EBS Praxis 10. Februar 2017, Bochum

EBS Praxis Financial Planning Praxis Financial / Estate Planning Colloquium finanzebs forum EBS Praxis 10. Februar 2017, Bochum 2017

2017 EBS Praxis Zum Programm Die regelmäßig wiederkehrende, regionale Fortbildungs- und Netzwerkveranstaltungsreihe EBS Praxis des PFI Private Finance Institute der EBS Business School startet 2017 mit der Auftaktveranstaltung im Mittleren Ruhrgebiet. EBS Praxis zeigt Neuerungen aus den Bereichen Private Banking sowie Finanz- und Vermögensplanung auf, vermittelt Hintergrundwissen und geht auf bereits sich abzeichnende Entwicklungen ein. Dabei liegt der Fokus auf der Vermittlung wertvoller Praxisinformationen, um stets auf dem aktuellen Stand zu sein und vorhandenes Fachwissen zu aktualisieren und zu vertiefen. EBS Praxis ist die ideale Fortbildungs- und Networkingplattform für Beraterinnen und Berater aus der Vermögensbetreuung, dem Private Banking und Wealth Management, für Financial Consultants, Financial oder Estate Planner sowie für alle EFA, CFP, CFEP und CEP aus der Region. Das PFI Private Finance Institute hat die EBS Praxis am 10. Februar 2017 unter das Motto Beratungskompetenz schärfen und neue Geschäftspotenziale erschließen gestellt. Die Themen reichen dabei von Generationenmanagement über Ruhestandplanung bis hin zur Investmentsteuerreform. Kommen Sie also am 10. Februar 2017 nach Bochum!

Das Konzept Angebote im Private Banking und Wealth Management zielen darauf ab, für finanzielle Fragen und Herausforderungen der Kunden umfassende und vernetzte Lösungen zu entwickeln, diese gemeinsam mit den Kunden umzusetzen und die Kunden dabei langfristig zu begleiten. Kunden schätzen die Expertise ihrer Berater jenseits der kurzfristigen Produktempfehlung. Sie suchen in Zeiten wachsender Unsicherheiten Orientierung für ihre langfristige Vermögenssicherung und -entwicklung. Aktuelles Fachwissen und vertriebliche Umsetzung sind deshalb für Berater wesentliche Erfolgsfaktoren. Gleichzeitig werden in Zeiten gesunkener Erträge neue, zukunftsfähige Geschäftsansätze gesucht. Diese Situation greift das neue Veranstaltungsformat EBS Praxis als regelmäßig wiederkehrende, regionale Fortbildungs- und Netzwerkveranstaltungsreihe auf. Hierbei stehen Fachinformationen und Beratungshinweise zu aktuellen Themen und sich bereits abzeichnende Neuerungen im Vordergrund. Zahlreiche Praxisbeispiele veranschaulichen die Ausführungen. Die Veranstaltungen dienen auch der Qualitätssicherung und -steigerung in der Berufsausübung. Der Austausch unter den Teilnehmern und Referenten vertieft das professionelle Netzwerk. Zielgruppe der Veranstaltung EBS Praxis sind Beraterinnen und Berater aus Sparkassen, Banken, Volksbanken und freie Finanzdienstleister. Ein besonderer Fokus liegt auf Beraterinnen und Beratern aus der Vermögensbetreuung, dem Private Banking und Wealth Management, auf Financial Consultants, auf Financial Planner, auf Estate Planner sowie auf EFA, CFP, CFEP und CEP. Zur Erfüllung von Rezertifizierungsanforderungen des FPSB Deutschland werden 6,5 CPD-Credits bestätigt. Die Veranstaltung EBS Praxis wird immer mit einem regional starker Partner vor Ort durchgeführt, der den Qualifizierungsgedanken mitträgt und unterstützt. Für die Auftaktveranstaltung im Mittleren Ruhrgebiet wurde mit der Sparkasse Bochum ein