Raiffeisen wächst und investiert. Halbjahreskonferenz der Raiffeisen Gruppe. St. Gallen, 10. August 2016

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1 Raiffeisen wächst und investiert Halbjahreskonferenz der Raiffeisen Gruppe St. Gallen, 10. August 2016

2 Erfreuliches Wachstum im Kerngeschäft Absolut in % Bilanzsumme (in Mrd. CHF) Hypothekarforderungen (in Mrd. CHF) Kundeneinlagen (in Mrd. CHF) Assets under Management (in Mrd. CHF)

3 Hypothekargeschäft bleibt wichtiger Pfeiler Hypothekargeschäft in % Entwicklung 20 Kontinuierliche Steigerung des Marktanteils Raiffeisen setzt qualitatives Wachstum fort 12 8 Legende Marktanteil Raiffeisen 4 Wachstum Raiffeisen Wachstum Markt CH * * annualisiert Marktwachstum hochgerechnet

4 Kundeneinlagen nehmen stetig zu Verpflichtungen aus Kundeneinlagen in Mrd. CHF Entwicklung Anstieg in der ganzen Schweiz Mrd % Besonders starkes Wachstum in Ballungszentren und Gebieten, in denen Raiffeisen traditionell nicht so stark verwurzelt ist

5 Kontinuierlicher Netto-Neugeldzufluss Assets under Management in Mrd. CHF Entwicklung Mrd % Erhöhung der AuM dank der erfolgreichen Diversifikationsstrategie Netto-Neugeldzufluss von 3.4 Mrd. CHF Marktentwicklungen wirken sich negativ aus

6 Ausfallrisiken nehmen ab Kundenausleihungen, Wertberichtigungen und Verluste Wertberichtigungen 200 Sehr vorsichtige Kreditpolitik effektive Verluste weiterhin gegen Null tendierend Legende Kundenausleihungen in Mrd. CHF Wertberichtigungen für Ausfallrisiken in % der Ausleihungen Effektive Kreditverluste in % der Ausleihungen 6

7 Solides Resultat in schwierigem Marktumfeld Geschäftserfolg und Gruppengewinn in Mio. CHF Entwicklung Mio % Mio % Die Umsetzung der strategischen Initiativen und die volatile Marktsituation mit einem tieferen Handelserfolg führen zu einem Rückgang des Geschäftserfolgs Legende Geschäftserfolg Gruppengewinn * = an RVB angeglichen * * *

8 Kerngeschäft entwickelt sich über dem Marktdurchschnitt Geschäftsertrag in Mio. CHF Mio % Veränderung / Absolut % Legende Übriger Erfolg Handel Kommissionen- & DL Netto-Erfolg Zinsengeschäft * = an RVB angeglichen * * *

9 Strategische Projekte erhöhen Geschäftsaufwand Geschäftsaufwand in Mio. CHF Veränderung / Mio % Absolut % Legende Sachaufwand Personalaufwand

10 Vorübergehender Anstieg der C/I-Ratio, Zinsmarge weiterhin unter Druck C/I-Ratio in % Zinsmarge in % Die Umsetzung der strategischen Initiativen sorgt für einen vorübergehenden Anstieg Rekordtiefes Zinsniveau Anlagenotstand 10

11 Notenstein La Roche Privatbank AG: Synergien werden genutzt Absolut in % Assets under Management (in Mrd. CHF) Kommissionserfolg (in Mio. CHF) Geschäftsaufwand (in Mio. CHF) Reingewinn (in Mio. CHF) Cost-Income-Ratio (in %) Alle aufgeführten Beträge sind gerundet, daher kann eine minimale Differenz bei den Totalbeträgen entstehen. 11

12 Hervorragende Kapitalqualität nach TBTF ab 1. Juli 2016 Kapitalquoten in % Leverage Ratio Going concern Kapitalquote Kapitalqualität Die ab 1. Juli 2016 geltenden TBTF-Anforderungen werden bereits heute erfüllt Hervorragende Leverage Ratio Fast 90% der anrechenbaren Eigenmittel in Form von hartem Kernkapital (CET1-Qualität) Legende 10.1 Leverage Ratio Anrechenbares Wandlungskapital CET1 Kapital (inkl. AZP) Anforderung TBTF Going concern Raiffeisen 2016 Anforderung TBTF Going concern Raiffeisen 2016 TBTF = too big to fail 12

13 Das Umfeld bleibt dynamisch und unsicher Prognose 2016 Prognose 2017 BIP Durchschnittliches jährliches Wachstum (in %) Schweiz Eurozone USA Global (PPP) Inflation Jahresdurchschnitt (in %) Schweiz Aktuell* Prognose 3 Monate Prognose 12 Monate Kapitalmarktzinsen Renditen 10-jährige Staatsanleihen (Jahresende; Rendite in %) CHF

14 Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!