SEPA und SAP Aktueller Stand und Erfahrungsaustausch Jörg Siebert 1
Agenda Rahmenbedingungen IBAN und BIC SEPA Credit Transfer (CT) SEPA Direct Debit (DD) 2
SEPA Historie und Geltungsbereich 01.2008 SEPA CT 11.2009 SEPA DD 02.2014 Nationale Zahlungsträger werden ersetzt Zahlungen in Euro in den 32 Staaten: 17 Euro-Länder (Belgien, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland,Irland, Italien, Luxemburg, Malta, Niederlande, Österreich, Portugal, Slowakei, Slowenien, Spanien, Zypern) 13 Länder des übrigen europäischen Wirtschaftsraums (EWR) (Bulgarien, Dänemark, Island, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Norwegen, Polen, Rumänien, Schweden, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien) die Schweiz und Monaco. 3
Datenformat für Bankverkehr: DTAUS wird ersetzt durch XML ISO 20022 Format Normierung bietet die Chance neben durchgängigen Prozessen ein IT-Einsparungspotential zu realisieren pain pacs camt setr sese acmt tsmt Payments Initiation Payments Clearing and Settlement Cash Management Securities Trades Securities Settlement Account Management Trade Services Management 4
IBAN Hin- und Zurück-Verfahren (Transaktion IBANMD) Neben diesen Verfahren für Deutschland unterstützt das Programm derzeit auch Exportverfahren für andere Länder wie z.b. die Niederlande, Belgien,Finnland, Schweiz, Liechtenstein oder Österreich. SAP-Hinweis 1251447 um BIC zusätzlich zu prüfen 5
SEPA Credit Transfer (CT) SAP-Hinweis 1062489: Auslieferung der Bestandteile des neuen SEPA-Formats für elektronische Banküberweisungen an Kreditoren (ECT) ausgeliefert. Enthalten sind: der DMEE-Formatbaum SEPA_CT zugehöriges PMW-Zahlungsformat SEPA_CT Muster-Customizing SAP SEPA für den Verwendungszweck. Zu berücksichtigen sind Verwendungszweck anpassen Begleitzettel aktivieren Purpose Code für HR Zahlungen Neuer Zahlweg und die Avissteuerung Umlaute sind in der Datei nicht erlaubt Berichtswesen für die Außenwirtschaftsverordnung 6
AGB Regelung der Banken (1) 7
AGB Regelung der Banken (2) 8
SEPA Core Direct Debit Die Basislastschrift kommt unserem heutigen Einzugsermächtigungsverfahren zwischen Unternehmen und Privatkunden sehr nahe 9
Firmenkundenlastschrift (SEPA Business to Business Direct Debit) Die Firmenlastschriften können nur zwischen Unternehmen (SEPA Business to Business Direct Debit) verwendet werden. Im Gegensatz zur SEPA-Basislastschrift kennt die SEPA Firmenkundenlastschrift keine Rückbuchungen für eine autorisierte Transaktion. D.h. wenn Sie das Mandat einer Firma eingeholt haben, können Sie rechtssicher Lastschriften durchführen. Nach Erteilung des Mandats (vor der ersten Einlösung) muss der Zahlungspflichtigeseinem Kreditinstitut die Erteilung des Mandats jedoch ebenfalls bestätigen. Liegt diese zweite Bestätigung der Bank nicht vor, schlägt ein eigentlich berechtigter Einzug aufgrund dieser Formalie fehl. 10
Notwendige Entscheidung Gewerbliche Geschäftspartner B2B B2C 11
Inkassovertrag Hausbank Kreditor Buchungskreis Der Kreditor (Zahlungsempfänger) schließt mit seiner Bank den Inkassovertrag, der Grundlage für die Einreichung von SEPA-Lastschriften ist. Festlegung, der XML-Formate, mit denen der Kreditor die Lastschrift einreichen kann Definition wie Rückweisungen (Refusals) behandelt werden Festlegung der Cut-Off Zeiten 12
Gläubiger-Identifikationsnummer im SAP System Buchungskreis 13
SAP Transaktionen für die Mandatsverwaltung 14
Customizing der Mandatsverwaltung (1) 15
Mandat anlegen - Grunddaten 16
Elektronische Ablage im SAP System 17
Verwendung des Mandats 18
Maschinelle Generierung Anlage der Mandate für alle selektierten Debitoren nur Status zu bestätigen sinnvoll / Status aktiv nicht im Massenlauf erzeugbar. 19
Prüfung beim Zahllauf 20
Agenda Rahmenbedingungen IBAN und BIC SEPA Credit Transfer (CT) SEPA Direct Debit (DD) 21
Kontaktdaten: joerg.siebert@espresso-tutorials.com Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 22 22
Buchtipp 23