 Legende 50 0 2013 2014 2015 2016 06.2017 4.0 Hypothekarforderungen in Mrd. CHF Marktanteil in % Entwicklung Hypothekarforderungen in % (annualisiert) 7
2 1.8 1.6 1.4 1.2 1 0.8 0.6 0.4 0.2 Ausfallrisiken sind auf Tiefststand Kundenausleihungen, Wertberichtigungen und Verluste Wertberichtigungen 200 Sehr vorsichtige Kreditpolitik effektive Verluste weiterhin gegen Null tendierend 150 151 159 166 173 177 100 Legende 50 0 0.17 0.01 0.12 0.01 0 2013 2014 2015 2016 06.2017 Kundenausleihungen in Mrd. CHF Wertberichtigungen für Ausfallrisiken in % der Ausleihungen Effektive Kreditverluste in % der Ausleihungen 8
Verwaltete Vermögen steigen Assets under Management in Mrd. CHF Entwicklung + 3.7 Mrd. + 1.8 % Erhöhung der AuM dank kontinuierlichem Wachstum bei den Kundeneinlagen und dank Steigerung des Depotgeschäfts 187 197 209 203 207 Netto-Neugeldzufluss von 2.66 Milliarden Franken 2013 2014 2015 2016 06.2017 9
Notenstein La Roche Privatbank AG: Umbau ist fortgeschritten 2017 2016 Absolut in % Kommissionserfolg (in Mio. CHF) Geschäftsaufwand (in Mio. CHF) Reingewinn (in Mio. CHF) Assets under Management (in Mrd. CHF) Cost-Income-Ratio (in %) Anzahl Vollzeitstellen (FTE) 67.3 67.5-0.2-0.3 61.8 70.9-9.1-12.9 25.1 8.3 + 16.9 + 204.4 19.4 20.3 1) - 0.9-4.3 65.4 82.8 366 408 1) - 42-10.2 1) per 31.12.2016 10
Aktuelle Eigenmittel-Anforderungen übertroffen Kapitalquoten* in % Leverage Ratio «Going-Concern» 6.77 «Going-Concern»-Kapitalquote 16.43 1.20 14.37 Kapitalsituation Erfüllung bestehender «Going- Concern»-Anforderungen mit hartem Kernkapital Gesamtkapitalquote: 16.78 % Hervorragende Leverage Ratio 4.63 4.30 15.23 Erfüllung zukünftige Total- Loss-Absorbing-Capacity- Anforderungen (TLAC) ohne Zusatzmassnahmen 10.07 Legende Leverage Ratio Zusätzliches Kernkapital (AT1) Anforderung Systemrelevanz Raiffeisen 30.06.2017 Anforderung Systemrelevanz Raiffeisen 30.06.2017 Hartes Kernkapital (CET1) inkl. antizyklischem Kapitalpuffer * = inkl. Periodengewinn 11
Klar positioniert in die Zukunft Ausblick Wohnimmobilienmarkt Ungebrochene, wenn auch schwächere Aufwärtsdynamik der Preise Zinsniveau ist weiterhin tief Angebot und Nachfrage nach Wohneigentum bleiben weitgehend ausgeglichen Immobilienpreise Wachstumsrate Hypothekarvolumen heute Strategische Weiterentwicklung Einführung des IT-Systems ACS im 2018 mit höchster Priorität Kontinuierlicher Ausbau des Kerngeschäfts Investitionen in das Firmenkunden- und Anlagegeschäft Digitalisierung der Kundenschnittstelle 2016 Energetische Immobilienbewertung 2016 Online- Hypotheken 2017 Online-Abschluss Ablöse- Hypotheken 2020 «Full-Service- Anbieter» 12
Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!