regional starker Partner gewonnen, der mit seinen Räumlichkeiten der Veranstaltung den idealen Rahmen bietet. Der Inhalt Die Veranstaltung EBS Praxis möchte die Beratungskompetenz der Teilnehmerinnen und Teilnehmer schärfen und neue Geschäftspotenziale erschließen helfen. Die Inhalte sind Anknüpfungspunkt, um sich durch Mehrwertleistungen in Zeiten sinkender Margen und neuer Wettbewerber aus dem Fintech- Bereich zu differenzieren. Profitieren Sie von der Expertise der Referenten! Im ersten Themenkomplex wird StB Klaus Michalowski, CFP, aufzeigen, wie man sinnvoll mit Generationenmanagement neue Geschäftspotenziale heben kann. Selbstverständlich werden die Konsequenzen aus der Erbschaftsteuerreform erläutert, jedoch ist Generationenmanagement mehr als nur über Erbschaftssteuer oder Vollmachten zu reden. Generationenmanagement sinnvoll eingesetzt, schafft einen messbaren Mehrwert in der Diskussion über Nachfolgeregelungen, denn neben steuerlichen und rechtlichen Aspekten sind auch Fragen der Liquiditätsversorgung und der Streitvermeidung wesentlich. Das Geschäftsfeld Ruhestandsplanung mit der attraktiven und wachsenden Zielgruppe 50plus bildet den zweiten Hauptschwerpunkt. Ruhestandsplanung als strukturierte Vorbereitung und Optimierung des Entsparens im dritten Lebensabschnitt ist mehr als Altersvorsorge und stellt einen umfassenden Beratungsansatz dar, in dem alle Assetklassen des Kunden sinnvoll betrachtet werden. So ergeben sich zwangsläufig Cross Selling-Möglichkeiten, zumal innovative Absicherungskonzepte für Langlebigkeit in Zeiten ohne Zins gefordert sind. Die Investmentsteuerreform 2018 bildet den Abschluss. Im Investmentsteuerrecht bleibt kaum ein Stein auf dem anderen. In einigen Bereichen werden die steuerlichen Regelungen tatsächlich deutlich vereinfacht. Allerdings wird der Vereinfachungseffekt durch eine potenzielle steuerliche Mehrbelastung erkauft. Zu den Verlierern der Reform werden langfristig diejenigen Anleger gehören, die noch vor Einführung der Abgeltungssteuer im Jahr 2009 Fondsanteile erworben und seitdem im Vertrauen auf den steuerlichen Bestandsschutz gehalten haben. Der Tag klingt mit Networking im Bermuda3Eck aus lassen Sie sich überraschen und kommen Sie zur EBS Praxis nach Bochum. Veranstalter der EBS Praxis ist das IPWM Institut für Private Wealth Management. Die wissenschaftliche Gesamtleitung liegt bei Prof. Dr. Rolf Tilmes, CFP, HonCFEP und Wissenschaftlicher Leiter des PFI Private Finance Institute der EBS Business School, die Fachleitung bei StB Klaus Michalowski, CFP. Freitag, 10. Februar 2017

Freitag, 10. Februar 2017 Beratungskompetenz schärfen und neue Geschäftspotenziale erschließen 9:00 9:15 Begrüßung Jürgen Hohmann, Vorstand der Sparkasse Bochum Prof. Dr. Rolf Tilmes, CFP, HonCFEP, Wissenschaftlicher Leiter, PFI Private Finance Institute / EBS Finanzakademie, Oestrich-Winkel 9:15 10:15 Mit Generationenmanagement sinnvoll Geschäftspotenziale heben: Von der Strategie zur Umsetzung zwischen steuerlichen, rechtlichen und finanzplanerischen Beratungsansätzen (Teil 1) Klaus Michalowski, CFP, Steuerberater, Wirtschaftsmediator (EBS), Kanzlei Michalowski, Bochum 10:15 10:45 Pause 10:45 11:45 Mit Generationenmanagement sinnvoll Geschäftspotenziale heben: Von der Strategie zur Umsetzung zwischen steuerlichen, rechtlichen und finanzplanerischen