Die schlüsselfertige Anlagelösung Swisscanto Portfolio Funds Ausgabe Schweiz
Impressum Diese Broschüre wird in Zusammenarbeit mit der Swisscanto Anlagestiftung, Zürich, der Swisscanto Fondsleitung AG und der Zürcher Kantonalbank herausgegeben. Wichtige Hinweise Diese Publikation ist für die Verbreitung in der Schweiz bestimmt und richtet sich nicht an Anleger in anderen Ländern. Diese Publikation dient ausschliesslich Werbezwecken und stellt keine Anlageberatung oder Empfehlung dar. Alleinverbindliche Grundlage für den Erwerb von Swisscanto Fonds sind die jeweiligen veröffentlichten Dokumente (Fondsverträge, Vertragsbedingungen, Prospekte und / oder wesentliche Anlegerinformationen sowie Geschäftsberichte). Diese können kostenlos bezogen werden unter www.swisscanto.ch sowie in Papierform bei der Swisscanto Fondsleitung AG, Bahnhofstrasse 9, 8010 Zürich («Swisscanto»), die für luxemburgische Fonds die Vertreterin ist, sowie in allen Geschäftsstellen der Kantonalbanken in der Schweiz und der Bank Coop AG, Basel. Die mit (LU) bezeichneten Fonds sind Fonds luxemburgischen Rechts; ihre Zahlstelle ist die Basler Kantonalbank, Spiegelgasse 2, 4002 Basel. Die in diesem Dokument enthaltenen Informationen wurden von Swisscanto und dem zuständigen Asset Management der Zürcher Kantonalbank mit grösster Sorgfalt zusammengestellt. Die Informationen und Meinungen stammen aus zuverlässigen Quellen. Trotz professionellen Vorgehens können Swisscanto und die Zürcher Kantonalbank die Richtigkeit, Vollständigkeit sowie die Aktualität der Angaben nicht garantieren. Swisscanto und die Zürcher Kantonalbank lehnen jede Haftung für Investitionen, die sich auf dieses Dokument stützen, ab. Diese Werbemitteilung wurde nicht unter Einhaltung der Vorschriften zur Sicherstellung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Mit jeder Investition sind Risiken, insbesondere diejenigen von Wert- und Ertragsschwankungen, verbunden. Die vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator und keine Garantie für den Erfolg in der Zukunft. Investitionen in Fremdwährungen unterliegen Wechselkursschwankungen. Diese Publikation und die darin enthaltenen Informationen dürfen nicht an Personen, die möglicherweise US-Personen nach der Definition der Regulation S des US Securities Act von 1933 sind, verteilt und/oder weiterverteilt werden. Definitionsgemäss umfasst «US Person» jede natürliche US-Person oder juristische Person, jedes Unternehmen, jede Firma, Kollektivgesellschaft oder sonstige Gesellschaft, die nach amerikanischem Recht gegründet wurde. Im Weiteren gelten die Kategorien der Regulation S. Diese Publikation stellt weder ein Verkaufsangebot noch eine Aufforderung oder Einladung zur Zeichnung oder zur Abgabe eines Kaufangebots für irgendwelche Wertpapiere dar, noch bildet es eine Grundlage für einen Vertrag oder eine Verpflichtung irgendwelcher Art. This publication and the information contained in it must not be distributed and / or redistributed to, used or relied upon by, any person (whether individual or entity) who may be a US person under Regulation S under the US Securities Act of 1933. US persons include any US resident; any corporation, company, partnership or other entity organized under any law of the United States; and other categories set out in Regulation S. 2
Inhalt Swisscanto Portfolio Funds professionell und einfach 4 Die Swisscanto Portfolio Funds im Überblick 6 Besser vorsorgen mit Swisscanto Wertschriftensparen 12 Wir führen Sie zum Ziel 15 3
