Elisabeth Simader Die westliche Finanzkrise Islamic Financing - Islamic Banking Ein möglicher Ausweg? I PETER LANG EDITION
Inhaltsverzeichnis Editorial 5 Vorwort 7 1. Teil: Die westliche Finanzkrise :-. 15 I Einführung 15 1 Schulden 15 2 Zinsabsprachen 16 3 Spekulationen 18 4 Die Aufklärung 19 5 Das Fluten der Märkte mit Papiergeld 20 II Anfang und Ende einer Erfolgsgeschichte 20 1 Der Weg zur Französischen Revolution 20 2 Finanzkonzepte 22 2.1 Von Athen nach Europa 22 2.2 Die Arabische Halbinsel - gestern 22 2.3 Saudi Arabien - heute 24 3 Veränderungen 24 4 Die Amerikanische Revolution 25 4.1 Die Tea-Party Bewegung in den USA 25 4.2 Amerikanische Geldrebellen 27 4.2.1 Liberty Dollar statt Zwangsgeld 27 4.3 Amerikanische Finanzkrisen 28 5 Die Amerikanische Zentral Bank - Federal Reserve - die Fed 2012 29 6 Wer beherrscht die USA? : 30 7 Die Federal Reserve - die Fed, ein privates Unternehmen im Rückblick S 30 III Einblicke und Ausblicke 44 1 Europäische Krise - Schuldenkrise - Euro Krise 44 1.1 Griechenland 44
1.1.1 Ein Grieche hält dem zerrissenen Europa den Spiegel vor 46 2 Sparend in die Krise 48 3 Empathie und Solidarität in einer Geldgesellschaft 52 4 Europa unter Druck 52 4.1 Fiskalpakt 53 4.2 Eurobonds 54 5 Fiskal Union - Europäische Wirtschaftsregierung 54 6 Die City of London - der größte Finanzhandelsplatz Europas 55 7 Großbritanniens kolonialer Machtschwund und die Ersatzsuche 56 8 Bankrott-Anweisungen für Banken - Das Testament" 59 9 Die Europäische Zentralbank - EZB 61 10 Die Verlierer besetzen die Wall Street 62 11 Finanzmärkte aus einem anderen Blickwinkel betrachtet 63 12 Rating Agenturen - Beurteilungsmechanismen 65 13 Die Märkte testen Europa und dessen Chefunterhändler 67 13.1 Euro Tankstelle EZB 67 14 Fiat Money - Geld aus dem Nichts 69 15 EFSF - ESM - Europäische Rettungsschirme t fft-f Tf 72 15.1 EFSF und ESM - Pfandbestellung würde Bonität sichern 72 16 Das Schattenbanken-System - Offshore Oasen 82 16.1 Transfer Pricing - Transfer Mispricing 84 16.2 Geheimhaltung - Insiderwissen - Transparenzmangel 84 16.3 Finanzkrise - Revolution von unten und oben 86 2. Teil: Islamic Financing - Islamic Banking - Ein möglicher Ausweg? 89 I Annäherung 89 1 Gibt es eine Alternative zu Geld aus dem Nichts zu schaffen?" 90 1.1 Weist das islamische Bankwesen einen möglichen Ausweg aus der Krise? 90 1.2 Die ersten islamischen Banken 90 2 Auswirkungen der weltweiten Finanzkrise auf muslimische Länder 91 3 Dubai 92 4 Saudi Arabien 92 II Die muslimische Welt 92 1 Die Bevölkerung 92 10
1.1 A world of faith 93 2 Islamic Banking versus Modern Banking 93 2.1 Pakistan - Iran - Sudan 93 3 Verträge mit Scharia-Vorbehalt 94 III Rückblick 94 1 Was versteht man unter islamischem Recht - der Scharia? 94 1.1 Die Ummah - Die Gemeinschaft der Gläubigen 94 1.2 Die Offenbarung - Der Koran - Der Qur'an 95 1.3 Der Islam 95 1.4 Kein Religionszwang 95 1.5 Schutz und Steuer 96 1.6 Nicht Endsieg, sondern Wettbewerb...7... 96 1.7 Mohammad - Streitschlichter - Mediator und Prophet 96 1.8 Die arabische Kaufmannskultur 96 1.8.1 Ein zentrales Kaufmannsgesetz - Sure 4:29 und Sure 4:30 97 1.8.2 Mu'amalat - Handelsgeschäfte - Vorbild Medina - Madinah 97 2 Scharia - der Weg zur Wasserquelle" 98 2.1 Genese des islamischen Rechts 98 2.2 Scharia - die ausgleichende Gerechtigkeit 99 2.3 Scharia - Komponenten 99 2.4 Figh und Ulamah - Rechtswissenschaft und Rechtsgelehrte 99 3 Gesetzgeber - Höchste Autorität - Allah 99 4 Nach Mohammads Tod - 632 n. Chr 99 5 Interpretation von Gottesrecht 100 6 Islamisches Wirtschaftsrecht 102 7 Welche Rolle spielt Besitz im Islam? 102 8 Islamisches Vertragsrecht 103 9 Das islamische Hawala Banking System 103 9.1 Das Hawala Banking System und sein Missbrauch 104 10 Die neue - alte Dinar Welt 104 10.1 Islamische Gold- und Silbermünzen in Malaysia und Indonesien 105 11 DerZakat die Armenabgabe 106 11.1 Die Wakala - Genossenschaft - Wechselstube 106 IV Islamische Finanzinstitute 106 1 Islamische Banken 106 11