Beratungsansätzen (Teil 2) Klaus Michalowski, CFP, Steuerberater, Wirtschaftsmediator (EBS), Kanzlei Michalowski, Bochum 11:45 12:30 Ruhestandsplanung: Die Generation 50plus im Private Banking aktiv ansprechen Prof. Dr. Rolf Tilmes, CFP, HonCFEP, Wissenschaftlicher Leiter, PFI Private Finance Institute / EBS Finanzakademie, Oestrich-Winkel 12:30 13:30 Mittagspause 13:30 15:45 Geschäftspotenzial der Ruhestandsplanung: Die demographische Entwicklung und ihre Auswirkungen auf die gesetzliche Rentenversicherung und die persönliche Ruhestandsplanung apl. Prof. Dr. Jochen Ruß, Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften, Ulm 15:45 16:00 Pause 16:00 17:30 Gestaltungskonsequenzen aus der Investmentsteuerreform 2018 RA, StB Andreas Patzner, Partner, Financial Services Tax, KPMG AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Frankfurt/Main Programm ab 18:00 Networking im Bermuda3Eck, Bochum

Referenten Klaus Michalowski, Steuerberater, Diplom-Finanzwirt, Finanzökonom (EBS), Wirtschaftsmediator (EBS), CFP war nach seinem Studium an der Fachhochschule für Finanzen in Nordkirchen von 1989 bis 1992 als Steuerberatungsassistent und ab 1993 bis 1998 als Steuerberater tätig. Anschließend fungierte er im Private Banking der ABN AMRO Bank und der UBS AG als Berater. In dieser Zeit absolvierte er das Kontaktstudium Finanzökonomie erfolgreich, seit Juni 2001 ist er Certified Financial Planner und seit Juni 2016 Wirtschaftsmediator (EBS). Seit 2002 ist Klaus Michalowski als freiberuflicher Steuerberater mit den Schwerpunkten Family-Office-Service, Generationenmanagement, Finanzplanung und Wirtschaftsmediation aktiv. Nebenberuflich ist er als Dozent regelmäßig für die EBS Executive Education im Bereich steueroptimierter Kapitalanlagen, Generationenmanagement und Unternehmensbewertung im Einsatz. Ferner hält er Vorträge für Banken, Sparkassen und Akademien. Andreas Patzner ist als Rechtsanwalt, Steuerberater und Partner bei KPMG AG Frankfurt im Bereich der Besteuerung von Finanzprodukten, Investmentfonds und Banken tätig. Neben nationalen Steuerfragen befasst er sich u.a. mit der steuerlichen Begleitung regulatorischer Entwicklungen und mit internationalen Steuerfragen. Andreas Patzner publiziert zu diesen Themenfeldern regelmäßig. Ende Dezember 2016 erscheint u.a. die 3. Auflage des Handkommentars Investmentrecht: Kapitalanlagegesetzbuch Investmentsteuergesetz im Nomos Verlag. apl. Prof. Dr. Jochen Ruß ist Geschäftsführer des Instituts für Finanz- und Aktuarwissenschaften. Zu den Schwerpunkten seiner Beratungstätigkeit gehört die Entwicklung innovativer Lebensversicherungsprodukte, insbesondere Garantieprodukte. Er ist Autor von über 90 Fachpublikationen. Für seine Forschungsarbeiten wurde er mit neun Forschungspreisen in Australien (1997 und 2000), Singapur (1998) und Deutschland (1999, 2000, 2004, 2006, 2009 und 2016) ausgezeichnet. Er ist ferner apl. Prof. für Aktuarwissenschaften an der Universität Ulm, Lehrbeauftragter an der LMU München, Beirat des Bundesverbands Vermögensanlagen im Zweitmarkt Lebensversicherungen, Beirat des Munich Risk and Insurance Center sowie Associate Editor des Asia Pacific Journal of Risk and Insurance. Er agiert als Gutachter für verschiedene wissenschaftliche Journals und ist Mitglied der Deutschen Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik, der