Swisscanto Portfolio Funds professionell und einfach Mit Portfolio Funds können Sie Ihre persönliche Anlagestrategie in einem Produkt umsetzen. Ihre Renditeerwartungen, Ihr Risikoprofil und Ihr Anlagehorizont bestimmen die Wahl des passenden Fonds. Als Anleger wollen Sie mehr aus Ihren erarbeiteten Geldern machen. Eine professionelle, auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Vermögensverwaltung bietet dafür die besten Voraussetzungen. Gleichzeitig soll der Aufwand mit dem Anlagevermögen für Sie möglichst gering sein. In diesem Fall sind Anlagefonds für Sie die passende Lösung. Die breite Streuung der Anlagen, eines der klassischen Merkmale von Anlagefonds, ist bei den Portfolio Funds besonders ausgeprägt. Das Vermögen wird bei dieser Fondskategorie nicht nur auf Aktien, Obligationen und weitere Anlageklassen verteilt, sondern es wird innerhalb dieser Anlageklassen auch in eine Vielzahl von Titeln investiert. Dadurch lassen sich die Risiken deutlich reduzieren. Swisscanto Portfolio Funds sind eine ideale Lösung für Privatanleger, denn sie verschaffen Ihnen auch mit kleineren Beträgen den Zugang zu grosser Anlagekompetenz. Nutzen Sie diese Möglichkeit, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Individuell: Sie sprechen mit Ihrem Berater über Ihre persönlichen Vorstellungen bezüglich Renditeerwartung, Risikofähigkeit und Dauer der Anlage und bestimmen auf dieser Grundlage Ihr Risikoprofil. Unabhängig davon, ob Sie ein vorsichtiger Anleger sind, der in erster Linie sein Kapital erhalten will, oder ob Sie Kapitalwachstum anstreben, das mit höheren Risiken verbunden ist wir haben für Sie den passenden Portfolio Fund. Die Palette reicht von Fonds, die nur in Obligationen und Geldmarktpapiere investieren, bis zu Fonds, deren Vermögen zum grossen Teil aus Aktien besteht. Die Vermögensaufteilung auf die einzelnen Anlageklassen wird je nach Einschätzung der Marktlage durch unsere Spezialisten aktiv gesteuert innerhalb klar definierter Bandbreiten. Ihre Liquidität ist sichergestellt, da die Fonds täglich gekauft und verkauft werden können. Risiko- und Ertragsmerkmale der Swisscanto Portfolio Funds Ertrag Aktien (Equity) Wachstum (Growth) Ausgewogen (Balanced) Ertrag (Yield) Obligationen (Income) Risiko 4
Professionell: Ihre Gelder werden bei uns von Anlageprofis betreut. Unsere Spezialisten analysieren das Geschehen an den Finanzmärkten, überwachen die Anlagen und nehmen je nach Situation Änderungen im Rahmen der gewählten Strategie vor. Im Monatsrhythmus definieren wir die Anlagepolitik, auf deren Grundlage die Anlageentscheide getroffen werden. Bei grösseren Ereignissen an den Märkten erfolgen die notwendigen Anpassungen umgehend. Dadurch stellen wir sicher, dass Ihre Interessen als Anleger stets gewahrt werden. Als Fondsinvestor kommen Sie auch in den Genuss eines strengen Anlegerschutzes. Transparent: Die wichtigsten Angaben zu Ihren Fonds erhalten Sie mit den Depotauszügen Ihrer Bank. Sie können sich aber auch jederzeit über www.swisscanto.ch auf den neusten Stand bringen, zum Beispiel mit dem monatlich aufdatierten Produktblatt, dem Factsheet. Wir bieten Ihnen als Anleger von Portfolio Funds darüber hinaus aber noch mehr Transparenz. Bewährter Anlageprozess für Swisscanto Portfolio Funds Analyse Anlagepolitik Portfoliokonstruktion Kontrolle Performancemessung Makroumfeld Bewertung Firmenbilanzen Risikoappetit der Investoren Kategorien- / Länder- Sektorgewichte Währungsaufteilung Zinsumfeld Auswahl der Instrumente Titelselektion Kundenbedürfnisse Konsistenz der Anlagepolitik Risikokontrolle über Märkte / Titel Einhaltung Anlagelimiten Erfolgskontrolle Rückschlüsse 5
Die Swisscanto Portfolio Funds im Überblick Ob mit kleinem oder grossem Aktienanteil, ob konventionell oder nachhaltig, ob mit klar definierter oder dynamischer Vermögensaufteilung das Angebot an Portfolio Funds ist breit. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income Der Fonds ist geeignet für Anleger, die von den Ertragschancen an internationalen Obligationenmärkten profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Es erfolgen keine Investitionen in Aktien. Zur Optimierung können weitere Anlagen beigemischt werden, wie zum Beispiel Rohstoffe und Immobilien. Valoren-Nummer: 1092976 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 13.02.1995 Valoren-Nummer: 1544205 (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 23108078 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 01.10.2015 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield Der Fonds ist geeignet für Anleger, die vorwiegend von den Ertragschancen an internationalen Obligationenmärkten und zum Teil an Aktienmärkten profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Obligationen und Aktien reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 10% und 40%. Zur Optimierung können weitere Anlagen beigemischt werden, wie zum Beispiel Rohstoffe und Immobilien. Valoren-Nummer: 1092980 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 13.02.1995 Valoren-Nummer: 1544231 (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 23107250 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 12.05.2015 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield (EUR) Valoren-Nummer: 1092928 (A-Klasse) EUR ausschüttend Lancierung: 27.09.2000 Valoren-Nummer: 1544242 (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 23107258 (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: 20.05.2015 Swisscanto (CH) Portfolio Fund World 30 Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die den Ertrag von Obligationen suchen und gleichzeitig von Kursgewinnen an den Aktienmärkten profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Aktien und Obligationen reduziert sich das Risiko gegenüber einer Anlage in einen Einzeltitel. Der Aktienanteil liegt bei diesem Fonds zwischen 20% und 40%. Das Anlageziel des Fonds wird unter Berücksichtigung der zulässigen Anlagen und Höchstgrenzen gemäss BVV2-Verordnung angestrebt. Valoren-Nummer: 562146 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 01.07.1997 Valoren-Nummer: 20594884 (R-Klasse dist*) CHF ausschüttend Lancierung: offen A / B / R / R-dist: A / R-dist-Klassen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B / R-Klassen die Ausschüttungen automatisch reinvestieren. *Es wurden nicht alle R-Klassen emittiert, weitere Informationen zu den Swisscanto Portfolio Funds finden Sie unter www.swisscanto.ch. 6
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced Der Fonds ist geeignet für Anleger, die auf den Ertrag von Obligationen bauen und gleichzeitig von den Chancen auf Aktienkursgewinne profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Aktien und Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 30% und 60%. Zur Optimierung können weitere Anlagen beigemischt werden, wie zum Beispiel Rohstoffe und Immobilien. Valoren-Nummer: 1092981 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 13.02.1995 Valoren-Nummer: 1544234 (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 23108348 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 23.01.2015 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced (EUR) Valoren-Nummer: 1092988 (A-Klasse) EUR ausschüttend Lancierung: 15.09.1999 Valoren-Nummer: 1544240 (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 23108456 (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: 09.09.2015 Swisscanto (CH) Portfolio Fund World 45 Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die den Ertrag von Obligationen suchen und gleichzeitig von Kursgewinnen an den Aktienmärkten profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Aktien und Obligationen reduziert sich das Risiko gegenüber einer Anlage in einen Einzeltitel. Der Aktienanteil liegt bei diesem Fonds zwischen 35% und 50%. Das Anlageziel des Fonds wird unter Berücksichtigung der zulässigen Anlagen und Höchstgrenzen gemäss BVV2-Verordnung angestrebt. Valoren-Nummer: 1559097 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 19.05.2000 Valoren-Nummer: 20594887 (R-Klasse dist*) CHF ausschüttend Lancierung: 20.03.2015 Swisscanto (CH) Portfolio Fund Valca Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die