Investitionsbank Berlin - Finanzierungshilfen für Existenzgründer Artsiom Zhavarankau 16. März 2016
Agenda 1. Investitionsbank Berlin 2. Produktangebote der Wirtschaftsförderung 3. Fördervoraussetzungen 4. Finanzierungsmöglichkeiten der IBB 5. Erste Ansprechpartner 6. Antragsunterlagen 7. Ihre Fragen und Anregungen 2
1. Investitionsbank Berlin Förderbank des Landes Berlin Wirtschafts- und Immobilienförderung Darlehensbasierte, beteiligungsorientierte Finanzierungen Ergänzung des Produktangebotes durch Zuschüsse und Finanzierungsberatungen Zusammenarbeit mit Geschäftsbanken (Hausbankenprinzip) Kooperation mit Multiplikatoren und Netzwerkpartnern
2. Produktangebote der Wirtschaftsförderung der IBB Finanzierungsangebote für jedes Stadium des Unternehmenszyklus (gründen-wachsen-stabilisieren) im Fokus kleine und mittlere Unternehmen (KMU) Besonderes Augenmerk: Berliner Zukunftsfelder Gesundheitswirtschaft (Biotechnologie/ Medizintechnik) Informations- und Kommunikationstechnologie Medien und Kreativwirtschaft Optische Technologien Verkehr, Mobilität und Logistik Energietechnik
2. Produktangebote der Wirtschaftsförderung der IBB Produktlinien im Produktlebenszyklus Coaching BONUS Berlin Kredit Innovativ ProFit Frühphase GRW Berlin Kredit Berlin Start KMU - Fonds VC Mikrokredite aus dem KMU - Fonds Berlin Infra Berlin Kredit Innovativ Berlin Kredit Berlin Kapital Wachstumsprogramm / Konsortialfinanzierungen KMU - Fonds GRW ProFIT Innovationsassistent Internationalisierung Zwischenfinanzierung Filmproduktion Landesbürgschaften Liquiditätshilfen BERLIN Lebenszyklus 5
3. Fördervoraussetzungen Ausgaben (Finanzierungskosten, Lebenshaltungskosten) müssen grundsätzlich durch Eigenmittel oder private Darlehen finanziert werden Finanzierung der privaten Lebenshaltungskosten kann teilweise über Gründungszuschuss (Bundesagentur für Arbeit) erfolgen Betriebsstätte in Berlin Antragstellung grundsätzlich vor Beginn des Vorhabens Nachweis der erforderlichen fachlichen und kaufmännischen Qualifikation (z. B. Zeugnisse, Existenzgründerseminare) Keine Finanzierung von Liquiditätsengpässen Kein negativer Schufa-Eintrag Vorlage eines tragfähigen Unternehmenskonzeptes (Businessplan)
4. Finanzierungsmöglichkeiten im Überblick Unterstützung beim Aufbau einer unternehmerischen Vollexistenz 7
Mikrokredit aus dem KMU-Fonds: das Vereinfachte Verfahren Vereinfachter Antrag Kreditgespräch zu planende Bearbeitungszeit 6 Wochen Bis 25.000 EUR Existenzgründer
Mikrokredit wer und was kann finanziert werden? Wer Existenzgründer und Freiberufler + Bestehende Unternehmen KMU alle Branchen Berlin Was Investitionen und Betriebsmittel Unternehmenserwerb Gründungskosten Personalkosten Auftragsvorfinanzierung Projektfinanzierung Wieviel Bis 25.000 EUR Aktueller Zinssatz 9
Mikrokredit was ist im Antrag wichtig? Gründer: Fachliche Qualifikation (Ausbildung, Berufserfahrung Kaufmännische Qualifikation (Ausbildung, Berufserfahrung) Bonität (Vermögen, Monatliche Verpflichtungen, zus. Einkommen) Bestehende Unternehmen: Unternehmen und Management (Unternehmensalter, Erfahrungen des Unternehmensleitung, Persönliche Bonität) Unternehmensentwicklung (Umsatzentwicklung, Entnahmen, Cashflow Entwicklung, Eigenmittel) Vorhabensplanung/ -darstellung: Darstellung und Analyse des Marktes, der Wettbewerbs- und Konkurrenzsituation Identifikation der Zielgruppen Erläuterung des Vertriebskonzeptes Finanzierungs- und Liquiditätsplanung Bonuspunkte: Finanzierungsbegleitendes Coaching
Mikrokredit welche Unterlagen sind einzureichen? Antrag (ggf. Anschreiben) Selbstauskunft (ggf. Bescheid des Jobcenters über Bezug von Leistungen) Nachweis der Eigenmittel (Kontoauszug; Aufstellung der eingebrachten Sachmittel; etc.) Lebenslauf Zeugnisse (Ausbildung, Arbeitszeugnisse) Gewerbeanmeldung bzw. Anmeldung der freiberuflichen Tätigkeit Gewerbemietvertrag KMU-Selbsterklärung (i.d.r. für nicht verflochtene/ eigenständige Unternehmen) Gesellschaftervertrag (für GbR; UG haftungsbeschränkt und GmbH) Ggf. Jahresabschlüsse/ Einnahmen-Überschussrechnung (letzten 2 Jahre und aktuelle BWA)