American Risk and Insurance Association sowie der Asia Pacific Risk and Insurance Association. Prof. Dr. Rolf Tilmes ist seit Mai 2007 Wissenschaftlicher Leiter des PFI Private Finance Institute der EBS Business School. Er war von Mai 2009 bis Mai 2013 Dekan der EBS Business School und Vizepräsident der EBS Universität für Wirtschaft und Recht in Wiesbaden. Von 1992 bis 2000 arbeitete Rolf Tilmes (zuletzt als Mitglied der Geschäftsleitung) bei dem internationalen Beratungsunternehmen Booz Allen & Hamilton (heute Strategy&) mit Schwerpunkt Finanzdienstleistungen sowie seit 2000 als Vorstand der InsuranceCity Versicherungsmakler AG in Frankfurt. Parallel zu seiner Tätigkeit war und ist Prof. Tilmes seit 1992 in der Forschung, Beratung und Weiterbildung in den Themen Private Banking, Wealth Management, Family Office, Financial Planning und unabhängiger Finanzdienstleistungsvertrieb aktiv. Rolf Tilmes studierte Betriebswirtschaftslehre an der EBS in Oestrich- Winkel, in Paris und Arizona. Er absolvierte einen Post-Graduate MBA an der Kellogg Graduate School of Management in den USA und promovierte 1999 an der EBS. Er ist Gründungsmitglied und Vorstandsvorsitzender des FPSB Financial Planning Standards Board Deutschland e.v..

on ati Organis So melden Sie sich an Nutzen Sie das beiliegende Fax-Formular oder das Online-Formular unter www.ebs-praxis.de für Ihre verbindliche Anmeldung. Sie erhalten von uns dann eine Bestätigung mit der Rechnung. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an: Caroline Debus IPWM Institut für Private Wealth Management GmbH Hauptstraße 31 D-65375 Oestrich-Winkel Telefon +49 6723 8888 590 Fax +49 6723 8888 690 email caroline.debus@ipwm.de Teilnahmegebühren Die Teilnahmegebühren betragen 295, zzgl. Mehrwertsteuer in gesetzlicher Höhe. Der Veranstaltungspreis schließt folgende Leistungen ein: Tagungsunterlagen, Tagungsgetränke und Business Lunch. Bei Stornierung bis zum 20. Januar 2017 werden 50 % der Teilnahmegebühren zurückerstattet. Bei Stornierung nach diesem Datum kann keine Rückerstattung gewährt werden der Teilnehmer kann sich vertreten lassen. Da die Teilnehmerzahl begrenzt ist, wird um rechtzeitige Anmeldung gebeten. Das -Logo, der Certified Financial Planner und die Abkürzung CFP sind eingetragene Warenzeichen des Financial Planning Standards Board Ltd., Denver, USA. Das -Logo und die Abkürzung CFEP sind eingetragene Warenzeichen des Financial Planning Standards Board Deutschland e. V. Sparkasse Bochum FPSB-WeiterbildungsCredits Diese Veranstaltung ist vom Financial Planning Standards Board Deutsch land e.v. im Rahmen der Continuing Education-Weiter bildungs verpflichtung für EFA, CFP und CFEP unter der Nummer 17-007 mit 6,5 CPD-Credits registriert. Veranstaltungsort Sparkasse Bochum Dr.-Ruer-Platz 5 44787 Bochum Telefon +49 234 6 11 40 11 www.sparkasse-bochum.de Parkmöglichkeiten 250m vom Hauptsitz der Sparkasse Bochum entfernt befindet sich eine ausreichende Anzahl an Tiefgaragenplätzen im Parkhaus P2, Luisenstraße 9, 44787 Bochum. www.parken-in-bochum.de