vorwiegend an den Kurschancen des Schweizer Aktienmarktes teilhaben wollen. Mit der breiten Streuung von Aktien und Obligationen reduziert sich das Risiko gegenüber einer Anlage in einen Einzeltitel. Investiert wird schwergewichtig in Aktien. Zudem müssen mindestens 60% des gesamten Vermögens in CHF-Anlagen investiert oder gegen CHF abgesichert sein. In Ergänzung dazu sind andere Anlagen wie Rohstoffe oder Immobilien möglich. Valoren-Nummer: 277963 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 06.05.1969 Valoren-Nummer: 20594879 (R-Klasse dist*) CHF ausschüttend Lancierung: 26.08.2015 *Es wurden nicht alle R-Klassen emittiert, weitere Informationen zu den Swisscanto Portfolio Funds finden Sie unter www.swisscanto.ch. 7
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth Der Fonds richtet sich an Anleger, die vorwiegend von den Ertragschancen an internationalen Aktienmärkten und zum Teil auch vom Potenzial der internationalen Obligationenmärkte profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Aktien und Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 50% und 70%. Zur Optimierung können weitere Anlagen beigemischt werden, wie zum Beispiel Rohstoffe und Immobilien. Diese Fonds sind den Marktbewegungen unterworfen. Trotz breiter Diversifikation können sie vor allem im Falle gleichzeitig rückläufiger Kurse bei Aktien und Obligationen Verluste aufweisen. Valoren-Nummer: 1544235 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 1092984 (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 13.02.1995 Valoren-Nummer: 23108391 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 19.05.2015 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth (EUR) Valoren-Nummer: 1544243 (A-Klasse) EUR ausschüttend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 1092929 (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: 27.09.2000 Valoren-Nummer: 23108451 (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: offen Swisscanto (LU) Portfolio Fund Equity Der Fonds eignet sich für Anleger, die von den hohen Renditechancen internationaler Aktien profitieren möchten und gleichzeitig auch bereit sind, grosse Kursschwankungen in Kauf zu nehmen. Mit der breiten Streuung von Aktien reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien. Zur Optimierung können Obligationen sowie weitere Anlagen, wie zum Beispiel Rohstoffe und Immobilien, beigemischt werden. Diese Fonds sind den Marktbewegungen unterworfen. Trotz breiter Diversifikation können sie vor allem im Falle deutlich rückläufiger Kurse bei Aktien Verluste aufweisen. Valoren-Nummer: 1544237 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 1092986 (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 13.02.1995 Valoren-Nummer: 23108487 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 19.02.2015 A / B / R / R-dist: A / R-dist-Klassen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B / R-Klassen die Ausschüttungen automatisch reinvestieren. *Es wurden nicht alle R-Klassen emittiert, weitere Informationen zu den Swisscanto Portfolio Funds finden Sie unter www.swisscanto.ch. 8
Immer mehr Anleger möchten, dass ihre Gelder nicht nur nach finanziellen, sondern auch nach sozialen und ökologischen Kriterien investiert werden. Wir gehören zu jenen Anbietern in der Schweiz, die schon sehr früh mit nachhaltig verwalteten Fonds auf den Markt kamen. Daher verfügen wir heute über sehr viel Erfahrung auf diesem Gebiet. Durch die Zusammenarbeit mit kompetenten Partnern können wir ein strenges Verfahren zur Auswahl von Aktien und Obligationen anwenden. Prinzipiell nicht investiert wird beispielsweise in Titel von Firmen aus der Rüstungs-, Tabakoder Erdölbranche. Auch mehrere Portfolio Funds werden nach diesen Grundsätzen verwaltet, und die Erfahrung zeigt, dass Anleger mit diesen Produkten nicht auf Rendite verzichten müssen. Nachhaltige Portfolio Funds im