Halbjahresmedien- und Analystenkonferenz 8. August Jürg Bucher, Präsident des Verwaltungsrates
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1 Halbjahresmedien- und Analystenkonferenz 8. August 2013 Jürg Bucher, Präsident des Verwaltungsrates
2 Schritt für Schritt: Auf dem Weg der Erneuerung Operative Ziele im 1. Halbjahr 2013 erreicht dank Fokussierung auf das Kerngeschäft, Kosteneffizienz, kontrolliertem, jedoch kleinem Wachstum. Starke Eigenkapitalbasis 2
3 Personelle Weichenstellungen Zuwahlen Verwaltungsrat Dr. Ivo Furrer CEO Swiss Life Schweiz Neuer CEO PD Dr. Christoph B. Bühler Wirtschaftsanwalt und Privatdozent für Finanzmarktrecht, Handels- und Wirtschaftsrecht an den Universitäten Zürich und Basel Markus Gygax Ausgewiesene Führungs- und Retailbanking-Erfahrung Unternehmerisch denkende Persönlichkeit 3
4 Martin Gafner, CEO a.i.
5 Kennzahlen Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Bilanzsumme ,9 Kundenausleihungen ,2 Kundengelder , Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Reingewinn 65,4 63,2 + 3,5 5
6 Meilensteine im 1. Halbjahr 2013 Operative Ebene Operative Umsetzung der Strategie des Verwaltungsrates Weiterer Kundengeldzufluss Effizientes Kostenmanagement Erfolgreiche Platzierung der Tier-2-Anleihe Strukturelle Ebene Neuausrichtung und Optimierung Geschäftsstellennetz Verkauf Investas AG Verkauf Entris Operations durch RBA Holding Outsourcing der IT-Services an Swisscom 6
7 Neuausrichtung und Optimierung Geschäftsstellennetz Ziele Erhöhung Beraterqualität (Markt- und Kundennähe) Vereinheitlichung und Stärkung Beratungsprozess Vereinfachung Führungsstruktur Steigerung Kosteneffizienz («Lean Valiant») Rentabilisierung: Umfassende Beratung über alle Segmente («Cross-Selling») Massnahme: Typisierung der Geschäftsstellen Kompetenzzentren: Geschäftsstellen, welche sämtliche Dienstleistungen inklusive Private Banking und Firmenkundengeschäft erbringen. Vertriebsstützpunkte: Geschäftsstellen, welche die gesamte Basis-Leistungspalette anbieten. Kassastellen: Lokal verankerte, transaktionsorientierte und auf das Passivgeschäft sowie den Zahlungsverkehr ausgerichtete Geschäftsstellen. 7
8 Verankerung von Valiant in der Romandie Neue Geschäftsstelle in Neuenburg Seit dem 28. Juni 2013 neu an zentraler Lage Neue Geschäftsstelle in Delémont Ab dem 20. September 2013 am neuen topmodernen Standort Potenzial der Standorte nutzen Langfristige Ausrichtung und Positionierung in der Romandie 8
9 Ausgezeichnet! 1. Preis für den Valiant Fonds «VF (CH) Valiant Vario» als bester gemischter Fonds mit flexibler Strategie über die letzten drei Jahre 2. Platz im Private-Banking-Rating 2013 der BILANZ, Kategorie «Universalbanken regional» 5 Sterne für die Valiant Vermögensverwaltungsmandate Classique Ertrag, Classique Ausgewogen und Classique Wachstum 9
10 Fazit Ergebnisse in Übergangsjahr und in schwierigem Zinsumfeld in den Erwartungen Gesunde Kapitalbasis Risikobewusstes Wachstum Konsequente Umsetzung der neuen Strategie Systematischer Vertrauensaufbau 10
11 Ewald Burgener, CFO
12 Valiant in Kürze in Mio. CHF in Mio. CHF Bilanzsumme Kundenausleihungen Kundengelder Anzahl Mitarbeiter/innen (FTE) in Mio. CHF in Mio. CHF Bruttogewinn 90,2 75,0 Konzerngewinn 65,4 63,2 12
13 Bruttoerfolg Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Erfolg Zinsengeschäft 129,0 143,2-9,9 Erfolg Kommissionsgeschäft 33,7 34,6-2,6 Erfolg Handelsgeschäft 6,7 6,9-3,7 Übriger ordentlicher Erfolg 37,0 9, ,3 Bruttoerfolg 206,5 194,3 + 6,3 13
14 Bruttogewinn Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Bruttoerfolg 206,5 194,3 + 6,3 Personalaufwand - 63,8-66,5-4,0 Sachaufwand - 52,5-52,8-0,6 Total Geschäftsaufwand - 116,3-119,3-2,5 Bruttogewinn 90,2 75,0 + 20,3 14
15 Zwischenergebnis / Operatives Ergebnis Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Bruttogewinn 90,2 75,0 + 20,3 Abschreibungen auf dem Anlagevermögen Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste - 21,7-18,6 + 17,4-1,0-0, ,6 Operatives Ergebnis 67,5 56,1 + 20,2 15