Partner Die Sparkasse Bochum ist seit 1838 wichtig für die Menschen in der Region. Sie ist mit 45 Filialen der wichtigste Finanzdienstleister vor Ort. Aufgrund der sehr guten regionalen Kenntnis profitiert auch die regionale Wirtschaft von der Sparkasse. Wichtige Entscheidungen werden schnell und direkt vor Ort getroffen. Zudem machen ca. 1200 Mitarbeiter und Auszubildene die Sparkasse Bochum zu einem der größten Arbeitgeber der Stadt. Im Private Banking der Sparkasse Bochum ist die Philosophie klar definiert: Die Wünsche und Bedürfnisse der Kunden stehen im Mittelpunkt der engen, persönlichen finanziellen Rundumbetreuung. Das zehnköpfige Private Banking-Team begleitet die Kunden bei all ihren wirtschaftlichen Themen und entwickelt für sie eine maßgeschneiderte Strategie mit individuellen Lösungen. Sponsoren Aegon Niderlassung Deutschland der Aegon Ireland plc Kontakt: Dr. Torsten Haupt Telefon: +49 69 380 781 550 E-Mail: kontakt@aegon.de www.aegon.de Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG Kontakt: Matthias Thielmann Telefon: +49 69 156 86 183 E-Mail: Matthias.Thielmann@frankfurterbankgesellschaft.de www.frankfurt-bankgesellschaft.com Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz) AG Kontakt: Fabian Klute Telefon: +41 44 225 3764 E-Mail: Fabian.Klute@frankfurterbankgesellschaft.de www.frankfurt-bankgesellschaft.com Gschwind Software GmbH Kontakt: Michael Gschwind Telefon: +49 2408 70490 E-Mail: mg@gschwind-software.de www.gschwind-software.de Medienpartner

EBS Praxis Financial Planning Praxis Financial / Estate Planning Colloquium finanzebs forum Financial Planning Praxis ist das erste Glied in einer Kette von Veran staltungen, die sich alle am Titel kontakte orientieren und das Ziel haben, Menschen zusammenzuführen. Dadurch sollen inhaltlich hochkarätige Diskussionen über Financial Planning und Wealth Management innerhalb der Branche möglich werden. Financial Planning Colloquium und Estate Planning Colloquium sind jeweils eintägige Intensiv schulungen für einen kleineren Teilnehmerkreis zu Themen rund um Financial Planning und Estate Planning. finanzebs forum ist eine jährlich im Frühjahr stattfindende Veran staltung des Ehemaligenvereins finanzebs e. V. mit Intensivschulung und Networking-Gelegenheit für Absolventen der EBS Executive Education und für Finanzplaner. EBS Praxis ist eine regelmäßig wiederkehrende, regionale Fortbildungsund Netzwerkveranstaltung. Die Veranstaltung will Neuerungen aus den Bereichen Private Banking sowie Finanz- und Vermögensplanung aufzeigen, Hintergrundwissen vermitteln und auf bereits sich abzeichnende Entwicklungen und Neuerungen eingehen. Wissenschaftliche Leitung: Veranstalter:

Bitte Rückantwort im Fensterumschlag abschicken oder per Fax: (0 67 23) 88 88 690 EBS Praxis IPWM Institut für Private Wealth Management GmbH Hauptstraße 31 D-65375 Oestrich-Winkel Anmeldung zur Veranstaltung EBS Praxis am 10. Februar 2017 in Bochum. Name, Vorname Adresse privat Telefon/Fax privat E-Mail privat Firma Abteilung/Titel/Position Adresse geschäftlich Telefon/Fax geschäftlich E-Mail geschäftlich Präferierte Postadresse privat geschäftlich Rechnungsadresse privat Firma Abweichende Rechnungsadresse ja, und zwar: Firma Abteilung Rechnungsadresse Die Kosten für die Teilnahme betragen EUR 295,00 netto zzgl. MwSt. in gesetzlicher Höhe (= EUR 351,05) Hiermit bestätige ich verbindlich die Richtigkeit meiner Anmeldung. Die Geschäftsbedingungen und Zahlungsbedingungen des IPWM Institut für Private Wealth Management GmbH habe ich zur Kenntnis genommen und erkenne sie als Vertragsbestandteil an. Ort, Datum Unterschrift Unterschrift Arbeitgeber