Überblick Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Der Fonds eignet sich für Anleger, die den Fokus auf ökologische und soziale Nachhaltigkeit setzen und gleichzeitig von den Ertragschancen an internationalen Obligationenmärkten profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Es erfolgen keine Anlagen in Aktien. Valoren-Nummer: 3711254 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 07.03.2008 Valoren-Nummer: 3711294 (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 07.03.2008 Valoren-Nummer: 23107368 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: offen Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income (EUR) Valoren-Nummer: 2932399 (A-Klasse) EUR ausschüttend Lancierung: 17.04.2007 Valoren-Nummer: 2932427 (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: 17.04.2007 Valoren-Nummer: 23107556 (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: offen Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield Der Fonds eignet sich für Anleger, die den Fokus auf ökologische und soziale Nachhaltigkeit setzen und vor allem von den Ertragschancen an internationalen Obligationenmärkten, aber auch von den Chancen auf Aktienkursgewinne profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Obligationen und Aktien reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 10% und 40%. Valoren-Nummer: 3711263 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 07.03.2008 Valoren-Nummer: 3711299 (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 07.03.2008 Valoren-Nummer: 23108067 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 17.11.2015 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield (EUR) Valoren-Nummer: 2932589 (A-Klasse) EUR ausschüttend Lancierung: 17.04.2007 Valoren-Nummer: 2932604 (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: 17.04.2007 Valoren-Nummer: 23108081 (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: offen *Es wurden nicht alle R-Klassen emittiert, weitere Informationen zu den Swisscanto Portfolio Funds finden Sie unter www.swisscanto.ch. 9
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced Der Fonds eignet sich für Anleger, die den Fokus auf ökologische und soziale Nachhaltigkeit setzen und gleichzeitig von den Ertragschancen an den weltweiten Obligationenmärkten sowie dem Renditepotenzial internationaler Aktien profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Aktien und Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 35% und 65%. Diese Fonds sind den Marktbewegungen unterworfen. Trotz breiter Diversifikation können sie vor allem im Falle gleichzeitig rückläufiger Kurse bei Aktien und Obligationen Verluste aufweisen. Valoren-Nummer: 1289514 (A-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 30.11.2001 Valoren-Nummer: 1544238 (B-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 23108298 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 27.03.2015 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced (EUR) Valoren-Nummer: 2021554 (A-Klasse) EUR ausschüttend Lancierung: 07.03.2005 Valoren-Nummer: 2021557 (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: 07.03.2005 Valoren-Nummer: 23107281 (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: offen Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Der Fonds eignet sich für Anleger, die von den hohen Renditechancen internationaler Aktien profitieren möchten und gleichzeitig auch bereit sind, grosse Kursschwankungen in Kauf zu nehmen. Mit der breiten Streuung von Aktien reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien. Zur Optimierung können Obligationen beigemischt werden. Diese Fonds sind den Marktbewegungen unterworfen. Trotz breiter Diversifikation können sie vor allem im Falle deutlich rückläufiger Kurse bei Aktien Verluste aufweisen. Valoren-Nummer: 1544239 (A-Klasse) EUR ausschüttend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 1289516 (B-Klasse) EUR thesaurierend Lancierung: 30.11.2001 Valoren-Nummer: 23108316 (R-Klasse*) EUR thesaurierend Lancierung: offen A / B / R / R-dist: A / R-dist-Klassen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B / R-Klassen die Ausschüttungen automatisch reinvestieren. *Es wurden nicht alle R-Klassen emittiert, weitere Informationen zu den Swisscanto Portfolio Funds finden Sie unter www.swisscanto.ch. 10
