Einführung pro aurum ValueFlex Der Fonds investiert derzeit in physische Edelmetalle und aussichtsreichen Substanzaktien aus weltweit tätigen Rohstoffunternehmen. Mit dem Fonds pro aurum ValueFlex (WKN: A0YEQY) wollen wir dem Investor eine inflationsgeschützte Anlage bieten, die aus zwei Bausteinen besteht. Zum einen handelt es sich um einen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens bei pro aurum München hinterlegtem Anteil an physischen Edelmetallen mit Schwerpunkt Gold. Zum anderen investiert der Fonds bis zu 70 Prozent in aussichtsreiche großkapitalisierte Rohstoffaktien internationaler, weltweit tätiger Rohstoffunternehmen aus den Bereichen Metalle, Agrar und fossile Energien, welche meistens eine hervorragende Dividendenrendite aufweisen. Den Schwerpunkt bilden dabei die Edelmetallaktien. Abhängig von der jeweiligen Marktentwicklung und Markteinschätzung werden die Rohstoffaktien (bis zu 70 Prozent) zur taktischen Risikosteuerung mit ausgewählten internationalen Anleihen, kurzfristiger Laufzeiten (Geldmarktpapiere) kombiniert. Dies bedeutet, dass die Rohstoffaktienquote, je nach Marktentwicklung und Markteinschätzung, bis zu 0 Prozent abgesenkt werden kann. Abbildung 1: Basis-Allocation des Fonds pro aurum ValueFlex Der Fonds pro aurum ValueFlex ist kein Branchenfonds, sondern ein Aktien-Misch-Fonds, dessen Anlageklassenschwerpunkt derzeit, im Rahmen der makroökonomischen Zyklik (langfristiges Auf und Ab an den Kapitalmärkten), strategisch auf physischen Edelmetallen und Rohstoffaktien liegt. Er kann diese Anlageklasse rechtzeitig wieder verlassen, wenn die Edelmetall- und Rohstoffhausse in den kommenden Jahren wieder zu Ende gehen wird. Dies bedeutet, dass nach dem Ende der Edelmetall- und Rohstoffhausse ca. 10 Prozent des Fondsvermögens als Basissicherung immer, ob bei makroökonomischer Expansion oder - wie aktuell - bei realer Kontraktion, in physisches Gold investiert sein werden (wie in jedem Asset-Management-Lehrbuch empfohlen). Die restlichen 90 Prozent können dann im Standardaktienmarkt investiert, bzw. im Extremfall, auch in Cash (Liquidität) sein. pro aurum value GmbH Ausgabe 28.05.2013 1
Betrachtet man in Abbildung 2 die langfristige Entwicklung des S & P 500, als einen der größten und liquidesten Aktienindizes der Welt und das Edelmetall Gold, als König der Rohstoffe und ältestes sowie offizielles Zahlungsmittel, so lässt sich hiermit der aktuell strategische Standpunkt, innerhalb der Kapitalmarktjahreszeiten (makroökonomischen Zyklik), also dem langfristigen Auf und Ab an den Kapitalmärkten, diagnostizieren. Die sich abwechselnden Expansions- und Kontraktionsperioden hatten in der Vergangenheit eine durchschnittliche Dauer von zirka 18 Jahren, wobei die kürzeste 13 und die längste über 20 Jahre dauerte. Der letzte Zykluswechsel von der Expansion (Standardaktien schlagen Rohstoffe) hin zur Kontraktion (Rohstoffe schlagen Standardaktien) fand im Jahr 1999/2000 statt. Mit hoher Wahrscheinlichkeit wird in diesem Jahrzehnt der nächste strategische Tiefpunkt (Zykluswechsel) stattfinden. Im Fonds pro aurum ValueFlex wird so lange der strategische Anlageschwerpunkt auf den Edelmetall- und Rohstoffsektor gelegt, so lange die Standardaktien real fallen und die Rohstoffe steigen. Sobald sich der nächste strategische Zykluswechsel abzeichnet, also der Wechsel vom Rohstoff- wieder hin zum Standardaktienmarkt, wird dies auch in unserem Aktien-Misch-Fonds pro aurum ValueFlex nachvollzogen. Korrelation von Gold (als König der Rohstoffe) gegenüber Aktien im langfristigen Kontext Abbildung 2: S & P 500 inflationsbereinigt (oben) vs. Goldpreis in USD inflationsbereinigt (unten) Die pro aurum value GmbH und GR Asset Management GmbH (Fondsmanagement) sehen diesen Fonds nicht als speziellen Edelmetall- und Rohstofffonds, sondern als flexibel agierendes Konzept mit vermögensverwaltendem Charakter, welches - aufgrund seines aktuellen strategischen Schwerpunktes auf den Edelmetall- und Rohstoffsektor - einen hervorragenden Inflationsschutz bietet. Der Fonds pro aurum ValueFlex eignet sich für risikobereite Anleger, die langfristig chancenorientiert investieren möchten. pro aurum value GmbH Ausgabe 28.05.2013 2