Geschäftsbedingungen 1 Anmeldung 1.1 Bitte nutzen Sie zur Anmeldung das beigefügte Anmeldeformular, das Sie entweder per Post oder per Fax (06723-88 88 690) an uns senden können. Mit Eingang Ihrer Anmeldung (per Post oder Fax) kommt der Vertrag zwischen dem IPWM Institut für Private Wealth Management GmbH und dem Teilnehmer zustande. Eine Bestätigung sowie die Rechnung vom IPWM Institut für Private Wealth Management GmbH senden wir dann umgehend zu. 1.2 Die Ankündigung der Veranstaltung EBS Praxis erfolgt stets freibleibend. 1.3 Sollte die Veranstaltung EBS Praxis ausgebucht sein, so kann das IPWM Institut für Private Wealth Management GmbH auch nach Zugang der Anmeldung des Teilnehmers vom Vertrag zurücktreten. 2 Leistungen Der Seminarpreis ist zwei Wochen nach der Anmeldung zu entrichten. Sollte die Anmeldung erst zwei Wochen vor Seminarbeginn erfolgen, so ist der Seminarpreis sofort zu entrichten. Im Preis enthalten sind die Kosten für die Weiterbildungsveranstaltung, die Seminarunterlagen, Tagungsgetränke, zwei Kaffeepausen und ein Business-Lunch. 3 Verzug 3.1 Bei Zahlungsverzug ist das IPWM Institut für Private Wealth Management GmbH berechtigt, Verzugszinsen in Höhe von 5% über dem Basiszins nach 1 des Diskontsatz-Überleitungsgesetzes zu berechnen. 3.2 Dem Teilnehmer ist der Nachweis, dass ein geringerer Schaden entstanden ist, nicht abgeschnitten. 4 Stornierung 4.1 Die Veranstalter sind berechtigt, die Veranstaltung kurzfristig abzusagen, wenn sie die Veranstaltung wegen ungenügender Teilnehmerzahl nicht durchführen können. Hat der Teilnehmer in diesem Fall bereits eine Seminargebühr entrichtet, wird sie in gezahlter Höhe erstattet. Weitergehende Ansprüche des Teilnehmers sind ausgeschlossen. 4.2 Eine Stornierung der Anmeldung durch den Teilnehmer ist möglich. 4.3 Bis zum 20. Januar 2017 werden bei Stornierung 50% der Teilnahmegebühr zurückerstattet. 4.4 Bei Stornierung nach diesem Datum kann keine Rückerstattung gewährt werden, der Teilnehmer kann sich vertreten lassen. 5 Änderungen der Programminhalte Geringfügige Änderungen in den Inhalten des Programms bleiben vorbehalten. Sie berechtigen den Teilnehmer nicht zur Vertragskündigung. Sollten Referenten ihre Teilnahme absagen müssen, bemühen sich die Veranstalter um einen geeigneten Ersatzreferenten. Eine weitergehende Haftung ist ausgeschlossen. 6 Copyright Die dem Teilnehmer ausgehändigten Seminarunterlagen dienen ausschließlich dem persönlichen Gebrauch. Sofern keine anderen Vereinbarungen getroffen wurden, liegen alle Rechte bei den Veranstaltern. 7 Gerichtsstand Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus dem Vertragsverhältnis ist Wiesbaden, wenn die im Klageweg in Anspruch zu nehmende Vertragspartei nach Vertragsabschluss ihren Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthaltsort aus dem Geltungsbereich der Zivilprozessordnung verlegt oder ihr Wohnsitz oder gewöhnlicher Aufenthalt im Zeitpunkt der Klageerhebung nicht bekannt ist. Wiesbaden ist ferner Gerichtsstand, sofern der Vertragspartner des IPWM Institut für Private Wealth Management GmbH Kaufmann oder eine Handelsgesellschaft ist. 8 Schriftform Die Parteien verpflichten sich, Änderungen und Ergänzungen der Vertragsbedingungen schriftlich zu treffen.