Diese Fonds funktionieren nach einem anderen Prinzip als die zuvor aufgeführten Portfolio Funds. Festgelegt wird nicht die prozentuale Aufteilung der verschiedenen Anlageklassen, sondern das Risiko, mit dem die Gelder verwaltet werden. Gemessen wird dieses Risiko an der Volatilität, also am Ausmass der Wertschwankung. Überschreitet dieser Wert das definierte Mass, wird der Anteil der risikoreichen Anlageklassen reduziert. Durch diese dynamische Anpassung der Vermögensaufteilung auf Aktien, Obligationen und übrige Anlagen können die Fonds auf starke Marktbewegungen reagieren. Wichtig ist dabei die tägliche Überwachung des Risikos. Dynamische Portfolio Funds im Überblick Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50 Der Fonds eignet sich für Anleger, die von den Renditechancen internationaler Kapitalmärkte profitieren wollen, jedoch ein Portefeuille bevorzugen, bei dem die Risikoüberwachung im Vordergrund steht. Investiert werden kann in Obligationen, Geldmarktpapiere, Aktien und als Beimischung auch in Rohstoffe oder Immobilien. Der Aktienanteil richtet sich nach der Marktlage und reicht von 0% in turbulenten Zeiten bis zum Maximum von 50% bei guter Börsenstimmung. Der Anteil der Rohstoffe und Immobilien ist auf maximal 10% beschränkt. Sehr plötzlich auftretende Ereignisse können nur mit Verzögerung berücksichtigt werden. Valoren-Nummer: 12041875 (B-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 10.12.2010 Valoren-Nummer: 23115403 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 06.03.2015 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-100 Der Fonds eignet sich für Anleger, die von den Renditechancen internationaler Kapitalmärkte profitieren wollen, jedoch ein Portefeuille bevorzugen, bei dem die Risikoüberwachung im Vordergrund steht. Investiert werden kann in Obligationen, Geldmarktpapiere, Aktien und als Beimischung auch in Rohstoffe oder Immobilien. Der Aktienanteil richtet sich nach der Marktlage und reicht von 0% in turbulenten Zeiten bis zum Maximum von 100% bei guter Börsenstimmung. Der Anteil der Rohstoffe und Immobilien ist auf maximal 30% beschränkt. Sehr plötzlich auftretende Ereignisse können nur mit Verzögerung berücksichtigt werden. Valoren-Nummer: 18336459 (B-Klasse) CHF ausschüttend Lancierung: 13.04.2012 Valoren-Nummer: 23115395 (R-Klasse*) CHF thesaurierend Lancierung: 01.04.2015 *Es wurden nicht alle R-Klassen emittiert, weitere Informationen zu den Swisscanto Portfolio Funds finden Sie unter www.swisscanto.ch. 11
Besser vorsorgen mit Swisscanto Wertschriftensparen Mit Fonds, die in Wertschriften investieren, machen Sie mehr aus Ihrer privaten Vorsorge. Ausser langfristig besseren Renditechancen bieten die Produkte im Rahmen der Säule 3a auch steuerliche Vorteile. Der demografische Wandel und die gegenwärtig tiefen Zinsen stellen sowohl die AHV (1. Säule) als auch die Pensionskassen (2. Säule) vor grosse finanzielle Herausforderungen. Die Bedeutung und die Notwendigkeit der privaten Vorsorge als 3. Säule unseres Vorsorgesystems nimmt deshalb stark zu. Wer in der 3. Säule spart, tut dies heute meistens mit einem Vorsorgekonto. Gerade für die langfristige Vermögensbildung sind jedoch Wertschriften, insbesondere Aktien, besonders gut geeignet. Diese Chancen können Sie mit Vorsorgefonds nutzen. Ausserdem können Einzahlungen in die Säule 3a im Rahmen der gesetzlich festgelegten Maximalbeiträge vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Erfahren Sie mehr über unsere breite Palette an Vorsorgegefässen. 12