Sie können den pro aurum ValueFlex bei jeder Bank, Fondsplattform oder Direktbank erwerben. Geben Sie einfach die ISIN DE000A0YEQY6 oder WKN A0YEQY an. Gerne kann der Fonds auch über uns, die pro aurum value GmbH München, erworben werden. Dies ist mit einer Eröffnung eines Investment-Depots bei unserer Partneranbindung, der European Bank for Fund Services GmbH (ebase) mit Sitz in Aschheim bei München, verbunden. Die Depotgebühr beträgt 34,90 Euro p. a. (pro Jahr). Der Kauf über die ebase bietet Ihnen neben der Einmalanlage die Möglichkeit einen Fondssparplan einzurichten. Anlagemöglichkeiten Einmalanlage bereits ab 500 Euro. Sparplan ab 50 Euro monatlich. Entnahmeplan ab 125 Euro monatlich. Ihre Vorteile auf einen Blick Monatliche Fondsinformation und Marktkommentar zum Fonds pro aurum ValueFlex 50 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag für Kunden der pro aurum value GmbH (dauerhaft) Direkter Ansprechpartner bei der pro aurum value GmbH Informationsbeschaffung (Fondsunterlagen, etc.) Die pro aurum value GmbH und die GR Asset Management GmbH (Fondsmanagement) sind die Initiatoren des Fonds pro aurum ValueFlex und stehen daher in direktem Kontakt. So geht s Füllen Sie das beiliegende Formular zur Depoteröffnung aus und senden dieses bitte an die pro aurum value GmbH zurück. Fax: 089 / 444 584-188 Adresse: pro aurum value GmbH, Joseph-Wild-Straße 12, 81829 München Die Depoteröffnungsunterlagen werden Sie dann in den darauffolgenden Tagen postalisch erhalten. Für Fragen stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung. Kontaktdaten: pro aurum value GmbH Frau Sandra Schmidt, Geschäftsführung Herr Jürgen Birner, Vertriebsleitung Telefon: 089 / 444 584-360 Telefax: 089 / 444 584-188 E-Mail: fonds@proaurum.de Web: www.proaurum-valueflex.de pro aurum value GmbH Ausgabe 28.05.2013 3
Wichtige Daten des pro aurum ValueFlex Auflegung 01.02.2010 Geschäftsjahr WKN / ISIN Ertragsverwendung Fondswährung Ausgabeaufschlag Management-Fee Depotbankgebühren Performance-Fee Mindestanlagesumme Sparplanfähig Entnahmeplan Kapitalanlagegesellschaft Depotbank Beratungsgesellschaft 01. Januar 31. Dezember A0YEQY / DE000A0YEQY6 Thesaurierung Euro 5 % (50 % Rabatt Nur bei der pro aurum value GmbH) 1,85 % p.a. 0,10 % p.a. 1/10 der Rendite die 7 % p.a. übersteigt 500,00 Euro ab 50,00 Euro ab 125,00 Euro Universal-Investment-Gesellschaft mbh Hauck & Aufhäuser Privatbankiers KGaA GR Asset Management GmbH Tabelle 1: Daten des pro aurum ValueFlex Rechtlicher Hinweis Bei dieser Information handelt es sich um eine Werbeunterlage. Alle veröffentlichten Angaben innerhalb dieses Werbeauftritts dienen ausschließlich Ihrer Information und stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. Das Sondervermögen kann aufgrund seiner Zusammensetzung und seiner Anlagepolitik ein nicht auszu schließendes Risiko erhöhter Volatilität aufweisen, d. h. in kurzen Zeiträumen nach oben oder unten stark schwankender Anteilspreise. Wir empfehlen Ihnen vor Erwerb ein eingehendes Beratungsgespräch mit Ihrem persönlichen Anlageberater. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage der aktuellen Verkaufs unterlagen getroffen werden, die auch die allein maßgeblichen Vertragsbedingungen enthalten. Die Verkaufsunterlagen werden bei der jeweiligen Depotbank und den Vertriebspartnern zur kostenlosen Ausgabe bereitgehalten. Die Verkaufsunterlagen werden zudem im Internet unter www.universal-investment.de erhältlich sein. Bei dieser Information handelt es sich nicht um eine Finanzanalyse nach aufsichtsrechtlichen Bestimmungen, sondern um eine Werbemitteilung, die nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen genügt und nicht einem Verbot des Handels vor Veröffentlichung von Finanzanalysen unterliegt. Die pro aurum value GmbH fungiert in Zusammenhang mit diesem Anlagegeschäft ausschließlich als Vermittler und schuldet keine Beratungsleistung. pro aurum value GmbH Ausgabe 28.05.2013 4
Formular zur Depoteröffnung Angaben zur Vorbereitung der Kontoeröffnungsunterlagen (Bei einer Kontoeröffnung für Minderjährige sind die Angaben des Kontoinhabers sowie der gesetzlichen Erziehungsberechtigten erforderlich). Die Depoteröffnung erfolgt bei unserer Partneranbindung, der European Bank for Fund Service GmbH (ebase) mit Sitz in Aschheim bei München. Beim Erwerb unseres Fonds pro aurum ValueFlex beträgt die Depotgebühr 34,90 Euro p. a. (pro Jahr). In Ihrem Depot haben Sie die Möglichkeit 99 Positionen (Fonds) zu handeln. Das für Sie zur Verfügung stehende Fondsspektrum bei ebase umfasst über 6.500 Fonds. Sie erhalten auf alle Fonds in Ihrem Depot 50% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Nur bei der pro aurum value GmbH München. Bitte senden Sie das ausgefüllte Formular an die pro aurum value GmbH, Joseph-Wild-Straße 12, 81829 München, Telefax: +49 (89) 444 584-188 zurück. Persönliche Daten Nachname, Vorname(n) ggf. Geburtsname Geburtsdatum und -ort Straße, Hausnummer PLZ, Ort Beruf, Branche Telefon Telefax email Identitätsbestätigung durch Personalausweis Reisepass Nummer Staatsangehörigkeit ausgestellt am ausstellende Behörde Anlagemöglichkeiten Einmalanlage (ab 500,- Euro möglich) Sparplan (ab 50,- Euro/mtl. möglich) Bankverbindung Kreditinstitut Konto-Nr. Bankleitzahl pro aurum value GmbH Ausgabe 28.05.2013