1.1 Universalbanken 106 1.2 Islamische Fenster 107 1.3 Islamische Investmentbanken und Fonds 108 2 Scharia Board 108 3 "The Islamic Financial Services Board" 108 4 "Accounting and Auditing Organisation for Islamic Financial Institutions" 108 5 Finanzinstrumente - Privatkunden 109 5.1 Einlagen - Privatkunden 109 5.1.1 Das Girokonto 109 5.1.2 Das Sparkonto 109 5.1.3 Das Anlagekonto 109 6 Privatkredite 110 6.1 Privater Hauskauf 110 Islamische Finanzprodukte für Unternehmen 110 1 Riba - Zuwachs - Zins - Wucherverbot 111 1.1 Zinsverbot 111 2 Gharar - Glücksspielverbot 111 2.1 Verbote zu Zeiten Mohammads 112 2.2 Optionen - Termin- und Future Geschäfte - Leerverkäufe - Spekulationen 112 2.2.1 Ausnahme 112 3 Unternehmensfinanzierungen mit Scharia-Vorbehalt 112 3.1 Mudarabah - die stille Partnerschaft - "Profit Sharing Agreement" 113 3.2 Musharakah-Gemeinschaftsunternehmen- "EquityParticipation" 115 3.3 Murabaha - doppelter Kaufvertrag mit Aufschlag - "Cost Plus Financing" 116 3.3.1 Unterschied zum konventionellen Kredit 117 3.4 As Salam - Istisna - Terminkontrakte 118 3.4.1 As salam - "Islamic Forward" 118 3.4.2 Istisna - "Islamic Forward" ; 119 3.5 Ijarah -"Leasing". 120 4 Anleihen - Investmentfonds - Zertifikate - mit Scharia-Vorbehalt 121 4.1 Sukuk - die islamische Anleihe - "Islamic Bonds" 122 4.1.1 Beispiel eines "Sukuk-Securities" 123 4.1.2 Beispiel eines "Sukuk-Securitization" 124 12
5 Islamische Kreditgeschäfte- Übersicht - Reihung 125 6 DasHalal Business mit Scharia-Vorbehalt 126 7 Investmentgeschäfte mit Scharia-Vorbehalt 127 7.1 Sukuk - Anleihenmarkt 127 7.2 Investment Fonds 127 7.3 Islamische Aktienfonds und der Dow Jones Islamic Market Index-DJIMI 127 VI Zusammenfassung und Möglichkeiten 129 1 Es gibt kein unabänderbares System 131 2 Gute Sitten - Unternehmen - Parteien 131 3 Optimale Gewinnverteilung 132 4 Mutige Investoren '...7.7. 132 5 Neue Pläne 132 6 Wichtige Erfindungen 133 7 Globalisierter Zakat 133 8 Islamische Euro-Bonds 134 8.1 Geteiltes Risiko 134 9 Innovative Zweckgesellschaften - ZG 134 10 «Sonnige Zukunft» 135 11 Schleuderkurs 136 12 Strategisch wichtige Häfen 136 12.1 Der Hafen von Piräus 136 12.2 Der Hafen von Gwadar 137 12.3 Piräus - ein chinesisches Tor nach Europa 138 12.4 Piräus - ein griechisch-chinesisches win-win project 138 12.5 Piräus - ein Nest für chinesische Igel 139 13 Die neue Seidenstraße 140 14 China - Renminbi - die mögliche neue Leitwährung 141 VII Politische Einblicke und wirtschaftliche Ausblicke 142 1 Das neue Amerika 142 2 Das neue Arabien ; 151 3 Die neue Europäische Nachbarschaftspolitik - ENP 156 3.1 Der neue Syrienkonflikt.' 157 4 Die neue Türkei - Arabien - Palästina - Syrien - Iran - Politik... 160 5 Alte und neue Arabische Liga - begleitende Politik und die Palästina-Frage 168 6 Das neue Europa ohne Spekulationsfieber 202 Abkürzungsverzeichnis 209 13
Quellenverzeichnis 211 1. Teil: Die westliche Finanzkrise 211 Printmedien - Zeitschriften - Interviews 211 Printmedien-Bücher-Hörbuch 214 Internet 215 Westliche Verträge und Gesetze 221 Banken - Banker - Fachausdrücke 222 2. Teil: Islamic Financing - Islamic Banking - Ein möglicher Ausweg? 224 Printmedien - Zeitschriften - Interviews 224 Printmedien - Bücher 227 Islamische Verträge - Printmedien - Bücher 228 Organisationen - Verträge - Reden - Verfassungen - Karten 229 Internet 230 Banken - Bankprodukte Rating 242 Diskussion - Doku - CD - Video - Rede - Vorträge 243 14