Swisscanto BVG 3 Portfolio 10 Wenn Sie mit Wertschriften vorsorgen, aber nur minimale Risiken eingehen wollen, ist dieses Produkt für Sie geeignet. Rund drei Viertel der Gelder werden in Obligationen investiert. Der Rest entfällt auf Schweizer Immobilien und Aktien (ca. 10%). Valoren-Nummer: 1131588 CHF thesaurierend Lancierung: 21.09.1992 Valoren-Nummer: 23805195 (R-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 01.07.2014 Immobilien Swisscanto BVG 3 Portfolio 25 Mit einem Aktienanteil von rund 25% sind die Renditechancen, aber auch die Risiken bei diesem Vorsorgefonds mittelgross. Gleichzeitig investieren Sie in Obligationen und Schweizer Immobilien und bevorzugen damit eine ausgewogene Anlagestrategie. Valoren-Nummer: 1131589 CHF thesaurierend Lancierung: 03.11.1997 Valoren-Nummer: 23805270 (R-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 01.07.2014 Immobilien Swisscanto BVG 3 Portfolio 45 Der strategische Aktienanteil beträgt bei diesem Fonds 45%. Wenn Sie vor allem an längerfristigem Kapitalwachstum interessiert sind und die mit einem höheren Aktienanteil verbundenen Risiken nicht scheuen, ist dieser Vorsorgefonds die richtige Wahl. Valoren-Nummer: 1131590 CHF thesaurierend Lancierung: 24.09.1986 Valoren-Nummer: 23805297 (R-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 01.07.2014 Immobilien 13
Unter den Swisscanto BVG 3-Fonds gibt es auch solche, bei denen die Vermögensaufteilung und die Auswahl der Anlagen nach besonderen Kriterien erfolgt. Swisscanto BVG 3 Dynamic 0-50 Bei diesem Vorsorgefonds werden die Risiken aktiv gesteuert. Konkret: In Phasen mit grossen Marktschwankungen und damit höherem Risiko wird der Aktienanteil reduziert, während er in Zeiten mit geringeren Schwankungen erhöht wird. Je nach Marktsituation kann der Aktienanteil zwischen 0% und 50% liegen. Valoren-Nummer: 14777772 CHF thesaurierend Lancierung: 30.03.2012 Valoren-Nummer: 23804622 (R-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 01.07.2014 Swisscanto BVG 3 Oeko 45 Sie wollen Ihre Vorsorgegelder nachhaltig anlegen. Dieses Produkt investiert deshalb ausschliesslich in Unternehmen und Staaten, die nicht nur finanzielle, sondern auch soziale und ökologische Kriterien erfüllen müssen. Der strategische Aktienanteil beträgt dabei 45%. Valoren-Nummer: 1131591 CHF thesaurierend Lancierung: 01.04.2000 Valoren-Nummer: 23804772 (R-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 01.07.2014 Swisscanto BVG 3 Index 45 Dieser Fonds eignet sich für Personen, die einen möglichst grossen Vermögenszuwachs zu tiefen Gebühren anstreben. Die Investitionen erfolgen deshalb in kostengünstige Indexprodukte. Mit dem strategischen Aktienanteil von 45% nehmen Sie entsprechende Risiken in Kauf. Valoren-Nummer: 11750798 CHF thesaurierend Lancierung: 01.11.2010 Valoren-Nummer: 23804645 (R-Klasse) CHF thesaurierend Lancierung: 01.07.2014 14
Wir führen Sie zum Ziel Eine kompetente Beratung sowie qualitativ hochwertige und gleichzeitig passende Anlageprodukte sind die Voraussetzungen für eine erfolgreiche Geldanlage. Die von Ihnen gesteckten Vermögensziele werden Sie nur erreichen, wenn zuvor Ihre Renditeerwartungen und Ihre Risikofähigkeit genau abgeklärt wurden. Da sich dies im Lauf der Zeit ändern kann, ist eine regelmässige Überprüfung der finanziellen Situation zu empfehlen. Wir bieten Ihnen stets Anlageprodukte von höchster Qualität an. Dass wir diesem Anspruch gerecht werden, zeigen die erzielten Spitzenklassierungen bei Bewertungen durch international anerkannte Fondsrating-Agenturen. Gute Produkte allein reichen aber noch nicht. Es braucht auch eine persönliche Beratung durch ausgewiesene Fachleute. Ihr Kundenberater ist deshalb die richtige Ansprechperson. Zögern Sie nicht und suchen Sie das Gespräch. Weitere Infos unter www.swisscanto.ch 15
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