Berlin Start - Überblick Wer* Was Wieviel Kleine und mittlere Unternehmen Freiberufler Existenzgründer Alle Branchen Berlin Mindestbonität Gründung Firmenübernahmen Investitionen und Betriebsmittel Keine Sanierungskredite und Umfinanzierungen 250.000 EUR Maximum 5.000 EUR Minimum Aktueller Zinssatz * bis 5 Jahre nach der Gründung 12
Beispiel Was wird finanziert? BBB Bedarf Grundstücke/ Gebäude Baumaßnahmen Kauf von Maschinen / Anlagen Bank Kauf von Einrichtungen 1 Warenlager EDV-Lizenzen Unternehmen Betriebsmittel
Berlin Start Ihre Vorteile Ihre Vorteile Bis zu 100% des Finanzierungsbedarfs Bis zu 2 Jahre tilgungsfreie Anlaufzeit Festzins für die ges. Laufzeit Sondertilgung mit Vorfälligkeitsentschädigung Bis zu 80% Risikoübernahme durch Bürgschaftsbank möglich Kombinierbar Ansprechpartner Vor-Ort 14
5. Erster Ansprechpartner in der IBB Abteilung Betreuung Gewerbekunden Aufgaben der Abteilung - erster Ansprechpartner in der IBB für alle Gründer und gewerblichen Kunden - Beratung über alle Produkte der IBB bis zur Antragstellung - Vertrieb der IBB-Produkte / Kundenakquise auf Messen, Podiumsdiskussionen u.ä. sowie über Netzwerkpartner, Besuch von Veranstaltungen aller Art. - Zuständigkeit der Kundenbetreuer nach Bezirken! Flyer 17.03.2016 Informationsveranstaltung 15
6. Antragsunterlagen Anträge sind unter Verwendung der IBB-Antragsformulare vollständig, inkl. aller erforderlichen Unterlagen, bei der IBB einzureichen. Alle Antragsunterlagen inkl. der Excel-Finanztabelle sind auf der Homepage www.ibb.de wie folgt zu finden: Schnelleinstieg Download-Center Förderangebote Wirtschaft der IBB Auswahl des Förderprogrammes http://www.ibb.de//desktopdefault.aspx/tabid-78/ 16
7. Ihre Fragen und Anregungen 17
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Investitionsbank Berlin Betreuung Gewerbekunden Bundesallee 210 10719 Berlin Telefon: 030 / 2125-4747 E-Mail: Kundenberatung.wirtschaft@ibb.de www.ibb.de
Back-up 1: KMU Fonds Mikrokredit Rechenbeispiel 1 Kreditsumme: 10.000,00 EUR Zinssatz effektiv 5,80% Laufzeit 6 Jahre tilgungsfreie Zeit 1,0 Jahr anfängl. Zinsbelastung pro Quartal Tilgungsrate pro Quartal 145,00 EUR 500,00 EUR anfängl. Zinsbelastung pro Monat Tilgungsrate pro Monat 48,33 EUR 166,67 EUR anfängl. Gesamtbelastung pro Quartal (ab 5. Quartal) 645,00 EUR anfängl. Gesamtbelastung pro Monat (ab 13. Monat) 215,00 EUR Zahlungsweise: vierteljährlich Zinszahlung: ab Auszahlung Tilgungsbeginn: ab dem 13. Monat 17.03.2016 Informationsveranstaltung 19
Back-up 1: KMU Fonds Mikrokredit Rechenbeispiel 2 Kreditsumme: 25.000,00 EUR Zinssatz effektiv 5,80% Laufzeit 6 Jahre tilgungsfreie Zeit 1,0 Jahr anfängl. Zinsbelastung pro Quartal Tilgungsrate pro Quartal 362,50 EUR 1.250,00 EUR anfängl. Zinsbelastung pro Monat Tilgungsrate pro Monat 120,84 EUR 416,67 EUR anfängl. Gesamtbelastung pro Quartal (ab 5. Quartal) 1.612,50 EUR anfängl. Gesamtbelastung pro Monat (ab 13. Monat) 537,51 EUR Zahlungsweise: vierteljährlich Zinszahlung: ab Auszahlung Tilgungsbeginn: ab dem 13. Monat 17.03.2016 Informationsveranstaltung 20
Back-up 2: Beratungsangebote Businessplan-Wettbewerb Berlin-Brandenburg 2016: Kostenlose Teilnahme Entwicklung eines tragfähigen Geschäftskonzeptes step by step Prämierung der besten Businesspläne mit insgesamt ca. 50.000 Kontaktabende zur Knüpfung von Netzwerken mit potenziellen Investoren, Gründungspartnern oder Kunden Über 180 Veranstaltungen und Seminare Coaching durch Experten verschiedener Fachbereiche und kompetentes Feedback Infos: www.b-p-w.de info@b-p-w.de
Back-up 3: Beratungsangebote Coaching Bonus (ehem.tcc und KCC): Unterstützung für Existenzgründer und bestehende Unternehmen in der innovativen Technologiebranche und der Kreativbranche Coaching in Marketing, Vertrieb, Controlling, Finanzierung Hilfe bei der Erstellung/Optimierung von Businessplänen Kostenlose bzw. stark subventionierte Beratungsleistungen (1./2. Tag = kostenlos; ab 3. Tag subventionierte Beratungspreise) Umfassendes Seminarangebot Infos: www.coachingbonus.de info@coachingbonus.de