16 Konzerngewinn Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Operatives Ergebnis 67,5 56,1 + 20,2 Ausserordentlicher Ertrag 7,6 21,1-64,1 Ausserordentlicher Aufwand - 0,0 Steuern - 9,7-14,0-31,2 Konzerngewinn 65,4 63,2 + 3,5 16
17 Aufwandsrentabilität - Cost/Income-Ratio in Mio. CHF in Mio. CHF Geschäftsaufwand - 116,3-119,3 Bruttoerfolg 206,5 194,3 Cost/Income-Ratio Geschäftsaufwand in % des Bruttoerfolges 56,3 % 61,4 % Cost/Income-Ratio per ,8 % 17
18 Valiant Kundengeschäft Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Bilanzsumme ,9 Kundenausleihungen ,2 Kundengelder ,5 Deckungsgrad 81,7 % 80,7 % 18
19 Kundenvermögen in Mio. CHF in Mio. CHF Valiant Bank AG Valiant Konzern (Depotwerte) 19
20 Anrechenbare Eigenmittel Anrechenbare Eigenmittel Konzern in Mio. CHF in Mio. CHF Eigenmitteldeckungsgrad Finma 174,7 % 159,9 % Kernkapitalquote Tier 1 12,9 % 12,8 % Kapitalquote (Tier 1 + Tier 2) 14,0 % 12,8 % 20
21 Einschätzung des Resultats An vorsichtiger Risikopolitik festgehalten Rückgang im Zinsengeschäft und leicht tiefere Marge Verkauf Geschäftsbereiche RBA-Holding Kostenmanagement wirksam Konzerngewinn gesteigert Erfreulicher Zufluss an Kundengeldern 21
22 Martin Gafner, CEO a.i.
23 Ausblick Fortführung vorsichtige Risikopolitik Aktives Bilanzstrukturmanagement Gewinnung weiterer Kundengelder Leichtes Wachstum in den Ausleihungen Stabilisierung der Zinsmarge Steigerung Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft Optimierung Geschäftsstellennetz und Kostenstruktur Halten des operativen Ergebnisses Stabile Dividendenpolitik 23
24 Jürg Bucher, Präsident des Verwaltungsrates
25 Strategische Partnerschaft mit Swiss Life Absichtserklärung mit Swiss Life unterzeichnet Erarbeitung Rahmenvertrag und Umsetzungsplan bis im Herbst 2013 Komplementäre Kompetenzen beider Partner nutzen: Gemeinsame und noch umfassendere Kundenberatung für Anlage- und Vorsorgelösungen anbieten. Beidseitige Stärkung der Kundenbasis. Gemeinsame Vertriebsstrukturen senken die Kosten und ermöglichen es Valiant, schweizweit zu wachsen. Stärkung Refinanzierungsmöglichkeiten Beteiligung von Swiss Life an Valiant erwogen 25
26 Fragen?
27 Disclaimer Dieses Dokument dient ausschliesslich zu Ihrer Information und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Bevor Sie basierend auf diesen Informationen eine Entscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen dringend mit Ihrer Anlageberaterin oder Ihrem Anlageberater bzw. mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater Kontakt aufzunehmen. Nur wer sich über die Risiken des abzuschliessenden Geschäftes zweifelsfrei im Klaren ist und wirtschaftlich in der Lage ist, die damit gegebenenfalls eintretenden Verluste zu tragen, sollte derartige Geschäfte tätigen. Im Weiteren verweisen wir auf die Broschüre Besondere Risiken im Effektenhandel, die Sie bei uns bestellen können. Die zukünftige Performance von Anlagevermögen lässt sich nicht aus früherer Kursentwicklung ableiten, d.h. der Anlagewert kann sich vergrössern oder vermindern. Die Werterhaltung (oder gar Wertsteigerung) des investierten Kapitals kann zufolge Kursschwankungen nicht garantiert werden. Obwohl alle zumutbare Sorgfalt verwendet und für alle Angaben zuverlässige Quellen benutzt wurden, kann keine Zusicherung für die Genauigkeit, Zuverlässigkeit, Richtigkeit, Aktualität oder Vollständigkeit der präsentierten Informationen gewährt werden. Soweit gesetzlich zulässig, schliesst die Valiant Bank AG jegliche Haftung für irgendwelche Verluste aus, sei es gestützt auf diese Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Weder das vorliegende Dokument noch Kopien davon dürfen in die Vereinigten Staaten versandt, dorthin mitgenommen oder verteilt werden oder an US Personen abgegeben werden. Bern, August 2013 Valiant Bank AG, Bundesplatz 4, CH-3001 Bern Telefon , Fax , 27
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